2021基金从业资格考试真题及答案12【100题】

2021基金从业资格考试真题及答案

[200题]9

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提

出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者

整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A、公司董事会、中国证监会及相关派出机构

B、公司监事会、中国证监会及相关派出机构

C、公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

D、公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应

当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和

落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中

国证监会及相关派出机构报告。

2、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与

基金的（）三大部分。

A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理

【答案】D

3、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

答案为C,解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权

利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有

的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；⑤对基金

份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服

务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金

份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉

及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。

4、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

5、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

D、投资组合中现金资产与保本资产的比例

答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常

被称为安全垫。

6、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

答案为C

【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、

发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市

场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实

行简易程序。

7、基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

8、基金从业教材所指的4Ps营销理论是在传统4Ps营销理论基础上，将()要素换成人员要素。

A.分销B.促销C.产品D.价格

【答案】D

9、证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是()。

A.促进信息的有效利用和传播

B.有利于市场合理定价

C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

D.以上说法都正确

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

10、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由()负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

答案：D

解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有

业务环节。

11、ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

c.Ta

D.T+2日

答案为A,解析•：T日现金差额在T+l日的申购、赎回清单中公告。

12、（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.金融工具

答案为D,解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。

13、以下关于督察长的表述错误的是（）。

A、基金管理人应保证督察长独立性

B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业

务环节

C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见

D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告基金及公

司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况

答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作

报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

14、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.存续期一般在10年以上

B.基金份额是固定的

C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响

D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

答案：B

解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

15、基金托管人职责终止的情形不包括O。

A.被依法取消基金托管资格

B,被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依

法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法

宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。

16、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案：A

解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

17、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负

责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

18、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

答案：B

解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币,

买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

19、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载

基金合同生效日期是（）

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C2017年1月1日

D.2017年1月14日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站

上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》（下册），P118。

20、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违

法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

答案为D

【解析】D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动;

基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法

律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如

何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

21、F0F产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投

资能力，这是（）的优点。

A、主动管理主动型F0F

B、主动管理被动型F0F

C、被动管理主动型F0F

D、被动管理被动型F0F

答案为A【解析】本题考查基金中基金的类型。主动管理主动型F0F的优点是FOF产品可以得

益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力。

22、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

I.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

II.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

in.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

IV.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善

内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

A、I、n、in

B、1、山、IV

c、i、n、山、iv

D、II.HLIV

答案为c【解析】本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，

具体包括:设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、

信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所

有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施,

及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理

意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

23、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

24、()是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

答案：D

解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关健，也是认识内部控制基本理论的

出发点。

25、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的()，向基金业协会报送经会计师事务所审计的

年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内

B.2个月内

C.4个月内

D.1个月

答案为C

【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事

务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

26、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

答案：B

27、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产

品。

28、内部控制的原则不包括（）。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

29、从下列基金合同规定的资产配置比例看、属于债券基金的是（）。

A.基金资产中，政府债券不低于90%,申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5机

B.基金资产中，政府债券不低于20%,企业债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新

股

C.基金资产中，企业债券不低于40%,政府债券不低于40%,可以使用不超过的基金资产申购新

股在二级市场买入股票

D.基金资产中，政府债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用

不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

答案：A

解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。

30、()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务

的基础。

31、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是()。

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基金是指以追求稳定的经

常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

32、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在()日内对该申请的有

效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认

情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

33、下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B.根据基金管理人的指令，及时办理清算交割

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

D.计算公告基金资产净值

答案为D

【解析】基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

34、合规管理的意义不包括（）。

A.帮助基金管理人控制所有风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少由于声誉风险导致的潜在损失

D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

答案为A

【解析】A项，合规管理只是帮助基金管理人控制违规风险，并不能控制所有风险；随着我国居

民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风

险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理

人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

35、基金管理人前台部门的目标是（）。

A、利润最大化

B、消费者剩余最大化

C、客户满意度最大化

D、保障公司为客户提供服务的持续性

答案为C【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政

前台、投资、研究、销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。

36、依据《证券投资基金法》的规定，（）基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限

公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

A.非公开募集

B.公开募集

C.封闭式募集

D.开放式募集

答案：A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖

公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

37、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

答案为D,解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

38、资产管理行业的功能和作用不包括O。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C,使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D

【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

39、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的()。

A:《基金上市规则》

B:《基金信息披露管理办法》

C:《基金信息披露编报规则》

D:《证券投资基金法》

答案为D,解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性

规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，

其于2004年6月1日起施行。

40、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行

业从业()年以上。

A.1000；10

B.3000；5

C.3000；10

D.5000；10

答案为C,解析：基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境

内外资产管理行业从业10年以上。

41、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

42、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

43、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、

基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金管理人利益优先的原则C.基金托管人利益优先的原

则D.基金公司利益优先的原则

【答案】A

44、下列属于价值型股票的是（）。

A.趋势增长型股票

B.持续增长性股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

答案为D,解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股

票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

45、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,

但基金合同生效不足6个月的除外。

46、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（

A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式

B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售

D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

答案为B

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

47、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。

A自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

答案为C

【解析】根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事

证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

48、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是（）。

A.上市首日无价格涨跌幅限制

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.买入申报数量为1000份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案为D

