中国银行风控知识真题模拟汇编（共298题）

中国银行风控知识真题模拟汇编共298题（单选题298题，多选题0题）导语：2023年“中国银行风控知识”考试备考正在进行中，为了方便考生及时有效的备考，小编为大家精心整理了《中国银行风控知识真题模拟汇编》，全套共298道试题（其中单选题298题，多选题0题），希望对大家备考有所帮助，请把握机会抓紧复习吧。预祝大家考试取得优异成绩！一、单选题（298题）1、委托代办认证工具材料要求（）。（单选题）A.委托人和受托人的有效身份证件原件、复印件B.委托人有效身份证件原件、受托人的有效身份证件复印件C.委托人有效身份证件复印件、受托人的有效身份证件原件D.柜员自行斟酌试题答案：A2、国家助学贷款利率可按中国人民银行规定的同档次贷款利率执行，（）。（单选题）A.不上浮B.可上浮10%C.可上浮20%试题答案：B3、对于利用电话、网络等方式办理信用卡的申请人，需在（）采取落实三亲见措施，确定申请人身份。（单选题）A.发卡前B.发卡后，激活前C.申请前D.申请后试题答案：B4、机构客户使用什么证件类型进行签约（）（单选题）A.组织机构代码证（带横杠）B.组织机构代码证（不带横杠），银期系统自动加C.营业执照D.以上均可试题答案：B5、与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》，由（）审批。（单选题）A.网点复核B.网点内控副职C.网点负责人D.分支行行长试题答案：D6、（）总体负责消费者投诉处理工作，建立健全相关投诉处理机制，组织开展监管配合工作。（单选题）A.法律与合规部B.渠道管理部C.个人金融部D.工会试题答案：D7、零售档案二级档案不包括（）（单选题）A.银行定期存单B.借款申请表C.婚姻证明D.评估报告试题答案：A8、中国银行易商理财购买起点金额是（）。（单选题）A.0.1元B.1元C.5元D.100元试题答案：B9、对系统内无法查询到的交易进行手工开票，开票后应做的工作是（）（单选题）A.无需操作B.手工登记台账C.通过E95011查询交易状态D.将交易状态设置为“已开票”试题答案：B10、中银E贷的提款验证方式是（）。（单选题）A.手机验证码B.动态口令C.手机验证码+动态口令D.无需任何验证方式试题答案：C11、新闻宣传和信息发布（披露）必须严格依照中国银行相关规定，未经授权，任何人员不得在媒体（包括但不限于报纸、书刊、广播、电视、互联网、微博、微信等）发布、披露中国银行保密信息。不得发布（披露）涉及（）。（单选题）A.国家秘密信息B.银行商密信息C.银行内部信息试题答案：A12、若仅遗失增值税专用发票发票，需进行的处理是（）。（单选题）A.可将专用发票抵扣联作为记账凭证，专用发票抵扣联复印件留存备查B.销售方主管税务机关出具的《丢失增值税专用发票已报税证明单》C.销售方主管税务机关出具的《证明单》D.以上均不对试题答案：A13、柜用领用增值税发票后，需在系统进行的操作是（）（单选题）A.通过E95003代码开具增值税蓝字专用发票B.通过E950002将空白发票进行终端绑定C.通过E95004代码开具增值税蓝字普通发票试题答案：A14、下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：（）（单选题）A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致试题答案：C15、银行业金融机构应当牢固树立公平对待（）的观念，并将其融入公司治理和企业文化建设当中，树立健全（）保护机制。（单选题）A.金融机构工作人员B.金融机构负责人C.金融消费者D.自然人试题答案：C16、投诉处理应当本着高效快速的原则，处理时限一般不得超过（）个工作日。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：C17、中国银行股份有限公司湖南分行客户投诉管理实施细则（）版。（单选题）A.2015B.2016C.2017D.2018试题答案：C18、用印凭证影像未成功上传，应通过（）交易，及时补传影像（单选题）A.E96001B.E96101C.E92003试题答案：B19、地市城区与中国银行有密切合作、对中国银行综合贡献度高的省行级合作开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款余额的（）。（单选题）A.2B.3C.5D.10试题答案：D20、省行不定期通过（）系统，检查派驻业务经理轮岗情况，发现派驻业务经理未按时轮岗的，督促二级行在两周内整改到位；同时将轮岗情况纳入检查范围，及时通报检查结果。（单选题）A.OCRB.G-MAPC.TIMSD.CIBS试题答案：C21、《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，因私证照实行集中统一保管制度，员工应在因私出国（境）返回后（）工作日内，或在领取出国（境）证照后在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私证照的，均应将证照交相关保管部门集中保管。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：D22、二级分行、直属支行在营销或业务活动中需对外提供保密信息的，应呈报（）批准。（单选题）A.银行保密管理部门B.银行行领导C.省行保密管理部门D.省行条线主管部门试题答案：C23、中国银行各项业务营销计划、客户营销方案应确定为（）（单选题）A.商密三级B.商密二级C.商密一级D.普通试题答案：A24、保险兼业代理业务许可证有效期为（）年。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：B25、个人贷款抵押登记权证由（）负责办理及领取。（单选题）A.客户经理B.内控专员C.业务主管D.抵押专办员试题答案：D26、中国银行综合客服热线号码为（）。（单选题）A.95566B.95577C.95588D.95599试题答案：A27、客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）。（单选题）A.拒绝客户办理业务B.按照相关规定及时向有关部门报告C.为客户掩盖违法行为D.不作任何处理试题答案：A28、对于已经损坏、作废或因机构撤销、合并、更名等原因停止使用的业务印章，应在（）内上缴原制发单位封存或销毁，并及时通知有关单位。（单选题）A.一个月B.两个月C.15天D.一周试题答案：A29、定期存单上印有的LOGO水印颜色是（）（单选题）A.黑色B.蓝色C.绿色D.红色试题答案：A30、中国银行服务价格定价机制及价格表的保密期限是（）。（单选题）A.长期B.公布前C.1年D.5年试题答案：B31、用印凭证影像未成功上传，应通过（）交易，及时补传影像（单选题）A.E96001B.E96101C.E92003试题答案：B32、未持有（），一律不得从事派驻业务经理工作，严禁将派驻业务经理作为“安置性岗位”。对于转聘人员，审慎评估其业务知识、风险防控意识等是否达到准入要求。（单选题）A.理财资格B.业务经理准入资格证C.柜员准入资格证试题答案：B33、办公电脑如在登录inode智能客户端时，客户端报“Portal认证失败，认证请求被拒绝。E63034：LDAP用户密码错误”信息，可能的原因是：（）（单选题）A.网络不通B.终端准入服务器故障C.操作系统故障D.登录inode智能客户端的密码输入有误，一般为输入时没有关闭中文输入法试题答案：D34、柜员临时认证有效期原则上不得超过（），如超期需进行延期认证。（单选题）A.3个月B.6个月C.30天D.1年试题答案：B35、“29161、29162”重空状态变更交易应严格按操作规程履行审批手续，并按照湘中银控函（2015）88号文要求填写（）。