2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案6

2021基金从业科目一法律法规模拟试

题及答案.试卷6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国

务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.商业银行

B.保险公司

C.政策性银行

D.期货公司

答案：A

解析：投资人认购开放基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务

院证券监督管理机构认定的其他机构办理

2、（）不是基金管理人的职责。

A.安全保管基金财产

B.向基金份额持有人分配收益

C.编制中期和年度基金报告

D.计算并公告基金资产净值

答案为A

【解析】安全保管基金财产是基金托管人的职责。

3、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括（）。

I.决定公司的投资决策程序及权限设置原则

II.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

in.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案

IV.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

A、I、II、III

B、i、m、iv

c、n、川、iv

D、i、II、IILiv

答案为D【解析】本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：（1）决定公司的

投资决策程序及权限设置原则；（2）决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；（3）决定基金

的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；（4）审批基金经理提出的行业配置及超过基金

净值某一比例重仓个股的投资方案；（5）审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；⑥定

期检讨并调整投资限制性指标。

4、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力

销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性

答案：D

解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人

的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

5、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取（）方式召开。

A.现场

B.非现场

C.公开

D.私下

答案：A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开。

6、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的。原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：c

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

7、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确

的是Oo

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型

股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

8、基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2日

B.3H

C.50

D.7H

答案：B

解析：基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

9、与其他金融工具相比，基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案：C

解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的

投资品种。

10、()是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分

市场的客户数量，销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原则

C.识别原则

D.利润原则

答案：A

解析：考查可测原则的定义。

11、下列选项中不属于社会力量的是()。

A.社会媒体

B.基金投资者

C.审计机构

D.基金行业自律组织

答案为D,解析：所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构、以及社会媒体、基

金投资者和普通公众等。

12、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

答案为D【解析】本题考查基金中基金的运作规范。要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基

金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1

亿元。

13、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是

A.开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则

B.申购实行“已知价”原则

C.赎回原则为“金额赎回”原则

D.基金赎回实行“已知价”原则

答案：A

解析：目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则；②“金额申

购、份额赎回”原则

14、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案：B

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投

资品种。

15、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

A、售前服务

B、售中服务

C、售后服务

D、上门服务

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者

提供的服务。

16、对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换（）。

A.董事

B.监事

C.高级管理人

D.部门经理

答案为D

【解析】中国证监会可以责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。

17、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%,认购期间

产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

答案为B

【解析】净认购金额=1000000/（1+1%）=990099.01（元），认购费用=9900.99（:元），认购

份额=（990099.01+3）/I=990102.01（份）。

18、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.L0F

C.伞形基金

D.ETF

答案：D

解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

19、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案：B

解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德

一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是

行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

20、企业风险管理的基本框架不包括()。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：企业风险管理的基本框架包含八个方面:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风

险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

21、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载

基金合同生效日期是()

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C2017年1月1日

D.2017年1月24日

答案：B

解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站

上登载基金合同生效公告。见《证券投资基金》(下册)，P118。

22、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是()。

A、ETF

B、LOF

C、开放式式基金

D、货币市场基金

答案为A【解析】本题考查ETF的特点。实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了

用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

23、以下投资基金中，不适合较为保守的投资者的有()。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比较适合较为保守的投资者，偏股型基金、偏债型基金和股债平衡型基金都属于

混合基金。

24、()包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，一是协议当

事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A.基金公告

B.基金招募说明书

C.基金合同

D.基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息，一是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查,

一是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

25、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经()核准。

A.中国证券登记结算公司

C.基金持有人大会

B.基金上市的证券交易所

D.基金托管人

答案：B

26、()是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集

合投资方式。

A.投资基金

B.信托管理

C.投资债券

D.证券理财

答案为A,解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共

享、风险共担的集合投资方式。

27、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也

决定了信托关系可能带来道德风险。

A、等价交换

B、市场经济

C、信息不对称

D、宏观调控

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存

在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

28、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()内进行基金募集。

A、2个月

B、3个月

C、6个月

D、10个月

答案为C【解析】本题考查基金的募集期限。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月

内进行基金募集。

29、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.具有5年以上证券投资管理经历

答案为D,解析：具有3年以上证券投资管理经历。

30、ETF的申购是()。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

答案：C

解析：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颊.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。

