保险公司省级分公司筹备操作实务

省分公司筹备操作实务概览目录：第一篇：市场调研与设立分公司可行性论证第二篇：省分公司筹备市场切入策略第三篇：编制三年发展战略规划第四篇：正式筹备筹备初期（30个工作日）筹备中期（90个工作日）筹备后期（30个工作日）1第一篇：市场调研与设立分公司可行性论证一、社会经济状况及发展趋势（一）自然资源、人文环境及经济发展形势1、自然资源状况介绍（1）自然环境及资源状况（2）人文环境及社会生活2、当地主要支撑产业概况（1）工业（2）农业（3）畜牧业（4）养殖业、种植业（5）旅游业（6）饮食服务业（7）其它特色产业3、经济发展及人民生活指标分析（1）在职职工月均收入（2）社会家庭年均收入（3）社会平均收入线（4）最低生活保障线（5）经济增长系列指标4、当地政府支持经济发展政策、资源支持25、未来3——5年经济发展趋势预估调研重点：第3——5项为本章重点。只有比较透彻的了解了当地经济发展尤其是城乡居民生活指标，了解了当地政府对未来经济发展所采取的举措及资源投44入，了解了未来经济发展趋势，才能够对保险业在当地发展状况作出较合实际的判断。（二）金融业发展形势分析1、金融业市场主体概览2、金融产业发展指标3、银行代理保险业务发展状况4、银行对寿险公司进入态度评估4、城乡居民存款及现金流向5、未来城乡居民存款等主要指标走势分析调研重点：第3——5项为本章重点。根据公司发展战略要求，银代业务是我公司进入市场初期拓展重点。比较详细的了解当地银行业务状况、尤其是银行代理保险业务发展情况及走势，对未来公司进入银行渠道开拓业务大有帮助；另外，通过对当地城乡居民存款及现金流向分析，可以看出居民对保险的态度及对个人购买保险投入程度及趋势。二、保险业发展状况及趋势（一）保险业发展状况概览（二）市场主体分析31、市场主体概览2、最近三年保费收入波动情况3、市场运行特点4、重点公司业务发展模式及策略5、重点公司产品投放及业务推动政策6、重点公司队伍建设情况及建设策略7、重点公司银行、中介渠道建设情况及资源配置情况8、重点公司在队伍建设、渠道建设、市场开拓等方面举措（三）保险市场监管状况及监管趋势1、当地保险业发展规划及预测2、监管部门支持保险业发展的着力点分析3、监管管理重点4、监管对新公司进入态度评估（四）人民生活相关状况及趋势1、主要收入来源分析2、城乡居民不同收入结构分析3、城乡居民生活观念及理财观念、理财习惯及投资方向分析4、城乡居民对保险业评价5、城乡居民参加保险情况：（1）参加保险比率（2）投保年龄结构（3）投保险种分配（4）人均保费及人均保单件数（5）家庭年均保费支出调研重点：第（二）、第（三）项为本章重点。通过对市场主体的详尽分析，可以较准确的了解市场主流公司的业务动向；通过对重点公司各项举措的了解，可以有针对性的制定出切入市场的策略和打法，确保一战成功；通过对保险监管机关各项举措的了解，可以较准确的判断监管动态，在制定政策、队伍建设、市场拓展等方面规避监管风险。三、进入市场环境分析（一）优势1、公司发展及品牌影响力2、当地保险业发展环境3、费用与人力资源政策4、省分公司核心成员在当地影响力5、与当地政府、保险监管机关、渠道良好的关系6、城乡居民良好的保险基础（二）劣势1、经济环境与寿险市场状况2、市场监管及同业竞争53、银行渠道认同度4、品牌认同度（三）机遇1、日趋向好的经济发展形势2、城乡居民保险意愿的觉醒与提升3、社会平均收入水平的逐渐提高4、当地监管机关（或政府）对保险业的支持5、同业公司队伍、市场、渠道的波动（四）挑战1、监管重心及主要工作思路转变2、市场主体增多带来的发展空间挤压3、品牌影响力不够带来的市场认同过程相对较长4、企业文化的融合与整合5、队伍的磨合与服务能力提升四、调研结论及进入市场论证1、对当地保险市场发展趋势做出判断与评估2、对银行渠道进入做出判断与评估63、对保险监管政策影响做出判断与评估4、对公司是否进入市场提出建议与评估本阶段工作提示：1、围绕市场调研大纲，开展多方位、多维度调研，尤其对其中重点调研项目要做透，了解越多越好，越深入越好，针对性越强越好；2、在市场调研阶段，对未来办公职场的踏查要同时展开，在正式批筹前，最好已有3——5处以上备选职场在手，一旦正式批筹下来，即可进入租赁、装修等细节操作，节省租用临时职场的时间及成本，公司筹备亦能更顺畅的展开；3、在进入市场调研之前，要正式拜会保监局领导，同时做好私下沟通，营造相对宽松环境；4、在市场调研过程中，随着调研的深入和市场状况的逐渐明朗，队伍建设策略及费用投入政策应基本成型；产品投放策略及渠道开发费用政策也应基本定型。