（单选题）A.错账冲正表B.调整业务申请书C.重空状态变更申请表D.特殊业务调整申请书试题答案：C36、营业网点负责人轮岗后（）内不得返回原营业网点担任原职务。（单选题）A.6个月B.1年C.2年D.3年试题答案：A37、押品（），是指依据相关法律、法规、监管规定、资产评估准则和中国银行相关管理办法，按照相关原则，对债务人或第三人抵、质押于中国银行的押品在估值基准日特定目的下的价值进行分析、估算并发表专业意见的行为和过程。（单选题）A.内部评估B.外部评估C.内部评审D.外部评审试题答案：B38、全辖营业网点派驻业务经理轮岗由（）具体实施。（单选题）A.省分行人力资源部B.省分行运营控制部C.二级分行D.网点试题答案：C39、柜员临时认证有效期原则上不得超过（），如超期需进行延期认证。（单选题）A.3个月B.6个月C.30天D.1年试题答案：B40、使用客户信息时，哪项是不正确的（）（单选题）A.不得出售客户信息，不得违规向中国银行以外的其他机构或个人提供客户信息B.基于营销客户的需要，可私下查看超出个人权限范围内的信息C.不得在工作必要需求及范围之外谈及、透露客户信息D.在营销或业务活动中，应当遵守保密规定，不得擅自提供或披露客户信息试题答案：B41、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。（单选题）A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易试题答案：C42、在同一家机构同一岗位任职，经营性机构（网点）正职任职满（）年，必须按监管要求强制轮岗。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：B43、客户完成《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》框架性文本签署后，二级机构及网点为客户办理单笔远期结售汇交易业务时，需要提供到省行金融市场部的业务凭证为（）。（单选题）A.交易申请书B.交割确认书C.适合度评估表D.远期结售汇/人民币外汇掉期风险揭示书试题答案：A44、目前，以下（）协议暂不能通过自助渠道阅读。（单选题）A.个人账户开户及综合服务协议书B.理财产品客户权益须知C.“中银步步高”2号产品协议书D.基金交易协议试题答案：C45、押品变更时，押品落实岗应采取各种有效措施，注重防范押品续办、变更登记等过程中的操作风险，确保抵质押担保的连续性和（）。（单选题）A.有效性B.合规性C.真实性D.一致性试题答案：A46、对未成功上传分行影像平台的影像，在用印终端只能保留（）个自然日，过期将无法找回（单选题）A.10B.20C.30D.15试题答案：D47、各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。（单选题）A.6B.10C.3D.5试题答案：D48、银行保管的质物因保管不善毁损，应由（）。（单选题）A.出质人承担后果B.借款人赔偿C.银行赔偿D.法院解除质押关系试题答案：C49、借阅部门归还押品时，复核无误后（）在申请表上注销。（单选题）A.一级档案员B.二级档案员C.档案经办员D.档案主管试题答案：A50、逾期（）天的贷款整笔认定为关注类。（单选题）A.60B.70C.80D.90试题答案：D51、为全面落实轮岗期限要求，（）应按要求提前统筹安排好辖属派驻业务经理的轮岗交接工作。（单选题）A.省分行人力资源部B.二级行C.网点D.省行运营控制部试题答案：B52、借款人所购同一房号的商业用房由非家庭成员、直系亲属以外，为（）含以上的自然人共同购买，不提供商铺按揭贷款支持。（单选题）A.2B.4C.5D.3试题答案：D53、当日查询纳税声明文件的交易码为（）。（单选题）A.E38016B.E38017C.E38021试题答案：A54、通过核心银行系统生成的验证码，用印有效期一般为（）天。（单选题）A.1B.2C.10D.30试题答案：A55、实物贵金属业务不包括（）。（单选题）A.工艺金B.中银投资金条C.积存金D.积利金试题答案：D56、办公电脑安装TSM后（移动介质管理系统），普通办公电脑（非中转机）将：（）（单选题）A.无法读写所有移动介质B.无法读写未注册的移动介质，但中转机可以读取未注册的移动介质C.可以读写未注册的移动介质D.无法读写已注册的移动介质试题答案：B57、派驻业务经理两日（含）离岗返岗后，应对其离岗期间发生的（）进行复检，关注重大风险事项。（单选题）A.高风险业务B.所有业务C.重大风险业务D.中风险业务试题答案：A58、为严控柜员权岗不匹配，省行运营控制部加大异常数据监控力度，（）通报审批退回情况。（单选题）A.每日B.每周C.每月D.每季试题答案：A59、其他省行级开发商及一般开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款余额的（）。（单选题）A.5B.10C.15D.20试题答案：B60、尊重消费者的选择权包括：（）（单选题）A.应了解客户的风险偏好和风险承受能力，提供合适的产品或服务由客户自主选择，不得主动提供与客户风险承受能力不相符合的产品和服务B.尊重消费者的隐私权，做好客户信息保密工作C.妥善和及时处理客户投诉D.向客户提供高收益的产品试题答案：A61、复制机密级、秘密级国家秘密和商密一级需经总行部门、（）批准。（单选题）A.综合管理部主任B.一级分行使用部门总经理C.一级分行办公室负责人试题答案：C62、员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位人员异常行为排查至少（）覆盖一次。（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每年试题答案：C63、其他省行级开发商及一般开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款余额的（）。（单选题）A.5B.10C.15D.20试题答案：B64、原则上借款人需在合同签订前向贷款人认可的保险公司为抵押物办理房屋保险。如借款人符合中国银行优质客户条件且所购房屋为（）合作开发商开发的项目，省行个金部可视情况确定借款人是否需要购买房屋保险或给予减免。（单选题）A.一般开发商B.总行和省行级C.总行级试题答案：C65、在同一家机构同一岗位任职，经营性机构（网点）副职（营销服务）任职满（）年，必须按监管要求强制轮岗。（单选题）A.3B.4C.5D.6试题答案：D66、关于重空特殊状态管理29162交易，以下说法正确的是（）。（单选题）A.交易风险较高，应谨慎使用并加强监管B.为防范风险，原因栏位必须填写C.本交易主要用于因系统等非人为因素致使重空的状态未随着交易的完成而变更为目标状态，系统出错需手工变更重空状态时使用D.其他三项都正确试题答案：D67、以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。（单选题）A.规范各业务环节，控制好风险点B.客户经理严格合规销售C.正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）D.重点介绍产品收益试题答案：D68、中国银行目前不可办理的二手个人贷款是（）。（单选题）A.二手住房贷款B.二手汽车贷款C.二手商铺贷款D.以上二手个人贷款均可办理试题答案：B69、网上银行提供的下列安全防护措施中，（）该项用于帮助用户识别假冒网站。（单选题）A.安全控件B.专用“退出”按钮C.预留“欢迎信息”D.交易限额设置试题答案：C70、办公电脑如在登录inode智能客户端时，客户端报“Portal认证失败，认证请求被拒绝。E63034：LDAP用户密码错误”信息，可能的原因是：（）（单选题）A.