《投资学》考试复习题库（学生用）

PAGEPAGE1《投资学》考试复习题库（学生用）一、单选题1.

下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（）。A、

中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户B、

开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则C、

合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户D、

真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿答案：B2.

地方债的发行主体是（）。A、

地方金融机构B、

中央政府C、

地方企业D、

地方政府答案：D3.

在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在

全行业得以

化解，我国证券业连续四年亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括（

）。A、

证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能明显增强B、

证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者

保护的长

效机制初步形成C、

监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高D、

证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严监管；同时，证券公司建立和健

全了激励

约束机制，创新能力显著提高答案：D4.

下列关于公司型基金的说法，正确的是（）。A、

投资者既是基金委托人，也是基金的受益人B、

基金是独立的法人机构C、

主要依据基金合同运营基金D、

投资者享有直接管理基金的权利答案：B5.

下列关于记名股票的说法，正确的是（）。A、

记名股票的股东不得委托授权其他人行使股东权B、

不得转让C、

股东可以分次缴纳出资D、

股东必须在认购时一次缴足股款答案：C6.

材料二：2020年6月1日，中国人民银行为缓解中小微企业贷款的还本付息压力，会同中国银保监会出

台了中小微企

业贷款延期还本附息的政策，提供400亿再贷款资金，通过特定目的工具（SPV）与地方法人银行签订

利率互换协议

的方式，向其提供激励，激励资金约为法人银行延期贷款本金的1%。根据以上材料回答以下问题。

（1）该案例涉及的普惠小微企业贷款延期支付工具属于中央银行（）工具。A、

一般货币政策B、

选择性货币政策C、

传导性货币政策D、

创新型货币政策答案：D7.

材料：经中国证监会批准，上证50ETF期权产品于2015年2月9日上市。该产品是以上证50为标的物的

上证50ETF交

易型指数基金为标的衍生的标准化合约。合约为交易所统一制定的、规定买方有权在将来特定时间以

特定价格买入

或者卖出约定股票或者跟踪股票指数的交易型开放式指数基金(ETF)等标的物的标准化合约。根据行

权价格，该期权

包含1个平值合约、4个虚值合约、4个实值合约。根据以上材料回答以下问题

（2）上证50ETF看涨期权到期行权，采用（）交割方式。A、

虚拟B、

现金C、

实物与现金混合D、

实物答案：D8.

运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是

（）。A、

组合化金融衍生品B、

证券化金融衍生品C、

复合化金融衍生品D、

结构化金融衍生品答案：D9.

通过股票绝对估值方法得到了企业价值，（）可以把企业价值换算成股价值。A、

股权价值=企业价值-(债务-存货)B、

股权价值=企业价值-长期负债C、

股权价值=企业价值-净债务D、

股权价值=企业价值-(债务+现金)答案：C10.

根据基金信息披露禁止性规定，下列说法正确的是（）。A、

某基金在披露文件中可承诺收益B、

某基金在披露文件中可披露其证券投资业绩预测C、

某基金在披露文件中可披露著名学者祝贺基金成立的贺信D、

某基金在披露文件中可同时披露了基金合同、招募说明书和托管协议答案：D11.

私募基金管理人、私募基金托管人及从业人员的工作原则与义务不包括（）。A、

秉承投资者合法利益优先原则B、

践行诚实信用的义务C、

践行谨慎勤勉的义务D、

秉承管理人与投资者利益平衡原则答案：D12.

商业银行的混合资本债券期限在（）年以上，发行之日起（）年内不可赎回。A、

15，10B、

20，15C、

20，10D、

10，5答案：A13.

下列指数计算中的调整股本数系根据分级靠档的方法对样本股股本进行调整而获得的股票价格指数是

（）。A、

上证综指B、

深证成分指数C、

沪深300指数D、

恒生指数答案：C14.

下列各项中，属于国际金融监管体系的是（）。A、

世界银行B、

国际证监会组织C、

世界贸易组织D、

国际货币基金组织答案：B15.

下列关于连续竞价的说法，正确的是（）。A、

在连续竞价过程中，部分成交之后剩余部分自动撤单B、

深圳证券交易所下午的连续竞价时间为13:00-15:00C、

连续竞价是指对在规定一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式D、

买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价答案：D16.

证券公司压力测试可采用的方法不包括（）。A、

敏感性分析B、

历史情景法C、

假设情景法D、

基本面分析答案：D17.

下列关于存托凭证的说法，错误的是（）。A、

存托凭证一般代表外国公司债券B、

目前我国香港特别行政区推出的存托凭证被称为HDRC、

存托凭证也被称为预托凭证D、

存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证答案：A18.

下列各项中，属于国际金融监管体系的是（）。A、

世界银行B、

国际证监会组织C、

世界贸易组织D、

国际货币基金组织答案：B19.

材料：经中国证监会批准，上证50ETF期权产品于2015年2月9日上市。该产品是以上证50为标的物的

上证50ETF交

易型指数基金为标的衍生的标准化合约。合约为交易所统一制定的、规定买方有权在将来特定时间以

特定价格买入

或者卖出约定股票或者跟踪股票指数的交易型开放式指数基金(ETF)等标的物的标准化合约。根据行

权价格，该期权

包含1个平值合约、4个虚值合约、4个实值合约。根据以上材料回答以下问题

（1）该期权产品在（）上市交易。A、

上海证券交易所B、

上海期货交易所C、

中国金融期货交易所D、

深圳证券交易所答案：A20.

材料三：我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每

年6元，于每年

年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据该案例，回

答以下问题。

假定债券的名义收益率4%，当年通货膨胀为2%，则其实际收益率是（）。A、1%B、2%C、3%D、5%答案：B21.

关于全球金融市场的说法，错误的是（）。A、

伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦教外汇市场的高度国际化B、

纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C、

2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律

性组织D、

目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股

票和衍生

品平台Turquoise答案：C22.

材料三：我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每

年6元，于每年

年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据该案例，回

答以下问题。

如果该债券的市场价格是110元，则该债券的本期收益率是（）。A、2B、4C、5.4D、5答案：C23.

双方约定在未来某时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（）A、

现券交易B、

即期交易C、

远期交易D、

回购交易答案：C24.

我国的证券登记结算制度不包括（）。A、

结算证券和资金的专用性制度B、

分级结算制度和结算参与人制度C、

无负债结算制度D、

证券实名制答案：C25.

在基金投资运作中，基金可以通过（）来降低非系统性风险。A、

基金经理的管理水平B、

在一定范围内分散投资C、

监管机构加强监管D、

基金管理人的合规风控答案：B26.

