寿银融合培训班试卷（一）附有答案

寿银融合培训班试卷（一）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（每题1.5分，合计42分）：1、《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》，亮牌是根据违规事项给本行经营管理活动带来的风险大小，危害程度和损失而定，特别是对违反《平安银行员工行为守则》及诚信标准的行为，必须亮牌。对违规性质极其恶劣，对本行经营管理活动有重大影响或造成银行重大经济损失的违规事项应出示：（）[单选题]*A、红牌；(正确答案)B、黄牌；C、蓝牌；2、以下行为哪些属于员工“二十禁令”：（）[单选题]*A、严禁贪污、挪用、盗窃、私分、侵占本行或客户的资金、财产；B、严禁商业贿赂，严禁利用职务和工作便利为本人、利害关系人或他人谋取或输送不正当利益；C、严禁内幕交易或利用内幕信息为本人或他人谋取或输送不正当利益；D、以上都是。(正确答案)3、某分行发现辖内对接的寿险分公司课长黄某冒用银行身份，违规使用了支行会议室同客户洽谈，并疑似对外签署了假的战略合作协议,违反哪项（）员工行为禁令。[单选题]*A、严禁销售未经批准发售的产品，严禁私自代客投资理财，严禁“飞单”；B、严禁盗用、伪造印章及合同等欺诈行为；C、严禁违规出借或未经授权允许第三方使用银行职场，引发“表见代理风险行为。(正确答案)4、某客户经理未经客户授权擅自查询客户征信信息，并通过私下出售客户征信信息的方式牟取不正当利益，违反哪项（）员工行为禁令。[单选题]*A、严禁泄露公司商业秘密、严禁泄露、贩卖客户信息；(正确答案)B、严禁利用职务和管理漏洞，篡改后台数据，套取资金；C、严禁经商办企业，严禁未经批准在其他经济组织兼职并获取报酬。。5、网点职场合规管理工作内容有哪些：（）[单选题]*A、银行职场（含营业网点）不允许第三方进驻办公；B、网点工作人员不得介入客户自助设备操作；C、理财销售专区信息公示需包含“销售专区”、“录音录像”字样的明显标识；D、以上都是。(正确答案)6、居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为：（）[单选题]*A、16至25周岁B、26至45周岁(正确答案)C、46周岁以上D、未满16周岁7、在五官里（）相对其他五官来说是最重要的识别要点。[单选题]*A、鼻子B、眼睛C、耳朵(正确答案)D、嘴巴8、二代居民身份号码共（）位数[单选题]*A、18(正确答案)B、15C、24D、369、居民身份号码的最后一位代表：（）[单选题]*A、校验码(正确答案)B、省份代码C、性别编码D、出生日期10、二代身份证正背面都有的缩微文字是（）：[单选题]*A、JMSFZ(正确答案)B、WLCCC、ZHRMGHGJMSFZ11、远程柜面设备的日常使用要求，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、可以安装、使用并使用百度、新浪等软件。B、特殊情况下，可以将自己的登录密码及用户名临时借给其他经办人使用。C、可随意拆卸配件。D、设备不使用时应将整套设备入柜妥善存放。(正确答案)12、分行主管部门（）开展设备安全检查，确保设备在使用过程中安全性达到上述设备安全管理要求。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正确答案)13、社区支行等无运营人员的网点需使用（）模式办理业务，在非营业网点范围内不允许登录（）模式办理业务。[单选题]*A、移动式、柜台式(正确答案)B、移动式、移动式C、柜台式、移动式D、柜台式、柜台式14、营业结束时，（）和（）做好日终核对工作，确保账实相符。发现账实不符应当及时向上级机构进行汇报，不得故意隐瞒、谎报、漏报。