网络不通B.终端准入服务器故障C.操作系统故障D.登录inode智能客户端的密码输入有误，一般为输入时没有关闭中文输入法试题答案：D71、开立外币保证金的，应先开立（）账户。（单选题）A.经常项目外汇B.资本项目外汇C.贸易项目外汇D.以上均可试题答案：A72、开立外币保证金的，应先开立（）账户。（单选题）A.经常项目外汇B.资本项目外汇C.贸易项目外汇D.以上均可试题答案：A73、押品检查工作应侧重于对押品抵质押权的（）和押品存续状况进行检查。（单选题）A.合法性B.合规性C.合规有效性D.合法有效性试题答案：D74、营业网点必须设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售，以下说法错误的是：（）（单选题）A.专区内应在显著位置以醒目字体提醒消费者，并公布咨询举报电话B.专区人员应具有经认证的理财及代销业务相应资格，并在专区公示C.销售专区提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品主要属性D.录音录像可变更、涂抹或删除试题答案：D75、湖南省分行开展“案例警示教育年”活动时间是（）。（单选题）A.2017年元月至6月B.2017年3月至6月C.2017年5月至10月D.2017年6月至9月试题答案：C76、中国银行目前不可办理的二手个人贷款是（）。（单选题）A.二手住房贷款B.二手汽车贷款C.二手商铺贷款D.以上二手个人贷款均可办理试题答案：B77、下列说法正确的是（）。（单选题）A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的不能使用自主支付B.一手房贷款可以采用自主支付C.二手房贷款可以发放至借款人账户D.个人贷款房产抵押登记费必须由借款人缴纳试题答案：C78、委托代办认证工具材料要求（）。（单选题）A.委托人和受托人的有效身份证件原件、复印件B.委托人有效身份证件原件、受托人的有效身份证件复印件C.委托人有效身份证件复印件、受托人的有效身份证件原件D.柜员自行斟酌试题答案：A79、办公电脑如需要打开邮箱中已加密的商密文档，或需要对文档进行加密后通过邮件传输，需要安装有：（）（单选题）A.TSM系统（移动介质管理系统）B.DSM系统（商密文档管理系统）C.INODE智能客户端（终端准入控制系统）D.OMR域系统试题答案：D80、日常观察是员工异常行为排查的重要手段。排查工作责任人要观察员工日常的思想、情绪、行为变化，了解员工的工作圈、生活圈、（）、消费圈、投资圈等情况，再通过动态摸排，甄别员工有无异常行为。（单选题）A.亲友圈B.朋友圈C.社交圈D.牌友圈试题答案：C81、中国税收居民应选择的纳税类型为（）。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A82、各行应通过突击轮岗、突击代职、突击强制休假、突击现场检查等方式，检查派驻业务经理是否存在道德风险隐患。每个派驻业务经理每年至少被突击检查（）次。（单选题）A.4B.3C.2D.1试题答案：D83、所有进入中国银行网点的宣传品须严格执行（）的制度。各级管理主体负责对本级宣传品内容的（）等方面进行审核，审核通过后方可在相应范围内的网点投放。（单选题）A.政府及监管机构审批准入，宣传话术B.行长审批准入、分级管理，设计风格、规格尺寸C.办公室或综管部审批准入，合法合规性D.审批准入、分级管理，正确性、合规性、业务相关性试题答案：D84、各级监察、人力资源部门负责人异常行为排查，由（）实施。（单选题）A.本级机构负责人B.本级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导C.上级机构监察、人力部门D.上级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导试题答案：B85、各行建立外包业务应急预案，明确报告路径和处置方式，（）演练，确保有效性。（单选题）A.每年B.两年C.三年D.五年试题答案：A86、银行保管的质物因保管不善毁损，应由（）。（单选题）A.出质人承担后果B.借款人赔偿C.银行赔偿D.法院解除质押关系试题答案：C87、出国留学贷款可以贷的币种（）。（单选题）A.人民币B.外币C.人民币和外币试题答案：C88、由于打印机故障，凭证验证码打印不清无法用印，需通过（）交易，查询出验证码并联动进行验证码冲正。（单选题）A.E92002B.E92003C.E49200试题答案：B89、未持有（），一律不得从事派驻业务经理工作，严禁将派驻业务经理作为“安置性岗位”。对于转聘人员，审慎评估其业务知识、风险防控意识等是否达到准入要求。（单选题）A.理财资格B.业务经理准入资格证C.柜员准入资格证试题答案：B90、押品管理基本原则。个人信贷业务项下的押品须按照“（），岗位分离，按时交接，定期检查”的原则进行管理。（单选题）A.谨慎管理B.结果管理C.过程管理D.全程管理试题答案：D91、《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》的效力为（）。（单选题）A.1年B.2年C.3年D.永久试题答案：D92、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。（单选题）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换试题答案：D93、原则上，派驻业务经理轮岗期限为（）。（单选题）A.半年B.一年C.一年以上D.两年试题答案：B94、按（）区分，贷后押品评估分为内部评估和外部评估。（单选题）A.评估方式B.评估实现方式C.评估主体D.评估客体试题答案：C95、重空凭证库房负责人至少（）查库一次（单选题）A.一年B.每半年C.每月D.每周试题答案：C96、不属于贷款“三查”为（）。（单选题）A.贷前调查B.贷后检查C.财务报表检查试题答案：C97、下列哪项可以采取自主支付方式（）。（单选题）A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的B.借款人事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的C.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的D.借款人事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的试题答案：A98、中国银行零售贷款中心承担单笔个人贷款的（），这个描述较为准确。（单选题）A.审批、放款审核B.尽责、审批、放款审核C.尽责、审批D.尽责、放款审核试题答案：B99、公司业务合同专用章适用于各级公司业务部门对外签订公司业务相关合同，不包括（）。（单选题）A.借款合同B.保证合同C.抵押合同D.银行询证函试题答案：D100、《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，对催缴过程中当事人声称证照遗失的情况，由当事人签署《中国银行股份有限公司员工因私证（照）遗失确认单》，当事人承诺自签字之日起（）工作日内前往当地公安出入境管理机关办理上述证照挂失注销手续，并将当地公安出入境管理部门开立的受理回执复印件送交本人所在证照管理机构统一保管。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：D101、网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在（）视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每日试题答案：D102、办公电脑安装TSM（移动介质管理系统）后，如需要将数据从行内电脑拷贝至未注册的移动介质中，需要通过：（）（单选题）A.