商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题

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一、单选题（本大题10小题．每题1.0分，共10.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）第1题商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务属于(

)。A．理财顾问服务B．综合理财服务C．财务顾问服务D．个人理财服务【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第2题商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。保证收益理财计划的起点金额在(

)万元人民币以上。A．5B．10C．50D．100【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第3题外资独资银行、合资银行开办个人理财业务，应由其总行或地区总部向(

)申请。A．银监分局商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第1页。商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第1页。C．银监局D．银监会派出机构【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第4题商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险的理财计划属于(

)。A．保证收益理财计划B．保本浮动收益理财计划C．非保本浮动收益理财计划D．非保证收益理财计划【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第5题商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划属于(

)。A．保证收益理财计划B．保本浮动收益理财计划C．非保本浮动收益理财计划D．非保证收益理财计划【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第6题商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第(

)个月内，将有关统计分析报告(一式三份)报送银监会。A．1商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第2页。商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第2页。C．3D．均可【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第7题理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。这属于商业银行综合理财服务管理规定中的(

)环节。A．产品设计B．销售C．资金管理运用D．会计核算和税务处理【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第8题商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动属于(

)。A．理财顾问服务B．综合理财服务C．财务顾问服务D．个人理财服务【正确答案】：B【本题分数】：1.0分第9题农村商业银行开办个人理财业务，在银监分局辖区内的，应由其总行向(

)申请。A．银监分局商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第3页。商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第3页。C．银监局D．银监会派出机构【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第10题由商业银行和股份制商业银行开办个人理财业务，应由其(

)直接向银监会申请，由银监会受理、审查并决定。A．总行B．地区总部C．主报告行D．各分行【正确答案】：A【本题分数】：1.0分二、多选题（本大题20小题．每题1.0分，共20.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）第1题下列内容属于商业银行研发新投资产品的风险管理的有(

)。A

制定新产品研发设计工作流程B

编制新产品开发报告C

编写新产品介绍和宣传材料D

建立新产品风险跟踪评估制度E

分析拟购买新产品的投资者【正确答案】：A,B,C,D【本题分数】：1.0分第2题商业银行申请开展审批制的个人理财业务时，应提交的材料包括(

)。商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第4页。A

商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第4页。B

拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测C

业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等D

商业银行内部相关部门的审核意见E

银监会要求的其他文件和资料【正确答案】：A,B,C,D,E【本题分数】：1.0分第3题商业银行个人理财业务中的信息披露环节，包括以下哪些内容(

)。A

商业银行应为每一个理财计划制作明细记录B

在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C

商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息D

商业银行应在理财计划终止时或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告E

商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用并披露【正确答案】：A,B,C,D【本题分数】：1.0分第4题在综合理财服务风险管理中，下列属于风险隔离措施的有(

)。A

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管B

商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第5页。C

商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第5页。D

商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批E

商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责，采取充分的隔离措施，避免利益冲突可能给客户造成的损害。理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开，保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性【正确答案】：A,B,C,E【本题分数】：1.0分第5题商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求(

)。A

对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识B

遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则C

掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解D

具备相应的学历水平和工作经验E

具备相关监管部门要求的行业资格【正确答案】：A,B,C,D,E【本题分数】：1.0分第6题外资独资银行、合资银行开办个人理财业务，应由其(

)向所在地银监会派出机构申请，由银监会派出机构受理并初步审查后，再报送银监会审查并决定。A

总行B

地区总部C

主报告行D

各分行E

各业务总部【正确答案】：A,B【本题分数】：1.0分商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第6页。第7题商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第6页。商业银行开展下列个人理财业务，其中适用于审批制的包括(

)。A

保证收益理财计划B

为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品C

需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务D

需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较小的个人理财业务E

保本浮动收益理财计划【正确答案】：A,B,C【本题分数】：1.0分第8题商业银行开展个人理财业务，其主要风险包括(

)。A

战略B

违规和法律C

市场D

流动性E

非系统性风险【正确答案】：A,B,C,D【本题分数】：1.0分第9题在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有(

)。A

商业银行在销售任何理财计划前，应对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建立分级审核批准制度B

商业银行应针对理财业务面临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第7页。C

商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第7页。D

商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批E

商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【正确答案】：A,B,C,D【本题分数】：1.0分第10题现场检查是监管部门加强监管、履行职责的基本手段，也是对商业银行实施日常监管的基本方式之一，包括(

)。A

检查准备B

检查实施C

检查报告D

检查处理E

检查档案整理【正确答案】：A,B,C,D,E【本题分数】：1.0分第11题商业银行对信用风险限额的管理应当包括(

)。A

结算前信用风险限额B

结算信用风险限额C

期限错配限额D

风险价值限额E

结算后信用风险限额【正确答案】：A,B【本题分数】：1.0分第12题商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第8页。银监会或其派出机构按照(

商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第8页。A

成本可算B

风险可控C

充分信息披露D

收益可测E

管理透明【正确答案】：A,B,C【本题分数】：1.0分第13题非现场监管包括(

)。A

信息收集与核实B

信息分析与处理C

信息反馈与使用D

信息归档与整理E

信息汇报和沟通【正确答案】：A,B,C,D【本题分数】：1.0分第14题商业银行在开展个人理财业务时，必须遵守的相关规定包括(

)。A

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B

《商业银行个人理财业务风险管理指引》C

《商业银行服务价格管理暂行办法》D

《商业银行外部营销业务指导意见》E

银监会颁布的其他有关金融衍生产品交易、外汇管理、反洗钱、税务等规定【正确答案】：A,B,C,D,E【本题分数】：1.0分商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第9页。第15题商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第9页。商业银行个人理财业务产品的风险管理包括(

)。A

代销投资产品的风险管理B

销售本行原有产品的风险管理C

研发新投资产品的风险管理D

银行储蓄存款的风险管理E

银行信用贷款的风险管理【正确答案】：A,B,C【本题分数】：1.0分第16题商业银行开展适用审批制个人理财业务的，应具备以下条件(

)。A

具有相应的风险管理体系和内部控制制度B

有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员C

具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系D

信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件E

具备良好的个人理财业务产品创新能力【正确答案】：A,B,C【本题分数】：1.0分第17题按照客户获取收益方式不同，理财计划可分为(

)。A

保证收益理财计划B

保本浮动收益理财计划C

非保本浮动收益理财计划D

非保证收益理财计划E

保本但非保证收益理财计划商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第10页。商业银行个人理财业务的组织和管理考试试题全文共12页，当前为第10页。【本题分数】：1.0分第18题根据商业银行新业务准入实行按法人审批管理的原则，商业银行开办个人理财业务应由(

)统一申请。A

总行B

地区总部C

主报告行D

各分行E

各业务总部【正确答案】：A,B,C【本题分数】：1.0分第19题商业银行个人理财业务包括(

)。A

理财顾问服务B

财务顾问服务C

综合理财服务D

一般性