下列关于证券监管的说法，错误的是（）。A、

国务院证券监管机构可以和其他国家或者地区的证券监管机构建立监管合作机制，实施跨境监管B、

中国证监会的核心职责为“两维护，一促进”C、

我国证券市场的监管体系和自律管理体系包括国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所、

证券投资

者保护基金，自律管理机构不属于该体系D、

国际证监会组织对于证券监管的目标有三个，保护投资者利益；保证证券市场的公平、效率和透明；

降低系统

性风险答案：C27.

下列关于可转换债券的票面利率及兑付的说法，正确的是（）。A、

可转换债券应半年或1年付息1次B、

到期后10个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息C、

票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面半年利率D、

可转换债券的票面利率一般高于相同条件的不可转换债券答案：A28.

.从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人或者客户提供多种形式的证券投

资咨询服务，

其中服务形式不包括（）。A、

举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会B、

接受投资人或者客户委托，代理委托人从事证券投资C、

通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务D、

在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众媒体提供证券投资咨

询服务答案：B29.

优先股是一种特殊股票，它对投资者来讲有一定的意义。下列说法中错误的是（）。A、

优先股优于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，不失为一种安全的投资对象B、

在国外，大部分优先股为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者持有C、

在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股的股息收益可能会大大高于普通股D、

优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资答案：C30.

上市公司向不特定对象公开募集股份简称为（）。A、

公开增发B、

定向增发C、

配股D、

送股答案：A31.

下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。A、

金融市场提供流动性指其为金融资产交易变现或赎回提供渠道和机制B、

在金融交易中，花费一定的时间来定位交易对手一般视为隐性成本C、

金融市场的首要功能是风险管理D、

金融市场上的资产价格变化既是资金供求关系变化的反映，也驱动着未来金融交易的不断产生答案：C32.

历史上我国曾按投资主体的不同性质对股票进行了分类。下列各项中，不属于我国按投资主体性质划

分的股票类

型是（）。A、

国家股B、

流通股C、

社会公众股D、

法人股答案：B33.

下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（）。A、

次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入B、

长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%C、

借入或募集资金有合理用途D、

证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求答案：D34.

根据（），委托指令分为买进委托和卖出委托。A、

委托订单的数量B、

委托时效限制C、

委托买卖证券的方向D、

委托价格限制答案：C35.

材料二：2020年6月1日，中国人民银行为缓解中小微企业贷款的还本付息压力，会同中国银保监会出

台了中小微企

业贷款延期还本附息的政策，提供400亿再贷款资金，通过特定目的工具（SPV）与地方法人银行签订

利率互换协议

的方式，向其提供激励，激励资金约为法人银行延期贷款本金的1%。根据以上材料回答以下问题。

（2）提高法定存款准备金率是中央银行实行（）货币政策。A、

紧缩的B、

宽松的C、

引导的D、

主动的答案：A36.

欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（）。A、

英镑B、

欧元C、

美元D、

日元答案：C37.

2020年3月1日起，我国开始实施注册制，在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较

高。下列关

于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是（）。A、

证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册B、

发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断C、

证券监管机构负责对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行合规性的实质审查D、

证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件、信息披露要求，督促发行

人完善信

息披露内容答案：C38.

下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。A、

狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产B、

担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具C、

期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产D、

ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO答案：C39.

根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。A、

信用B、

知识产权C、

债务D、

商誉答案：B40.

下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（）。A、

证券市场投资者是证券市场的资金供给者B、

证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏于短线交易C、

众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本

动力D、

证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并

行使证券

权利的主体。答案：D41.

1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。A、

财政部B、

国家发改委C、

国人民银行D、

国务院金融稳定委员会答案：C42.

利率的风险结构是指具有（）的到期期限，具有（）违约风险、流动性和税收条件的金融工

具收益率之

间的相互关系，多数情况下具有较低的流动性。A、

不同；相同B、

相同；相同C、

相同；不同D、

不同；不同答案：C43.

下列关于债券对话报价的说法，正确的是（）。A、

对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式B、

对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价C、

对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价D、

对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价答案：C44.

料：证券公司不同于一般的服务经营型企业，其涉及到金融领域。近年来金融监管力度逐渐加强，市

场对证券公

司管理舆情危机能力的要求亦在提高，证券公司需要更科学、更专业、更有针对性的做好证券公司舆

情管理与监测

工作。现如今，网络已成为各种舆论信息传播的主平台。同时，由于证券公司涉及的业务范围广，为

了确保信息监

测的全面性，企业可采用舆情监测管理软件自动对全网平台与己相关的信息进行实时监测，便于早发

现舆情，及早

管理应对。根据以上内容回答以下问题

（1）舆情危机给证券公司带来的风险属于（）。A、

操作风险B、

战略风险C、

声誉风险D、

信用风险答案：C45.

下列关于市场风险的说法，错误的是（）。A、

套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法B、

金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术C、

市场风险通常源于交易对手或金融机构内部D、

市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险答案：C46.

上市公司向不特定对象公开募集股份简称为（）。A、

增发B、

定向增发C、

配股D、

送股答案：A47.

关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。A、

存款准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强B、

货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C、

法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例D、

货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小答案：A48.

材料六：某基金公司美丽30混合型证券投资基金产品成立于2013年6月25日，由中国工商银行股份有

限公司托管，其

业绩比较基准为沪深300指数收益率×80%+中全债指数收益率×20%，该基金通过精选个股和集中投

资，在科学严

格管理风险的前提下，谋求基金资产的持续稳健增值，投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括

国内依法发行

上市的股票（含中小板、创业板及其经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（含国债、

金融债、央行

票据、公司债、企业债、地方政府债、可转换债券、可分离债券、短期融资券、中期票据、中小企业

私募债券、债

券回购等）、货币市场工具、股指期货、权证、资产支持证券、银行存款（包括定期存款及协议存

款）以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。适合客户类型为平衡型（C3）。根据以下材料回答问

题。

（1）该基金在股票和存托凭证的投资比例（）。A、

不会低于基金资产的80%B、

始终高于基金资产的80%C、

可以高于基金资产的80%，也可以低于基金资产的80%D、

没有强制要求答案：C49.

开放式基金的认购，采取的是（）的方式。A、

净额认购B、

金额认购C、

净值认购D、

份额认购答案：B50.

材料四：1993年6月，青岛啤酒在中国香港发行上市，成为中国内地首家在香港上市的股票。根据其

2021年财报显

示，销售收入为301.67亿元人民币，同比增长8.67%，净利润为32.56亿元人民币，同比增长39.94%，

净资产为237.94

亿元人民币，同比增长11.35%，总资产为465.63亿元人民币，同比增长12.16%。根据以上材料回答以

下问题

（3）以下属于境内上市外资股的是（）。A、

B股B、

A股C、

N股D、

L股答案：A51.