直接将未注册移动介质连接到行内电脑，直接拷贝B.发送申请邮件至办公室，审批通过后将数据拷出C.通过NOTE邮箱中的“文件输出申请”模块发出申请，通过审批后从中转机电脑拷出D.无法拷出试题答案：C103、以下电话银行柜台交易客户不可持两个人的有效证件进行代办的是：（）（单选题）A.E07002-个人电话银行解约交易B.E07003-个人电话银行关联账户签约C.E07004-个人电话银行关联账户解约D.E07006-个人电话银行账户服务撤销试题答案：B104、各级机构（）是保密工作第一责任人，对本机构保密工作负总责。（单选题）A.主管行领导B.综合管理部主任C.办公室主任D.主要负责人试题答案：D105、在银行发展个贷业务中，由于贷款利率水平和贷款抵押物价格变动导致银行汇票可能遭受经济损失的风险属于（）。（单选题）A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.市场风险试题答案：D106、使用客户信息时，哪项是不正确的（）（单选题）A.不得出售客户信息，不得违规向中国银行以外的其他机构或个人提供客户信息B.基于营销客户的需要，可私下查看超出个人权限范围内的信息C.不得在工作必要需求及范围之外谈及、透露客户信息D.在营销或业务活动中，应当遵守保密规定，不得擅自提供或披露客户信息试题答案：B107、关于重空状态管理29161交易，以下说法正确的是（）。（单选题）A.交易风险较高，应谨慎使用并加强监管B.为防范风险，原因栏位必须填写C.需由柜员向主管人员提出书面申请，说明需变更凭证状态的原因、凭证种类、起讫号码、数量及变更采用的交易D.其他三项都正确试题答案：D108、结清个人及法人零贷档案的保管期限原则上应在贷款结清后再保管（）年，自贷款本息结清后的次年起计算。（单选题）A.5B.10C.15D.20试题答案：A109、以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）。（单选题）A.手机银行B.微信公众号C.中银易商appD.网上银行试题答案：D110、其他核准人员（含柜员、事中监督等）同一机构同一职位连续任职满（）年，必须进行强制轮岗。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：C111、不属于贷款“三查”为（）。（单选题）A.贷前调查B.贷后检查C.财务报表检查试题答案：C112、柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，（）没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换。机构尾箱经管人，至少（）轮换或强制交接一次。（单选题）A.一个月，每月B.一周，每月C.一个月，每季D.长期，每月试题答案：A113、自主支付是指中国银行根据借款人的用款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由（）自主支付给符合合同约定用的借款人交易对象。（单选题）A.贷款人B.借款人C.银行D.担保人试题答案：B114、实物贵金属业务不包括（）。（单选题）A.工艺金B.中银投资金条C.积存金D.积利金试题答案：D115、个人投资经营贷款的抵押物范围不含（）。（单选题）A.自然人所拥有的商业用房和住房B.公司所拥有的商业用房和住宅C.土地为出让性质的标准厂房D.公司股票试题答案：D116、投诉处理应当本着高效快速的原则，处理时限一般不得超过（）个工作日。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：C117、放款经办审核过程中，关于借款借据的内容说法正确的是（）。（单选题）A.可以无借款人签字B.可以无贷款账号C.可以无还款账号D.可以无网点行长签字试题答案：B118、省行运营控制部每月通报权岗不符等异常数据，发现问题督办网点（）内整改到位。（单选题）A.一日B.二日C.三日D.四日试题答案：C119、“261”号文明确规定，账户交易信息至少保存（）年。（单选题）A.1年B.3年C.5年D.8年试题答案：C120、经办行要加强对首付款资金来源进行深入分析，应通过进账凭证和信用卡透支等信息判断是否由开发商、经销商或其他关联方代为交付，须确保首付款为（）。（单选题）A.客户可支配的自有资金B.开发商垫付C.经销商垫付D.其他关联方代付试题答案：A121、派驻业务经理离岗（）以上，必须安排专职代职或交叉代职，严禁由网点、本机构人员代职。（单选题）A.一日（不含）B.一日（含）C.二日（不含）D.二日（含）试题答案：C122、被监控机构收到查询通知书后，应在（）工作日内对其所列内容进行核实，查明原因并回复监控人员。（单选题）A.2个工作日B.3个工作日C.4个工作日D.1个工作日试题答案：B123、借款人及家庭成员收入证明必须由客户经理签署（）的意见。（单选题）A.与原件核实一致B.同意C.情况属实试题答案：C124、针对老弱病残孕，或因出国、意外事件等特殊原因，无法亲自到银行柜台办理认证工具更换业务的中国银行电子银行客户，（）通过委托代办的方式办理。（单选题）A.可以B.不可以C.柜员自行斟酌D.向上级报告试题答案：A125、中国银行综合客服热线号码为（）。（单选题）A.95566B.95577C.95588D.95599试题答案：A126、对于利用电话、网络等方式办理信用卡的申请人，需在（）采取落实三亲见措施，确定申请人身份。（单选题）A.发卡前B.发卡后，激活前C.申请前D.申请后试题答案：B127、银行承兑汇票打印的验证码，在印章管理系统用印，验证码用印有效期为（）天。（单选题）A.1B.2C.30D.无限制试题答案：B128、定期存单上印有的LOGO水印颜色是（）（单选题）A.黑色B.蓝色C.绿色D.红色试题答案：A129、零售档案一级档案不包括（）（单选题）A.财产保险单B.身份证件C.车辆抵押登记证D.保险批单试题答案：A130、借阅部门归还押品时，复核无误后（）在申请表上注销。（单选题）A.一级档案员B.二级档案员C.档案经办员D.档案主管试题答案：A131、在银行发展个贷业务中，由于贷款利率水平和贷款抵押物价格变动导致银行汇票可能遭受经济损失的风险属于（）。（单选题）A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.市场风险试题答案：D132、全国银行汇票使用的防伪技术有哪些？（）（单选题）A.透光可见满版梅花B.透光可见满版兰花C.透光可见满版兰花和“HP”字母变形图案D.透光可见满版梅花和“PJ”字母变形图案试题答案：D133、各二级机构应定期（每年至少两次）对辖属分支机构公司业务条线业务印章管理情况进行检查，检查面应为（）。（单选题）A.50%B.75%C.90%D.100%试题答案：D134、若仅遗失增值税专用发票发票，需进行的处理是（）。（单选题）A.可将专用发票抵扣联作为记账凭证，专用发票抵扣联复印件留存备查B.销售方主管税务机关出具的《丢失增值税专用发票已报税证明单》C.销售方主管税务机关出具的《证明单》D.以上均不对试题答案：A135、新闻宣传和信息发布（披露）必须严格依照中国银行相关规定，未经授权，任何人员不得在媒体（包括但不限于报纸、书刊、广播、电视、互联网、微博、微信等）发布、披露中国银行保密信息。不得发布（披露）涉及（）。（单选题）A.国家秘密信息B.银行商密信息C.