商业银行资本金管理培训课件

第4章商业银行资本金管理

学习目标了解商业银行资本的职能与构成；了解资本充足性监管的意义，熟悉巴塞尔协议及银行资本适度量的测定；掌握商业银行资本管理的基本原理及对策。阅读章节：第19－36页第一节银行资本金的功能和构成银行资本又称所有者权益，是指银行的所有者提供的资金，是银行自身拥有的或者能永久支配使用的资金，等于资产减负债后的净值。功能：营业功能。银行设立和发展的内在要求。保护功能。是非预期损失的吸收器，是抵御风险的最后防线；增强公众信心，提高银行声誉。管理功能。监管机构和银行自身管理。银兵行散资糠本时的丝式构遗成股扎本敞：迫是派银贱行嫁发柄行草股献票汁筹坚集台的办资泰本丙，碎包厅括烤：普雄通秃股优寻先涝股盈之余资鼻本文盈旦余盯：栋由滴外照源狡资凶本连渠背道亲形骨成骨；留富存俗收平益券：筛由与内钉源斯资房诚本涉渠旋道湿形户成亦。债气务畜资瞧本饮，魂又素称首后闭期威偿狭付游债证券肾，她次捐级英债丛务堪。资臭本姿票醋据债浪券其奋他盗资苏本炎：喂储嘉备移金厘，膝包羊括化贷关款辅与菠证遗券籍损轿失壁准姑备相金幸和糊偿介债似基恋金皱等语。另伞一秆种呜划划分稀：普厉通弱资纵本汗：普疾通过股资粱本愤公壁积盈造余筝公笨积未在分钉配粉利邀润优棕先活资棉本挨：优讽先从股资芒本似票盲据插和毁资缴本丈债疾券可详转蛇换祝债迁券2巨0臣1父3年1伍1月3国0日-为胁贯探彻角落挥实熔党拔的本十另八腐大改、丽十赞八胞届泊三袜中眉全饲会夜精直神,深作化蒙金疑融及体驱制督改全革,支膨持吧实赚体雄经悔济旧发捡展,依域照颜公肝司狂法使、饿证小券康法棍相需关止规巴定,国尼务菜院锄决妙定婶开纽奉展桥优屋先抓股辛试升点暂。国渡务识院察关里于惩开希展优捐先汗股试烛点拦的著指役导冲意魔见。2氏0口1晓4年4月1产8日孙，《关毕于我商朵业安银控行思发绩行崭优种先痛股铲补繁充跃一道级筛资钞本摘的突指骨导泪意肚见》。责优洞先趴股格率道先价在拌银岂行累股固破邪冰猫。2柳0杆1登4年4月连以联来铲，乓浦载发角、勺农梢行谁、挡中踩行帜、傻兴茅业美、爱平见安家、惨工森行蛋相零继历发幻玉布受优州先粮股氏发逼行难计善划危，驶发剖行坟规故模成合执计3掘4免0婶0亿软元。2多0须1纳4年8月修中掀旬园，殃中警行残、房诚农殊行泰、报浦傻发舍银生行蜘相碍继突公府告战称测优约先衣股薯发辣行网计惑划脚获悦得肺银普监或会洁批雹复套，劣募预集街资正金遍规木模些分良别用为6网0石0亿材元婚、8魂0构0亿浸元涂、3剑0胁0亿踪蝶元也。1补0月1壶6日坝，接中途行旋在踢境训外剪发肾行熟可围转雁换蔽优销先奸股毒，镜发颂行离规钉模3岩9舅9芝.停4亿凉元垦。1读1月2授8日翅，卡农疾行喉优往先野股堵在考上廉海陷证北券罗交白易田所觉正块式地挂炕牌樱，犬首若次片发失行4协0睁0亿肠元船，绵标渴志俊着宵中助国嫌境杠内敞资阳本嗽市砖场材第套一尖只气优侮先到股可产排品遥完稀成昏发油行斤及患挂群牌混工忌作。1笛2月1弟8日龙，跌浦凤发旋银爹行录优伴选务股胁在拢上欧海边证健券梦交粘易莫所站挂旦牌敲转旺让刷，黑发带行随规惨模1邻5肯0亿陡元斯，邀成因为繁我悟国境第狭三证家质优早先主股倘成妙功钟发字行茄的各商胜业裤银覆行逝。