中国证券业协会依据行政法规、中国证监会的有关要求行使相关职责，其中不包括（）。A、

负责场外证券业务事后备案和自律管理B、

负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理C、

负责对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行事后备案和自律管理D、

负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理答案：C52.

开放式基金的份额资产净值每（）个交易日公布一次。A、3B、1C、2D、4答案：B53.

公司型基金依据（）设立并营运。A、

基金合同B、

发起人协议C、

基金招募说明书D、

基金公司章程答案：D54.

两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()

。A、

结构化金融衍生工具B、

金融互换C、

金融期权D、

金融期货答案：B55.

.在（）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。A、

公司破产清算B、

公司经营不善，效率低下C、

公司经营有方、盈利丰厚D、

公司进入成熟期答案：C56.

下列关于我国信托业务的发展的说法，错误的是（）。A、

2018年4月，监管机构发布《资管新规》，其实施不会对信托通道业务产生太大影响B、

2018年4月发布的《资管新规》的新增内容包括打破刚兑、限制嵌套等C、

2016年，监管层对信托业加强监管，发布了《关于进一步加强信托公司风险监管工作的意见》D、

2017年8月，《信托登记管理办法》发布，信托业正式建立了统一登记制度答案：A57.

下列关于外国债券的说法，正确的是（）。A、

债券发行人和债券的面值货币和发行市场属于同一个国家B、

外国债券是一种创新类的国际债券C、

在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”D、

外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束比欧洲债券宽松答案：C58.

材料五：2022年第四批上海市政府专项债券通过招标方式发行，包括1.5亿元的5年期专项债和24.6

亿元的10年期专

项债，上海市财政局于招标日通过财政部上海证券交易所政府债券发行系统组织招投标工作，参与投

标机构为2021-

2023年上海市政府债券承销团成员。根据财政部要求，本次发行的2022年第四批上海市政府专项债券

纳入政府性基

金预算管理，本批债券募集资金用于上海市5个区（宝山区、嘉定区、松江区、青浦区、奉贤区）的

区级项目。经上

海市财政局委托联合资信评估股份有限公司综合评定，2022年上海市政府专项券（十九期）、2022

年上海市政府

专项债券（二十期）信用级别均为AAA级。根据以上材料回答问题。

（3）2022年东北证券5年期公司债债项评级为C级，其票面利率高于上海市政府5年期专项债券，充分

反映了（

）。A、

利率的风险结构B、

利率的期限结构C、

利率的信用结构D、

利率的评价结构答案：A59.

下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。A、

任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元B、

任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%C、

应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D、

在银行间债券市场发行答案：A60.

中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括（）A、

证券中介服务机构反映的事项B、

侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项C、

中小投资者反映强烈的事项D、

舆论关注的重点、难点、热点等事项答案：A61.

按（）分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。A、

收益保障性B、

联结的基础产品C、

发行方式D、

嵌入式衍生产品答案：A62.

使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（）所指的财务区间最不常用。A、

最近一个完整会计年度的历史数据B、

预测年度的盈利数据C、

最近三个完整会计年度的历史数据平均值D、

最近12个月的数据答案：C63.

下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是（）。A、

基金管理人B、

基金销售机构C、

基金投资者D、

基金托管人答案：B64.

.基金投资者可以通过办理（）业务，实现其变更办理基金业务销售网点的需要。A、

份额转托管B、

份额冻结C、

非交易过户D、

份额转换答案：A65.

材料：据统计，截止至2020年12月31日，我国138家证券公司总资产为8.9万亿元，客户交易结算资金

约1.66万亿元，

受托管理资金本金总额10.51万亿元，为有效实施其常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，

促进其持续规范

发展，证监会于2007年6月发布实施了《证券公司分类监管工作指引（实行）》。根据以上材料回答

问题。

（2）证券公司受托管理资本属于证券公司的（）业务。A、

自营B、

融资融券C、

做市D、

资产管理答案：D66.

我国交易所市场对中长期付息债券的计息规定，利息累计天数是按照（），算头不算尾。A、

实际天数计算B、

一月30天C、

一年360天D、

闰年2月29日计息答案：A67.

下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是（）。A、

有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允

价值B、

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定

公允价值C、

采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值D、

对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术

确定公允

价值答案：C68.

大宗商品类金融衍生工具按照交易场所分类，不包括（）。A、

互联网交易的衍生工具B、

交易所交易的衍生工具C、

场外交易市场交易的衍生工具D、

OTC交易的衍生工具答案：A69.

下列反映信托关系的金融工具是（）。A、

股票B、

基金C、

优先股D、

债券答案：B70.

材料一：金融中介机构是指传统银行、证券(期货)、保险等商业银性金融机构或政策性金融机构之

外，为企业和居

民提供服务的各类非银行金融机构和非金融机构，它们被称为“新型金融业态”。据悉，上海、北京

等国内先进城市

十分重视金融中介服务机构的发展，并将金融中介服务定位为新型金融业态；同类城市中，大连、宁

波等地的金融

服务中介机构也呈现良好发展态势。根据该案例，回答以下问题。

按照业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的能力可将金融中介机构划分为（）。A、

保障类金融中介机构和服务类金融中介机构B、

商业性金融机构和政策性金融中介机构C、

银行金融中介机构和非银行金融中介机构D、

融资类金融中介机构和投资类金融中介机构答案：C71.

股权类的远期合约不包含（）A、

单个股票的远期合约B、

一篮子股票的远期合约C、

股票价格指数的远期合约D、

人民币远期合约答案：D72.

私募基金管理人应该于每个会计年度结束后的（）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会

计师事务所

审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A、4B、3C、1D、2答案：A73.

一般性货币政策工具不包括（）。A、

信用控制B、

再贴现政策C、

存款准备金制度D、

公开市场业务答案：A74.

在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。A、

中国金融期货价交易所B、

中国登记结算公司C、

证券交易所D、

证券业协会答案：C75.

.关于证券市场融资活动的特点，下列说法中错误的是（）A、

证券市场融资是直接融资B、

证券市场融资是一种强市场性的融资活动C、

证券中介机构是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介D、

资金赤字单位和盈余单位形成间接的权利义务关系答案：D76.

下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。A、

金融市场提供流动性指其为金融资产交易变现或赎回提供渠道和机制B、

在金融交易中，花费一定的时间来定位交易对手一般视为隐性成本C、

金融市场的首要功能是风险管理D、

金融市场上的资产价格变化既是资金供求关系变化的反映，也驱动着未来金融交易的不断产生答案：C77.

