银行投资资金存管后台业务管理办法

银行投资资金存管后台业务管理办法第一章总则第一条为规范银行投资资金存管后台业务（以下简称“存管后台业务”）管理，明确工作职责，防范业务风险，确保业务安全、优质、高效运行，根据《银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》、《银行全国银期转账业务管理办法》、《银行银商通业务管理办法》、《银行电子出入金业务管理办法（试行）》等有关规章制度规定，制定本办法。第二条本办法所称的存管后台业务，是指包括但不限于证券客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）、银期转账、银商通、电子出入金等系统的后台业务运维和管理。第三条本办法所称的合作伙伴是指与银行开展业务合作的期货交易所、证券公司、期货公司、商品交易市场等；主办行是指合作伙伴总部客户交易结算资金专用存款账户开户行。第四条本办法适用于银行各级机构。第二章业务管理第五条存管后台业务管理体系由总行、分行和主办行共同组成。各级行业务人员须严格按照业务操作流程处理业务，严禁逆程序、违规处理业务。第六条总行运营管理部为投资资金存管后台业务管理部门，负责全行投资资金存管后台业务运行、档案管理和风险管理等工作；负责对分行相关业务部门的业务培训与指导工作。第七条各分行负责辖内投资资金存管系统交易监控、查询查复和业务监督等工作；负责辖内营业机构的业务培训及指导工作。第八条合作伙伴的业务上线和下线实行审批机制，总行运营管理部根据总行机构业务部有权审批人签字并加盖部门公章的函件，实施相关业务操作。第九条总行存管后台业务系统管理端应设置系统服务可用性指标和交易监控功能，对系统异常情况进行实时预警，保证业务系统运行的连续性。第十条总分行业务部门须建立同合作伙伴、科技部门的应急联系人机制，遇到系统突发事件及时响应，提高故障解决效率。第三章业务规定第十一条存管后台业务按照业务类型分为第三方存管业务、银期转账业务、银商通业务、电子出入金业务。业务操作包括日初处理、日间监控、参数维护、客户资料维护、会计业务、查询查复、业务清算、日终处理、报表管理等一系列工作。第十二条日初处理总行业务人员日初须按照银行与合作伙伴总部约定的时间，提前登录第三方存管、银期转账、银商通、电子出入金系统，并开启相应的交易进程。第十三条日间监控日间监控是指在交易时间通过存管后台业务系统管理端实时跟踪合作伙伴和银行柜台发起的所有交易，对交易报错信息进行查询分析，对系统异常情况及时报告的工作。总分行存管后台业务部门需安排专人对存管后台业务系统日间交易信息进行实时监控，如发现异常交易情况，应及时报告应急联系人，并登记业务运行日志。第十四条参数维护参数维护是指根据合作伙伴总部、总行或分行业务部门提交的各类参数变更申请，在存管后台业务系统中进行相关内容的参数增加、修改和删除等工作。总行系统管理岗业务人员接到申请后，须填写业务申请表，并经有权人审批后实施参数维护操作，双人复核。第十五条客户资料维护客户资料维护是指根据合作伙伴总部或分行业务部门提交的前台联机交易无法处理的客户资料，在存管后台业务系统进行增加、修改或删除的工作。总行业务维护岗业务人员接到申请后，须填写业务申请表，并经有权人审批后实施客户资料维护，双人复核。第十六条会计业务会计业务是指根据证券公司总部申请，在第三方存管系统进行存管专户、备付金账户、存管分账户、客户存管账户的账务处理，以及客户日间银证转账产生的单边账调整。总行会计岗业务人员接到申请后，须填写业务申请表，并经有权人审批后实施会计账务操作，双人复核。第十七条查询查复查询查复是指对合作伙伴总部或分行业务部门的查询请求进行回复反馈的工作。总行业务维护岗业务人员收到申请后应及时处理，回复时间原则上不得超过两个工作日。第十八条业务清算业务清算是指存管后台业务日间转账结束后，总行客户清算岗业务人员按照规定的日终业务清算流程，分别对第三方存管、银期转账、银商通、电子出入金系统日间账务进行批量清算，并生成业务统计报表的工作。