开放式基金投资者入市指南

1开放式基金投资者入市指南（2002-12-1910:39:29）

第一部分

风险提示

开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）是一种利益共享、风险共担的证券投资方式，具有集合社会资金投资、分散风险和专家管理的特点。但由于其资金绝大部分投资于股票和债券，因此开放式基金虽然能通过组合投资在一定程度上分散只对个别行业和公司产生影响的非系统性风险，却不能完全规避对整个证券市场均产生影响的系统性风险,且基金运作的好坏与其管理人也有着密切的关系。您在投资开放式基金时，存在赢利的可能，也存在亏损的可能，您对此务必要有清醒的认识。请您根据自身的经济能力和心理承受能力，认真考虑是否和如何进行开放式基金的投资。第二部分

释义

一、开放式基金：指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。在认购或申购开放式基金以前，投资者应仔细阅读各开放式基金的基金契约、发行公告等相关公示说明性文件。

二、前端收费和后端收费申购。投资人选择前端收费申购的，收费采用“内扣法”计算，其申购费为申购金额乘相应的申购费率，净申购金额为申购金额减去申购费。赎回时，赎回费为赎回总金额乘相应的赎回费率，净赎回金额为赎回金额减去赎回费。后端收费申购则是指投资者在申购时暂不支付相应手续费用，其申购费用在基金赎回时与赎回费用一并支付的一种收费模式，其赎回费计算方式同前。投资者在提交申购委托时，必须对申购收费方式作出选择，即选择申购前端收费的开放式基金，还是申购后端收费的开放式基金，同样地，在赎回时，也要对赎回目标作出选择。

三、巨额赎回：开放式基金单个开放日，基金赎回净额超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理（即顺延赎回）。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理的部分可延迟至下一开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请当日选择将当日未获受理部分予以撤消（即取消赎回）。发生巨额赎回时，基金管理人将通知并公告，时间最长不超过三个交易所交易日。

四、T日：指申购、赎回或其他交易的申请日。

五、权益登记日：指对该日登记注册的投资者计算基金权益的日期。

六、注册登记机构：开放式基金的注册登记业务，由基金管理人办理。第三部分

开户及交易

一、开户：开户指投资者持相关证件到营业部开设保证金账户和基金账户。保证金账户是投资者用以存取投资资金的结算账户；基金账户是用以记载基金所有权及其变更的账户。基金帐户开户由于要注册登记机构确认，所以不能当场取得基金帐户卡（何时领取视相应注册登记机构的规定而定），但开户当天可进行认购、申购交易，若开户不被注册登记机构确认则当天的该基金交易无效。一般情况下，一个基金管理公司的基金帐户只能用于申购其管理的开放式基金，各基金管理公司的基金帐户不能通用。

二、认购、申购和赎回

1、基金认购：(基金首次公开募集期间)

认购申报方式：投资者只须申报认购金额，认购金额扣除认购费用的余额除以认购价格即为实际认购的基金单位数；

2、基金申购：

申购申报方式：投资者只须申报申购金额，申购金额扣除申购费用的余额除以申购价格即为实际申购的基金单位数；

投资者在提交申购时，必须选择是申购前端收费的开放式基金，还是申购后端收费的开放式基金。

3、基金赎回：

赎回申报方式；投资者只须申报赎回的基金单位数量，申报的基金单位数乘以赎回价格再扣除赎回费用的余额即为投资者实际可得的资金额，投资者在赎回申报时必须同时明确是否参加顺延赎回；开放式基金通常有最少赎回单位数量的规定，低于这一数量的基金单位必须一次赎回，详情请查阅相关的基金说明。赎回时，投资者要对赎回目标作出选择，即选择赎回前端收费的开放式基金，还是赎回后端收费的开放式基金。

4、交易确认与清算

申购确认：基金注册登记机构将在接受申请起3个工作日内，对申购有效性进行确认。

赎回确认：基金注册登记机构将在接受申请起3个工作日内，对赎回有效性进行确认。

认购、申购资金的清算：认购、申购资金于T日冻结，注册登记机构确认交易后即从投资者保证金户中扣除相应资金，如交易未确认则立即解冻资金。

赎回款项支付：一般情况下，基金管理人应当于接受申请起7个工作日内，支付赎回款项。

5、

基金账户资料变更

投资者携证件前往营业部办理基金账户资料变更，变更结果经基金管理基金确认后有效。申请变更证件类型、证件编号等重要基金账户资料的当天，不能办理认购、申购、赎回、转托管等业务。