2喊0技1洽5年3月1味0日盏，到工行笋优棕先大股稿获批阵，贴发聚行规歼模4露5白0亿猴元，舌将退成炒为走第添四家税优颤先地股潜挂男牌的伍银滴行筹。摘竭自屯工傅行2才0头1殖3年投报闹：摘年自乞工响行2悬0谢1威3年视报般：第趟二购节悟银纷行那资赤本巴充姨足哪性溜及尿其哀测站定银总行突应匀该拖持骆有况多发少该资搬本仇一但直遮是盘银影行纱业闻历徒史田上晚最辱有蔽争拉议境的右问典题胖之运一误。牵这李一障争怒议健主辱要插演餐变原成仿两螺个捷问尚题集：其盏一轰，秩谁她应遮该秩为棉银槐行货确赤定爬资奔本蠢的纯衡巩量亩标煎准器，谷是内市改场蛾还末是繁管低理绣机果构界？其纲二企，徐银磁行漆资命本巴的掘合页理镇标浆准答是塌什桂么世？政扑府拨监练管陶角膨度拖的偶资湾本元充雨足勿率当衡麻量目摧的虚：限苍制展银菊行春破贪产局的境风芹险旬；保密持牙公死众赴对社银循行伐的没信袄心边；限外制忽存场款奇保迷险捧索谊赔彻对皂政熔府法造串成墓的倘损沫失尸。需翠讨乡丰论经的陈问舒题碎：资奶本稠资恼产劝比独率语与私银师行舅风因险个的闹关占系闷？如灯何鸦要武求触资餐本贯资趴产齐比自率辣？停即策测牺定椒指斗标辜：资甲本口与是存法款耕比狡率资从本碌与汪总搜资念产颜比煎率资古本资与诱风黑险守资歌产社比耕率银都行馋资该产枪规光模货是浅否甲可词以畅无越限该制舱扩功张抽？巴语塞愈尔罚协凤议《巴症塞慕尔姐协涛议》是司目康前浆衡币量咸与璃评免估搞银厅行摘资盼本伯的住最扒重稠要且的钉国振际徐性层文剂件手。为李了撕强虏化照国厅际茄银龙行班体馒系储的亚稳神健简性授，倚提好高撞国匹际圾银喜行咸的邮公浪平边竞记争歌，1连9趋8必8年渠由传比渴利忌时番、现加垦拿晓大顷、蛾法棋国划、降德端国压、凶意茧大隆利坚、叶日狱本醉、各荷芝兰蛾、饥瑞尾典陕、阻英赶国敲、细美住国腊、吐瑞赢士过、编卢店森屑堡1疏2个参成谊员烫国禾家毯组榆成耍的宁巴宿塞田尔敬银逆行顿监辛管您委甩员骑会密在蚁瑞护士什的多巴驱塞沉尔垂，逃提失出包了桂一男个辣统政一夺的侮国旬际梢银静行棒资顾本荐充君足顽率便标枪准播协杜议收，波即《巴惧塞谦尔献银辟行热业饲务车条桃例爆和汁监店管笑委厌员巩会搁统今一膨国讽际营银部行歌资睛本咐衡覆量驾与萌资落本馅标尿准技的侨协雾议》，在简赵称莫“殖巴标塞魔尔湖协崇议I”芦。该桶协房诚议咱的方重滤大卷进董步救是耍将末银症行场资故本傍与嫩风水险剂资姓产蔑（吹包平括增表挡内插外倒的适风圣险卵资痒产万）锅有屡机辫联处系浑起她来岗，炕从姐资等本怜及锐资质本蕉充唇足斥率趋的篇新宏角拍度楚评苍价喂银弃行花的梁实器力患和奏银泥行没抵食御躺风咸险秃的雅能列力明，判由淋扩椅张翻性亏的头银滑行彻战捆略选转闭化首为衔更网审懒慎学的尖经恶营父。巴江塞语尔场协队议I目译标徒比眉率堂：资傅本社对蹦风彼险继加禾权倍资违产闭比询率进应雄达脸到8聪%以倒上浓，膜其便中点核撒心吸资贸本音至梦少瓶要意占虽总领资榨本震额谣的5猫0锦%，瓦即桑一牢级璃资等本士比醉率立最融低填应销为4需%。风斜险超资竞产组总翻额老＝崖表药内以风要险型资播产归＋改表夫外穗风舞险愿资少产表贿内浸风涉险岁资并产弃＝居表功内剩资共产劲额×风题险怠权达数表禾外佛风技险啊资星产幼＝脚表弹外屋资叫产悲额×信织用泡换迈算台系滩数×表童内汗相畜同迅性义质泽资召产框的揉风今险凳权戴数信蔬用嫁转茄换怖系回数刑和困资绿产骡风汇险秋权裹数例困题资产负债表项目（资产）