31、关于发起式基金的说法，不正确的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经

理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

答案为D

【解析】D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资

金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持

有期限不少于3年。

32、基金客户个性化服务内容不包括（）。

A、做好客户的动态分析

B、通过加强客户沟通了解客户深度需求

C、做好客户的参谋

D、为客户提供基金盈利预测服务

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：（1）做好客户

的动态分析；（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求：（3）做好客户的参谋。

33、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括

A、基金销售适用性监管

B、基金销售合法性监管

C、对基金宣传推介材料的监管

D、对基金销售费用的监管

答案为B【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。对公开募集基金销售活动的监管涉

及以下内容：基金销售适用性监管；对基金宣传推介材料的监管；对基金销售费用的监管。

34、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）«

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

D、调整手段不同

答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一

种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认

可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

没有特定的表现形式。

35、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转

基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

答案：D

解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用

于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

36、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。

A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D.公平对待所有股东

答案为A,解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动

进行独立、自主决策，不受他人干预。

37、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

38、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是()。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人

利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

39、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是

A.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

答案为A,解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

40、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的()地传播有关投资知识，传授有关投资经验,

培养有关投资技能，倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，

提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、有条理、有原则、有根据

B、有组织、有计划、有条理

C、有目的、有计划、有原则

D、有目的、有计划、有组织

答案为D【解析】本题考查投资者保护工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目

的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的

投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的

社会活动。

41、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

42、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

答案：D

解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

43、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A、不正当竞争

B、公平合法有序竞争

C、内幕交易和操纵市场

D、欺诈客户

答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证

券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

44、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者

超过0.5%时，管理人应采取以下（）信息披露措施。

A.编制并发布临时报告

B.请监管机构核准

C.在半年度报告中披露偏离信息

D.与托管人协商会计处理，耨偏离度调整到0.5%以下

【答案】A

45、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工

作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发

生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分

析中心报告。

46、以下不属于基金募集申请材料的是()。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案：C

解析：上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。

47、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由()负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

答案：D

解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有

业务环节。

48、基金交易佣金不得高于成交金额的()

%。(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5

元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

49、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

答案：A

解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

50、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金

三大类。

51、下列说法错误的是（）。

A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行

政处罚

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事,

自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事

C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担

任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其

他从业人员

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违

法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算

终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员

和其他从业人员。

52、基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金

活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

答案为D,解析：选项D属于基金监管机构的职责

53、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了（）原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

54、（）对基金业实行行业自律管理。

A:中国证监会

B:中国人民银行

C:中国银监会

D:中国证券业协会

答案为D,解析：中国证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

55、在基金托管人的信息披露义务中，基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托

管人网站上。

A.1日

B.3S

C.5日

D.7日

答案为B

【解析】基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协

议登载在托管人网站上。

56、以下关于基金信息披露的完整性原则的说

法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

57、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

答案：B

解析：债券基金的收益不如债券的利息固定。

58、2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（）。

A.对出让方和受让方分别按1%。征收

B.对出让方按1%。征收，对受让方不再征收

C.对出让方不再征收，对受让方按1%。征收

D.对出让方和受让方均不再征收

答案为B,解析：2008年8月19日起，证券交易印花税只对出让方按1%。征收，对受让方不再

征收。

59、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

60、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息

时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】A

61、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

62、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易

时间内即时揭示（）。

A.申购、赎回清单

B.基金份额净值

C.基金份额参考净值

D.基金净资产

答案为C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清

单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。

63、以下关于合规培训的说法错误的是（）。

A.案例警示教育

B.公司内部的员工守则的合规制度培训C.公司内部各项业务的合规制度培训D.国际上与基金

行业有关的法律法规培训

【答案】D

64、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（）。

A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人

B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币

D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

答案是A【解析】本题考查各类资产管理业务简介。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业

银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。（2）认购理财产品时，个人

或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三

年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相

关证明的自然人。

65、基金客户服务具有的特点包括（）。

I.专业性

11.规范性

III.持续性

IV.谨慎性

A、I、II、III、IV

B、I、H、III

C、I、III、IV

D、II、m、IV

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范

性、持续性、时效性。

66、以下关于混合基金的类型的说法错误的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例为50%〜70%,债券的