XXX分公司筹备组年月日7第二篇：省分公司筹备市场切入策略一、监管切入策略1、缘故介入，疏通关系2、工作拜访，建立关系3、上级介绍，强化关系二、队伍建设策略1、顾问小组建设（1）人员选聘考虑A、媒体及品牌建设顾问（A）背景：具有在省级或省会级媒体长期工作经历，人脉关系通达；处级以上人士；（B）资源：在主流媒体及社会关系方面具有较深厚的资源；（C）能力：媒体圈认可，公关活动能力较强；B、政府及公共关系顾问（A）背景：保监局离（退）休副局长以上级或政府副局级以上离退休官员；资源：政府、银行、税政、工商管理方面资源较为深厚;能力：具有较强政府部门公关协调能力；8C、渠道开拓及渠道建设顾问背景：省行副行长级或银监局离退休处长以上人员；资源：在金融系统资源沉厚；能力：银行间协调、渠道开拓能力强；顾问进入时间A、媒体及品牌建设顾问：筹备初期进入B、政府及公共关系顾问：正式筹备期开始时进入C、渠道开拓及渠道建设顾问:正式筹备期开始时进入(3)管理方式及薪酬政策考虑：A、兼任部门职务，部门配副职或助理协助工作B、用工协议一年一签C、按季评价，按年发奖(4)……2、管理干部队伍组建策略(1)中层管理干部A、销售部门同业来向：平安、新华、泰康、太平、国寿、人保寿险;进入时间：市场调研期选择进入；选人标准：同业公司省分部门副总或助理级；B、后援部门同业来向：新华、泰康、太平、国寿、人保寿险、阳光;9进入时间：办公室、机构部、财务部筹备期进入；选人标准：8年以上从业经历、同业室主任以上级；(2)室主任及核心骨干引进A、销售部门同业来向：平安、新华、泰康、太平、国寿、人保寿险；进入时间：市场调研后期进入；选人标准：5年以上从业经历，同业经理助理以上级或核心岗位优秀人员；B、后援部门同业来向：平安、新华、泰康、太平、国寿、人保寿险；进入时间：办公室、财务筹备期进入选人标准：5年以上从业经历，同业核心岗位优秀人员；一般员工招募社会招聘：金融、保险、医学、法律、中文、计算机专业毕业一年以上本科毕业生或优秀应届毕业生；同业推荐：从业两年以上优秀人员(C)关系介绍：谨慎接纳选人标准：重人品，重综合素质，重形象；在基本资格符合要求的前提下，不同部门、不同岗位选聘不同性别、不10同性格、不同专业人员。3、外勤销售团队组建策略(1)银代业务销售队伍A、营业部经理、渠道经理引进策略B、理财经理引进、招募策略C、匹配政策需求D、时间安排E、队伍建设规模(2)个险销售队伍A、团队建设架构及规模营业部经理营业组主任业务员B、队伍引进策略、目标营业部经理营业组主任业务员C、资源及政策匹配营业部经理营业组主任业务员11三、办公职场选择(一)省分办公职场1、位置及面积2、标准3、相关证照(二)省分本部职场1、面积2、标准3、职场面积分配四、产品选择及投放策略1、银行代理业务（1）公司战略要求（2）代理渠道销售要求（3）同业产品空挡2、个人保险业务（1）城乡居民收入水平（2）城乡居民保险购买习惯（3）公司初期切入市场战略（4）同业产品空挡（5）销售氛围营造（6）夯实架构队伍留存12五、渠道切入策略1、合作渠道选择考虑2、渠道合作政策考虑3、地方性商业银行进入可能性分析4、作业模式5、网点、产能、保费规模预估六、公司三年发展规划第一年：队伍建设目标：渠道建设目标：保费规模目标：市场份额、位次目标：公司基础建设目标：荣誉目标：第二年：机构建设目标：渠道建设目标：外勤队伍目标：保费规模目标：超越对手目标：荣誉目标：13第三年：机构建设目标渠道建设目标外勤队伍目标保费规模目标超越对手目标荣誉目标：XXX分公司筹备组年月日14第三篇：编制三年发展战略规划一、分公司战略及业务模式1、战略愿景综述（1）个险业务战略角色与保费目标测算（2）银代业务战略角色与保费目标测算（3）法人业务战略角色与保费目标测算（4）机构铺设计划及时间安排2、目标客户分析、业务模式及差异化优势（1）个人业务目标客户开发思路、业务模式及差异化优势（2）银代业务目标客户开发思路、业务模式及差异化优势（3）法人业务目标客户开发思路、业务模式及差异化优势3、业务亮点个险业务：（1）整体发展模式（2）阶段性工作计划（3）阶段性工作措施（4）目标组织结构（5）关键绩效指标框架（6）人才需求预测15银行代理业务：（1）固本——扩张——提升的发展路线（2）理财经理标准化服务需求法人业务：固本——扩张——提升的发展路线二、组织及核心能力需求1、组织及人力需求2、核心能力要求规划三、分公司战略发展路线图1、三年发展路线图及关键里程碑（1）第一年，建立核心基础（2）第二年，全省迅速扩张（3）第三年，提升核心能力与效益2、关键举措及实施计划（1）个险业务和兴建设路线图（2）银代业务核心建设路线图（3）法人业务核心建设路线图XXX分公司筹备组年月日16第四篇：正式筹备筹备初期：30个工作日（筹备第1个月）核心工作：1、拜会监管机关，营造发展环境。