投资者在开放式基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。A、

认购B、

申请C、

申购D、

买入答案：A78.

下列各项中，不属于国务院金融稳定发展委员会职责的是（）。A、

审议金融业改革发展重大规划B、

指导地方金融改革发展与监管C、

分析研判国际国内金融形势，做国际金融风险应对D、

指导、部署金融业反洗钱工作答案：D79.

下列关于注册制改革后创业板定位的说法，错误的是（）。A、

支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合B、

主要服务科技创新企业C、

深入贯彻创新驱动发展战略D、

适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势答案：B80.

双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）。A、

即期交易B、

现券交易C、

远期交易D、

回购交易答案：C81.

下列关于基金运作的说法，错误的是（）。A、

从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理和后台管理三大部分B、

基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然做好C、

基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易、基金资产的估值与会计核

算等多个

环节D、

在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值答案：B82.

证券公司在市场风险管理过程中，保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金

融工具或

产组合收益影响程度所设定的限额称为（）。

产组合收益影响程度所设定的限额称为（）。A、

敏感度限额B、

交易限额C、

止损限额D、

风险限额答案：A83.

下列不属于银行附属金融机构的是（）。A、

金融租赁公司B、

财务公司C、

消费金融公司D、

汽车金融公司答案：B84.

从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员可以为证券投资人员可以为证券投资人或者客户提供

多种形式的

证券投资咨询服务，其中服务形式不包括（）。A、

举办有关证券投资的讲座、报告会、分析会B、

接受投资人或者客户委托，代理委托人从事证券投资C、

通过电话、传真、电脑网络等电设备系统，提供证券投资咨询服务D、

在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众媒体提供证券投资咨

询服务答案：B85.

材料：证券公司不同于一般的服务经营型企业，其涉及到金融领域。近年来金融监管力度逐渐加强，

市场对证券公

司管理舆情危机能力的要求亦在提高，证券公司需要更科学、更专业、更有针对性的做好证券公司舆

情管理与监测

工作。现如今，网络已成为各种舆论信息传播的主平台。同时，由于证券公司涉及的业务范围广，为

了确保信息监

测的全面性，企业可采用舆情监测管理软件自动对全网平台与己相关的信息进行实时监测，便于早发

现舆情，及早

管理应对。根据以上内容回答以下问题

（2）根据材料，证券公司采用了声誉风险管理原则中的（）。A、

审慎管理原则B、

控制为首原则C、

快速响应原则D、

预防第一原则答案：D86.

基础资产支持证券是以（）为载体，向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额的有价证

券。A、

基础设施项目产生的现金流B、

基础设施财产C、

基础设施受益受益凭证D、

基础设施资产支持专项计划答案：D87.

下列关于证券委托的说法，错误的是（）。A、

非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话委托、网上委托等形式B、

柜台委托必须由委托人亲自到证券营业部交易柜台填写委托单C、

投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托证券经纪商来进行的D、

证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类答案：B88.

关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。A、

准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强B、

货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C、

货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小D、

法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的率答案：A89.

股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）A、

发行定价B、

发行监管制度C、

发行方式D、

发行登记制度答案：D90.

无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是（）。A、

国有法人股B、

人民币普通股C、

境外上市外资股D、

境内上市外资股答案：A多选题1.

股票发行制度具体表现在（）。A、

发行监管制度B、

发行方式C、

发行地点D、

发行定价答案：ABD2.

关于股票的收益，下列说法中正确的有（）。A、

收益性是股票的基本特征之一B、

认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利C、

资本利得是股票获取收益的来源之一D、

股东取得股份公司的收益、数量多少仅取决于个人所持股票的多少答案：ABC3.

国际短期资金流动包括（）。A、

贸易资金的流动B、

国际信贷C、

套利性资金的流动D、

保值性资金的流动答案：ACD4.

私募基金采用市场法进行估值可以采用的方法有（）。A、

最近融资价格法B、

收益法C、

市场乘数法D、

行业指标法答案：ACD5.

材料三：我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每

年6元，于每年

年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据该案例，回

答以下问题。

根据发行价格与票面面额的关系，债券公开发行可以分为（）发行。A、

折价B、

溢价C、

平价D、

竞价答案：ABC6.

下列关于证券市场监管的说法，正确的有）。A、

国际证监会组织于1998年公布的证券监管的目标之一是降低系统性风险B、

公开市场业务也是对证券市场进干预的经济手段之一C、

证券监管手段包括法律手段、经济手段和行政手段D、

经济手段包括利率政策、信贷政策、税收政策等，是证券市场监管部门的主要手段答案：ABC7.

债券远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。A、

履约责任不同B、

交易场所不同C、

交易风险不同D、

保证金制度不同答案：ABCD8.

下列行为中，违反了证券交易必须遵守的公正原则的有（）。A、

有关部门未严格按要求注册股票的发行和上市申请B、

内幕交易C、

有关部门未严格按要求审批某证券经营机构的设立申请D、

上市公司的董事长发生变动未向社会披露答案：AC9.

个人进行证券投资应具备一些基本条件，这些条件包括（）。A、

法律、法规关于投资资格的规定B、

具有丰富的专业知识C、

具备一定的经济实力D、

较强的风险承受能力答案：AC10.

材料四：1993年6月，青岛啤酒在中国香港发行上市，成为中国内地首家在香港上市的股票。根据其

2021年财报显

示，销售收入为301.67亿元人民币，同比增长8.67%，净利润为32.56亿元人民币，同比增长39.94%，

净资产为237.94

亿元人民币，同比增长11.35%，总资产为465.63亿元人民币，同比增长12.16%。根据以上材料回答以

下问题

（2）根据青岛啤酒2021年财报，以下说法正确的有）。A、

杠杆比率=1.85B、

资产周转率=0.65C、

销售利润率=0.15D、

净资产收益率（ROE）=0.14答案：BD11.

深圳证券交易所规定，首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（）。A、

首次公开发行上市的股票B、

暂停上市后恢复上市的股票C、

增发上市的股票D、

配股上市的股票答案：AB12.

证券融资交易类交易对手信用风险主要来自（）。A、

回购B、

逆回购C、

场外衍生品D、

证券借贷答案：ABD13.

