最好银行统计报表培训课件

统计报表培训营业部风险管理部任玉芳2010年8月统计报表培训营业部风险管理部1培训内容500万元以上风险预警信息系统填报说明贷款台帐填报注意事项G11资产质量五级分类情况表要点点拨新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向分类情况表填报说明贷款按“三个办法，一个指引”执行情况表填报说明及注意事项培训内容500万元以上风险预警信息系统填报说明2一、500万元以上风险预警信息1、填报信息包括：客户基本信息、股东及关联企业、贷款明细；2、填报注意事项：（1）授信额度（按户统计）授信额度＝当月末贷款余额（包括贴现）+表外业务票面余额其中贷款余额、贴现、表外业务余额必须要与表内、表外台帐余额一致，100%全额质押业务不需要报送；报送时间：每月末27日下班之前，月初如有变动，变动部份在月初重新报送；

一、500万元以上风险预警信息1、填报信息包括：客户基本信息3

（2）贷款余额：等于该户企业截止到当月末的贷款余额

（3）贷款明细：贷款到期日一定要根据实际到期日填报，之前有支行将到期日填成放款日，银监局反馈信息为逾期业务；

（4）客户基本信息必须依据企业基础资料填报，若企业法定代表人、股东等信息基础信息发生变更，应以最新信息为准。

注：认真核对企业名称、法定代表人姓名、股东名称、证件号码等信息，以防出现错填、错字、漏字现象。

（2）贷款余额：等于该户企业截止到当月末的贷款余额

（34客户基本信息股东及关联企业贷款明细根据台帐填报月末余额资产总额>负债总额客户基本信息股东及关联企业贷款明细根据台帐填报月末余额资产总5客户基本信息股东及关联企业贷款明细根据企业验资报告填写前五大股东信息客户基本信息股东及关联企业贷款明细根据企业验资报告填写前五大6客户基本信息股东及关联企业贷款明细注意不能填成逾期贷款,按实际到期日填报客户基本信息股东及关联企业贷款明细注意不能填成逾期贷款,按实7

3、数据的报送：信息填报完毕保存校验后，系统会生成.XML文件，经核对信息无误后，将此文件直接通过OA报送即可；

注：核对完信息后，一定要进行整表校验，校验通过后才可报送，每月报送的.XLM文件必须有电子版备案；4、数据的导入：每月的数据只需在上月的基础上进行增加、修改即可。5、新系统上线后办理的业务，贷款流水号统一填为“CN........”3、数据的报送：信息填报完毕保存校验后，系统会生成.XML8点击‘打开文件’查找文件所在文件夹选定文件，点击打开，即可导入文件点击‘打开文件’查找文件所在文件夹选定文件，点击打开，即可导9所有企业信息填完后，点击“整表校验”，显示校验通过，才可上报显示校验未通过原因，根据提示修改记住将报表月份改到报告期末所有企业信息填完后，点击“整表校验”，显示校验通过，才可上报10

1、借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更，台帐中的信息也要及时更新，本月鞍山道支行、神华支行有两户企业法人已发生变更，未及时更改；2、微贷、个人贷款汇总填报，且在借款人名称处填报相应户数；3、企业规模要严格按照国家大中小企业划分标准划分；4、行业投向按实际的贷款用途填报，格式也必须严格按照总行下发的台帐格式填写；5、七级状态为关注（含）以下类各条线客户必须逐笔列出明细。二、台帐填报注意事项1、借款人名称一定要准确，如果企业信息近期有变更，台帐中的11行业投向按统一格式规范填报G11中的个人经营性贷款即为此两项之和行业投向按统一格式规范填报G11中的个人经营性贷款即为此两项126、表外授信台帐填报一定要准确，特别是当月新签发银行承兑汇票，报送前一定要与档案或信贷人员认真核实，切记出现漏报现象；（本月青信支行，富强支行、神华支行、星城支行新签发银承出现漏报现象，从而导致1104报表新签发银承填报错误）

注：表外授信台帐中业务发生日必须是银行承兑汇票出票日期，而不是存保证金的日期。

7、台帐中要把小计删除，只最末加设一行进行汇总。

►►台帐报送时间：每月1日下午5：00之前，表内、表外台帐必须一起报送，若不能按时报送，按晚报记录！！6、表外授信台帐填报一定要准确，特别是当月新签发银行承兑汇票13三、G11资产质量五级分类情况表包含个人经营性贷款，需进行行业投向划分个人消费+个人其他贷款三、G11资产质量五级分类情况表包含个人经营性贷款，需进行行14要点说明1、A1各项贷款＝支行月末的贷款余额；2、行业划分：必须以贷款台帐为准，台帐中包括微贷和个人经营性贷款均已划分行业，因此，G11表中的行业投向必须要与台帐中的行业投向划分一致；3、G11表中五级状态分类情况必须与贷款台帐中分类情况填报一致；要点说明1、A1各项贷款＝支行月末的贷款余额；15计算公式如下：从台帐中取数所填数据要与台帐一致个人经营性贷款＝贷款台帐（微小贷款（个人）+个人经营性贷款）计算公式如下：从台帐中取数所填数据要与台帐一致个人经营性贷款16四、新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向分类情况表根据营业状况表月报填报发生额台帐中的本期银承签发额仅填本月新增的不良注：同比增减额是与去年同期相比，一定记住填报四、新发放贷款及新签发银行承兑汇票投向分类情况表根据营业状况17四、贷款按“三个办法，一个指引”

执行情况表注意事项：

1、截至报告期末签订的贷款合同中未发放的金额：填报所有已签订具有法律约束力的正式贷款合同但银行尚未支付的贷款金额，其中既包括当年新签订合同项下的贷款，也包括以前年度签订合同项下的贷款。

2、截至报告期末当年累计新发放贷款金额：填报从2010年1月至报告期末当年累计新发放（即银行已支付）贷款金额，包括贴现。四、贷款按“三个办法，一个指引”

执行情况表注意事项：

183、贷款按贷款种类分为：固定资产贷款、流动资金贷款、个人贷款，其他贷款，其中固定资产贷款必须是按照《固定资产贷款管理暂行办法》程序办理的贷款，贴现属于其他贷款，个人贷款指个人金融部发放的贷款。4、未发放贷款填报金额≥100万元，必须列出明细，且说明未放款原因，若为个人贷款只需说明原因即可；受托支付

≥100万元的小企业及公司