风控管理制度

风控管理制度

同时，公司应建立完善的风险管理框架，确保风险管理全面、系统、科学。（二）科学性：公司应根据业务特点和风险特征，制定科学合理的风险管理策略和措施，提高风险管理的精准性和有效性。（三）前瞻性：公司应预见和评估可能出现的风险，及时采取措施预防和化解风险。（四）合规性：公司应遵守法律、法规和准则，建立健全的内部控制制度，确保经营管理和执业行为符合法律、法规和准则。（五）灵活性：公司应不断适应市场变化和监管要求，灵活调整风险管理策略和措施，提高风险管理的适应性和灵活性。（六）教育性：公司应加强风险管理人员和全员的教育培训，提高风险管理意识和能力，促进风险管理文化建设。第三章风控管理的组织架构和职责第十条公司应建立健全风控管理组织架构，明确风控管理职责和权限，实现风控管理的有效运作。第十一条公司应设立风控管理部门，负责公司风控管理的组织、协调和监督工作，制定和完善风控管理制度和规范，开展风险评估和监测工作，提出风险预警和应对措施，协调处理风险事件和事故，提供风险管理咨询和服务。第十二条公司各部门和分支机构应当按照公司风控管理制度和规范，落实风控管理职责，加强风险管理和内部控制，及时报告风险事件和事故，配合风控管理部门开展风险管理工作。第十三条公司风控管理人员应当具备专业知识和技能，熟悉公司业务和风险特征，认真履行职责，及时报告风险事件和事故，提出风险预警和应对措施，积极参与风险管理和内部控制工作。第四章风控管理的工作流程第十四条公司应建立完善的风控管理工作流程，确保风险管理全过程的科学性和规范性。第十五条风控管理工作流程包括风险评估、风险监测、风险预警和应对措施等环节，具体流程和方法应根据公司业务特点和风险特征制定和完善。第十六条公司应定期开展风险评估和监测工作，及时发现和识别风险，制定风险预警和应对措施，防范和化解风险。第十七条公司应建立健全风险事件和事故的报告和处理机制，及时报告风险事件和事故，采取有效措施处理和应对，防止风险扩大和影响公司经营和声誉。第五章风控管理的监督和评估第十八条公司应建立健全风控管理的监督和评估机制，对风控管理制度和规范、风险评估和监测、风险预警和应对措施、风险事件和事故的处理等进行监督和评估。第十九条公司应定期组织内部审计、风险管理咨询和外部监管机构等对风控管理工作进行审计和评估，及时发现和纠正问题，提高风控管理的有效性和规范性。第六章附则第二十条本制度自发布之日起施行，同时废止公司以前制定的所有风控管理制度和规范。第二十一条本制度解释权归公司风控管理部门所有。第三章风险管理组织体系公司应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的风险管理组织体系。风险控制委员会是公司风险管理的决策机构，负责审批、评估和监督实施公司风险管理基本政策。总经理和各部门负责人应在风险控制委员会的督导下，制定和传达具体的风险管理政策，并监督执行，确保风险管理政策和程序得以遵守。风险管理部门负责督导和协助经理层有效管理风险，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的风险性进行审查、监督和检查，履行风险管理政策开发、审查、咨询、监督检查、培训教育等支持和合规控制职责。公司全体工作人员负责遵守并具体执行公司的风险管理政策和程序。第十一条风险控制委员会风险控制委员会由三人组成，成员股东决定。该委员会以会议表决方式进行决策，因故未能参加现场会议的委员可以通过电话会议、视频会议等方式参加。风险控制委员会议在全体委员出席的情况下方可有效。投资决策委员会的决议应取得三人及以上成员通过。公司运行各基金应严格置于公司风险控制体系之内。公司发行新基金须由风险控制委员审议通过，需公司自有资金参与的事项也应由风险控制委员会审议通过。在基金运作期间，风险控制委员会及风险管理部门应全程进行监督；如基金投资决策委员会、基金经理、项目参与人员出现违反公司风险管理制度行为或造成公司利益出现重大损失时，应及时介入，并进行处理。第四章风险管理的检查、评估、考核和问责公司全体工作人员应积极配合风险控制委员会对公司风险情况的检查和评价，不得妨碍其履行职责，不得隐瞒真实情况，提供虚假信息。公司应建立健全风险管理缺陷的纠正与处理机制，根据风险管理检查情况和评价结果，及时进行整改和纠正，并对落实情况进行跟踪检查。公司应建立有效的风险管理问责制度，对违法违规行为进行严格的责任追究。第十五条规定了公司董事会对风控管理的评估和问题解决的职责，要求每年进行全面评估。在必要时，公司或内审部门也可委托外部专业机构进行评估。第十七条要求公司建立风控管理绩效考核制度，将风控管理的有效性和执业行为的风控性纳入高级管理人员、各部门及其工作人员的绩效考核范围。第五章附则中，第十八条规定了公司应制定的合规风控管理工作制度，包括风控手册、风控政策开发、审查、报告、咨询、培训、举报投诉、考核问责、档案管理等。第十九条指出，公司其他管理制度与本制度不符时，以本制度为准。第二十条规定了本制度由公司风险控制委员会负责解释。附件为风险控制委