7、基金帐户销户

投资者携相关证件前往营业部办理。基金账户销户时该基金账户内必须无任何基金单

位、权益和未完成交易。销户受理时，基金账户卡同时收回。

8、

基金收益分配

基金收益分配方式为现金红利或将现金红利按红利发放日的基金单位净值自动转为基金单位进行再投资。基金收益分配方式在基金契约中均有规定。投资者可在基金账户开设成功后，申请修改基金收益分配方式。

9、停止申购和停止赎回

在下列情形发生时，基金管理公司可拒绝接受投资者的赎回申请：

（1）不可抗力；

（2）证交所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

（3）其他在基金契约、基金招募说明书中已载明并获批准的特殊情形。介开放票式基琴金基捡础知漫识介乐绍热挺（2英00河2-思12删-1速9井10柴:3史8:党10洽）

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开橡放式熔基金季的风悬险

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春流动都性风炭险：

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忍一旦围出现链巨额箭赎回慎，在既没有桑足够倡现金雅支付哨的情咽况下善，基局金管精理人晕需要抵通过功变现燃投资摘组合县，所挖导致狮的流首动性执损失哈将由愤基金役投资计人共爪同承骄担；衬其次沸，在低出现鹿巨额女赎回仆的情型况下顾（其纷赎回膨量超早过基岗金资敞产的译10暮%）斧，基羊金管把理人杰可以奥延期副满足屠赎回版要求尼，赎垃回要垃求排汽在后县面的贺投资走人可逆能面艇临更睬大的株流动滔性损庙失。呀五、丛

投掏资开米放式查基金坡注意肝点

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厉综合按衡量带成本庙，风改险与聋收益固，采僚取长匠期投沸资理唤念。

敌由于驼开放砌式基爬金具照有申援购费逗和赎犯回费返，投怀资者汁在选股择基屡金时劳应关枪注基记金的冷费率沫结构另，例讯如是己否有弄后端辟收费损，是早否有树虽持决有期掉费用制递减汇等优怀惠。训其次稍，频渐繁的型进出吗开放掠式基翅金将考导致追收益纲为成朗本所梢抵销挪，应料选择原优秀嘉开放热式基擦金，巧采取砖长期折持有吴的投坊资思转路。

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框注意帆基金懂的市躁场风迎险和煌流动绳性风稿险

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瞎开放催式基称金代倒理业傍务操丹作规筋范（辩讨论校稿）刃恼（2折00连2-餐12腐-1煮9描10大:3没6:饥14吹）

献第一玉部分进

灶释义

懒一、依个人塑投资民者：别年满场18萍周岁锁的合朋法的叛中国岔公民肥。（笔法律根、法萝规、扒规章露禁止欢投资射证券宴投资妨基金谣的除头外）

仇二、密机构野投资蚂者：纵在中铅国境傍内合秤法注串册登帮记或筒经有昏权政挽府部贱门批淡准设扶立的劈企业泰法人撒、事案业法聪人、漂社会端团体老或其套他组农织。烧（法改律、哑法规纹、规畜章禁冬止投例资证醉券投采资基勤金的砖除外乐）

兵三、惯本规匀范所映指“麦三证抵”：族基金次账户锯卡、笛资金改账户预卡、竭投资妖者身沫份证赤明。心其中孟基金秤账户兆卡指捡基金栽公司鸣平邮雾给投四资者柄的开婶户确孩认书振或投栏资者羽在我月公司鼠打印福的“督开放叔式基罩金账小号查罗询单误”。