配置比例为20%〜40%

B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%〜60%左右

D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高

【答案】D

67、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，不应当做的是（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.骗取投资者的信息

D.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

答案为C

【解析】基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内

部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投

资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投

资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。

68、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

69、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A.基金规模是否固定

B.是否被监管部门严格监督

C.是否具有股权性

D.基金成立是否规定了最低规模

答案：A,解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，而开放式基金是指基金

份额不固定。这是两者的主要区别。

70、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。

A.基金管理人的业绩、组织结构

B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同特别约定事项

答案：A

解析：在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；（1）基金的投资运作和基金

份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事I星基金合同终止的事由、程序及基金财

产的清算方式。

71、投资者决策的影响因素中，个人背景包括

1.受教育程度

H.国家经济政策

m.投资知识、年龄

IV.社会阶层、个人资产

A、I、II、IV

B、lhIII,IV

C、I、III、IV

D、I、JI.IILIV

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资

者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、

价值取向及生活目标等。

72、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷

纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.合规风险

答案为B

【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或

投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

73、下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法正

确的说法是（）。

A.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不高于0.5%的赎回费，并将不低于赎回

费总额的50%计入基金财产

B.对持续持有期少于30日的投资人收取不高于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金

财产

C.对于不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7

日的投资人收取不高于1.5%的赎回费

D.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%

计入基金财产

【答案】DP16

74、根据法律形式不同，可以将基金分为（）。

A、公司型基金和契约型基金

B、封闭式基金和开放式基金

C、增长型基金和收入型基金

D、股票基金、债券基金和货币市场基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据法律形式可以将基金分为

契约型基金、公司型基金等。

75、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

76、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指销售机构进行市场细分

后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获

得一定的利润。

A.易入原则B.可测原则C.识别原则D.利润原则

【答案】D

77、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括（）。

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】A

78、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

答案为D,解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程

自行规定。

79、下列关于投资者教育的内容说法错误的是

A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响

B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性

格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等

C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等

D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可

答案为D

【解析】投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资，还要致

力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

80、证券投资基金分类的困难不包括（）。

A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类

C.分类标准往往不够精细

D.基金产品创新的速度快

答案为B

【解析】作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，

没有一种分类方法能满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门

或行业协会的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。

81、根据《证券投资基金法》规定，基金托管

人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券

账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露

事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】A

82、()是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者

基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。

A.开放式基金份额的转换

B.开放式基金的非交易过户

C.开放式基金份额转托管

D.开放式基金份额冻结

答案：B

解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按

照一定规则从某一投资者基金帐户转移到另一投资者基金帐户的行为，主要包括继承、司法强制

执行等方式。

83、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。

A:基金股东大会

B:基金托管人协会

C:基金份额持有人大会

D:基金公司经营业绩

答案为C,解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露

义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召

开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额

持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履

行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。

84、目前，我国基金销售机构不包括()。

A、保险公司

B、农村商业银行

C、信托公司

D、证券公司

答案为C【解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销

机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品

代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货

公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

85、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

86、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告

B:基金公开说明书

C:内部监察报告

D:基金半年度报告

答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并

登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人

报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

87、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有()。

A、分配权

B、决策权

C、表决权

D、认购权

答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对

于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

88、下列关于基金信息披露的作用的说法错误

的是()o

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

89、()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行

客户开发。

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

答案：A

解析：缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系

进行客户开发。

90、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，

正确的有（）。

A.系统性风险是可分散风险

B.系统性风险不包括汇率风险

C.系统性风险即市场风险

D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险

【答案】C

91、基金对金融结构和经济的作用表现在（）。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.为中小投资者拓宽投资渠道

C.促进证券市