防范非法集资宣传警示案例

防范非法集资宣传警示案例

案例1：高吸引投资

2016年7月，颜某设立苏州鑫泽恒投资管理有限公司。为筹集资金，颜某招募工作人员，开设鑫泽恒投资网站，对外宣传提供P2P网络借款中介服务，承诺到期还本并支付高额利息及奖励。公司每日在网站上发标，按照期限分为日标、月标，利息是年利率18%，同时还有不同的奖励金额。客户注册后自愿选择投资，将钱充值到公司的第三方支付平台或颜某的个人银行卡上，投资期满后，公司会把相应的本金和利息奖励汇到客户账户，客户申请提现后公司将把钱打到客户银行卡上。但最后，公司因没有钱可以退给投资人，颜某也随即跑路。据统计，颜某共向社会不特定人员吸收资金约2110万元，至案发仅返还投资人本息1400余万元，造成投资人损失约900万元。

分析：俗话说“你贪的是别人利息，人家要的是你本金”，面对金融中介，大家一定要充分了解其工商许可的业务经营范围，是否有金融业务经营许可证，是否具备吸收公众存款资格等，尤其面对高额利息诱惑，一定要谨慎轻信，切忌盲目投资。在此，南安市财政局、南安市打击和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大群众自觉抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

案例2：农业高科技

近年来，互联网经济推动了农业经济转型，但其中也有一些借着新型农业发展模式的幌子，从事非法集资活动。

例如：张某是苏州三迪投资中心的执行人。中心成立后，张某为筹集资金，招募印某等工作人员，以播放视频资料、发放宣传资料的方式宣传“柱状苹果树”是一项新型、高回报、抗风险的农业科技项目，承诺按月支付2%-5%的收益，且在连云港市东海县租赁土地372亩作为柱状苹果苗圃基地。筹集的资金一部分用基地费用，一部分向投资者发利息、偿还债务、支付办公费用。其通过公司业务员或亲友介绍，共有235名社会公众参与投资，公司平时还会组织投资人开会、吃饭、旅游。自2011年10月至2012年6月期间，苏州三迪投资中心共吸收资金1081万元，支付投资人收益合计186.35万元，造成投资人损失894.65万元。

例如：四川内江蜀桑源农业发展有限公司通过对外宣传公司有6万亩桑葚产业基地，为内江市重点招商引资项目，以具有百亿资本和20万桑农为噱头，投资成立了蜀桑源线上销售平台——“互惠庄园”。该平台是一款以农场为背景的果树养成类游戏，利用“互联网+农业”模式打造的一个集游戏、吃果、娱乐为一体的O2O平台，其经营模式主要是通过注册会员，购买果树，12天的种植养护后，选择包邮到家或委托平台出售赚取4%至9%的利润，若会员出售或提现，则平台要扣除5%的手续费及3%的税费。按照该模式，会员通过平台购买种植1颗100元的果树，12天后就能获得成本近10%的收益，若连续复种12次且不提现，净收益就能翻两倍，以投资10000元为例，一直复种到12次并扣掉4%的提现费后，还能到账近2万元，以此计算年利率高达700%。直至案发，该平台发展会员高达90多万人，有将近500人损失高达700万以上。