宋四、合本规绪范所勺指个肌人投绘资者超身份炎证明涛：有谱效的治中华桃人民障共和到国居干民身朴份证兰、军馒人证咽、武起警证督、护历照等转。

畜五、彩本规哄范所励指机常构投唱资者计相关伏证件览包括勺：

庭（一庭）工热商行救政管厘理机蜓关颁捞发的不有效脏法人获营业榨执照汇副本鼻，或音民政扬部门铁或其荷他主河管部气门颁畏发的版注册打登记毯证书混；

柏（二哄）法薄定代机表人量基金日业务杜授权墓委托哀书；

怨（三姐）经星办人缺身份累证；

胖（四慰）预踩留印骡鉴卡歉；

惰上述斥所有闪证件防除（指四）知外均保需提渠供原泛件和飞复印霞件（阀加盖撑机构警公章污）。

河六、薄本规揪范所姜指基燕金账蚕户是话指各久基金巡管理芒公司颜登记适结算写中心垃为投营资者心开立研的、煎用于广记录帽投资馒者持概有的指基金添份额浴及其塔变动晌情况涛的账雾户。衔一般离情况享下，毅一个笛基金少管理欢公司不的基诞金账富户只聪能用凉于购云买其颜管理旅的开忙放式井基金佛，各态基金漫管理催公司蛇的基伙金账枣户不黎可通滨用。

城七、多前端践收费缩申购程和后将端收以费申日购。旬投资揪人选舌择前饶端收侍费申谊购的逢，收缩费采肌用“办内扣具法”绿计算渣，其附申购倡费为宣申购党金额挨乘相矛应的崭申购誉费率粮，净沸申购既金额骂为申生购金睁额减湾去申薪购费唇。后滔端收阿费申浅购则蒜是指狂投资身者在猜申购候时暂裕不支研付相烟应手辈续费唉用，哲其申腹购费赵用在糟基金吐赎回久时与揭赎回洽费用圈一并奥支付耍的一腿种收指费模中式。

矮八、存定期址定额在申购冶。定盗期定欺额投桨资计呀划是巡指投禽资者荐通过胳有关纵销售存机构忧申请精，约冰定每喷期扣卧款时挣间、驻扣款笔金额改及扣溉款方母式，距由销钓售机洽构于既每期乘约定描扣款假日在痰投资长者指密定账厌户内净自动装完成索扣款撕及基丰金申垃购申尺请的宏一种燃投资芝方式界。

溜

九足、巨刮额赎北回：捉开放全式基貌金单蝇个开傻放日垄，基洁金净议赎回抵申请停超过流基金起总份伴额的发10组%时蛋，为硬巨额冈赎回浑。投妙资者财在提物交赎胆回申凭请时昌,应盾选择烘巨额垂赎回芽处理牙方式四（取安消或寺顺延歇方式量）。朱选择涝取消痛是指殖当赎冤回日匙发生目巨额影赎回茫时，店提交掩的赎绘回除漏兑付软当日旺可赎胞回份辫额外毒，剩缸余份樱额申牧请自拐动取荷消，惨以后绢不再己兑付求；选宇择顺疗延则负指当丹赎回别日发鲁生巨斗额赎辜回，辽提交诉的赎云回除嘴兑付暑当日约可赎章回份童额外暴，剩训余申决请份朗额在蚊下一学交易纵日继伶续兑旱付，例直到爽份额编全部辣兑付绿为止扫。

筑十、旁基金保收益灿分配菊方式序：基叔金收殖益分剪配方啊式为樱现金博红利储或将吩现金继红利禁按红涛利发扮放日我的基厕金单跨位净怎值自悦动转毫为基显金单薪位进南行再郑投资化。基素金收悄益分减配方锡式在对基金卵契约消中均涨有规搬定。瞒投资由者可即在基缴金账剧户开抵设成枝功后躲，申冶请修笼改基剖金收怪益分彻配方胞式。袍单个羞基金坚账户生在同识一托竹管网毕点不益得对岭同一烛基金搂同时怕选择管两种沙分红悟方式市。

熟十一拖、本言规范榴所指领基金裳均为赢开放矛式基耻金。冒第二因部分甚

圣操作投规范

此第一吉条

讲开户

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开监户流执程：烧先开催资金邻账户纯，再赖开基伪金账朽户或乌办理间基金康账户叼的登号记。

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抓（一臣）开紧资金带账户

徐1、陕投资泽者持恋本人垫身份峰证明兆办理辣。

持2、细投资腔者填横写《辱投资塔者资仓金开燕户申与请书技》，宅选择罗所需赔开通究的委滥托方骄式和由服务绘项目猴。

纲3、订与投胸资者芬签署介《投诵资开铲放式宗基金精风险步揭示奉书》北（见尚附件牲一）携，同换时根衰据投拳资者似开通音的委没托方惑式和躲服务苦项目垫，签争署《同证券伙交易仁委托岸代理消协议播书》帝等其墨他相宽关协裂议。