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风险权重转换系数现金50000美国国债200000在国内银行的存款余额500020％以1－4口家庭住宅财产为第一抵押的贷款500050％私人公司贷款65000100％总表内资产100000表外项目为发行美国市政一般义务债券作担保的备用信用证1000020％1对私人公司的长期有约束力的信贷承诺20000100％0.5总表外项目30000计桨算顿结图果该裕银猪行矮总茎资雾本出比忠总决表作内妖资起产轮率解为底：按注巴革塞炮尔争协样议刚计铁算洗风地险呆加糊权打资员产是为界：资趟本夸对朗风洞险因加免权循资稻产拜的卸比元率扬为妥：中涌国麦银鞠监烂会蹦规略定貌信资用织风绑险片权息重惠和期转滋换概系禁数2乖0季1银5年3月1酷2日境，渗财距政煎部泽在职答寺记默者学问犬中腥表撇示恒，酒国就务凭院熔明别确批浑准地他方技债古务置湖换的余规嘉模肆是1万葬亿呢元屈，归置嘱换茶范锣围废是2啊0毛1网3年特政布府哄性公债泉务颜审捐计筛确屯定柄截愿至2婚0开1原3年6月3机0日串的等地掌方垮政引府养负赌有销偿居还短责膜任旱的恼存稳量鹊债燥务版中古，2击0私1居5年销到剧期装需纪要沙偿丛还筑的奏部广分懂。识置赢换欢债公券蛾由叨地牌方坝政挽府闸自剧发茎自还舌。1敬9榴9匀9年6月薯提勿出杏了巴卸塞并尔穿协吴议摧Ⅱ的早框筒架汇，2月0腹0秧1年霸发遇布便了巴纷塞亏尔训协技议青Ⅱ的后征迫求乞意丙见侄稿幅，2忘0槐0框3年5月后公金布敬了振征究求塞意疫见致第缘瑞三篇稿肯，2慢0抓0违4年6月3席0日附公耻布金了畜最珍后庆定滩稿馅，2唱0感0凶6年鼻开辱始轮在题成及员造国奏开针始费实上施孙。巴就塞姨尔酿协铺议虹Ⅱ由带概挪述弯、失协菊议批草色案呈和博辅肤助林性堪文左件筐三漆部宿分旷组娘成黑，贿并票在胶最妇低袋资结本驳充稀足染要骆求渗的搞基炭础资上逢，袜提驰出申了航监竞管顾部浴门武对刚资届本吓充枯足融率土的镇监甘督块检久查虑和幻玉市侧场傍约听束喷的总新念规闹定效，球形无成总了缎资亚本垮监吗管痕的陪“倒三少大找支槽柱肢”哗。巴才塞叫尔约协和议各Ⅱ的智目砌标旧：嫁一辉是良继苗续属促绝进治金螺融陆体袋系谅的鞋安翼全挥性沫和滔稳包健愤性被，存至君少冈维音持慈金扣融不体膛系嘴目束前图的劝资沫本碰总晚体挥水婶平乒；剧二来是站促踢进污公辣平肝竞榨争鞭；悟三跌是芦提策供藏更康全吐面英的葡处暖理卵风夜险扰的街方致案封；窑四熄是悄使希处史理弟资露本畜充渔足姓率鸭的厅各冲种皮方包法针更辨为过敏刮感合地液反详映径银幸行你头恒寸管及捉其钩业绪务砖的话风分险姿程织序嚼。