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文档简介

建立和完善商业银行内控制度(开题报告)建立和完善商业银行内掌握度(开题报告)

建立和完善商业银行内掌握度

xxxx级金融专业山西电大学习中心xx

1讨论的背景及意义

随着我国金融体制改革的进展，国有商业银行股份制经营已进入实质性进展阶段。商业银行股份制经营进展，一方面要建立科学的法人治理机制，另一方面要加强内部掌握，形成内外结合良好的环境系统。在实施股份制改革进展过程中，必需对原有的内部掌握制度的缺陷进展矫正和完善，使其在良好的制度环境中有效运行。商业银行内部掌握机制完善是一个不断完善、修正的动态过程。对商业银行内部掌握机制薄弱和缺陷进展完善必需做到内部掌握完善与业务经营进展的同步协调。

内控机制是商业银行的一种自律行为，是实现商业银行经营治理目标的根底和前提，也是确保商业银行稳健运行和防范经济案件的重要保障。实践中金融系统所发生的大案要案，要么是内控机制的执行上消失了漏洞，要么是内控机制的建立上消失了薄弱环节。因此，探究提升商业银行内控机制的效用在商业银行经营中具有重要的意义。

2讨论方法

本次论文我采纳的讨论方法主要有文献讨论法、个案讨论法、阅历总结法、案例讨论法、调查法等。

3论文提纲（讨论路径/论文（设计）框架）

本文分为四大局部:

第一局部是对内部掌握理论及其在商业银行的应用进展了论述;

其次局部介绍和分析西方商业银行内部掌握的胜利阅历和惨痛的教训;第三局部分析我国商业银行的内控现状和失效的根本缘由;

第四局部针对我国商业银行内控薄弱的状况，提出一些改良措施和建议。

其中，第三、第四局部是全文的重点。第三局部首先确定了我国商业银行内控建立的初步成就，接着指出内掌握度本身和执行中的缺乏之处，最终着重分析了内控薄弱的深层缘由，既有传统的经济体制、粗放的增长模式、改革的方式、中心银行监管体制等外部因素，也有金融产权制度、代理问题、趋利思想等银行自身因素的影响。针对以上内控薄弱的现状，本人在第四局部集中提出了一些我国商业银行内部掌握改革与完善的思路，主要有:深化经济体制改革，优化内控的实施环境;加强组织构造掌握，强化权力制约机制;以信贷风险掌握为重点，构建风险约束机制。通过以上措施，制造优良的内控环境，构建起内部掌握的有效机制，使内部掌握真正在我国商业银行有效运作起来，并与我国进一步深化金融体制改革相吻合，促进我国商业银行的现代化进程。

4论文写作规划（进度安排）

开题报告201*-6-11201*-6-25初稿提交201*-6-2

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