尸4、扒营业览部经对办人出员为忆投资渴者开蓬设资枝金账烫户，贩请投狭资者毅预留范交易你密码找和资巨金密由码。

棍5、额经办屡人员阅为投评资者饼制作诸资金腔账户省卡交插与投包资者烦。

痒6、偿若投亏资者释在营缠业部慈原已蓝开设异资金唉账户厉，请敢投资痕者持蹄本人粘身份萌证明程、资穗金账独户卡厌，签寄署《毙投资利开放绣式基宾金风租险揭蝇示书艘》，抬并确纹认联笼系地芝址及唇殊等资纲料是剂否完计整、拍准确暴。

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享（二熟）开途设基述金账砖户或狸办理查基金捞账户但登记

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拆（1葛）个寇人投究资者猾持本释人身熊份证染明、股资金论账户穿卡,露机构活投资厦者持逆相关讯证件种办理挖。

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胀（2茫）投戴资者鱼到营能业部私填写先《开页放式悦基金宰账户膨开户惠申请摸书》剂（附翅件二议）。

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醋（3傻）营怖业部产经办欲人员暮确认笑投资絮者开里户资哀料准嚼确无尼误后奸，通伶过开丧放式虽基金稍账户总管理败系统组为投伶资者眯办理衣开户否手续寸。输冤入资巷料必寸须完长整、逼准确哀，并洒与开满设资脖金账季户的渣有关僚资料贩完全暮一致堡，否宝则可浙能导所致投毒资者狗开户成当日拨的申加购无澡效。

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疲（4摔）营扣业部巾经办抚人员抵打印停电脑卧单，袄请投资资者毫签字牙确认侮。

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霉（5胁）投吵资者前T日侧的开拍户数妖据，荐基金赴公司贱T＋封1日尝予以犬确认溜。T耽＋2垦日起纲，基闯金公中司返恰回的波投资竖者基需金账吊号由告系统混自动丢添加极到S答W2明00陆0柜鼓台系执统，沿投资述者可劈到营控业部症查询识基金子账户败的开匀户是贪否成仇功。丢基金耐账户扔卡将照由各损基金鸣管理籍公司内登记签结算臭中心止直接穷邮寄咐给投端资者向。

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事三、绒投资荡者的开开户蒸资料脸如身吐份证竞明、荣授权旺委托倚书、喉营业练执照叹等证磨件复仓印件防及相幅关凭签证应视按业深务类山别装顷订成慎册由疲专人奥负责属、妥粮善保决管，定保存加期按锣公司什规定咬。烘第二客条

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秤（一借）公殃司提堆供以士下委需托方笋式：

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躲5、严网上诵委托砍，包利括：胀因特诚网委至托、见城域吵网委子托、世WA镇P委牵托。

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玉二、误投资志者在忠开设屿基金颠账户匹当日随（T盾日）裹即可刃进行糠认购换、申字购交逆易。卧但若样T+镜1日袋基金末公司偿返回埋的投勒资者萌开户学数据劝无效态，则宣投资遣者T垦日的稍全部揭交易李也同掘时无归效。

屠三、躲投资匀者每材次申穴购的咱开放幕式基缺金最漂低金晚额必炭须符王合各程基金录公司凝的相宾关规淡定。期投资耳者T奔日的师申购陈数据辽，基泳金公金司T旧＋1狱日予借以确奴认。雹T＋欲2日映起，柴投资亏者可蕉到营抽业部吵打印衔查询秋单或讲对已玉申购犁的基攀金份幅额办猴理赎挡回。

刷四、六投资复者T宾日的堵赎回复数据略，基灿金公目司T晚＋1远日予即以确题认，晒T＋弱2日蜻，投势资者敲可到脉营业纲部柜砌面查更询，映但不映打印拘查询妹单。肚正常滑情况胸下，抖T＋及3日拍起，唱投资析者可桑到营米业部恨打印珍查询喂单。

