员工民间借贷排查报告

员工民间借贷排查报告员工民间借贷排查报告

****村镇银行关于员工涉及社会融资行为排查报告

鹤壁银监分局：

针对近期员工涉及民间借贷、集资融资以及高风险投资诱发的案件风险非常突出，加之岁末年初是案件高发的时期，我行从12月初开头根据监管部门有关要求在全行组织开展员工涉及社会融资高风险投资风险专项排查工作，现将排查状况汇报如下：

一、风险排查组织状况

1、加强组织领导。我行领导高度重视民间借贷可能形成风险的后果，积极成立以行长为组长，各部门领导为成员的排查小组对全行员工绽开涉及民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。

2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件，领悟其精神，加强对员工的教育和行为动态的治理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育，重点教育员工深刻熟悉参加民间借贷、集资等社会融资行为的严峻危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。

二、风险排查结果

在行长的带着下，我行风险排查小组对全行员工进展了全面排查，并着重加强对关键业务环节的案件风险排查，主要排查员工个人账户交易中蕴含的风险、检查关键业务操作环节的合规状况、组织对落实印章治理和用印审批登记制度的检查等。经排查，我行无一名员工直接组织、参加民间借贷或集资活动;无一名员工充当社会融资“掮客”，介绍他人参加社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;无一名员工与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;无一名员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人供应还款资金或借用、盗用我行信用进展民间借贷或集资活动。

三、工作措施

截止目前，我行不存在员工涉及民间借贷和集资等社会融资活动，但是近期全国各地相继发生的多起因民间借贷和集资大事引发的银行业案件给我们敲响了警钟，我行将连续加强对此项工作的监视，防范案件的发生。

1、进一步加强教育，提高熟悉。不断通过宣传教育，使每位员工充分熟悉民间借贷和集资等社会融资活动向银行转嫁风险的严峻后果，自觉远离此类行为。同时，进一步加强对员工的日常治理，对员工的工作生活状况、行为表现和思想动态做到心中有数，以做到准时发觉员工涉嫌民间借贷、集资融资等风险行为并实行坚决措施，妥当处置，防范风险。

2、完善治理制度，加强岗位标准建立。我行将根据“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和治理制度，加强岗位标准建立。由业务主管部门结合实际工作，加强对岗位的标准建立，明确岗位职责边界、上岗条件和行为标准要求；要求全体员工严格落实不相容岗位治理、轮岗沟通和强制休假制度，加强对业务的突击检查和顶岗检查。3、统筹结合，携手共进。在以后的工作中，常常性地与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映状况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，全面提醒风险，准时消退隐患，有效防范案件的发生。

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村镇银行股份有限公司

年12月21日

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****银行关于员工涉及社会融资行为排查报告

Xxx银监分局：

针对近期员工涉及民间借贷、集资融资以及高风险投资诱发的案件风险非常突出，加之岁末年初是案件高发的时期，我行从12月初开头根据监管部门有关要求在全行组织开展员工涉及社会融资高风险投资风险专项排查工作，现将排查状况汇报如下：

一、风险排查组织状况

1、加强组织领导。我行领导高度重视民间借贷可能形成风险的后果，积极成立以行长为组长，各部门领导为成员的排查小组对全行员工绽开涉及民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。

2、加强思想教育工作。我行通过组织全体员工学习监管部门下发的有关文件，领悟其精神，加强对员工的教育和行为动态的治理。通过持续开展员工职业操守、风险合规、案例警示教育，重点教育员工深刻熟悉参加民间借贷、集资等社会融资行为的严峻危害和后果，提高风险防范意识，从根本上杜绝风险行为的发生。

二、风险排查结果

在行长的带着下，我行风险排查小组对全行员工进展了全面排查，并着重加强对关键业务环节的案件风险排查，主要排查员工个人账户交易中蕴含的风险、检查关键业务操作环节的合规状况、组织对落实印章治理和用印审批登记制度的检查等。经排查，我行无一名员工直接组织、参加民间借贷或集资活动;无一名员工充当社会融资“掮客”，介绍他人参加社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;无一名员工与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;无一名员工利用职务之便或银行员工身份，为借款人供应还款资金或借用、盗用我行信用进展民间借贷或集资活动。

三、工作措施

截止目前，我行不存在员工涉及民间借贷和集资等社会融资活动，但是近期全国各地相继发生的多起因民间借贷和集资大事引发的银行业案件给我们敲响了警钟，我行将连续加强对此项工作的监视，防范案件的发生。

1、进一步加强教育，提高熟悉。不断通过宣传教育，使每位员工充分熟悉民间借贷和集资等社会融资活动向银行转嫁风险的严峻后果，自觉远离此类行为。同时，进一步加强对员工的日常治理，对员工的工作生活状况、行为表现和思想动态做到心中有数，以做到准时发觉员工涉嫌民间借贷、集资融资等风险行为并实行坚决措施，妥当处置，防范风险。

2、完善治理制度，加强岗位标准建立。我行将根据“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各项业务和治理制度，加强岗位标准建立。由业务主管部门结合实际工作，加强对岗位的标准建立，明确岗位职责边界、上岗条件和行为标准要求；要求全体员工严格落实不相容岗位治理、轮岗沟通和强制休假制度，加强对业务的突击检查和顶岗检查。3、统筹结合，携手共进。在以后的工作中，常常性地与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映状况相结合，充分发挥案件防控群防群治的作用，全面提醒风险，准时消退隐患，有效防范案件的发生。

为切实防范民间借贷风险，避开风险向银行转嫁，农行xxx分行打算自12月15日开头在全行开展对员工涉及社会融资行为排查。一是细心组织。高度重视民间借贷可能形成风险的后果，仔细组织，细心实施，防范员工个人民间借贷风险大事，避开引起声誉风险。二是加强领导。市分行成立排查工作领导小组，分别由行长和副行长任领导小组正副组长，办公室设在内控合规部。

三是突出重点。锁定排查重点，深入开展排查，对于排查过程中发觉的疑点线索一查究竟，发觉员工存在社会融资行为的，对与其有关的银行账户开立、对账、重要空白凭证治理、大额存取款等业务操作环节的合规状况进展深入、细致的检查，彻底查清查透，确保排查结果真实有效。

四是统筹结合。抓好“四个结合”。与融资性担保公司非正常业务往来清理排查相结合；与贯彻落实省银监局风险排查相结合；与日常员工排查相结合；与群众举报反映状况相结合