[单选题]*A、移动式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员(正确答案)B、柜台式远程柜面使用岗人员、现场审核岗人员C、移动式远程柜面使用岗人员、柜台式远程柜面使用岗人员D、支行库管员、现场审核岗人员15、各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，领用重要空白凭证的网点（）需进行一次盘查。[单选题]*A、每周(正确答案)B、每月C、每季度D、每年16、出现协助客户造假、涉及内外部勾结的行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，（）年内不得再申请远程柜面操作权限。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、517、远程柜面上岗资格申请流程是（）。[单选题]*A、参加分行运营培训à分行运营考核通过à向分行运营发起申请(正确答案)B、参加分行运营培训à分行运营考核通过à向总行运营发起申请C、参加分行运营培训à总行运营考核通过à向总行运营发起申请D、参加总行运营培训à总行运营考核通过à向总行运营发起申请18、远程柜面用户获得上岗资格证后第二年（含）起应参加年审，年审截止时间为当年（）前，原则上最晚不迟于次年（）。[单选题]*A、2月1日，3月31日B、12月31日，3月31日(正确答案)C、12月1日，5月31日D、12月31日，5月31日19、通过远程柜面办理信用卡申请时，申请客户的年龄范围为（）。[单选题]*A、16-65周岁B、20-65周岁(正确答案)C、22-60周岁D、16-60周岁20、员工休假（A）个工作日（不含）以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他具有远程柜面资质的员工。[单选题]*A、3(正确答案)B、5C、7D、1021、各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，运营经理（）需进行一次盘查。[单选题]*A、每周B、每月(正确答案)C、每季度D、每年22、每周重空领用网点的盘查由（）执行，其需全面清点重空库存，并与系统数据核对一致，保证账实相符。[单选题]*A、支行库管员B、内控经理(正确答案)C、运营经理D、授权柜员23、关于远程柜面用户日常管理的流程，下面说法正确的是（）。[单选题]*A、设备申请→新建尾箱→设备绑定→凭证领用→连接设备网络与外设→用户登录→业务办理；(正确答案)B、设备申请→设备绑定→新建尾箱→凭证领用→连接设备网络与外设→用户登录→业务办理；C、设备申请→新建尾箱→凭证领用→设备绑定→连接设备网络与外设→用户登录→业务办理；D、设备申请→新建尾箱→凭证领用→连接设备网络与外设→设备绑定→用户登录→业务办理；24、远程柜面尾箱由（）统一配置。[单选题]*A、所在社区支行B、所在支行(正确答案)C、所在分行D、总行25、消保工作委员会主任是（）消保中心主任是（）[单选题]*A.运营行长，运营管理部总经理B.零售行长，零售风险管理部总经理C.分行行长，运营管理部总经理(正确答案)26、在分行消保考核中，在当地监管考核（）可获得加分[单选题]*A.在当地监管中排名前20%(正确答案)B.在当地监管中排名前20%-40%C.在当地监管中排名前40%-60%D.在当地监管中排名60%以后27、接到客户投诉后，核实我方没有问题时，不应该（）[单选题]*A.不卑不亢，将问题解释清楚即可B.客户冤枉我，和客户大吵一架(正确答案)C.在客户态度良好的情况下，请客户后续总行回访给予满意评价。D.如客户态度不好则无需评价。28、在于客户婉拒客户时，禁止使用的语言是（）[单选题]*A.无法B.难以C.未能D.