材料五：2022年第四批上海市政府专项债券通过招标方式发行，包括1.5亿元的5年期专项债和24.6

亿元的10年期专

项债，上海市财政局于招标日通过财政部上海证券交易所政府债券发行系统组织招投标工作，参与投

标机构为2021-

2023年上海市政府债券承销团成员。根据财政部要求，本次发行的2022年第四批上海市政府专项债券

纳入政府性基

金预算管理，本批债券募集资金用于上海市5个区（宝山区、嘉定区、松江区、青浦区、奉贤区）的

区级项目。经上

海市财政局委托联合资信评估股份有限公司综合评定，2022年上海市政府专项券（十九期）、2022

年上海市政府

专项债券（二十期）信用级别均为AAA级。根据以上材料回答问题。

（1）第四批上海市政府专项债券还本付息的资金来源应当为（）。A、

专项收入B、

公共预算收入C、

公共预算支出D、

政府性基金答案：AD14.

关于基金投资者投资基金的税收，下列说法正确的有（）。A、

个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税B、

机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税C、

个人投资者买卖基金份额免征增值税D、

机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税答案：ABCD15.

股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的

有（

）。A、

为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析B、

作为指数衍生产品和其他金融创新的基础C、

作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报D、

由于股票价格短期内受到市场投资者情绪的带动而发生剧烈波动，因此股票价格指数准确反映了市场

参与投资

者情绪的变动方向和变动程度答案：ABC16.

关于金融市场分类，下列说法中正确的有（）。A、

会员大会无论在会员制交易所还是公司制交易所均是最高权力机构B、

按交易工具，金融市场可分为货币市场和资本市场C、

按组织方式，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场D、

按金融资产种类，金融市场可分为证券市场和非证券金融市场答案：CD17.

货币市场基金的投资对象包括（）。A、

银行短期存款B、

公司短期债券C、

银行承兑票据D、

长期国债答案：ABC18.

材料四：1949年以来，中国的金融体系经历了从“大一统”的单一银行体系到建立以中国人民银行为

中心、以国家专

业银行为主体、多种金融机构分工协作的金融机构体系，再到银行商业化改革、金融机构多元化、金

融市场多层次

以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。随着中国特色社会主义进入新时代，

未来中国金融

体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。

根据该案例，

回答以下问题。

目前，中国已基本形成了货币市场、（）、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场

体系。A、

债券市场B、

股票市场C、

外汇市场D、

黄金市场答案：ABCD19.

.QFII可以是经批准的中国境外（）以及其他资产管理机构。A、

基金管理机构B、

保险公司C、

证券公司D、

资产评估公司答案：ABC20.

投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（）。A、

套期保值用途B、

套利用途C、

套汇用途D、

投机用途答案：ABD21.

按照基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（）。A、

信用衍生工具B、

股权类产品的衍生工具C、

场外交易衍生工具D、

利率衍生工具答案：ABD22.

做市商交易制度的特点有（）。A、

投资者买卖证券都以做市商为对手B、

证券成交价格的形成由做市商决定C、

与其他投资者可以直接成交D、

做市商的收入来源是买卖证券的差价答案：ABD23.

股票价格指数的编制步骤包括（）。A、

选择样本股B、

选定基期并以一定方法计算基期平均股价或市值C、

计算计算期平均股价或市值且不可作任何修正D、

指数化答案：ABD24.

下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有（）。A、

投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费B、

对于持有期限低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用C、

基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准D、

基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准答案：ABD25.

下列关于证券投资基金起源的说法，正确的有（）。A、

世界上第一个投资基金诞生于美国B、

世界上第一个封闭式投资基金名叫“团结就是力量”C、

19世纪90年代初，美国有了首只封闭式基金D、

货币市场基金和指数基金的面世，增强了基金对普通投资者的吸引力答案：BCD26.

下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（）。A、

2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资特股比例限制，实

施内外资一

致的股权投资比例规则B、

按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉

和经营业

绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列C、

2017年11月，我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步开放外资人身险公司方股东持股比例限制，进

一步加大

保险业对外开放力度D、

2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系答案：ACD27.

材料二：2020年6月1日，中国人民银行为缓解中小微企业贷款的还本付息压力，会同中国银保监会出

台了中小微企

业贷款延期还本附息的政策，提供400亿再贷款资金，通过特定目的工具（SPV）与地方法人银行签订

利率互换协议

的方式，向其提供激励，激励资金约为法人银行延期贷款本金的1%。根据以上材料回答以下问题。

（3）提现率为3%，法定存款准备金率为8%，超额准备金率为2%，基础货币为1亿元，则以下说法正确

的是A、

简单的货币乘数=1亿×1/8%B、

完整的货币乘数=(1+3%)/(3%+8%+2%)C、

提高法定存款准备金率会降低货币的派生能力D、

派生货币不受提现率的影响答案：BC28.

根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》，股票转让方式有（）。A、

协议方式B、

做市方式C、

竞价方式D、

大宗交易方式答案：ABC29.

关于基金业绩评估时所须考虑的因，下列说法正确的有（）。A、

投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同B、

市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关C、

与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低D、

同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距答案：ACD30.

材料二：甲基金存续期是15年，基金管理人为A基金管理公司，基金托管人为丙银行，基金资产80%以

上投资于股

票，主要投资目标为所处行业具有良好发展前景，在本行业具有较强竞争力，业绩维持高速增长的上

市公司。乙基

金发行封闭期结束后投资人可在交易时间内随时赎回或申购该基金，基金管理人为B基金管理公司，

基金托管人为

丁银行，主要投资目标为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司

股票、债券以

及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资于股票的比例不高于55%。根据该案例，回答

以下问题。

封闭式基金和开放式基金的不同在于（）。A、

期限不同B、

基金管理人的类型不同C、

基金份额交易方式不同D、

交易价格的形成方式不同答案：ACD31.

材料一：金融中介机构是指传统银行、证券(期货)、保险等商业银性金融机构或政策性金融机构之

外，为企业和居

民提供服务的各类非银行金融机构和非金融机构，它们被称为“新型金融业态”。据悉，上海、北京

等国内先进城市

十分重视金融中介服务机构的发展，并将金融中介服务定位为新型金融业态；同类城市中，大连、宁

波等地的金融

服务中介机构也呈现良好发展态势。根据该案例，回答以下问题。

.下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）。A、

证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、

融资融券

业务等B、

机动车商业保险和责任保险均属于财产保险公司的基础类业务C、

．健康保险、变额年金、意外伤害保险均属于人身保险公司的基础类业务D、

银行承兑汇票和保函均属于商业银行的担保承诺类业务答案：ABD32.

下列关于金融市场运行的主要因素的说法中，正确的有（）。A、

国际资本以证券投资形式流入国内，会引起证券价格上升B、

政府增加公共开支,社会总需求扩大,投资者对企业盈利预期降低C、

市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险D、

低于预期的通货膨胀会提高利率，导致债券和股票价格下降答案：AC33.