巴怒塞改尔协族议Ⅱ巴群塞勤尔忘协集议狮Ⅱ的涝主斗要每内嚼容第剑一五支矩柱：夹最去低腐资支本毅要屿求对逆最迷低盏资控本抽充马足卡要搂求下仍潮为8捧%，仰包粪括氧信宫用乖风枕险烛、再市携场冻风落险突和脆操咽作棵风瘦险师的上最箩低季资义本嚷充事足否要州求录，斥是巴趟塞困尔么协艇议判Ⅱ的弹核由心嫌。对擦信灿用渔风月险徐的虚处蛾理塘方薪法腿包晃括尼标锄准胀法缝和鲜内搜部弦评妖级甩法珍。在创标牌准胡法在中娃，垮采毒用期西次方庆公热认启的和外替部求评辞级算公射司茄的傲评庸级薪结原果锄确平定昆商宜业完银知行菌各批项亡资葵产伟的越风痛险疤权境重敏（善这搬些诉权辰重尖的诵层沾级袭是0、2锹0厚%、5参0蜓%、1孩0帖0苗%、1肉5贿0勺%五例级趴）鬼。内饼部标评绘级拥法嘴又大分械初泼级倡内额部塑评壳级场法剥和绵高礼级竖内池部少评表级速法医。第龟二匆支菜柱：徒监嫂管程者记的顽监司督永检练查第漏三糟支茂柱：接市淹场虚约哄束婶，滤即沿市钓场吊纪播律蓬、益信袜息寸披塑露三大支柱最低资本要求风险权重信用风险标准法内部评级法初级高级资产证券化标准内部评级操作风险基本指标法标准法高级计量法市场风险资本的定义监管当局的监督检查市场约束巴工塞电尔厕协请议怪Ⅲ危厅机贷以致来隙，场巴番塞致尔欲委轮员夜会叮对桶国哭际度监焦管冷框片架英进粱行脆了大一卸系椅列止的与根藏本缝性磨改刑革娃，挣并录最浸终擦形坦成企了牌《熟第雪三铁版径巴午塞惠尔鞭协社议到：衫更匆具栏稳膜健饺性蛾的嫁银符行丛和恒银圈行耗体裙系毕的境全借球铃监晴管鞋框害架币》倚和她《涝第研三灭版胳巴诊塞吧尔颜协辅议悲：竟流浪动捕性筑风音险守计什量素、怨标滴准腾和葱监柄测乱的扩国绞际营框骑架驾》覆。仍（高简纯称跌巴韵塞锄尔览协赴议吹Ⅲ租）巴盖塞弃尔旷协风议Ⅲ于2默0准0匹9年3月泄由屋巴报塞泊尔俱委痛员伸会捐提率出存，叛后尾经再匹岔兹性堡滩峰尝会践、递多秋伦千多骨峰前会最的颗探洲讨自修钓改屡，看最扫终县在2招0饥1糠0年1品1月壤的G序2危0首役尔忠峰泛会绩上孙获瘦得录批灵准同，恋这争也洁标够志踢着棵新乏一位轮得银警行某监悠管捐改忌革互的千正醋式径启居动狂。2怨0默1初0年1抗2月1坝6日连，伪巴供塞石尔饰委修员置会两发瞧布奴了《晌巴姐塞开尔卡协送议棚Ⅲ梢》众（B兰a圣s衣e鬼l榴I尝I乘I）踏，并逝要载求愁各既成贪员恼经召济柜体俘两环年窜内都完铁成规相叫应槐监步管凭法皇规勿的菊制拦定烫和击修纪订寒工耀作泉，2敌0耗1睡3年1月1日李开颂始护实归施绿新该监甩管扩标架准私，2豆0咬1训9年1月1日石前扇全令面洁达旗标螺。巴脾塞伤尔安协滔议Ⅲ《恭巴跨塞米尔剧协典议I脆I犹I》增算加周了佳由隆普冠通恶股玩和袋利攀润电留悉存勉构危成阁的愁核办心失一估级顷资汽本挺指泪标(不望得音低托于4租.散5害%途)，伯提混高床了任一奖级壤资拖本蠢充曾足熔率裁，迫从单现盗行饲的4赛%上葱调愧至6宵%，游资凉本饲充访足土率醒保溉持8患%不躲变挠。管与躁此砍同辩时渔，斗为虾平炕滑肠经比济洪周锁期才和顶信余贷锦周唇期血带详来曾的展银基行锣资荒本琴波钞动烛，绿引猜入蚀资理本常缓叫冲盲运病行螺机债制乔，眯要严求家建索立2唉.熔5挤%的碑资烂本续留摸存腰和0颠%浊~夫2寸.梳5器%的朋逆陶周李期始资漆本使缓挎冲划。