不能(正确答案)二、多选题（每题2分，合计34分）：1、员工违规行为对应的积分扣分标准：（）*A、书面批评扣3分；(正确答案)B、通报批评扣4分；(正确答案)C、警告处分行扣7分；D、记大过扣8分；(正确答案)E、降级处分扣9分；(正确答案)F、留行察看扣12(正确答案)2、员工违规行为积分对员工的影响：（）*A、积分达到或超过12分周期总值的，当年度所有绩效考评结果必须为D;(正确答案)B、处罚和累计违规行为严重程序，依据《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》进行加重处罚；(正确答案)C、年度违规行为积分高的员工，不得参与任何评优项目；(正确答案)D、年度违规行为积分高的员工，员工选拔任用、竞聘上岗，优先考察、选用近三年的违规行为积分较低或无违规积分的员工。(正确答案)3、AUM业务中理财销售行为不规范有哪些：（）*A、不具备销售或从业资质擅自销售本行各类金融产品或代销其他金融产品；(正确答案)B、擅自就客户购买的理财产品亏损向客户承诺赔偿；(正确答案)C、短期连续多次风险测评以使评级结果达到购买条件；(正确答案)D、私印理财产品宣传单；(正确答案)E、允许第三方利用我行职场开展营销活动；(正确答案)F、推介、销售本行未允许销售的产品或提供本行未开展的服务；(正确答案)4、以下对“合规”认识的几种误区：（）*A、只要不违法，无论做什么都可以；(正确答案)B、管它合不合规，别的银行能做的，我们也可以做；(正确答案)C、强调合规会与追求利润的目标相矛盾，合规是业务的“绊脚石”；(正确答案)D、“不做不错、但求太平”，既然要求合规，那就不做事了。(正确答案)5、以下哪些员工行为存在不规范情形：（）*A、某个贷经理表哥从事贷款资金折借业务，其表哥提出帮忙查询需要“过桥”业务信息时，该客户经理立即帮其查询并告知信息；(正确答案)B、员工名下注册企业且正常经营；(正确答案)C、理财经理介绍管户客户至第三方理财公司购买高息理财产品；(正确答案)D、客户经理临时离柜办理事务，将客户材料放置在办公桌上；(正确答案)E、柜员根据请示要求将查询并加密的客户银行流水明细发送至申请人行内邮箱；6、客户通过远程柜面办理综合开户时，如审核人员发现客户存在（）情况时，需在系统中记录拒绝开户原因。*A、身份信息疑义，拒绝出示辅助证件。(正确答案)B、组织他人同时或者分批开立账户。(正确答案)C、怀疑开立账户从事违法犯罪活动。(正确答案)D、买卖银行账户(正确答案)E、假冒他人身份开户(正确答案)7、远程柜面人员领用凭证时必须认真核对是（）。*A、凭证号码(正确答案)B、凭证数量(正确答案)C、FB尾箱类型(正确答案)D、凭证种类(正确答案)8、当远程柜面设备保管人发生变化时，需做如下操作（）。*A、在固定资产管理系统变更责任人(正确答案)B、报送分行用户管理员C、报送支行任一运营人员D、报送分行调整EMM平台注册人(正确答案)9、远程设备遇到故障时的做法有（）。*A、上报分行主管部门(正确答案)B、将我行远程柜面相关软件卸载(正确答案)C、做好涉及银行、客户等数据信息的备份D、送至售后维修(正确答案)10、远程柜面办理的业务具有（）的特点。*A、无纸化(正确答案)B、非现金(正确答案)C、采用远程视频(正确答案)D、采用电子签名确认交易结果(正确答案)11、消保中心职责包括（）*A.分行消保制度建设(正确答案)B.考核(正确答案)C.审查(正确答案)D.全流程管理(正确答案)E.投诉统筹管理(正确答案)F.培训和宣教(正确答案)G.监管沟通(正确答案)12、分行消保考核体系包括（）*A.支行(正确答案)B.社区(正确答案)C.职能部门(正确答案)D.对公业务团队(正确答案)E.厅堂主管、服务经理、柜员、内控等各岗位。(正确答案)13、以下关于双录不规范的是（）*A.双录语音播报完后，销售人员对客户说：“您要跟我说已了解”，客户回答“已了解”B.销售人员出示的销售资质需要在摄像头前停顿几秒，并请客户核对无误C.签字过程时，IPAD侧面或背对摄像头(正确答案)D.