银行内部信息试题答案：A136、《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，对催缴过程中当事人声称证照遗失的情况，由当事人签署《中国银行股份有限公司员工因私证（照）遗失确认单》，当事人承诺自签字之日起（）工作日内前往当地公安出入境管理机关办理上述证照挂失注销手续，并将当地公安出入境管理部门开立的受理回执复印件送交本人所在证照管理机构统一保管。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：D137、可疑资金交易，系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有（）交易行为。（单选题）A.明显特性的B.违反操作的C.异常特征的D.不符合行内规定的试题答案：C138、派驻业务经理两日（含）离岗返岗后，应对其离岗期间发生的（）进行复检，关注重大风险事项。（单选题）A.高风险业务B.所有业务C.重大风险业务D.中风险业务试题答案：A139、个人商业用房贷款的最长期限不超过（）。（单选题）A.5B.7C.8D.10试题答案：D140、专职代职人员数量，由（）综合考虑辖内网点布局、营业时间、岗位设置、工作时长等因素，自行确定，但必须保证满足代职、突击检查的需求。（单选题）A.省分行人力资源部B.二级行C.网点D.省行运营控制部试题答案：B141、对公账户除销户原因以外出现的重要空白凭证挂失/止付情况，需提交（）及经济纠纷自负声明。（单选题）A.销户申请书B.重要空白凭证或挂失/止付申请书C.结售汇申请书D.结算业务申请书试题答案：B142、低级别客户经理叙作并以有权客户经理的柜员号发起的贷款，由（）对贷款的真实性、完整性、一致性负责。（单选题）A.低级别客户经理B.有权客户经理C.低级别客户经理和有权客户经理共同D.借据上签字的客户经理试题答案：B143、服务收费应符合（）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。（单选题）A.合规收费B.公开透明C.以质定价D.减费让利试题答案：C144、省行运营控制部每年组织（）年检工作，着重考查派驻业务经理知识结构、业务能力、管理水平等是否胜任岗位要求。（单选题）A.四次B.三次C.二次D.一次试题答案：D145、暂收暂付款项内部对账频率（）。（单选题）A.每月B.每季C.每半年D.每年试题答案：A146、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何（）提供，但法律另有规定的除外。（单选题）A.其它金融机构B.单位或个人C.司法机构D.中国反洗钱监测分析中心试题答案：B147、各二级机构应定期（每年至少两次）对辖属分支机构公司业务条线业务印章管理情况进行检查，检查面应为（）。（单选题）A.50%B.75%C.90%D.100%试题答案：D148、对于有核呆记录或有当期逾期记录或者（）年内有展期的情形，不予叙做。（单选题）A.一年B.两年C.三年D.四年试题答案：B149、各级监察、人力资源部门负责人异常行为排查，由（）实施。（单选题）A.本级机构负责人B.本级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导C.上级机构监察、人力部门D.上级机构纪委书记或分管纪检监察工作的行领导试题答案：B150、外部合作机构的营销宣传品如需进入中国银行网点进行宣传，需经过（）严格审核，确保外部公司具备相关资质、与中国银行确有业务合作关系，其宣传品符合中国银行统一规范，宣传内容合法合规，与中国银行业务具有相关性。（单选题）A.次日B.10至20分钟C.1小时D.2小时试题答案：A151、全国银行汇票使用的防伪技术有哪些？（）（单选题）A.透光可见满版梅花B.透光可见满版兰花C.透光可见满版兰花和“HP”字母变形图案D.透光可见满版梅花和“PJ”字母变形图案试题答案：D152、因凭证改版作废或其他原因转入待销毁时，可使用（）交易码，将凭证由“未使用”转为“待销毁”。（单选题）A.29161B.29162C.29163D.29164试题答案：A153、中国银行零售贷款中心承担单笔个人贷款的（），这个描述较为准确。（单选题）A.审批、放款审核B.尽责、审批、放款审核C.尽责、审批D.尽责、放款审核试题答案：B154、凭证作废，应通过（）交易，对凭证上打印的验证码或电子章进行冲正处理。（单选题）A.E55490B.E49200C.E92002试题答案：C155、各级机构（）是保密工作第一责任人，对本机构保密工作负总责。（单选题）A.主管行领导B.综合管理部主任C.办公室主任D.主要负责人试题答案：D156、柜员（对公、对私等）同一机构同一职位连续任职满（）年，必须进行强制轮岗。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：B157、下列哪项不是借款借据必填内容（）。（单选题）A.贷款利率B.贷款金额C.抵押物共有人签字D.贷款期限试题答案：C158、借款人申请个人商业用房贷款所购买的商业用房应为（）房屋。（单选题）A.主体结构封顶B.竣工验收合格C.综合验收D.获得商品房预售许可证试题答案：B159、账户层议价的定期存款，（）续存。（单选题）A.允许B.不允许C.两者均可D.两者均不可试题答案：B160、由于打印机故障，凭证验证码打印不清无法用印，需通过（）交易，查询出验证码并联动进行验证码冲正。（单选题）A.E92002B.E92003C.E49200试题答案：B161、结清个人及法人零贷档案的保管期限原则上应在贷款结清后再保管（）年，自贷款本息结清后的次年起计算。（单选题）A.5B.10C.15D.20试题答案：A162、服务收费应符合（）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。（单选题）A.合规收费B.公开透明C.以质定价D.减费让利试题答案：C163、商业用房项目，非总行级和省行级开发商提供的保证金比例不低于贷款余额的（）缴纳。（单选题）A.5B.10C.15D.8试题答案：B164、派驻业务经理离岗（）以上，必须安排专职代职或交叉代职，严禁由网点、本机构人员代职。（单选题）A.一日（不含）B.一日（含）C.二日（不含）D.二日（含）试题答案：C165、押品检查工作应侧重于对押品抵质押权的（）和押品存续状况进行检查。（单选题）A.合法性B.合规性C.合规有效性D.合法有效性试题答案：D166、7419001柜员现金短款1000元（含）以下业务，由（）挂账审批。（单选题）A.发起机构B.省行业务主审部门主管并经部门分管总经理C.省行业务主审部门分管总经理并经主管行长D.省行业务主审部门分管总经理并经主管行长报总行试题答案：A167、中国银行股份有限公司湖南分行客户投诉管理实施细则（）版。（单选题）A.2015B.2016C.2017D.2018试题答案：C168、下列关于中国银行个人贷款的说法，错误的是（）。（单选题）A.发放个人贷款应遵循贷款的效益性、安全性和流动性原则。B.个人贷款期限在一年以内的，按合同利率计息，遇法定利率调整利率不变。C.中国银行出国留学外汇贷款的贷款对象只能是出国攻读硕士以上学位的留学人员。D.凡年满16周岁具备完全行为民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人贷款。试题答案：D169、最新的总行《中国银行股份有限公司职位聘任管理办法》（中银发〔20XX〕642号）是哪一年发布的？（）（单选题）A.2012B.2013C.2014D.2015试题答案：C170、条件允许时，押品调查应保证由（）共同进行。（单选题）A.客户经理和行长B.双人C.客户经理和风险经理D.以上都不对试题答案：D171、贷款用途为留学保证金的个人留学贷款，贷款期限原则上按照留学目的国大使馆（或留学目的地区相关机构）、就读境外学校或留学中介机构要求的保证金存续期限确定，且期限最长不超过借款人就读期限，一般不超过（）年。