证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题试卷及解析

1.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为()。A、偏股型基金C、混合型基金D、债券基金解析：考查股票基金的概念并与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。2.混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为()。①偏股型基金②偏债型基金③股债平衡型基金④灵活配置型基金解析：考查混合型基金的分类。3.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于()投资或者活动。①承销证券②向他人贷款或者提供担保③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额4.下列关于债券基金的说法不正确的是()。本法律文件。基金合同的主要披露事项包括()。①A、12个C、24个D、36个可以将基金市场的参与主体分为()。①基金19.以下关于ETF和LOF的说法错误的有()。I、ETF的申购和赎回均以现金和赎回没有规模的上限市场和二级市场并存的交易制度。20.根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有()①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金的转换费④基金的证券交易费用21.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括()。①印花税②佣金③开户费④过户费22.基金管理人应当针对侧袋机制的()等事项，制定清晰的内部控制与明确的23.在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过()人。24.私募基金募集应当履行下列()程序。①特定对象确定②投资者适当性匹配25.私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括()。①基金合同②26.随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》的制明确约定以下()等事项。①实施条件、实施程序和特定资产范围②侧袋账费用列支等③主袋账户的投资安排④基金份额国证监会提交验资报告。基金备案自()之日起，基金合同生效。28.小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20×8年6月11日提交了认购申请表，那么，自()起小张可到办理认购的网点查询认购申请的A、20×8年6月13日B、20x8年6月14日C、20×8年6月15日D、20x8年6月16日29.对()而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。主要包括()。①继承②捐赠③司法强制执行④经注册登记机构认可的其他情31.我国的开放式基金于每个交易日估值，并于()公告份额净值。有义务要求()做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。金信息披露义务人包括()。①基金管理人②基金托管人③召集基金份额持有34.基金募集信息披露可以分为()和()。基金的绩效表现()。或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个果有效期最长不得超过()年。44.以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是()。47.单只私募证券投资基金管理规模金额达到()万元以上的，应当持续在每月结束之日起()个工作日以内向投资者披露基金净值信息。48.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有()①全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45%。B、德国C、日本D、卢森堡计，截至2018年第四季度末，美国开放式基金资产占全球基金总资产的45%,是()内进行基金份额的发售。A、2个月B、3个月D、9个月可以申请从事基金代理销售的机构包括()。①商业银行②证券公司③保险公54.对固定净值型()而言，基金份额价格固定为1元人民币，投资者在申购、55.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是()。56.金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。A、基础金融产品57.下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有()。I.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等Ⅱ.用于转移或防范信用风险Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具IV.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。I中政治期货表述错误；Ⅲ中利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，故Ⅲ表述错误。58.中国外汇交易中心于()年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。解析：中国外汇交易中心于2011年4月1日正式启动人民币对外汇期权交易。59.金融期货主要包括()。1.货币期货Ⅱ.利率期货Ⅲ.股票指数期货IV.股票期货解析：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包60.利率衍生工具包括()。1.远期利率协议Ⅱ.利率期货Ⅲ.利率期权IV.利61.互换可以分为()。①货币互换②利率互换③股权互换④信用违约互换62.中国金融期货交易所成立于()。A、1992年12月28日B、1993年3月10日D、2010年4月16日金融衍生工具基本特征中的()。64.互换的主要类型有()。1.利率互换Ⅱ.货币互换Ⅲ.信用违约互换IV.股65.金融自由化的主要内容包括()放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。1.取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化Ⅱ.放松外汇管制Ⅲ.开放各类金融市场，放宽现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。(5)其他还包括放松对本66.中国外汇交易中心于2007年4月6日推出()。B、利率互换交易解析：中国外汇交易中心于2007年4月6日推出利率互换交易。67.从全球来看，场外交易的()占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类.69.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，C、法律风险解析：考查风险的类别。基础金融工具价格不确定性仅仅是金融衍生工具风险性的一个方面，国际证监会组织在1994年7月公布的一份报告(I0SCOPD35)中认为金融衍生工具还伴随着以下几种风险：(1)交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险。(2)因资产或指数价格不利变动可能带来损失的市场风险。(3)因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险。(4)因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险。(5)因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成的操作风险。(6)因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。70.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有()。I.利率互换Ⅱ.信用联结票据Ⅲ.信用互换IV.保证金互换A、I、IV解析：信用衍生工具的核心是转移或防范信用风险，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。71.全国外汇调剂中心于()年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币解析：全国外汇调剂中心(中国外汇交易中心的前身)于1992年6月1日推出72.若期货交易保证金为合约金额的5%,期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的()特征。额合约或互换不同的金融工具。例如，若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约73.下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是()。74.中国外汇交易中心于()年8月15日，开展银行间远期外汇交易。解析：中国外汇交易中心于2005年8月15日，开展银行间远期外汇交易。75.中国外汇交易中心于()年2月9日开始人民币利率掉期交易。解析：中国外汇交易中心于2006年2月9日开始人民币利率掉期交易。76.下列关于金融衍生工具的说法中，错误金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品IV.基础金融产品不能是金融衍(如债券、股票、银行定期存款单等),也包括金融衍生工具。78.金融衍生工具的基础变量包括()。①价格指数②资产价格③气温④选举近些年来，某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如80.()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享81.下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是()A、交易量逐年增大82.金融衍生工具产生的最基本原因是()。原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的()。A、跨期性84.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是()。85.金融衍生工具可以按照()分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。86.金融衍生工具按交易场所可以分为()。1.交易所交易的衍生工具Ⅱ.0TC交易的衍生工具Ⅲ.独立衍生工具IV.嵌入式衍生工具87.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为()。1.信用衍生工具Ⅱ.股权类产品的衍生工具Ⅲ.货币衍生工具IV.利率衍生工具88.金融衍生工具的发展动因包括()1.避险；11.金融自由化；I11.金融机构避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发89.中国银行间衍生品市场推出的业务包括()。1.债券远期交易；11.人民币解析：2005年6月15日推出债券远期交易。2005年8月15日开展银行间远期外汇交易。2006年2月9日开始人民币利率掉期交易；4月24日推出外汇掉期业务。2007年4月6号推出利率互换交易。2011年4月1日正式启动人民币对90.按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为()。1.股权类产品的衍生工具11.金融互换111.货币衍生工具IV.信用衍生工具A、1、11、IIC、1、II、IV解析：2006年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次分离债券)。可分离交易债券又称附认股权证公司债，是指上市公司在发行公客户进行衍生产品交易，目前主要涉及()等。I.远期结售汇Ⅱ.外汇远期Ⅲ.外汇掉期IV.利率衍生品交易93.若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的()倍。5%,则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效94.()导致期货交易具有高度的杠杆作用。B、限仓制度95.金融期货的基本功能有().1.套期保值；11.投机；111.套利；IV.价格转移96.套期保值的基本做法是()1.持有现货空头，买入期货合约11.持有现货空持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头),当现货价格下跌时以期货市场的盈利97.金融期货的交易制度主要包括(