求五、棉T日允的申两购或承赎回最申请捏可以帆在T琴日1木5：菊00歉以前与撤销圾。

洽六、敬发生饥下列励情况冈，投处资者咱当天猎不能香进行态认购现、申压购和下赎回龄：

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披2、器基金恒账户尖冻结拉期间荷、转挠托管什当天锯；

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孔4、替其他贤情况课。任第三鞠条篮基金元份额桌存管

栋一、者开放麦式基第金份秃额存阀管方害式为择托管栏券商里制度笑。

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倘

恩

卵1、每投资执者在辉营业拒部开惩设基窗金账筐户时糟即自璃动托食管在贿开户游营业见部。态在我功公司晶内，泼对于坝同一咬只开踏放式厚基金擦投资鹊者只炭能选颜择一奉家营沾业部肆作为片托管流营业炒部，讯不得惠同时阳托管茂在两介家营奥业部川。

弱（二铸）

伪转托衣管

坚

金

早1、补公司搁内部涛托管皆营业匙部变荒更

枝（1象）

周个人削投资逗者持会“三秤证”坑、秒机构料投资镜者持众相关岂证件傻到转惊出营西业部鹅办理耀，

济填写俗《基楼金账费户转技托管垄申请辣书》捆（见五附件匆三）兴。

锁（2方）

童营业抚部经销办人宋员审蓬核投榨资者巾资料披无误荷后，押为投鄙资者扭办理子托管狭营业发部撤

筛销，泪打印旱电脑咬单，莲请投睁资者识确认蔽。

估（3航）

速投资忍者持虾电脑模打印渗单及裹“三丛证”符到转案入营骨业部灶，转艘入营补业部覆经办秘人员

周审核雪资料焰无误怜后为托投资冰者开蛙设资浩金账怖户（卸投资握者在历转入冶营业闻部已符有资青金账复户的插无须核此操摄作）浇，添底加开历放式治基金痕帐号颤，并闸为投傅资者伙办理首托管陆营业充部指岔定。

堪2、闪向其建他券敌商营泻业部尤或代扰销机挎构转慨托管

照模式缩一：伤先登袜记，付后转矛出（蚂富国烟基金筐按此谷操作胃）

低（1所）、选投资托者须括事先腔到拟刚转入周营业步部办适理基没金账驼户登旗记,械托管侍营业效部指孙定。

膝

鸡

气（2玉）、皮个人境投资像者持回“三搞证”柔、机团构投雄资者认持相润关证傲件及竟登记纠凭证僻到转死出营兽业部值填写热《转敏托管功申请饮书》姨。

惯

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甩（3女）、扭转出束营业嫌部经洲办人妖员审翁核投与资者顾资料却无误迹后，李在柜着台管丰理系室统里孝为投扇资者暑申报呆转托勾管指炼令。

震（4遭）

钳经办祝人员毫打印龟电脑歉打印斤单，烫请投丧资者练签字老确认愈。

路模式务二：贩先转药出，魂后转滤入

碌

役（本1）锤个人混投资沉者持非“三絮证”海、机出构投遮资者痰持相闯关证毁件到鞠转出新营业拘部填晃写《帖转托股管申驰请书俩》。

龟

诸（礼2）位、转阀出营付业部雷经办尽人员若审核紧投资掘者资妹料无滴误后饶，在嫂柜台盯系统进里为静投资寺者申胃报转终托管武指令顶。

拼

械（瓶3）磨投资渔者持补相关检证件方到转恨入营坡业部锄，转落入营酷业部圾为投醉资者阴办理竖相关垃开户叹手续降及托我管营卧业部路指定浇后，僻为投离资者倒申报诉申请宗转入僚指令洞。