（单选题）A.4B.5C.6D.7试题答案：C172、对公账户除销户原因以外出现的重要空白凭证挂失/止付情况，需提交（）及经济纠纷自负声明。（单选题）A.销户申请书B.重要空白凭证或挂失/止付申请书C.结售汇申请书D.结算业务申请书试题答案：B173、对已经解除或终止的劳动合同的文本及相关材料，用人机构应至少保存（）备查。（单选题）A.一年B.两年C.三年D.五年试题答案：B174、以下关于临时顶岗说法不正确的是（）。（单选题）A.向省分行运营控制部提出书面申请，填报《临时顶岗代班申请书》，说明原因及顶岗期限B.原则上顶岗期限最长不得超过3个工作日C.如顶岗超过3个工作日，需二级行主管行长同意方可申请D.如临时顶岗超过30天，必须修改EHR信息，使之与TIMS岗位信息保持一致试题答案：D175、对未成功上传分行影像平台的影像，在用印终端只能保留（）个自然日，过期将无法找回（单选题）A.10B.20C.30D.15试题答案：D176、押品变更时，押品落实岗应采取各种有效措施，注重防范押品续办、变更登记等过程中的操作风险，确保抵质押担保的连续性和（）。（单选题）A.有效性B.合规性C.真实性D.一致性试题答案：A177、个人投资经营贷款贷款目的用于（）。（单选题）A.个人正常生产经营和个人投资项目；B.个人正常生产经营和股本性投资；C.个人的投资、投机经营行为；D.个人的购房、购车行为。试题答案：A178、借款人所购同一房号的商业用房由非家庭成员、直系亲属以外，为（）含以上的自然人共同购买，不提供商铺按揭贷款支持。（单选题）A.2B.4C.5D.3试题答案：D179、下列关于中国银行个人贷款的说法，错误的是（）。（单选题）A.发放个人贷款应遵循贷款的效益性、安全性和流动性原则。B.个人贷款期限在一年以内的，按合同利率计息，遇法定利率调整利率不变。C.中国银行出国留学外汇贷款的贷款对象只能是出国攻读硕士以上学位的留学人员。D.凡年满16周岁具备完全行为民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人贷款。试题答案：D180、个人投资经营贷款贷款目的用于（）。（单选题）A.个人正常生产经营和个人投资项目；B.个人正常生产经营和股本性投资；C.个人的投资、投机经营行为；D.个人的购房、购车行为。试题答案：A181、各二级分支行风险管理部、城区支行业务管理部、直属县支行综合管理部、省行营业部收到法律合规部发送的：G-MAP提示单、G-MAP查询/协查函、风险提示后，应分别在（）个工作日内，将经机构负责人签字后的协查结论扫描件反馈至法律合规部，回复的协查结论须明确清晰。（单选题）A.3，5，3B.1，2，3C.3，3，3D.5，5，5试题答案：A182、下列不是银行消费者的主要权利的是？（）（单选题）A.安全权B.隐私权C.选择权D.增值权试题答案：D183、日常观察是员工异常行为排查的重要手段。排查工作责任人要观察员工日常的思想、情绪、行为变化，了解员工的工作圈、生活圈、（）、消费圈、投资圈等情况，再通过动态摸排，甄别员工有无异常行为。（单选题）A.亲友圈B.朋友圈C.社交圈D.牌友圈试题答案：C184、下列操作中符合网银操作安全习惯的为（）。（单选题）A.使用本人身份证号、生日等容易记的信息做为密码B.在网吧、图书馆等公共场所使用网上银行C.操作结束后直接点击网上银行页面右上角的“×”关闭浏览器结束使用D.在任何情况下，坚持账号和密码自己保管，不透漏给任何人试题答案：D185、在同一家机构同一岗位任职，经营性机构（网点）副职（运营内控）任职满（）年，必须按监管要求强制轮岗。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A186、对于可能造成重大声誉风险的投诉，投诉处理部门或营业网点应在（）个工作日内完成并答复客户。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A187、个人商业用房贷款的最长期限不超过（）。（单选题）A.5B.7C.8D.10试题答案：D188、柜员因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要时，柜员所属机构要在接到相关机构发送的书面通知之日起（）工作日内提出删除柜员申请。（单选题）A.一个B.二个C.三个D.四个试题答案：A189、湖南省分行开展“案例警示教育年”活动时间是（）。（单选题）A.2017年元月至6月B.2017年3月至6月C.2017年5月至10月D.2017年6月至9月试题答案：C190、用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（）秒内操作开门，否则系统将自动上锁。（单选题）A.15B.30C.60D.90试题答案：A191、中国银行信用卡客服热线号码为（）。（单选题）A.95566B.4006695566C.4008895566D.4009995566试题答案：B192、总行级、省行级开放商在地市城区（长沙县、浏阳市、宁乡县、醴陵市）开发的楼盘项目，除商住两用房（商业公寓）外，对小区配套的社区商铺，沿街商铺原则上只叙做一层可物理分割的独立临街商铺，谨慎介入二层商铺，不叙做（）以上商铺。（单选题）A.3B.4C.5D.6试题答案：A193、以下不属于理财产品风险防范措施的是（）。（单选题）A.规范各业务环节，控制好风险点B.客户经理严格合规销售C.正确介绍销售理财产品（谨慎承诺保本与非保本产品）D.重点介绍产品收益试题答案：D194、根据国家税务总局2017年11号公告规定：自2017年7月1日期开具的增值税专用发票，认证时间延长至（）天。（单选题）A.90天B.180天C.270天D.360天试题答案：D195、员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位以外的其他人员的异常行为排查，至少（）覆盖一次。（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每年试题答案：D196、“261”号文明确规定，账户交易信息至少保存（）年。（单选题）A.1年B.3年C.5年D.8年试题答案：C197、暂收暂付款项内部对账频率（）。（单选题）A.每月B.每季C.每半年D.每年试题答案：A198、对于涉及客户账户的错账冲正，应经（）授权后办理，同时应将原交易凭证作为冲账交易的附件。（单选题）A.客户B.经办柜员C.客户经理D.业务经理试题答案：A199、柜用领用增值税发票后，需在系统进行的操作是（）（单选题）A.通过E95003代码开具增值税蓝字专用发票B.通过E950002将空白发票进行终端绑定C.通过E95004代码开具增值税蓝字普通发票试题答案：A200、各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。（单选题）A.6B.10C.3D.5试题答案：D201、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。（单选题）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑试题答案：C202、凭证作废，应通过（）交易，对凭证上打印的验证码或电子章进行冲正处理。（单选题）A.E55490B.E49200C.E92002试题答案：C203、对于可能造成重大声誉风险的投诉，投诉处理部门或营业网点应在（）个工作日内完成并答复客户。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A204、通过核心银行系统生成的验证码，用印有效期一般为（）天。（单选题）A.1B.2C.10D.30试题答案：A205、债权人与债务人协议变更借款合同，应当取得（）同意，否则，保证人不再承担保证责任。