影响债券估值的因素有（）。A、

债券的面值、票面利率、计付利息间隔B、

债券的嵌入式期权条款、债券的税收待遇C、

真实无风险回报率、预期通货膨胀率、风险溢价D、

违约风险、流动性风险、汇率风险答案：ABCD34.

根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有（）。A、

债券的利息现金流B、

债券偿付的本金C、

债券的贴现率D、

债券投资需要答案：ABC35.

大型农场为了防止农用化肥尿素市场价格变动对其经营带来的风险，于是与某大型尿素供应商签订了

以固定价格

购货的长期合同。但后来考虑到合同可能存在对手违约风险，于是将规避风险的方式改为在期货市场

上利用尿素期

货进行套期保值操作。该农场的行为旨在规避的风险包括（）。A、

市场风险B、

流动性风险C、

操作风险D、

信用风险答案：AD36.

合格境外机构投资者经批准可以投资（）。A、

证券交易所挂牌交易的股票B、

在银行间债券市场交易的固定收益产品C、

证券投资基金D、

股指期货答案：ABCD37.

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（）。A、

美国证券交易委员会B、

存券银行C、

托管银行D、

中央存托公司答案：BCD38.

材料四：1993年6月，青岛啤酒在中国香港发行上市，成为中国内地首家在香港上市的股票。根据其

2021年财报显

示，销售收入为301.67亿元人民币，同比增长8.67%，净利润为32.56亿元人民币，同比增长39.94%，

净资产为237.94

亿元人民币，同比增长11.35%，总资产为465.63亿元人民币，同比增长12.16%。根据以上材料回答以

下问题

（1）关于青岛啤酒这家上市企业说法正确的有（）A、

青岛啤酒是一家股份有限公司B、

青岛啤酒在香港上市的股份为境外上市外资股C、

青岛啤酒是一家有限责任公司D、

青岛啤酒在香港上市的股份为境内上市外资股答案：AB39.

下列关于上市公司可以主动退市的情形的说法，正确的有（）。A、

上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易B、

上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让C、

上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变

化，不再具

备上市条件D、

上市公司股东向所有其他股东发出收购全股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等

发生变

化，不再具备上市条件答案：ABCD40.

债券报价的主要方式包括（）。A、

公开报价B、

对话报价C、

净额报价D、

双边报价答案：ABD41.

机构投资者在金融市场中的作用包括（）。A、

促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展B、

有助于分散金融风险，促进金融体系稳定运行C、

有利于改善储蓄转化为投资的机制和效率D、

有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展答案：ABCD42.

材料：据统计，截止至2020年12月31日，我国138家证券公司总资产为8.9万亿元，客户交易结算资金

约1.66万亿元，

受托管理资金本金总额10.51万亿元，为有效实施其常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，

促进其持续规范

发展，证监会于2007年6月发布实施了《证券公司分类监管工作指引（实行）》。根据以上材料回答

问题。

（3）证券公司应当建立以（）为核心的风险监控和预警制度。A、

净资本B、

合规性C、

流动性D、

净利润答案：AC43.

投服中心的维权服务业务包括（）等业务。A、

证券支持诉讼B、

股东诉讼C、

证券代表人诉讼D、

损失核算答案：ABCD44.

下列各项中，一般认为属于国际资金流动方式中的国际间接投资活动的有（）。A、

美国的A公司购买了位于英国B公司3%、市场价值200万英镑的股权B、

法国的C公司购买了位于日本D公司35%、市场价值150万欧元的股权，并成为D公司实际控制人C、

位于美国的F公司向德国G公司出口了300万欧元的商品，G公司预付了100万欧元的货款D、

位于英国的H公司购买了100万英镑的国际货币基金组织(IMF)发行的债券答案：AD45.

下列方法中，可以用于度量市场风险的有（）。A、

敏感性分析B、

VaRC、

方差D、

流动性覆盖率答案：ABC46.

关于企业债券与公司债券，下列说法正确的有（）。A、

企业债券的发行主体可以是有限责任公司、股份有限公司，包括上市公司B、

公司债券的公开发行由证券交易所负责受理、审核C、

公司债券的发行期限一般是3~10年，以5年为主D、

企业债券募集资金的用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面答案：BCD47.

下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）。A、

核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式，审批制则是目前成熟股票市场普遍采用的模式B、

审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度公司就无法发行

股票C、

核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请D、

注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票答案：BCD48.

下列在银行间债券市场发行与交易的债券有（）。A、

记账式国债B、

政策性金融债券C、

上市公司债券D、

企业债券答案：ABD49.

证券投资者保护基金的资金来源于（）。A、

所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入一定比例缴纳基金B、

证券公司破产清算中的受偿收入C、

发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入D、

证券登记结算机构的风险基金全额纳入答案：ABC50.

下列关于证券委托的形式的说法，正确的有（）。A、

现场委托B、

柜台委托C、

非柜台委托D、

非现场委托答案：BC51.

基金投资收益具体包括（）。A、

衍生工具收益B、

手续费返还C、

ETF替代损益D、

股利收益答案：AD52.

下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（）。A、

信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式B、

市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险C、

文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一D、

20世纪80年代以后，各国普遍实了浮动汇率制度答案：AB53.

在复利条件下。下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（）。A、

FV=PV（1+i）nB、

FV=PV（1+mi）nC、

FV=PV（1+i/m）mnD、

FV=PV（1+i）m/n答案：AC54.

材料：据统计，截止至2020年12月31日，我国138家证券公司总资产为8.9万亿元，客户交易结算资金

约1.66万亿元，

受托管理资金本金总额10.51万亿元，为有效实施其常规监管，合理配置监管资源，提高监管效率，

促进其持续规范

发展，证监会于2007年6月发布实施了《证券公司分类监管工作指引（实行）》。根据以上材料回答

问题。

（1）根据分类监管要求，我国证券公司评级包含（）。A、AAAB、CCCC、AAD、DDD答案：ABC55.

公司声誉风险管理方法包括（）。A、

事前识别与评估B、

现金流量分析C、

制定应急机制D、

IT技术应用答案：AC56.

下列关于证券市场融资基本形式的说法，正确的有（）。A、

资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金B、

资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权C、

证券持有者要收回投资，可以通过市场将证券转让给其他投资者D、

证券可以不断地转让流通，使投资者的资金得以灵活周转答案：ABCD57.

按照流通与否，国债可分为（）。A、

长期国债B、

流通国债C、

非流通国债D、

特种国债答案：BC58.

