财富管理与私人银行业务调研报告

前言1调研内容与范围2核心结论概述46务能力概览303132332全球整合的银行运营模式私人银行模式财富与资产管理模式4政环境运营模式与组织架构统体验6聚焦于发展跨境财富管理与私人银行业为行业主流趋势厚基础。具备较高监管合规和财政审查已经深入跨境市场与服务信运营与组织模式需要适应全球化新型移构和私人银行经营8专才”管理机构需要找到最式私人关系和多渠道互动将成为短期内至关重要的差异化竞争优势策略的个性化投资建议并促成家看法以及实际 比解释此趋势。务应与跨境客户类型以及他们需求相匹配…键要素。响的投资机过新一代财富管理与私人银行市场的格局外境财富管设立海外账户中心的原因保持不变保持不变增加财富管理机构正积极地寻求海外扩张跨境市场扩亚太的金融机构一样在亚洲进行渗透。与私人银行纳入未来发展规划并希望持期在对外西欧(除卢森堡外)加坡，除日本外)降低保持不变上升跨境业务方面的投资计划表明了财富管的需求与决心受访者预期将在影响价值组成的两个最数据而言至式在内的区域性扩张投资优先级最低。理机构重新将他们关注的为保守的方法。各类拟投资计划的相对优先级人才发展/客户经理能力提升台域性扩张(自建)兼并与收购/区域性扩张(收购)将客户有效分群并合理匹配相应服务。于海外市场竞争的关键战略要素外部咨询顾问来自监管方面的限制是受访者心中的首监管法开展跨境财富管理业务所关注趋势的优先级开展跨境财富管理业务主要挑战的排序的能力不足足 客户权益并提供价值增值服富管理机构的竞争境外市场监管政策变化的追踪财富经理和私人银行家需要运用能够提供合规及财政合规风险许多财政方面的变化对于财富管理机构和私人银行的业务和运营模式有着深远方式 店管理机构和私人银行的够确定转移定价的结果，提财富管理机构需要根据每财富管理机构应适当调整运营模式以更好地服务于跨境客户远程模式以中心辐射代表处模式和最优品牌网络模式市场基于市场差异性的选择方法模式。式式络模式基于市场差异性的选择方法基于市场差异性的选择方法建立以客户类型为导向的组织架构对于在境外市场开展业务尤为重要区域划分的组织架构型传统渠道和数字化渠道的有机结合将成为财富管理机构服务跨境客户和提高成本效率的关键因素高。富管理机构与私人银行时的主要考虑因素该机构的财务稳定性/风险管理状况道24%24%互渠道在所办公机构外进行面对面沟通电子邮件手机、应用程序和社交”店体实“外境”店体实“外境”店体实“外境”店体实“外境大部分受访者都认同未必需要通过境外境客户，的客户经理的渠道组财富管理机构必须认识到跨境客户之间渠道由机构总部所在国提供服务设立代表处办公室远程服务(如网站和移动端)设立子公司入境差旅的客户经理设立分行收购当地财富管理机构私人银行时的关键决策因素该机构的财务稳定性/风险管理情况欧洲亚洲美洲客户的价值所在。地跟踪财富管理机构与私人银行眼中跨境客户对产品与服务需求的金字塔11务理服务务持服务及账户管理服务优化价价格需要反映出能够为客户带来的附加价值。经理一定的灵活性财富管理行业需要将定价方法进行区组织架构的思路是一致的。户客户群体。未来财富管理机构的价值组成亦至关行的服适用于跨境客户的定价模型及未来使用预期增加不变降低财富管理机构对于跨境客户的定价政策产品与服务户规模户需求的复杂度