（单选题）A.主管部门B.保证人口头C.主管部门书面D.保证人书面试题答案：D206、目前，以下（）协议暂不能通过自助渠道阅读。（单选题）A.个人账户开户及综合服务协议书B.理财产品客户权益须知C.“中银步步高”2号产品协议书D.基金交易协议试题答案：C207、二级分行个人金融部（或县支行）必须落实零售贷款抵押登记专岗，禁止（）办理抵押登记（含预抵押登记）的取件等，防范假他项权证和假房产证骗贷。（单选题）A.抵押登记专员B.网点负责人C.个金部主任D.客户经理试题答案：D208、零售贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，后（）类合称为不良贷款。（单选题）A.二B.三C.四D.五试题答案：B209、辖内个人贷款涉及账务调整交易，由（）执行操作。（单选题）A.省分行财管部B.省分行个金部C.省分行运控部D.省分行信科部试题答案：C210、零售贷款五级分类是按零售贷款（）将零售贷款分为不同等级，以此来评估零售贷款质量。（单选题）A.回收可能性B.回收不可能性C.回收不确定性D.回收确定性试题答案：A211、外围应用系统明细账（例如核心银行系统BGL账户等），如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应（）与该系统业务信息进行核对。（单选题）A.每旬B.每月C.每日D.每季试题答案：C212、对损益影响在等值人民币10万-20万（含）以内的错账；对表内资产或负债、表外资产或负债的影响在等值人民币100万-500万（含）以内的错账，错账机构应填列系统错账调整申请书外，还应填列（），报二级分行、直属支行业务主管部门审批、会签财会部门审批后，报业务主管行长审批同意后，会签财会主管行长审批同意后予以冲正。（单选题）A.MJE系统入账申请书B.特殊业务调整交易申请书C.业务调整申请书D.错账报告表试题答案：D213、对于专用发票尚未交付客户或者客户拒收的，应于专用发票开具后的（）天内按规定申请开具红字发票。专用发票已交付客户，但客户在专用发票开具后的（）日内未进行发票认证的，（）日后不得开具红字发票。（单选题）A.90；90；90B.180；180；180C.270；270；270D.360；360；360试题答案：D214、网点员工离职时应先清查是否设有核心系统、NBL系统、TIMS系统柜员，再在（）通过TIMS系统提交删除柜员申请。（单选题）A.离职当日B.离职前日C.离职次日D.离职1周内试题答案：A215、下列说法正确的是（）。（单选题）A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的不能使用自主支付B.一手房贷款可以采用自主支付C.二手房贷款可以发放至借款人账户D.个人贷款房产抵押登记费必须由借款人缴纳试题答案：C216、GMAP系统发现个人贷款资金流入股市的，应要求（）。（单选题）A.客户经理作出说明B.将资金撤出股市C.客户提前还清贷款D.客户承担违约金试题答案：C217、与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》，由（）审批。（单选题）A.网点复核B.网点内控副职C.网点负责人D.分支行行长试题答案：D218、个人信用循环额度贷款贷款用途不得用于（）。（单选题）A.购买住房B.购买汽车C.家庭装修D.旅游支出试题答案：A219、目前，反洗钱事中系统已嵌入中国银行信用卡审批系统，对于反洗钱风险等级为（）客户，中国银行将拒绝办卡。（单选题）A.高风险B.中风险C.低风险试题答案：A220、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。（单选题）A.公安机关B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部试题答案：C221、为严控柜员权岗不匹配，省行运营控制部加大异常数据监控力度，（）通报审批退回情况。（单选题）A.每日B.每周C.每月D.每季试题答案：A222、中国银行二维码支付的单笔限额是（）。（单选题）A.100元B.200元C.300元D.500元试题答案：D223、对外开展业务合作时，（）提供国家秘密信息。（单选题）A.禁止对外B.呈报批准后C.签订保密协议后试题答案：A224、中国银行服务价格定价机制及价格表的保密期限是（）。（单选题）A.长期B.公布前C.1年D.5年试题答案：B225、各营业机构可根据实际情况对不常用的重要空白凭证予以封包处理。封包内的重要空白凭证，除日常关注完损情况，自封包日起（）内至少拆封核查一次（单选题）A.30B.15C.10D.5试题答案：B226、营业网点负责人轮岗后（）内不得返回原营业网点担任原职务。（单选题）A.6个月B.1年C.2年D.3年试题答案：A227、总行级合作开发商在县城开发的商业项目，平均贷款利率按不低于基准利率上浮（）掌握。（单选题）A.20B.10C.15D.30试题答案：A228、关于重空特殊状态管理29162交易，以下说法正确的是（）。（单选题）A.交易风险较高，应谨慎使用并加强监管B.为防范风险，原因栏位必须填写C.本交易主要用于因系统等非人为因素致使重空的状态未随着交易的完成而变更为目标状态，系统出错需手工变更重空状态时使用D.其他三项都正确试题答案：D229、目前，反洗钱事中系统已嵌入中国银行信用卡审批系统，对于反洗钱风险等级为（）客户，中国银行将拒绝办卡。（单选题）A.高风险B.中风险C.低风险试题答案：A230、中国银行所有员工在工作过程中有义务接受信息安全和保密知识的（）（单选题）A.教育B.教育和培训C.签署D.培训试题答案：B231、境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。（单选题）A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑交易试题答案：D232、为提高客户的风险认知，强化客户风险教育力度，网点理财室须摆放（），明确理财经理不得违规代保管重要文件和物品、不得违规代客理财，明确私售/飞单的风险，明确告知客户风险匹配的重要性。（单选题）A.《货币兑换》牌B.产品宣传册C.《重要提示》牌D.《咨询引导》牌试题答案：C233、外部合作机构的营销宣传品如需进入中国银行网点进行宣传，需经过（）严格审核，确保外部公司具备相关资质、与中国银行确有业务合作关系，其宣传品符合中国银行统一规范，宣传内容合法合规，与中国银行业务具有相关性。（单选题）A.次日B.10至20分钟C.1小时D.2小时试题答案：A234、总行级合作开发商在县城开发的商业项目，平均贷款利率按不低于基准利率上浮（）掌握。（单选题）A.20B.10C.15D.30试题答案：A235、定期类的产品起息日后不再支持（）交易调整利率（单选题）A.7050B.17050C.7046D.7000试题答案：A236、个人信用循环贷款额度有效期最长（）年。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：A237、以下（）活动可能存在洗钱行为。（单选题）A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D.以上都是试题答案：D238、《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，因私证照实行集中统一保管制度，员工应在因私出国（境）返回后（）工作日内，或在领取出国（境）证照后在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私证照的，均应将证照交相关保管部门集中保管。