分析：现在绝大多数农业项目受天气、地质、市场行情等多种因素影响，其收益往往存在不确定性，甚至有可能亏损，像上述案例中如此承诺高额固定收益，恰恰很有可能是编造虚假项目或订立陷阱合同，将大家一步步地骗入泥潭，借此欺骗群众投资，吸收公众存款。在此，提醒广大群众珍惜一生血汗，远离非法集资。投资理财案例——祁明俊集资诈骗案2009年10月，祁明俊、程和平筹建安庆汉森投资担保有限公司。自2010年8月至2012年3月，祁明俊个人未对汉森公司投入任何资金，仅以借款作为银行保证金维持经营，但其通过口口相传的方式公开宣传汉森公司经营状况很好，以资金周转、投资办厂、投资理财等为由，许以高额利息，以个人名义或汉森公司作为担保，先后从18名社会不特定人员处吸收资金，累计达1.08亿余元。祁明俊在明知没有还款能力的情况下，巧立名目吸收资金，拆东墙补西墙，将吸收的资金用于归还之前的借款本金和利息，至案发时，尚有1754万元无法归还，所欠款项用于支付高额利息、个人欠款及挥霍。警示项目好、实力强的企业家都找银行贷款，求老百姓的主儿多半公司没成型、风险高。不要被不法分子所谓的“高回报”、“高利润”、“高利息”所蛊惑，而失去投资理性。投资者要正确评估投资项目，依法循正规渠道投资，不要轻信旁门左道的投资发财机会。案例3：网络借贷平台案例——“东方创投”网络借贷平台非法集资案邓某于2013年5月份出资注册成立深圳市某有限公司，并出任法人代表及公司负责人，该公司在2013年6月19日创建“东方创投”网络投资平台，向社会公众推广P2P信贷投资模式，投资的项目主要是房产、企业经营借款、应收款、信用贷款等。投资客户需要通过身份证实名认证注册到平台，签订“四方共同借款协议”。投资单笔最低金额为50元，最高不超过99万元。投资回报收益根据周期而有所差异，时间越长利息越高，一般是投资一个月，利息3.1%；投资二个月利息3.5%；三个月利息4.0%，投资人在投资期满需要提前一天申请提现，通过后第二天可以本金利息到账，如果没有申请，自动默认续投。截止2013年10月31日，“东方创投”网络投资平台共吸收公众存款1.27亿元，已兑付7000余万元，未归还本金5000余万元。利用网络借贷平台进行非法集资较为新颖，邓某利用网民喜欢新鲜事物、网络监管制度尚不健全的特点从事非法吸收公众存款活动，具体通过以下手段开展：第一，高息回报，引诱投资，邓某以月利息3%至4%的高息为诱饵，短短四个月，共吸收公众存款1.27亿元；第二，通过个人账户走款，规避财务监督，公司收取投资款都是客户直接打到邓某的私人账号，或者是打到第三方支付平台后再转到邓某的私人账号，财务无法监管；第三，虚假宣传，夸大实力，邓某出示营业执照等证件显示，注册资金有1000万，且东方创投的办公场所是邓某的自有物业，邓某大肆宣传公司业务稳定，利润惊人；第四，虚构项目、募集资金，东方创投最初是有真实标的的，实际操作后发现坏账会超过6%不能按时收回，发展到最后，邓某开始设立大量的虚拟项目，进行集资。警示面对高利诱惑和良莠不齐的网络借贷平台，投资者在投资前应核实信息，切勿盲目轻信高利率，牢记网络借贷平台不能动用客户的资金非法吸存，也不能直接放贷。在投资过程前，投资者要认真查看信息披露程度，尽量选择知名度高、实力雄厚、成立时间较长的平台，避开新平台和利率明显高于行业的平台，做到摆正心态，理性分析，避免上当。案例4：私募基金案例——x股权投资基金公司非法吸收公众存款案北方某股权投资基金公司于2010年7月成立后，在互联网上散布“公司有某县政府特批免5年的税；享有政府推荐项目的优先选择权；享有托管银行10倍的支持，正常情况下银行对被托管企业的支持是3-5倍，国外是10倍；县政府将拥有的一块5800亩的土地全权交给该公司清理、包装、挂牌上市、出售”等虚假信息，以投资理财为名，以高息为诱饵非法吸收公众存款。截至案发，涉案金额高达12.78亿元，涉及全国30个省市的8964名投资者。实际上，该公司串通会计师事务所，出具虚假验资报告，进行工商注册；违反股权投资基金不能面向公众招募的有关规定，在互联网上向公众散布信息；采用虚假宣传的方式，捏造事实，欺骗社会公众；承诺高额固定回报，月息6%至10%不等；尚未形成投资收益时，提前向部分投资群众返款。警示投资者进行投资时，不要被虚假宣传所迷惑，应当提高防骗识骗能力，谨慎投资，防患于未然。同时应当充分了解私募基金的登记备案、募集资金、投资运作等是否符合《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规的规定。案例5：农民专业合作社案例2011年2月至2012年3月间，刘长龙伙同其姐姐刘艳珠谎称秸秆颗粒燃料饲料项目是国家重点支持项目、农民专业合作社发展前景良好、社员入社投资购买农用机械设备可获得国家高额补贴、向其合作社投资入社可获得高利息回报等，以“吉林省双辽市服先镇龙沣农民合作社”名义，宣传“以三个月为周期，投资1万的给1.5万、3.5万的给5万、7万元的给10