阿3、匀投资档者申杆请转攻托管偏当天结，在设转出冶营业屠部不搏得进尤行基阻金的省认购虹、申钥购和

蓄赎回很。

拉4、仓有以勺下情竟况之图一者福，不绣得申撇请转知托管恰：

滴（1恐）基茫金账嫌户内栽有未狸完成亩的交兵易交沾收行缴为。

柏（2差）资迹金账林户、脾基金紫账户件、基刃金份硬额被漠冻结俊。

耽（3异）基惭金账抵户申段请非血交易恶过户纱期间糠。

抄

娱

旷（4帅）基逆金账它户申退请变门更证公件类他型、秆证件糕编号扒等重户要资钉料。盆第四恐条

立基茧金账百户的秘冻结间与解楼冻

贤由于守各基脸金管庸理公菜司不密同规种定，泰请按长照基乌金公混司的数规定侵办理蔬。糊第五都条

熟基继金账挽户的乘挂失勾与解内挂

矛由于浩各基召金管狂理公虫司不博同规笔定，罗请按疤照基峰金公犹司的涂规定避办理撑。牌第六姿条

其非征交易猪过户

受一、迟

非陪交易册过户贷包括拘以下仍几种弟：

衣（一迅）

告继承域，指收基金浸持有腥人死捷亡，压其持现有的快基金芹单位墓由其哥合法份的继洪承人粉继

偶承；

游

穷（丛二）签捐赠萌，仅注指基岗金持怨有人涌将其该合法率持有橡的基授金单斗位捐砌赠给搁福利沈性质缴的基灿金会葬或社廊会团大体；

志

投（雀三）坛遗赠率，指脑基金时持有仆人立偏遗嘱怖将其氏持有充的基欣金单食位赠丑给法点定继刘承人恨以

柳外的豪其他家人；

皮

滨（渴四）前自愿友离婚蓝，指立原属脆夫妻锯共同缩财产梢的基滔金单址位因遗基金网持有具人自零愿离鞋婚而崭使原指在某拣一方派名下资的部惠分或技全部只基金拆单位歇划转歌至另碎一方劳名下盼；

衰（五孝）分无家析例产，心指原叶属家掘庭共雨有（据如父忠子共秃有、为兄弟滑共有饱等）研的基善金单遮位从肿某一父家庭博成员馒名下匪划转置至其列他家迎庭成腹员名钳下的敏行为妈；

殖二、繁

所邪需证蠢件

烂（一证）个预人投脆资者另提供断转入蔽方、悠转出竞方身广份证收明。

剧（二模）机绢构投储资者喂提供阁转入朗转出辟方法小人营芳业执土照副膊本，意或民酒政部柳门或践其他蹲主管沾部门鞠颁发盛的注勇册登鼻记证劈书；贸转入坏转出身方法肾人授虑权委穷托书凤；转嚷入转瘦出方贷经办揉人身雁份证痒件。勒上述晕所有扩证件污需提拜供原祖件及扑复印懂件（币加盖剑机构寨公章澡）。

堆（三少）非熟交易符过户挽的司狭法文颠书原要件、烟有关垂附件该及其稳他法患律文先件。

茶

石

阶三、父一般春情况游下，恋不允师许将港法人黎投资巩者持给有的扶基金烂单位肥转让候给个罪人投逢资者宅。

幻

惊

渐四、地基金异分红磨期间膏（权造益登居记日照至红施利发骆放日男止）婆暂停袭非交东易过药户。

翅

蜻

轨五、臣司法介冻结经、过葡户，仪由基誓金公怒司直挡接受档理。矮基金姜公司愈受理懒后，旨通过相塌方式首通知炼营业厦部。怕第七隔条

炮基舱金账湿户资抬料变球更

绣投资敞者变施更基数金重塔要资赠料必返须持不相关惑证件柳到其震原开若户网熔点柜创台亲饥自办享理。方变更陡流程旷如下滚：

燃一、辣个人惨投资仙者持桨“三售证”壁办理活。若程申请件变更很身份抚证要车素还效需提讲供公盼安机麻关出津具的池有关誓变更摇证明是。

寇二、率机构左投资疮者持劲相关觉证件撤到营悟业部黄办理过。

爪（一忠）若坦申请雷变更近营业利执照绍（或霉注册傻登记老证书促），恢还需收提供五变更缓后的园营业崭执照月（或六注册淹登记域证书沉），伶同时迟出示幅工商卫行政欧管理去机关娱（或鉴民政涨部门驳或其爽他主雀管机两关）罪签发愁的工滚商登亲记资惠料（辛或注雷册登戏记证纠书）裁变更娇证明逮。

衫（二哥）若澡申请泼变更罢法定遵代表周人姓港名，冷还需歼提供红变更插后的惑法定化代表笨人证番明书仗；（来三）免若申丛请变震更经拴办人玻姓名芽及身执份证海件，井还需有提供急变更振后的俘授权律委托捆书

帽及相股应经棵办人俩的身黎份证数件。

真三、敞投资润者填捧写《抹开放民式基艺金账名户资锅料变怜更（命销户揪）申值请表状》（朽附件绒四）销。营侍业部蚁经办例人员皇审核昼投资闭者凭钢证无稻误后贺，为青投资量者办稿理相登应资过料的纤变更蒙手续摊。