【解析】ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行。申报价格最小变动

单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

49、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部

规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联

系、相互制约的制度和方法。

A、内部控制机制

B、内部控制制度

C、内部检查制度

D、风险监控机制

答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全

完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控

制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

50、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟

通和内部监控。

51、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规

建议和报告的是()。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

答案为A,解析：合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,

并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门

52、()是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

53、()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告。

A.公正性

B.客观性

C.独立性

D.专业性

答案：A

解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险

进行评估和报告。

54、()是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

答案：C

解析：考查直销的相关概念。

55、()是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

56、目前:我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()。

A、现金

B、1年期银行存款

C、1年期中央银行票据

D、信用等级在AA+级以下的企业债券

答案为D【解析】本题考查货币市场基金的投资对象。按照《货币市场基金监督管理办法》的

规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、

非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好

流动性的货币市场工具。

57、加强日常的（），可以及时发现问题,消除风险隐患,督促基金机构守法合规地进行证券投资基

金活动。

A.现场检查

B.非现场检查

C.实时检查

D.非实时检查

答案：A,解析：加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法

合规地进行证券投资基金活动。

58、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份额持有人不少于10000人

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金募集金额不低于2亿元人民币

答案为B,解析：基金份额持有人不少于1000人。

59、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登

载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书

登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

60、关于基金份额持有人，以下描述正确的是

A、基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议

B、基金份额持有人是基金公司的出资人

C、基金份额持有人是基金投资收益的受益人

D、基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人即基金投资者，是基金的

出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

61、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.安全保管基金财产

C.办理基金备案手续

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案为B,解析：选项B属于基金托管人的职责。

62、基金上市交易公告书的编制主体是O。

A.基金份额持有人

B.基金管理人与基金托管人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案为C

【解析】基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

63、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发

布的（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A、《证券投资基金销售管理办法》

B、《基金从业人员后续职业培训大纲》

C、《中国证券投资基金销售人员职业守则》

D、《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

答案为B【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于所属已获得基金销售

资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的

要求，组织与基金销售相关的职业培训。

64、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

答案为A

【解析】常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、

人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服

务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

65、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币B.深圳交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限

制，涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额

场内、场外申购和赎回均采取

”份额申购、份额赎回”原则

【答案】C

66、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向()支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

答案为A

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；

②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要

求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

⑦基金合同约定的其他权利。

67、每一交易日股票基金有()个价格。

A.1

B.2

C.5

D.无数

答案为A,解析：股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。

68、保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

A.安全垫

B.最低目标值

C.价值底线

D.投资组合现时净值

答案：A

解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

69、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造一个浓

厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律

法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

70、基金管理人应当在每个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报

告登载在指定报刊和网站上。

A、5个

B、10个

C15个

D、30个

答案为C【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个

工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

71、在国务院的领导下，()承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

的宏观监管职责。

A、证监会

B、保监会

C、银监会

D、中央银行

答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行,

承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

72、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是()I、性质不同

II、收益不同

1【1、风险特征不同

IV、信息披露程度不同

A.］、H、山、W

B.II、III、IV

c.i、n、in

D.I、HI

答案：A

73、开放式基金变更的招募说明书每()公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资

产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

74、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案：D

解析：本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业

发展。

75、关于基金份额认购的收费模式的表述，正

确的是()»

A,前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】C

76、基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重

要环节。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

答案：A

解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有

人合法权益的重要环节。

77、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象

造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因主要有()。

I.诚信体系不健全

H.合规管理意识缺乏

III.高层管理人员重视不够

IV.对投资者教育的重视程度不够

A、I、II、IV

B、1【、m、iv

c、in、iv

D、i、n、in

答案为D【解析】本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进

行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识

缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

78、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金,

单笔认/申购金额不得低于。万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于

()万元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；

②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

79、有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是（）。

A.申购实行已知价原则

B.赎回原则为金额赎回原则

C.开放式基金实行金额申购，份额赎回

D.基金赎回实行已知价原则

答案：C

解析：申购、赎回实行“为知价”交易原则；''金额申购、份额赎回”原则。

80、下列关于开放式基金认购的说法，错误的是（）。

A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金

B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

D.开放式基金采用份额认购的方式

答案为D

【解析】开放式基金采用金额认购的方式。

81、关于基金赎回，下列说法错误的是（）。

A.赎回费用=赎回总额*赎回费率

B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

答案：C

解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回费率;

赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

82、下列属于成长型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.蓝筹股

D.防御性股票

答案为A,解析：成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，

从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

83、证券投资基金依据()的不同，基金可

分为契约型基金与公司型基金。

A.法律形式

B.份额是否固定

C.投资对象

D.投资理念

【答案】A

84、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选

项是()o

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数

D.有安全管理基金财产的条件

【答案】D

85、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略

发生改变的，()。

A.不必予以特别说明

B.可以予以特别说明

C.应当予以特别说明

D.不得予以特别说明

答案为C,解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范

围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。

86、开放式基金份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人

持有基金份额的事实的行为。

A.基金注册登记机构

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.基金份额持有人

答案为A,解析：

开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份

额持有人持有基金份额的事实的行为。

87、ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告

88、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？()

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

答案为A,解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从

事宣传推介基金