签字过程时，IPAD正面面向摄像头，但有反光(正确答案)E.为了冲业绩，承保后退保就不需进行双录(正确答案)14、飞行检查的重点侵害消费者权益的行为包括（）*A、捆绑强制销售(正确答案)B、搭售(正确答案)C、违规收费(正确答案)D、信息披露不到位(正确答案)E、暴力催收(正确答案)F、未充分向消费者履行告知义务(正确答案)15、松柏支行因未及时处理95511转办投诉，导致客户至网点现场投诉并升级媒体事件。在该起投诉中，支行接到投诉后向分行反馈为“已电话、微信等联系客户”，而实际并未联系客户，导致客户未及时得到解答安抚，直接至网点现场投诉并升级媒体。案例中给我行的警示（）*A、逢投诉必回复，回复必须留痕(正确答案)B、支行几各岗位需高度重视投诉工单，真实面对客户诉求，实事求是反馈(正确答案)C分行业务管理部门对于投诉情况需加强督导，审核把控内容及佐证的真实性(正确答案)16、网点接待客户时的注意要点（）*A、工作人员网点服务人员在与客户交流时应关注客户需求以及服务体验，给与客户足够尊重(正确答案)B、必须遵循“先外后内原则”，客户进店必须第一时间停止内部事务并接待客户(正确答案)C、发现客户存在不满情绪，应及时疏导并安抚客户(正确答案)17、营销过程中，应如何做好消费者的权益保护工作（）*A、办理业务及产品营销整个过程应在监控录像清晰可见可听的位置，便于后续取证(正确答案)B、工作人员不可拿客户手机操作，可由客户拿着手机，工作人员在旁指导操作(正确答案)C、在产品营销过程中（线上线下），工作人员须向客户解释清楚产品规则（特别是工资理财），尤其当客户账户涉及扣还贷款、信用卡等与征信相关业务，需保证客户了解规则及操作（客户点头说明白），并同意后方可办理。(正确答案)三、判断题（每题5分，合计25分）：1、各类保险单证和宣传材料在颜色、样式、材料等方面应与银行单证和宣传材料有明显区别，不得使用带有商业银行名称的中英文字样或商业银行的形象标识，不得出现“存款”“储蓄”“与银行共同推出”等字样。[判断题]*对(正确答案)错2、商业银行及其保险销售从业人员应当使用保险公司法人机构或经其授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传材料，不得设计、印刷、编写或者变更相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板（电子屏）。[判断题]*对(正确答案)错3、客户在我行销售人员介入的情况下，通过营业场所自助终端或手机APP等电子设备进行自助购买时，不需要移至营业场所销售专区进行。[判断题]*对错(正确答案)4、销售专区应配有“销售专区”及“录音录像”字样标识；显著位置以醒目字体提醒客户可通过我行网站的产品信息查询平台了解产品相关信息，并进行明确的风险提示。[判断题]*对(正确答案)错5、双录过程中出示有效身份证明及告知本人所属机构，即是出示工牌\身份证及销售资质牌供客户核对。[判断题]*对(正确答案)错6、客户可使用借记卡或读取二代身份证选择名下无介质卡办理远程柜面风险测评评估。[判断题]*对(正确答案)错7、办理远程柜面业务的借记卡若已预注册过或客户已为高级网银，远程柜面系统会自动判断客户是否已经办理过网上银行签约，若已签约，将提示客户加挂卡号。[判断题]*对(正确答案)错8、通过远程柜面办理风险测评评估，不论客户是否为首次办理，均需接入视频座席进行身份审核。[判断题]*对错(正确答案)9、远程柜面智能存款协议管理签约支持外币签约。[判断题]*对错(正确答案)10、通过远程柜面办理大额存单业务时，不允许提前支取。[判断题]*对错(正确答案)11、时段证明用于证明客户提出申请开立时的有效时点，在平安银行存有一定金额存款。（除已被冻结、止付、质押或所有权不明晰资产）[判断题]*对错(正确答案)12、远程柜面信用卡自动还款中，若同时开通美元自动还款及美元自动购汇功能，人民币欠款还清后，美元欠款将通过人