国开《个人理财》过程性测试一答卷

国开《个人理财》过程性测试一答卷国开《个人理财》过程性测试一答卷试卷总分:100得分:1001.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（）。A.个人理财的基本目标B.保险理财产品品种及其期限C.推敲保险理财产品条款。D.个人的投资能力E.保险机构答案:ABCDE2.个人理财的理论基础来自于（）。A.经济学B.现代理财学C.金融市场学D.投资学答案:B3.职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（）保险形式。A.主要B.补充C.辅助D.基本答案:B4.教育策划步骤包括()。A.明确子女要接受教育的类型B.选择投资计划的时间C.了解有关收费情况和预测未来相应的增长率D.估计教育的费用间E.确定未来所必须支付的教育投资额答案:ACDE5.按照基金的一级分类，各类基金的风险与收益特征由高到低的排序依次中风险与收益最高的是（）。A.债券型基金B.货币市场型基金C.股票型基金D.混合型基金答案:C6.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（）因素。A.客户的投资成本国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第1页。B.经济前景国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第1页。C.客户的收入D.客户的投资策略E.客户的风险偏好答案:BDE7.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（）信息类型。A.判断题性B.推论性C.事实性D.财务信息答案:A8.在购买保险理财产品时，要坚持（）的原则和量力而行的原则。A.转移风险B.获取收益C.合理避税D.防范风险答案:A9.教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取的存法，却以（）方式计息。A.整存领取B.存本取息C.整存整取D.零存整取答案:C10.外汇“两得宝”业务的特点有（）。A.汇市平稳时收益不减B.美式期权，随时执行C.欧式期权，到期执行D.买入期权，双重收益E.卖出期权，双重收益答案:ACE11.证券投资基金的特点包括（）。A.独立托管，保障安全B.利益共享，风险共担C.组合投资，分散风险D.严格监管，信息透明E.集合理财，专业管理答案:ABCDE国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第2页。12.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第2页。A.回顾客户的目标与要求B.评估当前投资组合的资产价值和业绩C.评估财务与投资策略D.调整投资组合E.及时沟通客户并获得客户授权答案:ABCDE13.对于购买银行外汇理财产品的投资者来说，（）需特别关注。A.道德风险B.政策风险C.信用风险D.汇率风险答案:D14.提高财务策划服务质量不包括（）。A.拓展财务策划市场B.提高财务策划技术C.提高人际交往能力D.高尚的职业操守答案:A15.财务策划师考试要求报考人士具备跨行业的知识，包括()等。A.社会保障B.投资C.养老金及职工福利D.金融E.税务答案:ABCDE16.短期教育策划工具包括（）等。A.资助性机构贷款B.政府贷款C.银行贷款D.住房抵押贷款E.学校贷款答案:ABCDE17.从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（）等显著特点。A.本金有保障B.获利空间大C.对专业知识要求高D.流动性差国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第3页。E.流动性好国开《个人理财》过程性测试一答卷全文共4页，当前为第3页。答案:ABCD18.（）是个人证券理财的根本作用。A.规避风险B.便利性C.流动性D.获取收益答案:D19.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。A.提高生活水平B.减轻税收负担C.一生财务资源配置效用的最大化D.为客户子女的健康成长打好经济基础E.规避风险与保障生活答案:ADE20.客户的短期目标不包括（）