2023年自考类-财经类-证券业经营管理历年高频考题带答案难题附详解

2023年自考类-财经类-证券业经营管理历年高频考题带答案难题附详解（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考点(共25题)1.上市公司的税后利润应当首先

A.弥补以前年度的亏损B.分配优先股股利C.提取法定公积金D.提取法定公益金2.渴望水平原则3.简述上市公司信息披露的内容。4.股票价格的特殊性质包括

A.层次性B.综合性C.变动性D.复杂性E.利益性5.证券业的作用有

(

)A.媒介资金供需B.构造证券市场C.打击腐败D.优化资源配置E.促进产业集中6.试述综合型银行制度相比于分离型制度的优势。7.下列属于证券经营机构业务的有

A.承销B.经纪C.自营D.基金管理E.资产管理8.企业前______名股东不得成为该企业的主要承销商。

A.10B.8C.5D.49.违约风险10.上市公司募集资金使用要严格按招股书所列用途，若更改，需______批准。

A.董事会B.监事会C.股东大会D.证监会11.承销商在代销股票过程中，获得的代销佣金为实际售出股票总金额的

A.0.5%～1.5%B.0.5%～1%C.1.5%～3%D.1.5%～2%12.证券是各类记载并代表一定权益的

A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证13.承销风险14.根据我国目前的实际情况，证券经营机构从事证券经纪业务，应具备哪些条件?15.期权16.上海证券交易所成立于

A.1986年8月5日B.1986年9月26日C.1990年11月26日D.1991年7月3日17.金融期货18.转增股本和送红股的客观结果对股东而言是一样的，两者有何区别?19.我国证券市场投资者已达

A.3000万人B.5000万人C.1000万人D.2000万人20.我国国债前采取的利息支付方式是

A.美国方式B.日本方式C.欧洲方式D.一般方式21.契约型基金22.扬基债券23.我国法律规定股份有限公司申请股票上市需要满足哪些条件?24.证券的二级市场是指

(

)A.发行市场B.交易市场C.场内市场D.场外市场25.封闭式基金第1卷参考答案一.综合考点1.参考答案：A2.参考答案：渴望水平原则即给出目标函数的一个渴望水平A，对每个方案都求出其风险达到A的概率，此概率最大时就是最佳方案。3.参考答案：中期报告：

公司应在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向证监会和证券交易所提交中期报告。

年度报告：

公司应在每一年会计年度结束之日起4个月内，向证监会和证券交易所提交年度报告。

临时报告：

当发生可能对上市公司股票交易价格产生重大影响、而投资者尚未得知的重大事件时，上市公司应当立即向证监会和证券交易所提交临时报告，并予公告，说明事实的实质。4.参考答案：ABCD5.参考答案：ABDE6.参考答案：以德国为代表的综合型银行制度，又称全能银行制度，具有的优势有：

(1)该制度可以充分利用其有限资源，实现金融业的规模效益，降低成本．提高利润。

(2)银行业务与证券业务相结合，有利于降低银行的自身风险。一种业务收益的下降，可以用另一种业务的收益来弥补。从而保证利润的稳定性。

(3)将银行业务与证券业务相结合，就可以充分地掌握企业的经营状态，从而降低货款的呆账率和证券承销的风险。

(4)综合型银行制度加强了银行之间的竞争，而竞争有利于优胜劣汰，有利于提高经济效益，促进社会总效益上升。7.参考答案：ABCDE8.参考答案：C9.参考答案：违约风险是指证券发行人不履行承销合同而给承销商带来损失的可能性。10.参考答案：C11.参考答案：A12.参考答案：B13.参考答案：承销风险是指承销商不能按规定的时间和条件完成证券销售任务而造成损失的可能性。14.参考答案：根据我国目前的实际情况，证券经营机构要从事证券经纪业务，一般应具备以下条件：

(1)必须是经国家证券管理机关批准的可以经营证券业务的金融企业法人。

(2)必须具有独立的法人地位和承担从事证券代理业务风险的能力。

(3)有熟悉经纪业务的合格的从业人员和管理人员。

(4)有固定的交易场所和合格的交易设施。

(5)有健全的组织机构和管理制度，尤其是证券经纪业的管理制度。15.参考答案：期权是指一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数量的权力金后，就获得了在一定时间以一定价格买进或卖出一定数量的标的物的权利，但没有必须履行这种权利的义务。16.参考答案：C17.参考答案：金融期货是指以金融工具为标的物的期货和约，主要包括外汇期货、利率期货和股指期货三类。18.参考答案：红股来自于公司的年度税后利润：只有在公司有盈余的情况下，才能向股东送红股；而转增资本却来自于资本公积，它可以不受公司本年度可分配利润的多少及时间的限制，只要将公司账面上的资本公积减少一些．增加相应的注册资本金就可以了，因此两者是有本质区别的。19.参考答案：B20.参考答案：D21.参考答案：契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭征而设立的一种基金22.参考答案：扬基债券是在美国债券市场上发行的外国债券，即美国以外的政府企业或机构在美国国内市场发行的，以美元为计值货币的债券。23.参考答案：(1)股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币5000万元。(3)公司最近3年连续盈利。(4)持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份达公司股