XX银行股份有限公司监事会内部控制与风险管理监督办法

XX银行股份有限公司监事会内部控制与风险管理监督办法

（一）风险管理政策和制度的制定和执行情况；（二）风险识别、评估、监测和控制的有效性；（三）业务风险管理和信用风险管理情况；（四）市场风险管理和操作风险管理情况；（五）流动性风险和资本充足率管理情况；（六）其他监事会认为需要监督的事项。第十七条监事会对全行风险管理和内部控制的协调配合情况进行监督。第十八条监事会对全行风险管理文化建设情况进行监督。第十九条监事会应及时了解全行风险管理情况，提出监督建议和评价意见。第二十条监事会应及时了解全行风险事件和风险处置情况，提出监督建议和评价意见。第二十一条本行风险管理部门应及时将风险管理相关报告报送监事会。监事会可以对报告结果提出质询，必要时可另行聘请外部评估机构开展专项评估。第二十二条监事会对监管部门等外部机构风险管理检查发现或提示问题的整改落实情况进行监督。第二十三条全行风险管理检查报告和自我评价报告应提交监事会审阅。对风险管理检查和自我评价中发现的风险缺陷和问题，监事会可要求董事会和高级管理层在规定的时限内及时整改，并跟踪监督整改情况。第四章监督工作机制第二十四条监事会应当建立健全内部控制与风险管理监督工作机制，明确监督职责和工作程序，确保监督工作的有效性。第二十五条监事会应当制定内部控制与风险管理监督计划，并按照计划开展监督工作。第二十六条监事会应当配合内部审计部门和风险管理部门开展监督工作。第二十七条监事会应当定期召开监事会会议，听取内部控制与风险管理监督工作报告，并就监督工作提出意见和建议。第二十八条监事会应当定期向董事会报告内部控制与风险管理监督工作情况。第二十九条监事会应当及时将监督发现的问题和缺陷报告董事会和高级管理层，并跟踪整改情况。第三十条监事会应当建立健全内部控制与风险管理监督工作档案，做好监督工作的记录和归档工作。第五章附则第三十一条本办法解释权归监事会所有。第三十二条本办法自XXXX年XX月XX日起施行。第三十三条本办法的解释及修改权归监事会所有。第十七条监事会应重点监督当期监管机构关注和全行面临的主要风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等。监事会应调查评估风险管理情况，并提出风险管理意见或建议。第十八条监事会应对全行风险资产变化情况进行持续监督，重点关注重大项目、重要交易的运行情况以及大额逾期项目的回收情况。第十九条监事会可定期与董事会、高级管理层就全行风险水平、风险管理、风险承受能力评估等情况进行沟通。第二十条监事会应监督银监会制定的风险监管指标达标情况。如果出现风险监管指标未达监管要求，且董事会和高级管理层未能及时采取措施进行修正的情况，监事会应及时进行风险提示并提出整改要求。第四章监督方式第二十一条监事会及其监督委员会有权对全行风险管理和内部控制的重要事项及报告进行审议和审查，并提出监督意见。第二十二条监事有权查阅本行风险管理和内部控制等相关资料，对风险指标和内控合规等重要事项进行日常监测，并出具独立审查意见。第二十三条监督委员会应根据监事会年度检查和调研计划，拟定风险、内控专项检查或调研方案，组织相关部门对风险防控和内部控制情况进行检查或调研，并形成专项检查或调研评价报告。第二十四条监事会还可通过列席会议、访谈座谈、问卷调查等方式进行风险、内控监督检查，根据不同的监督内容和监督重点，采取适当方式组织实施。第二十五条监事会可根据监督检查情况，向董事会或高级管理层提出风险提示或工作建议，并将内控及风险管理监督情况作为监事会年度工作重要内容向股东大会报告。第二十六条监事会可根据工作需要，聘请