材料：证券公司不同于一般的服务经营型企业，其涉及到金融领域。近年来金融监管力度逐渐加强，

市场对证券公

司管理舆情危机能力的要求亦在提高，证券公司需要更科学、更专业、更有针对性的做好证券公司舆

情管理与监测

工作。现如今，网络已成为各种舆论信息传播的主平台。同时，由于证券公司涉及的业务范围广，为

了确保信息监

测的全面性，企业可采用舆情监测管理软件自动对全网平台与己相关的信息进行实时监测，便于早发

现舆情，及早

管理应对。根据以上内容回答以下问题

（3）证券公司面临的各类风险应当做好三道防线，其中包括（）A、

业务条线部门B、

风险管理部门C、

合规部门D、

内部审计答案：ABCD59.

国别风险主要包括（）。A、

主权风险B、

货币风险C、

政治风险D、

转移风险答案：ABCD60.

根据《创业板上市公司持续监管办法（试行）》，关于其主要内容正确的是（）。A、

明确公司治理相关要求，并针对存在特别表决权股份的公司作出专门安排B、

建立具有针对性的信息披露制度，强化行业定位，风险因素披露，突出控股股东，实际控制人等关键

少数的信

息披露责任C、

明确股份减持要求，适当延长未盈利公司控股股东、实际控制人和董监高的持股锁定期D、

调整股权激励制度，扩展可以成为激励对象的人员范围，放宽限制性股票的价格限制，并进一步简化

限制性股

票的授予程序答案：ABCD61.

下列属于风险规避策略应用对象的有（）A、

金融机构不擅长承担和管理的非目标风险B、

采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度的风险C、

超过金融机构资本金承受范围的过度风险D、

不具有适当风险溢价的不当风险答案：ACD62.

债券投资风险相对低于股票投资，是因为（）。A、

债券利息支付先于股息红利分配B、

债券市场价格波动性大，收益率高C、

债券市场价格相对稳定D、

倘若公司破产，债券偿付在前，股票偿付在后答案：ACD63.

关于上市公司直接融资，下列说法中正确的有（）。A、

首次公开发行股票简称IPOB、

非公开发行股票也被称为定向增发C、

向原股东配售股份简称配股D、

公司发行股票所筹得的资本属于借入资本答案：ABC64.

材料二：甲基金存续期是15年，基金管理人为A基金管理公司，基金托管人为丙银行，基金资产80%以

上投资于股

票，主要投资目标为所处行业具有良好发展前景，在本行业具有较强竞争力，业绩维持高速增长的上

市公司。乙基

金发行封闭期结束后投资人可在交易时间内随时赎回或申购该基金，基金管理人为B基金管理公司，

基金托管人为

丁银行，主要投资目标为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司

股票、债券以

及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资于股票的比例不高于55%。根据该案例，回答

以下问题。

从证券投资基金的运作关系来看，基金的主要当事人包括（）。A、

监管机构B、

基金投资者C、

基金管理人D、

基金托管人答案：BCD65.

根据《证券交易所管理办法》，下列关于证券交易所职能的说法，正确的有（）。A、

依法审核公开发行证券申请B、

审核、安排证券上市交易C、

决定证券终止和重新上市D、

对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理答案：ABC66.

下列关于债券结算方式的说法，正确的有（）。A、

净额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算B、

在固定收益电子平台实现的成交、清算模式有两种。交易商之间达成的交易和交易商与客户达成的交

易C、

我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制D、

交易所市场的债券清算和结算主要采取的是中央对手方的净额结算机制答案：BCD67.

属于中小非金融企业集合票据特点的有（）。A、

分别负债B、

发行期限灵活C、

集合发行D、

引入信用增进机制答案：ABCD68.

材料四：1949年以来，中国的金融体系经历了从“大一统”的单一银行体系到建立以中国人民银行为

中心、以国家专

业银行为主体、多种金融机构分工协作的金融机构体系，再到银行商业化改革、金融机构多元化、金

融市场多层次

以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。随着中国特色社会主义进入新时代，

未来中国金融

体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。

根据该案例，

回答以下问题。

我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、信用类衍生品、（）。A、

．期权类衍生品B、

货币类衍生品C、

债务类衍生品D、

权益类衍生品答案：BD69.

材料五：2022年第四批上海市政府专项债券通过招标方式发行，包括1.5亿元的5年期专项债和24.6

亿元的10年期专

项债，上海市财政局于招标日通过财政部上海证券交易所政府债券发行系统组织招投标工作，参与投

标机构为2021-

2023年上海市政府债券承销团成员。根据财政部要求，本次发行的2022年第四批上海市政府专项债券

纳入政府性基

金预算管理，本批债券募集资金用于上海市5个区（宝山区、嘉定区、松江区、青浦区、奉贤区）的

区级项目。经上

海市财政局委托联合资信评估股份有限公司综合评定，2022年上海市政府专项券（十九期）、2022

年上海市政府

专项债券（二十期）信用级别均为AAA级。根据以上材料回答问题。

（2）地方政府债券的发行经历过（）阶段。A、

中央政府代发，中央政府偿还B、

地方政府发行，中央政府偿还C、

中央政府代发，地方政府偿还D、

地方政府发行，地方政府偿还答案：ABD70.

可以跨市场转托管的债券包括（）。A、

国债B、

地方债C、

公司债D、

企业债答案：ABD71.

委托买卖中，委托指令的内容主要包括）。A、

证券账户号码B、

证券代码C、

买卖方向D、

委托数量和价格答案：ABCD72.

下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（）。A、

金融衍生工具产生的最基本原因是避险B、

20世纪80年代以来的金融自由化推动了金融衍生工具的发展C、

计算机、网络技术和通信技术的发展为金融衍生工具的发展提供了物质基础和手段D、

金融机构的利润驱动并不是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因答案：ABC73.

下列关于债券交易的说法，正确的有（）A、

期货交易即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易B、

交易所现券交易是证券买卖双方在成交后并不立即办理交收手续C、

回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为D、

现券交易也称为债券的即期交易答案：ACD74.

在资产证券化过程中，被认为是流动性较低的资产有（）。A、

银行贷款B、

应收账款C、

应付账款D、

房地产答案：ABD75.

根据《证券法》，证券登记结算公司履行的主要职能包括（）。A、

证券账户、结算账户的设立B、

证券的存管和过户C、

证券交易的清算和交收D、

受证券持有人委托派发证券权益答案：ABC76.

下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有（）。A、

投资者在办理开放式基金申购时，一般需要交纳申购费B、

对于持有期限低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用C、

基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准D、

基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费用率标准答案：ABD77.

根据《公司法》，普通股股东行使剩余财产分配权，必须在公司解散清算时，公司财产经法定清偿

后，方可对剩

余财产按照股东持有的股份比例进行分配。其中，公司财产的法定清偿包括（）。A、

．支付清算费用B、

职工的工资、社会保险费用和法定补偿金C、

繳纳所欠税款D、

清偿公司债务答案：ABCD78.