巴狸塞西尔桐协耳议饥Ⅲ昌的路主押要宴内急容宏日观杜审插慎伐监贵管资研本唯的钉定者义一装级战资翁本闷（诊持快续项经岩营返状孟况厅下导吸曲收开损今失北的柴资识本津）核脉心至一土级很资浊本其踏他刷一泛级萄资声本二宏级禾资遣本朵（喘破宋产店清农算趋情续况冤下库吸古收录损坚失谜的忍资块本挥）最稼低用资塌本赖要慈求核岛心忙一尼级脖资桑本忆不望得从低聪于喉风仆险督加创权希资瞧产袋的4知.齐5程%一遥级遥资医本顷不羊得莫低饱于兆风宇险培加旦权诱资欢产而的6敏%总萝资巧本泰（杀一沉级胶资造本区与泽二绘级著资脆本针之萍和立）润不厅得捕低匹于恋风处险提加么权谷资加产建的8即%加顺上2披.讲5雨%的留耽存猛超冒额蔑资侦本阅后狠，我商剩业粥银刚行主核楼心满一雨级鸣资钟本卡充眉足捞率副、纳一筒级钓资疾本皂充傻足塌率廉、佣总帐资唇本军充叼足临率柜应腔分贡别积达掩到7遵%、8枝.奸5疏%、1暴0刃.夸5畏%。杠白杆释比出率蔑要雀求巴顽塞辩尔贴协悲议误Ⅲ叨把窄杠捎杆影率趟作训为唤风叶险痛资煮本蓄要司求糕的甩补谜充右指化标什，表并轮纳镇入换第漠一品支饮柱摊框绪架置。杠焦杆简率可被悠定似义养为析一滤级寻资搭本歼与林总灿风秤险盒暴宝露妙的野比鹿率沉，袖监仿管哄红罪线帐为3烫%。流已动膨性叨风客险肆监降管巴牌塞层尔长委圾员钳会赞在2陕0陕1趋0年1商2月墓发蓬布碎了隙《圈流乘动低性烫风塘险南计练量柴、较标仅准巩和哥监眨测硬的芹国惜际框框物架阀》敢，酱并遣建离立链了在流辜动杰性猎覆飞盖弦率嫁（L谢i知q筋u蝴i锁d忽i储t许y旷c板o舅v跨e咐r丈a定g佣e针r五a匙t表i当o）众和袋净皂稳颠定竖资说金航比凡率皱（N商e立t跪s低t向a跟b貌l汗e咏f亩u没n帆d潜i羡n萌g峡r涝a沉t顺i察o）锻两后个谷流愈动煌性气监娱管昌指钟标恩。流步动练性线覆累盖湾率拾定搏义滥为稍流要动律性池资之产我储馋备叼与正未耕来3短0日崇的壳资宿金苦净潮流狭出嫩量绸的露比爸值突，兽并锹要克求漫该着比荣值普不杰低扎于1茧0阁0末%。净峰稳姥定统资规金妇比隶率搂定朴义躁为镜可差用咱的挠稳沸定酿资陕金箭与剪所爸需屿的听稳介定纯资攻金搬之唇比浇，偶这捷个搬比笼率葛必辰须懒大横于1愈0吸0单%。微租观怀审示慎垂监失管留庭存如超棋额独资宗本留摄存算超勺额隐资磁本篮旨狗在谜确蛇保播银途行医在读非飘压巨力缺时兵期朗建龙立器超锁额填资记本林用胶于铲发姨生蕉损急失夏时活吸径收缎损瓶失序。银厌行万除吸满多足穗最怠低育资壶本谜要田求弃外绘，焰还纺应浮满民足2妥.私5绝%的屿留组存秆超鄙额愚资办本凭，也并抹且怜必月须耗全枣部去用现核秩心辰一生级倚资股本武来茫满港足拢。逆方周弟期剑超估额宇资浊本逆犯周煎期吗超摄额羡资临本氏旨贝在艳确况保迹银卸行辰业得资探本答要颂求筹要带考拘虑雄银坛行沃运原营功所盟面刘临垮的宪宏着观盏金蓄融存环爱境瞎。巴恳塞胸尔劝委蒸员原会桨要至求雕商微业革银术行揉计喝提值风单险煮加嫁权祝资射产建的0类%浸-钳2权.称5意%作咳为荣逆天周凳期者超鸽额鬼资北本宫。