西林农商行2023年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题附有答案

西林农商行2023年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.第五套人民币正面行名和面额数字之间在紫外光线照射下会出现的防伪特征的是（）。[单选题]*A.有色荧光油墨B.双色异形横号码C.无色荧光油墨(正确答案)D.全息磁性开窗安全线2.下列对2015年版第五套人民币100元纸币应用的红外配对图案描述正确的是（）。[单选题]*A.在红外光照射下可直接用眼观察到红外效果特征；B.票面正面右侧毛泽东头像在特定条件下可观察到红外图案；C.票面背面中部人民大会堂右侧在特定条件下可观察到红外图案；D.票面背面右上方凹印图案在特定条件下可观察到红外图案。(正确答案)3、金融机构将停止流通的人民币对外支付的，由中国人民银行给予警告，并处（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。[单选题]*A.并处1000元以上5000元以下；(正确答案)B.并处1万元以上5万元以下；C.并处1万元以上10万元以下；D.并处2万元以上20万元以下。4、经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。其中涉及假人民币的，对金融机构处以____罚款。[单选题]*A．1000元以上5万元以下(正确答案)B．500元以上5万元以下C．1000元以上10万元以下D．2000元以上5万元以下5、金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（

）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告,并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.16、金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位向被收缴人出具的收缴凭证上应加盖收缴单位（

）。[单选题]*A.行政公章B.业务公章(正确答案)C.假币专用章7.银行业金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）。[单选题]*A.1千元以上5千元以下罚款；B.1千元以上5万元以下罚款；(正确答案)C.1万元以上5万元以下罚款；D.5万元以上罚款8、银行业金融机构收缴的假币，应于（）末解缴中国人民银行当地分支行。[单选题]*A.每月；(正确答案)B.每半年；C.每年。9、纸币呈正十字形，票面缺少（）的，按原面额的一半兑换。[单选题]*A.二分之一；B.三分之一；C.四分之一。(正确答案)10、特殊残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，银行业机构应（）。[单选题]*A.出具鉴定书；B.兑换特殊残缺、污损人民币；C.出具认定证明并退回特殊残缺、污损人民币。(正确答案)11、《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上，通过粘贴等方式，按原样连接的，为不宜流通人民币。[单选题]*A.2；(正确答案)B.3；C.4；D.5；12、《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币尺寸形状发生变化，票幅宽边与标准规格相差（）%以上，为不宜流通人民币。[单选题]*A.2；B.3；C.4；(正确答案)D.5；13、《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，100元弯曲挺度若（）0.05，为不宜流通人民币。[单选题]*A.大于等于B.小于等于(正确答案)C.大于D.小于14、《假币收缴凭证》上有（）处需要假币持有人签字。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.415、假币专用封装袋封口处必须加盖（）。[单选题]*A.收缴单位公章；B.“假币”印章；(正确答案)C.封袋人名章；D.“假币”印章和封袋人名章。16、反假货币信息系统的电子比对文件中，假币收缴汇总数据必报项中的（），为待上报假币实物按照币种、券别、版别、冠字号码前六位分类后，每类假币的合计面额。[单选题]*A.券别；B.面额合计；(正确答案)C.冠字号码；D.数量。17、《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________后方可加入自助设备。[单选题]*A.手工清点(正确答案)B.点钞机清点C.验钞机鉴别18、《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017)中要求自助纸币鉴别机具误识率为（）。

A.0.02%；

B.0.03%；

C.0.04%；

D.0.05%；

E.1%;[单选题]*ABCDE(正确答案)19、银行业金融机构应按规定保存《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》等相关材料，保存期为（）。[单选题]*A.２年B.３年C.５年(正确答案)D.10年20、根据规定，金融机构应于每年年初按照（

）为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。[单选题]*A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.5年21、清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在()营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。[单选题]*A.每日(正确答案)B.每月C.每季度22、银行业金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点后发现的假币，责任归（）。[单选题]*A.本行(正确答案)B.原封捆单位C.人民银行23、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。[单选题]*A、１０B、１５C、２０(正确答案)D、２５24、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。[单选题]*A、第三方B、该金融机构(正确答案)C、该客户自身D、该金融机构与第三方25、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）。[单选题]*A、48小时(正确答案)B、24小时C、3天D、1周26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A、负责人(正确答案)B、董事会C、监事会D、反洗钱工作领导小组27、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。[单选题]*A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名(正确答案)C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名28、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）[单选题]*A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告(正确答案)D、只提交大额交易报告29、金融机构有以下（）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。[单选题]*A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息(正确答案)C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作30、金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。[单选题]*A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)D、未按照规定对职工进行反洗钱培训1、下列属于第五套人民币的常用机读特征有（）。*A.磁性特征(正确答案)B.荧光特征(正确答案)C.光变特征D.红外特征(正确答案)2、以下（）防伪措施需迎光透视观察。*A.光变油墨B.水印(正确答案)C.隐形面额数字D.阴阳互补对印图案(正确答案)E.凸印缩微文字3、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，以下选项中非国务院反洗钱行政主管部门有哪些？（）。*A.国务院金融协调办公室(正确答案)B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会(正确答案)D.中华人民共和国公安部(正确答案)4、用眼观的方法检测人民币真假时主要看（）等部位。*A.水印(正确答案)B.安全线(正确答案)C.正背对印(正确答案)D.隐形面额数字(正确答案)E.荧光图案5、单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交（）；发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向公安机关报告。*A.中国人民银行；(正确答案)B.公安机关；(正确答案)C.办理人民币存取款业务的银行业金融机构；(正确答案)D.当地政府。6、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。*A、客户办理大额现金存取业务时(正确答案)B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案)C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)D、办理业务中发现异常现象(正确答案)7、办理人民币存取款业务的银行业金融机构（），应当立即报告公安机关。*A.一次性发现假币5张（枚）以上；(正确答案)B.有新版的伪造人民币；C.有其他制造贩卖伪造人民币线索的；(正确答案)D.有其他制造贩卖变造人民币线索的。(正确答案)8、残缺、污损人民币兑换分（）情况。*A.全额；(正确答案)B.四分之三额；C.半额；(正确答案)D.四分之一额。9、某张第五套2005年版100元纸币正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是（）。*A.可以流通B.不宜流通(正确答案)C.纸币票面污渍、涂写面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征(正确答案)D.纸币票面污渍、涂写面积虽不超过2平方厘米，可以流通10、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）*A、未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的(正确答案)C、违反保密规定，泄漏有关信息的(正确答案)D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：ABC1、（）金融机构若发生了假币误付行为，应该对客户进行3倍赔偿，以示惩戒。[判断题]*对错(正确答案)2、中国人民银行不得将停止流通的人民币支付给金融机构，金融机构不得将停止流通的人民币对外支付。（）

[判断题]*对(正确答案)错3、（）金融机构确认误收或者误付假币的，应当在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。[判断题]*对(正确答案)错4、金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。[判断题]*对错(正确答案)5、硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。（）[判断题]*对(正确答案)错6、根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表、再查询申请表和查