（单选题）A.2B.3C.4D.5试题答案：D239、员工异常行为排查是一项常态化工作。经营性机构员工和二级以下机构内设部门重要岗位人员异常行为排查至少（）覆盖一次。（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每年试题答案：C240、柜员权岗不符是指（）。（单选题）A.柜员权限与EHR岗位不符；B.柜员权限与TIMS岗位不符；C.TIMS岗位与EHR岗位不符；D.柜员权限与实际岗位不符；试题答案：A241、经办行要加强对首付款资金来源进行深入分析，应通过进账凭证和信用卡透支等信息判断是否由开发商、经销商或其他关联方代为交付，须确保首付款为（）。（单选题）A.客户可支配的自有资金B.开发商垫付C.经销商垫付D.其他关联方代付试题答案：A242、内部员工（）利用机构办公场所及身份私自对外开展业务。（单选题）A.可以B.不可C.非网点营业时间可以D.仅网点营业时间可以试题答案：B243、根据国家税务总局2017年11号公告规定：自2017年7月1日期开具的增值税专用发票，认证时间延长至（）天。（单选题）A.90天B.180天C.270天D.360天试题答案：D244、以下（）活动可能存在洗钱行为。（单选题）A.地下钱庄B.购买保险立即退保C.成立空壳公司D.以上都是试题答案：D245、根据中国银行内部账务核对管理规定，以下关于明细核对流程说法错误的是（）。（单选题）A.业务操作部门取得该系统的明细账余额B.运营部将明细账余额与业务记录进行核对，记录核对结果C.核对情况存在差异的，对账人员应在三个工作日内查明原因，及时向部门负责人汇报，并记录不符原因及处理结果D.核对情况存在差异的，对账人员应在五个工作日内查明原因，及时向上级部门汇报，并记录不符原因及处理结果试题答案：D246、押品管理基本原则。个人信贷业务项下的押品须按照“（），岗位分离，按时交接，定期检查”的原则进行管理。（单选题）A.谨慎管理B.结果管理C.过程管理D.全程管理试题答案：D247、银行账户利率风险指（）等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受或有损失的风险。（单选题）A.利率水平，期限结构B.利率类型，期限结构C.利率水平，信用评级D.利率类型，信用评级试题答案：A248、中银E贷最高用款期限是（）。（单选题）A.1个月B.6个月C.12个月D.24个月试题答案：C249、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。（单选题）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑试题答案：C250、各营业机构可根据实际情况对不常用的重要空白凭证予以封包处理。封包内的重要空白凭证，除日常关注完损情况，自封包日起（）内至少拆封核查一次（单选题）A.30B.15C.10D.5试题答案：B251、离职员工CCMS用户管理。各个CCMS使用部门应主动做好离职员工的CCMS用户ID管理，在离职人员处理完成系统中所有在途任务后，及时将离职人员的用户ID报送至系统管理员进行删除，各个CCMS使用部门（）应进行一次用户ID自查，应并将检查结果报送系统管理员所在部门。（单选题）A.每个月B.每个季度C.每半年D.每一年试题答案：C252、办公电脑安装TSM（移动介质管理系统）后，如需要从未注册的移动介质中拷贝数据至行内内网电脑，需要通过：（）（单选题）A.从中转机拷贝B.从普通办公电脑拷贝C.向办公室发出拷贝申请D.无法拷贝试题答案：A253、中国银行所有员工在工作过程中有义务接受信息安全和保密知识的（）（单选题）A.教育B.教育和培训C.签署D.培训试题答案：B254、商业用房项目，非总行级和省行级开发商提供的保证金比例不低于贷款余额的（）缴纳。（单选题）A.5B.10C.15D.8试题答案：B255、下列事项中不属于中国银行商业秘密的是（）。（单选题）A.业务发展决策及竞争策略B.客户名单、通讯方式、资信状况、交易记录以及相关的数据C.反洗钱情报线索、协查信息及补充、补正交易信息D.涉及银行形象和声誉的事件或案件情况试题答案：C256、各二级分支行风险管理部、城区支行业务管理部、直属县支行综合管理部、省行营业部收到法律合规部发送的：G-MAP提示单、G-MAP查询/协查函、风险提示后，应分别在（）个工作日内，将经机构负责人签字后的协查结论扫描件反馈至法律合规部，回复的协查结论须明确清晰。（单选题）A.3，5，3B.1，2，3C.3，3，3D.5，5，5试题答案：A257、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）。（单选题）A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日试题答案：B258、对于客户销户未交回的重空，经办柜员在系统内选择（）交易，交易成功后，重空状态由“使用”转为“外部作废”状态。（单选题）A.29167B.29168C.29163D.29164试题答案：A259、二级分行、直属支行在营销或业务活动中需对外提供保密信息的，应呈报（）批准。（单选题）A.银行保密管理部门B.银行行领导C.省行保密管理部门D.省行条线主管部门试题答案：C260、办公电脑如需要打开邮箱中已加密的商密文档，或需要对文档进行加密后通过邮件传输，需要安装有：（）（单选题）A.TSM系统（移动介质管理系统）B.DSM系统（商密文档管理系统）C.INODE智能客户端（终端准入控制系统）D.OMR域系统试题答案：D261、网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在（）视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点（单选题）A.每月B.每季度C.每半年D.每日试题答案：D262、（）总体负责消费者投诉处理工作，建立健全相关投诉处理机制，组织开展监管配合工作。（单选题）A.法律与合规部B.渠道管理部C.个人金融部D.工会试题答案：D263、贷款用途为留学保证金的个人留学贷款，金额以借款人在贷款申请时提交由留学目的国大使馆（或留学目的地区相关机构）、留学院校以及教育部认可的留学中介机构等提供的留学保证金要求说明或相关证明材料列明要求金额为准，贷款金额原则上不超过受教育人所需留学保证金总额的（），且最高不超过（）人民币或等值外币。（单选题）A.80%，150万元B.90%，120万元C.80%，120万元D.90%，150万元试题答案：D264、下列事项中不属于中国银行商业秘密的是（）。（单选题）A.业务发展决策及竞争策略B.客户名单、通讯方式、资信状况、交易记录以及相关的数据C.反洗钱情报线索、协查信息及补充、补正交易信息D.涉及银行形象和声誉的事件或案件情况试题答案：C265、用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（）秒内操作开门，否则系统将自动上锁。（单选题）A.15B.30C.60D.90试题答案：A266、对土地性质为划拨地的经济适用房、房改房等二手房，贷款成数最高（）成。（单选题）A.4B.5C.6D.7试题答案：C267、柜员（对公、对私等）同一机构同一职位连续任职满（）年，必须进行强制轮岗。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：B268、中国银行相关人员在接到客户欺诈投诉后应如何处置（）。（单选题）A.安抚客户情绪，并引导客户报案B.详细记录案情C.对可疑收款人的行内相关账户进行应急冻结止付D.以上都是试题答案：D269、以下哪项不是个人客户经理基本职业守则的内容？（）（单选题）A.爱行敬业B.勤勉俭朴C