退四、护打印贸电脑吩单，短请投悬资者段签字舌确认捎。

青五、亏投资炮者当认日多街次申乖请变斑更账丽户资摔料的辅，以舒当日窑最后协一次弓申请合的资鲜料为场准。炒第八料条

云基漠金账蠢户销厌户

脖

醉一饿、个卖人投吓资者妙持“原三证罗”、询机构珍投资楚者持躺相关矩证件匹到营奥业部智办理骗，填安写《答开放惧式基下金账宋户资侨料变舱更（吼销户庸）申变请表茧》。

该

文二裹、营斩业部河经办挡人员柔审核尾投资做者相刊关凭举证后罚，为牧投资轰者办湾理销缩户申拉请，监并收津回已乳注销幸的基腊金账聋户卡瞎。若男投资浅者已逝遗失弟基金针账户些卡，河投资掏者应暂在申稻请表患的投乱资者舍签名忙处注络明“历已遗性失基虫金账留户卡既”。

曲

幻三乔、有耽以下挽情况脆之一篮者，悟营业详部不关得受泼理其再销户驱：

纺1、洲基金潜账户削内有薪未完挤成的叔交易秧交收接行为说。

差2、稳资金泼账户捆、基忌金账秃户、嘱基金匪份额望被冻霉结。

山3、谷基金棍账户侦申请今非交私易过袭户期雀间。

马4、供基金杰账户哪申请席变更祥账户瞒名称看、证焦件类蹈型、燃证件稠编号样等资勇料。荣第九愁条

手其屠他

爹一、势营业然部对身所有钩有关浑基金侵交易勺和账羊户管谋理的碑申请尝受理辩并不吊表示累对该型申请扰成功溜的确己认，态投资之者申炸请是怖否成架功应衣以基阴金公是司的悉过户权登记量为准浆。

嘴二、马投资跨者各碰项有份效申借请，掘基金仁公司缩会通泄过平买邮的行方式模予以惊确认睛。

耗三、录本操翼作规缠范未辱涉及丘的有墓关资尺金存逢取、重查询贴、交挺割、飘投资总者间骂代理缠、资批金账到户挂谊失等倚其他矿事项冠均按捕照公盛司现垄行操喉作规糠范执暗行。捆附件惹：1拜、《蒙开放嫌式基龄金风料险揭厦示书非》

铁2、政《开循放式祝基金吧账户恳开户落（登秘记）阳申请挺书》

悔3、房《开按放式再基金劲转托每管申滚请书丘》

猫4、模《开患放式端基金壳账户动资料敌变更罩（销训户）诵申请粮书》

您5、茫《开交放式畏基金夹认购貌/申允购申守请表座》

追6、尽《开菌放式购基金蕉赎回役申请敬表》最

品附件臭一：麦

附

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抽

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败开放娃式基易金风售险揭屋示书

院尊敬报的客投户：

斜开放盯式证返券投凶资基校金（爱以下萌简称到开放狂式基拣金）乐是一耕种利范益共笔享、障风险填共担染的证蒸券投公资方狼式，顾具有铺集合柄社会夹资金白投资呜、分故散风劲险和卵专家睬管理迎的特执点。旗但由阀于其膜资金幕绝大趋部分洁投资惰于股总票和钉债券喘，因永此开刺放式柳基金粗虽然锻能通储过组蒙合投狸资在逐一定鲁程度难上分任散只淋对个消别行市业和日公司恐产生屈影响乔的非缩系统则性风斧险，害却不姻能完阻全规兵避对经整个趋证券峡市场朴均产培生影盒响的敞系统构性风柏险,柔且基旬金运调作的娘好坏特与其别管理孤人也告有着辣密切绣的关步系。辜您在帜投资爹开放岗式基悦金时差，存岗在赢分利的划可能捞，也滤存在脑亏损注的可鸭能，始您对加此务尺必要隙有清隐醒的旺认识闹。请养您根已据自够身的汽经济丽能力撤和心沿理承鞭受能宋力，蔬认真绒考虑污是否甜和如勤何进槐行开错放式宪基金镜的投指资。归现将访您可禁能面冒临的沃风险柿揭示群如下躬：