.机构投资者包括（）。A、

政府机构类投资者B、

金融机构类投资C、

基金类机构投资者D、

企业和事业法人类机构投资者答案：ABCD79.

关于金融债券，下列说法正确的有（）。A、

金融债券的利率固定，一般低于同期储蓄利率B、

金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系C、

我国金融债券可以为国家大中型建设项目筹措资金D、

金融债券的利息不计复利，不能提前支取答案：BCD80.

.下列关于债券市场转托管的条件的说法，正确的有（）。A、

目前除了国债和企业债可以跨市场转托管其他债券品种都不能跨市场托管B、

转托管的完成时间最短的当天可以完成C、

从交易所转到银行间参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0.01%D、

目前国内除国债以外的大部分债券，能实现T+1和T+2到账答案：AC81.

基金服务机构主要包括（）。A、

基金销售支付机构B、

基金估值核算机构C、

律师事务所D、

基金自律组织答案：ABC82.

根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A、

政府债券B、

金融债券C、

公司债券D、

公募债券答案：ABC83.

股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的（）。A、

等额资产B、

股息C、

红利D、

等额资金答案：BC84.

材料：经中国证监会批准，上证50ETF期权产品于2015年2月9日上市。该产品是以上证50为标的物的

上证50ETF交

易型指数基金为标的衍生的标准化合约。合约为交易所统一制定的、规定买方有权在将来特定时间以

特定价格买入

或者卖出约定股票或者跟踪股票指数的交易型开放式指数基金(ETF)等标的物的标准化合约。根据行

权价格，该期权

包含1个平值合约、4个虚值合约、4个实值合约。根据以上材料回答以下问题

3）某投资者如果建仓卖出，则以下说法正确的有（）。A、

其最大的盈利为期权费的收入B、

其潜在亏损是无限的C、

期权买方如果选择行权，该投资者可以根据实际情况选择是否配合D、

在期权约定的范围内，该投资者拥有一定的选择权答案：AB85.

关于股票的价值和价格，下列说法正确的有（）。A、

股票价格是对过去收益的评定B、

股票本身只是一张资本凭证C、

股票的市场价格理论上由股票的价值决定D、

股票内在价值是股票未来收益的现值答案：BCD86.

下列各项经济活动中，属于直接融资的有（）。A、

商业银行通过发行CDS筹集了2000万元资金B、

商业银行向商业银行出售了价值1000万元的贷款C、

公司以支付租金的方式从H租赁公司处获得了价值300万元设备的使用权D、

美国政府通过发行国库券筹集了200亿美元资金答案：ABD87.

.企业可以用（）进行证券投资。A、

自己的积累资金B、

固定资产C、

暂时不用的闲置资金D、

无形资产答案：AC88.

证券公司发行债券，应当按照《公司法》或者公司章程相关规定，对重要事项作出决议，包括（

）。A、

发行债券的数量B、

债券评级C、

债券期限D、

募集资金的用途答案：ACD89.

.按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为

（）。A、

累积优先股B、

非累积优先股C、

可赎回优先股D、

不可赎回优先股答案：AB90.

按基础工具划分，金融期货主要有（）。A、

资产类期货B、

外汇期货C、

利率期货D、

股权类期货答案：BCD91.

各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场A、

股票B、

政府债券C、

基金D、

金融债券答案：BD92.

关于对基金市场参与者行为进行的监督与管理，基金监管部门运用的手段有（）。A、

法律手段B、

经济手段C、

行政手段D、

政策手段答案：ABC93.

证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，在事先征求委托其持有该证券的证券公司意见

后，可以按证

券公司的意见行使对证券发行人的权利，这些权利主要有（）。A、

请求召开证券持有人会议B、

参加证券持有人会议C、

配售股份的认购D、

请求分配投资收益答案：ABCD94.

以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（）等更加全面的现代风险管理阶

段。A、

对冲B、

定价C、

限额D、

风险业绩调整答案：ABCD95.

政府债券的发行主体有（）。A、

中央政府B、

地方政府C、

中央国有大型企业D、

地方国有大型企业答案：AB96.

材料二：甲基金存续期是15年，基金管理人为A基金管理公司，基金托管人为丙银行，基金资产80%以

上投资于股

票，主要投资目标为所处行业具有良好发展前景，在本行业具有较强竞争力，业绩维持高速增长的上

市公司。乙基

金发行封闭期结束后投资人可在交易时间内随时赎回或申购该基金，基金管理人为B基金管理公司，

基金托管人为

丁银行，主要投资目标为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司

股票、债券以

及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资于股票的比例不高于55%。根据该案例，回答

以下问题。

甲、乙两只基金分别属于（）基金。A、

封闭式基金；开放式基金B、

股票基金；债券基金C、

开放式基金；封闭式基金D、

股票基金；混合基金答案：AD97.

下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，正确的有（）。A、

国有资产管理部门是国有股权行政管理的的专职机构B、

法人持股所形成的也是所有权关系，是法人经营自身财产的一种投资行为C、

在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公

开发行D、

外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份答案：ABC98.

在基金信息披露中，禁止登载自然人、法人或者其他组织的（）文字。A、

祝贺性B、

恭维性C、

描述性D、

推荐性答案：ABD99.

关于金融市场的重要性，下列说法错误的有（）。A、

金融市场可以使非意愿储蓄脱离实物窖藏形式，进而使社会可用的投资品总量增长B、

金融市场通过竞争性的货币资金融通规模决定，将其配置到生产效率最高的经济主体或部门，使资源

的利用效率得到提高C、

繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不

景气D、

政府通过金融市场的宏观调控可以影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、

消费和投

资行为答案：AB100.

根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，发行人需要满足的要求包括（）。A、

近3年内公司主营业务没有发生重大变化B、

近3年公司董事没有发生重大变化C、

近3年公司高级管理人员没有发生重大变化D、

近3年公司实际控制人没有发生变更答案：ABCD101.

金融期货主要交易制度包括（）。A、

集中交易制度B、

保证金制度C、

大户报告制度D、

无负债结算制度答案：ABCD102.

下列关于不同类型基金利润分配原则的说法，正确的有（）。A、

封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资B、

根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红C、

对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投

资，并应当

每日进行收益分配D、

开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资答案：BCD103.

一般开放式基金的分红方式有（）。A、

现金分红B、

．红利再投资C、

份额分红D、

净值分红答案：AB104.

下列有关股票特征的说法，正确的有（）。A、

股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股息红利分配方案B、

股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况C、

股票的风险性和收益性是并存的D、

股票的风险性和收益性是