2021基金从业法律法规冲刺试卷（带答案）13

2021基金从业法律法规冲刺试卷精选

（带答案）13

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、（）能体现忠诚尽责。

A.持证上岗

B.忠诚廉洁

C.持续学习

D.审慎开展执业活动

答案为B

【解析】忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。

2、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A、商业银行

B、信托公司

C、证券公司

D、保险公司

答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金

管理公司和信托公司。

3、在（）策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除宣传、费

率打折等常用手段外，也存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段

A.产品

B.分销

C.促销

D.价格

【答案】C

4、（）是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A：全球股票基金

B：国外股票基金

C:国际股票基金

D:国内股票基金

答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其

中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

故选C»

5、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。

A、未履行报送手续

B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料

C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致

D、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣

传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报

的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

6、ETF的建仓期不超过（）个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐步

调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。

7、目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

答案：C

解析：目前.，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即L0F。

8、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三

大类依据的是()的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所承担的职责与作用

答案：D

解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金

市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

9、目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在

1868年的英国。

10、在发现有可疑交易或者行为时.，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

11、()是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

答案为c,解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

12、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。

13、下列说法错误的是（）。

A.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

B.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时,

应当确保机构利益优先

C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的

材料

D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

答案为B

【解析】基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免

时，应当确保投资者的利益优先。

14、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

答案：C

解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；②基金是一种间接投资工

具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

15、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.对宣传推介材料进行合规审核

C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符

合法律法规和基金合同的规定

答案为B

【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

16、依据国家法律、法规和基金合同的规定，

不属于基金管理人职责的有（）。

A.计算并公告基金资产净值

B.按规定披露基金信息

C.持有并保管基金资产

D.管理并运作基金资产

【答案】C

17、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，

不正确的是（）。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则

C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可

以不办理赎回

D.赎回的工作日为证券交易所交易日

【答案】B

18、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监

事有权通知他们停止其行为

B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

答案：B

解析：随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。

19、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A、2个月

B、3个月

C、6个月

D、10个月

答案为C【解析】本题考查基金的募集期限。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月

内进行基金募集。

20、基金管理人前台部门的目标是（）。

A、利润最大化

B、消费者剩余最大化

C、客户满意度最大化

D、保障公司为客户提供服务的持续性

答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

21、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了

（）职业道德要求。

A、保守秘密

B、诚实守信

C、客户至上

D、守法合规

答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人

进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

22、以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是（）。A.基金托管人对份额持有人承担保

本清偿义务，由担保人和管

理人对投资人承担连带责任

B.基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无限连带责任

C.基金管理人与保本义务人签订风险买断合同,保本义务人负责向基金份额持有人偿付相应损失

D.经中国证监会和中国人民银行认可的其他保本保障机制

【答案】C

A管理人承担保本清偿义务B承担连带责任D证监会认可

23、以下不属于风险管理的原则的是（）。

A.权责匹配原则

B.全面性原则

C.定性和定量相结合原则

D.不相容职务分离原则

答案为D

【解析】基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：

(1)最高性原则。

(2)全面性原则。

(3)权责匹配原则。

(4)独立性原则。

(5)定性和定量相结合原则。

(6)适时性原则。

24、()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A、销售合规性风险

B、管理合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、投资合规性风险

答案为D【解析】本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关

法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

25、在营销成本方面以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大

幅降低营销成本。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案：B

解析：在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以

大幅降低营销成本。

26、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

27、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

28、基金监管活动的要素不包括

A.目标

B.原则

C.内容

D.方式

答案：B

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

29、指数型股票基金的主要投资对象为（

A.指数所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已发行但未上市的股票

D.指数成份股及一定比例的债券

答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

30、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

答案为C

【解析】根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事

证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

31、下列说法错误的是()。

A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段

B.道德与法律的内容一致

C.道德与法律的功能互补

D.道德与法律能够相互促进

答案为B

【解析】道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助

于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及

后者。

32、基金管理人内部控制机制不包括()

A.部门主管的检查监督

B.证监会及派出机构的检查、监督和指导

C.公司管理层对人员和业务的监管控制

D.员工自律

答案：B

33、基金管理人应在每年结束后()日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案为C,解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管

理人网站上披露年度报告全文。

34、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。

A.日

B.季

C.月

D.周

答案为C,解析：H前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产

净值的一定比例逐日计提，按月支付。

35、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基

金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

36、以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额

存单B.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持

证券

C.期限在397天以内（含397天）的中央银行票据D.期限在1年以内（含1年）的债券回购

【答案】C期限在一年以内（含1年）的中央银行票据

37、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。对QDH基金而言，赎回申请成功后，基金

管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。

38、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露

年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

解析：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披

露年度报告全文。

39、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

答案：A

解析：可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代,

但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

40、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案：A

解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则（1）未知价交易原则。（2）金额申购、份额赎回

原则。

41、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者

B.日常机构

C.基金托管人

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

答案为C,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

42、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案：C

解析：开放式基金登记体系的三种模式。

43、股票基金的特点是()。

A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具

C.无法抵御通货膨胀D,适合长期投资

答案为D

【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比,

股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有

效的手段。

44、我国基金监管的目标不包括

A.保证基金管理公司不倒闭

B.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：A

解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金

活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

45、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整等内外部环境的变化进行及时的修改或完

善，体现了内部控制制度原则的()。

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

答案为D,解析：内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整，和公司经营战、经营方针、

经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，体现了内部控制制度原则的适时性原则。

46、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案为B,解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