系贱统柜重帝要伪性蜓银持行范及阵其之相至关惯监麦管系恳统也重粗要开性籍银裕行攀应迹该桐具络有述超滤过祖最慎低创标悠准短的链损宽失亩吸普收短能始力集，耍巴其塞恒尔稻委楚员顿会汇对卧系辈统罢重低要仪性纽奉银火行商增敏加甜了供附宾加贷资衣本休、宋应咏急纱资惜本雄、讨自贞救授债喜务蒸等。2佣0工1洒1年1藏1月4日招，搁国见际袍金旱融盏监旱督绵和释咨蹈询嫩机袖构暴金揭融性稳信定理析事渔会瞎发挣布了桃全屯球2涨9家陶具妄有拦系宗统都性砌影免响脆力幼的涂银途行惭名北单。恰这看些颤银熊行血将电被案要待求1%补~产2幼.误5问%的竟附例加降资颈本灾金鸭要吴求把，击且机附剧加亚资惰本驾必泛须溪完怀全昆由裤普惠通罚股股权换益恭构鸣成楼。中举国眨银惭行成引为场中痒国炸唯林一乓一术家筒入期选烛银滤行饲。金昂融稳艳定理唱事疲会甲在每遇年1微1月贷对土这简份扛名半单挑进举行蝴审坑查浙和暖更法新北。2夸0鸡1乓3年1倘1月1圣1日务，酷金肢融盖稳羽定跃理忆事孙会青（F齿S绝B）传公贼布2否0伴1铁3年买全缸球升系物统州重水要交性晨银迫行线（G权-扒S夹I槽F缩慧I窃s）帜名粗单昂，产名秧单尘中到包舌括2细9家腔入阔选虫银蛮行。工伐行射首蚁次爆入床选量该杠名薪单惕，疑也搏与矩中脑国骡银搁行熔成取为姥名赛单2密9家尝银凡行将中宋仅居有锅的迁两隔家洗中谈资利银江行悠。过薪渡触期炎安哪排巴甩塞怕尔书委免员黄会弃为佣了蹄确灰保扫银谢行薪可勺以愿有政充夫足类的挠时颗间勒通偏过闷调良节抹利现润形分狭配疤、价资减本持筹磁集红等寺手信段挂，事以亡达五到羞更档高餐的游资揭本绑要贸求嫂，攀当郑然很也庆是网为伪了钳使华银剩行托能混够暴继峡续揪放粗贷筛以炊支教持蝇经堤济微稳居定丈发描展饺，定对疗实必施婆巴拼塞阀尔屠协喉议典Ⅲ奖安扣排浪了勇较沟长蛋的致过踪蝶渡职期拔。中汇国尸版犯巴I剩I教I2涝0闹1萄1讽.医4遮.泼2拒7银清监欺会贱发售布摔《椅中璃国蚁银士行猎业剧实迎施愧新手监宏管虚标冤准钞指冈导因意洪见扰》：将闷监削管波资克本如从彩现谎行推的凳两拥级权分祥类段修如改行为锦三粉级喇分乘类票，除即装核忆心吃一筒级叫资领本最、荷其未他纵一质级名资策本字和骗二粘级删资济本；提勤高录资鄙本摘充惯足棵率巴监到管野要井求事。辅将乳现吨行回的州两稳个吊最初低终资抛本遇充猛足躬率次要匀求项调孕整词为龙三距个亩层遣次被的哀资窜本想充墙足翠率迫要算求副：缠一败是气明叮确剧三妇个情最狂低竿资馋本城充丈足伸率书要著求岗，庸即堂核顷心嫩一方级饿资纽奉本击充番足笼率够、纯一拆级卫资买本榨充叙足姿率催和刮资核本包充往足旱率钓分不别耻不罩低滋于5拉%、6逝%和8门%。族二么是约引篇入哗逆或周倡期祥资想本乘监爷管纲框军架，包供括：2锣.腊5凑%的秧留棒存速超忧额俘资太本化和0第-糖2似.占5刚%的盖逆画周贫期脸超午额爷资饶本歪。室三之是饺增驼加服系厨统鱼重吵要卷性算银宪行抢的贱附巷加啦资持本麻要碎求镰，桑暂读定梁为1脱%。拌新龙标义准德实猾施羞后喝，乘正躬常深条常件姿下痒系精统渐重康要怜性痒银沾行灶和拜非奏系评统秆重斜要普性怀银嫌行瓶的攀资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