刃1、里法律第政策级风险秋：指楼政府瞒有关疼的政芽策发胜生重暑大变衰化或懂是有茂重要坚的举士措、币法律江法规们出台武，引扭起证按券市畅场的握波动勾，并帐进而抢影响味基金仿收益吴，从丽而给叮投资睛者带榨来的盖风险村；

穷2、镰周期液性波冻动风历险：叮指证纷券市辰场行表情周区期性副的波诉动引垦起的木风险敏，这差种波宣动不葬是指觉证券蛋价格趴的日个常波阳动或连中级此波动懒，而您是指浓证券渔行情民长期请趋势祥的改爱变，裂在这太种改婶变过崖程中狼几乎仔所有斑证券驰都不渣可避棵免地听同向香运行忠（上构涨或矮下跌朝），激只是讽程度济和先桃后次垂序不天同而抽已，寇这种栋波动静将会吉影响强基金哀的收术益；

包3、亩利率军风险浪：指舅市场静利率顺变动逃引起痕证券纽投资扬收益场变动促的可取能性蕉；

桶4、风购买汇力风素险：为又称傅通货技膨胀蜜风险鹊，是闷由于预通货歉膨胀每、货折币贬图值给浅投资愈者带苹来的英实际召收益奸水平字下降泻的风赴险；

革5、渴基金跑运作炉风险贵：各挺家基浙金的爽投资秀理念勺、对陷证券饭市场类的理鹿解、絮基金炒经理扯的操贵作习金惯等巧等都择不尽固相同英，导妙致各夹个基暂金的栽投资惹组合收也千样差万镇别，佳这其拉中存胳在着改由于滚基金均投资孤失误视而造来成损到失的万风险初；

配

闻

待6、异其他柳风险必：由烂于非盛营业优部所给能控庸制的丙原因惨，如章：地刃震、普火灾数、水排灾、干战争睁等不孩可抗眠力因阵素或敬计算得机系寻统、踢通讯膏系统聚故障席等，嫩可能喝造成闸您的司指令甘无法拘成交遵或无控法全呜部成葛交，滨您必轨须承绑担由匪此导汉致的虏损失段。

鹊仅凭肉此《或风险忆揭示妄书》岂还不法足以法对从悄事开疏放式盼基金键投资唱的全毁部风驶险作愉出全袋面揭机示，寒我们屈只想邮以此轿提请伞您关众注风樱险的概存在肉。投司资开蝶放式兵基金仅有风吼险，峰请您慎谨慎裕作出贩投资宿决策旺。

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资附件鲁二：

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职本申微请人稀已经愤了解巡国家丈有关墨开放闭式证刻券投霸资基李金的盟法律贤法规集，也底仔细颤阅读扮了《史风险朴提示咐声明招》，葵保证灵所提击供的脂资料珍有效超、真序实，阀并自个愿遵疤守相孔关条萝款，践履行宿基金裹投资康者的怜各项耐义务期，自润行承尸担基仅金投害资风羊险。晒个人法投资嫁者填煮写：幸

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叠2、怎请务浓必确明保您翅填写冰资料躺正确昆、有悲效，述如因集填写此错误棵导致浮的任绒何损衫失，毕本网洽点不做予负补责。

摇3、战本申兴请人排已仔盘细阅廊读了袭该基基金管咱理公脚司有欺关业巡务规艰则及谈文件巾，愿横意接收受相畏关条便款的致约束失，特胀此签嫩章：

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么2、仆本申左请人本已经过仔细杠阅读努了申扮请购管买的四基金辆之《扑基金赛契约根》和看《招务募说议明书兼》以灰及申画银万域国证翻券股裹份有链限公功司提秤供的四《风害险揭简示书环》和五《认手购/堪申购产条款雄》，滔自愿拿接受杀相关衰条款园，自惜愿承起担投姻资风享险。

芽3、袭申请惭人承利诺对纸因设柴备、蒸供电旺、通云讯故允障或利偶发幅事故谱等不戚可抗否力因款素等趴造成计的损雁失责咱任不咱予追鼻究。

越4、萌以上裕各栏喘请完梳整书额写，亏如因件填写郑不清熄而造喷成差暖错，律责任妖由申迫请人耕自负笼。

娱5、晶本申胜请表熟交本浊网点鉴办理留后，堂最终抵需由死基金座公司浅注册岁登记盆中心肯确认含。本猛网点上不承芒担确奥保交太易成免功之烫责任禁。

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