（一）第三方存管业务清算。第三方存管业务清算步骤包括关闭日间交易进程、新增机构查询维护、合约管理、银证转账存疑流水调整，清算前备份、交易日翻牌、发送银证转账对账文件、分券商清算、客户资金余额核对、总分平衡确认、生成券商资金余额文件、分券商清算确认、清算后备份、数据归档、数据汇总、文件归档、历史库数据导出和文件传送等一系列工作。（二）银期转账业务清算。银期转账业务清算步骤包括关闭日间交易进程、合约管理、银期转账存疑流水调整，清算前备份、交易日翻牌、发送银期转账对账文件、清算后备份、数据归档、数据汇总、文件归档、历史库数据导出和文件传送等一系列工作。（三）银商通业务清算。银商通业务清算步骤包括关闭日间交易进程、出入金异常状态调整、向市场发送对账明细文件，清算后备份、交易日翻牌、数据归档、数据汇总和文件归档等一系列工作。（四）电子出入金业务清算。电子出入金业务清算步骤包括关闭日间交易进程、总账核对、数据备份、交易日翻牌、数据归档和文件归档等一系列工作。第十九条日终处理日终清算业务流程全部结束后，总行客户清算岗业务人员应分别关闭第三方存管、银期转账、银商通、电子出入金系统全部进程，进行用户签退，并登记业务运行日志。第二十条报表管理报表管理是指总行根据投资资金存管后台业务系统日终清算数据生成各类统计报表文件，总分行业务人员登录系统查询或下载报表的工作。第二十一条批量变更批量变更业务是指对于合作伙伴总部提交的批量业务变更申请，在约定日期根据合作伙伴发送的文件实施批量变更，由总行客户清算岗业务人员在存管后台业务系统实施批量业务处理的工作。批量变更业务应经有权人审批，双人复核。批量变更业务范围包括合作伙伴资金账号变更、资金账号及营业部变更、营业部部分变更、客户批量下线、券商营业部合并、新增券商营业部、券商仅修改外部营业部、变更客户所属银行机构、机构上线、业务表变更索引维护、客户信息校验、预约开户撤销和机构隶属机构变更等业务。第二十二条业务验证业务验证是指由于银行或合作伙伴系统升级、网络切换、合作伙伴上线和客户资料变更等原因，为保障存管后台业务的正常运行，在非交易时间进行的查询、签约或转账交易的准确性验证工作。业务人员根据商定的实施方案进行业务验证，并按照要求进行业务清算。第二十三条第三方存管假日通业务第三方存管假日通业务是指通过第三方存管系统与证券公司业务系统开通互连，客户在周末、节假日等证券市场非交易日，办理第三方存管签约、客户信息查询和更换借记卡等业务。开通或终止证券公司第三方存管假日通业务，应由总行机构业务部向运营管理部提交有权审批人签字并加盖部门公章的函件。第四章监督检查第二十四条总分行应加强对存管后台业务监督，定期或不定期进行业务检查。第二十五条监督检查内容（一）原始凭证是否真实完整。（二）记账凭证各项要素是否与原始凭证相符。（三）业务操作是否符合存管业务标准化流程要求。（四）业务处理时效性是否符合规定。（五）业务审批表是否经有权人审批，业务操作是否双人复核，操作人员印章是否齐全。（六）往来函件及附件资料是否齐备。第五章档案管理第二十六条存管后台业务档案包括受理业务产生的原始凭证、业务申请审批资料、业务运行日志、各类往来函件，以及用印登记簿等业务资料。第二十七条整理与装订存管后台业务档案应按内容和形成时间分类整理，以便查阅。（一）资金调拨审批表、系统参数维护审批表和业务运行日志按月装订。（二）数据查询与变更申请单和客户资料修改审批表按季装订。（三）存管专户余额调整审批表、客户存管账户资金调整审批表、银证转账存疑流水日间调整审批表、非交易资金变动审批表、往来函件和第三方存管业务专用章用印登记簿按年装订。第二十八条保管、调阅、移交与销毁存管后台业务档案资料的保管、调阅、移交与销毁应遵照银行有关档案管理规定执行。第六章合规管理第二十九条各级行应规范业务操作，确保存管后台业务管理合法合规。第三十条各