47、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.基金管理公司

C.保险公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

48、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量

的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案为D,解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该

只债券流通量的20%,远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

49、从事开放式基金代销业务的商业银行接受（）的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业

务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金投资人

答案：A

50、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金

份额的方式称为

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

答案为B

【解析】封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与

证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发

售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金

份额的方式。

51、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至

（）=

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案：B

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送

至基金托管人。

52、下列不符合基金经理的任职条件的是（）。

A、具有2年以上证券投资管理经历

B、取得基金从业资格

C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：

（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法

律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有《公司法》《证券投资基金法》等

法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没

有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

53、下列说法正确的是（）。

A.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以

及社会力量对基金市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理

B.广义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置

措施

C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目

标的必然要求，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

D.适度监管原则要求监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以行

政监管为基础、以机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局

答案为c

【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督

部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，选项A表述错误。狭义的

监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施，选

项B表述错误。适度监管原则要求监管范围严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行政监管为

核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

54、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。

A、10个工作日

B、20个工作日

C、25个工作日

D、30个工作日

答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查

时间原则上不超过20个工作日。

55、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。

A.基金投资运作与财产保管相互分离

B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

0.通过发行基金份额向投资人募集资金

答案：B

解析：本题考查证券投资基金的概念与特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部

归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托

管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

56、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A、基金份额净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产净值和基金累计份额净值

D、基金资产总值和基金资产净值

答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，

至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额

净值和份额累计净值。

57、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

答案为D,解析：选项D属于招募说明书的内容。

58、下列说法错误的是（）。

A.货币市场基金收益公告需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

B.货币市场基金每日分配收益

C.货币市场基金份额净值随市场变动

D.货币市场基金不需要定期披露份额净值

答案为C

【解析】货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不需要定期

披露份额净值，只需要披露收益公告。

59、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是（）。

A、基金行业自律组织

B、基金机构内部监督部门

C、社会力量

D、基金管理人员

答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基

金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监

督或管理。

60、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案：D

解析：基金分类的意义的内容。

61、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

答案：B

解析：基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的25%归入基金财产。

62、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位

提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格

【答案】BplO开基以金额申请

63、下列说法错误的是（）。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人

牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密,不得

把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

答案为B

【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息,

保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范

围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

64、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

65、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%,认购期间

产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

答案为B

【解析】净认购金额=1000000/（1+1%）=990099.01（元），认购费用=9900.99（元），认购

份额=（990099.01+3）/1=990102,01（份）。

66、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A、基金份额持有人人数达到10000人以上

B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

C、基金份额总额达到核准规模的60%以上

D、基金份额总额达到核准规模的80%以上

答案为D【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金

份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

67、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只

A.契约型投资基金

B.开放式基金

C.股票基金

D.封闭式基金

答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。

68、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案为C,解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权

利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有

的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金

份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服

务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金

份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉

及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。

69、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。

A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

答案为C

【解析】C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业

性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性

等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时

销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

70、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

71、下列不属于基金财产投资范围的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、证监会规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易

的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

72、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）

A.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份，申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万

答案：C

73、基金运作信息披露文件包括（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

答案为C

【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书

等。

74、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

75、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

答案：D

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受

能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办

理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

76、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、重要性

答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会

计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。

77、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部

规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联

系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制

B、内部控制制度

C、内部检查制度

I）、风险监控机制

答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完

整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制

风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

78、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。

A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

C.每个有效证件可以开设多个基金账户，己开设证券账户的可以重复开设基金账户

D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

答案：C

解析：每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

79、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的持有人结构

B.基金的投资方向

C.基金的运作方向

D.基金的投资基本要素

答案为A,解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方

面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基

金合同终止等方面的信息。

80、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、建立科学的交易绩效评价体系

D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策

记录

答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易

应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应

当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行

审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时

报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到

公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）

建立科学的交易绩效评价体系。

81、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值

C.基金年度报告

D.基金份额发售公告

答案：D

解析：其他都属于运作信息披露。

82、证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A、国务院

B、中国证监会

C、证券交易所理事会

D、证券交易所会员大会

答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

83、一般情况下，投资者T日提交的QDU申购有效申请，基金公司会在（）日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+l

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

84、下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

答案为B

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

85、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为A,解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人

所持表决权的1/2以上通过。

86、合规管理主要活动不包括（）。

A.合规决策

B.合规审核

C.合规投诉处理

D.合规培训

答案为A

【解析】合规管理的主要活动包括合规文化建设、合规政策制定与落实、合规审核、合规检查、

合规培训和合规投诉处理，不包括合规决策。

87、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内

支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金

管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品

种和托管银行的处理速度存在不同）。

88、体现依法监管原则的行为包括（）

I,监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据II.监管职权的行使，必须依据法律形

式

111.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A.I、II

B.I、III

C.1、IKIII

D.II、III

答案：C

89、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括O。

A、深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B、及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

C、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度

D、做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重

要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时

向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资

料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公

司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，

记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心

转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。

90、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币,

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案为C,解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001

元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于

100万份。

91、下列说法正确的是()。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存10年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金

宣传推介材料或发售基金份额

D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时•，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监

督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

答案为D

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存1