2、选定职场；完成职场租赁合同签订；完成对总公司各项签批手续；完成职场和客户服务大厅设计；进入职场装修招投标和机房招投标的前期准备；如顺利可在本阶段提前进入职场、机房、客服大厅的装修。【注：职场选择在调研阶段已经开始，拿到正式批筹后即可完成正式租赁。如此，本项工作在本月中、后段就可以进入到职场、机房、客服大厅招投标阶段，提前进入装修阶段。】3、搭建管理架构，完成部门总经理招募；个险制定队伍筹备政策，引入部分个险准营业部经理、部分业务主任；银代业务准营业部经理和渠道经理到位。【注：个险营业部经理、银代营业部经理在市场调研期间既可以接触、洽谈，但要谨慎把握，注意监管风险；正式筹备开始后，上述人员即可现行到位进入筹备，加快队伍建设步伐，争取组织发展主动。】4、拜会相关代理渠道，联络、加深工作了解。5、进入临时职场办公17一、拜会监管领导，营造发展环境1、携带保监会批筹文件及总公司相关文件，正式拜会保监局2、拜会保监局局长、分管局长、相关部门领导；3、向监管部门介绍公司有关情况4、邀请保监局领导及相关部门现场视察、辅导筹备二、确定办公职场1、职场选择原则：关键词：多选、多看、多谈、多定，把握时间差多选：根据总公司对省分公司职场选择要求，结合当地地域情况，多方踏查，了解行市，反复比较，确定备选；多中选好，好中选优；多看：将所有备选职场进行详细勘察，对房屋建筑格局、年期、水电、线路、通风、取暖、采光、防火、防盗、抵押、质押、隶属、区隔、承重、交通、人文、广告、证照、噪声、电力指标、管线等进行详细查看、比较；查看所有证照原件和相关文件，索取产权证、消防证、营业执照、租赁证等相关证照、文件复印件；是否有利于业务员出勤；多谈：对初步中意的房屋与产权方或出租方，就房屋租赁年期、价格、面积、证照、装修、广告位、租金、物业管理、房屋改造、租金缴纳方式、结算方式等方面进行多轮、反复的恰谈，达成初步意向；稳妥起见，经广泛洽谈达成初步意向的房子，应该随时在手里掌握3——5处以上，且随时更新与补充；18多定：意向性合同可以多定，以3处以上为宜；签下意向性合同的每个房子，至少可以争取到10——30天的时间把房子留在手里，给自己留有较大空间和回旋余地；把握时间差：在“看”、“谈”、“定”之间多回旋，每两天左右沟通或到场一次，既让出租方感觉到租方诚意，也随时了解了出租方的动向，随时采取措施应对。即使已基本有最后确定，仍需在手中握有三处以上备选职场，一旦合同谈判破裂或出现其它意外可随时启动备选，把握主动。为防不测，对较中意的房子可到房产管理局查询有关情况，做到万无一失。2、注意房屋资质，杜绝风险（1）无银行贷款或其它权益抵押、质押（2）有产权证（或产权登记）（3）有消防证（4）有租赁许可证（5）总公司、保监局规定的其它证照3、注意房屋功能满足需要（1）省分办公职场1000平方米；本部办公、营销职场1300平方米；客户服务大厅200平方米；（2）框架式结构，满足所有区隔、装修需要；（3）通风、采光良好，有城市集中供暖或室内中央空调系统；（4）易隔断、少噪声，上下水通畅；（5）防火、防盗满足消防、公安要求；19（6）洗手间满足需要，易于区隔；（7）总经理室、部门总办公室、员工敞开式办公间满足需要（8）符合总公司机构部有关职场租赁要求。4、地理位置优越（1）地处金融业、商业中心或繁华路段；（2）人文环境优越，金融、保险企业聚集；（3）交通便利，便于员工出勤；（4）便于品牌树立与传播；（5）富有现代感和时代气息。5、价格及装修成本、施工时间可控（1）日均租价在总公司财务部核定标准以下；（2）控制年租成本，减轻后期经营压力；（3）控制装修成本；（4）水、电、线、管、承重、电力负荷、空调、取暖、防火、防盗万无一失；（5）由国家二级以上资质装修企业进行设计、施工；（6）与机房建设并行进行。6、满足客户服务中心建设需要（1）面积不低于200平方米；（2）装修符合总公司客户服务部要求；（3）业务办理、财务收付费、客户休息、客户投诉接待等功能区满足需要20（4）宽敞明亮，通风采光，环境整洁干净，富有现代企业气息。7、机房面积30平方米，承重满足要求。8、财务室、单证室、档案室、库房有单独设立空间，面积够用即可。三、草签职场租赁合同1、确定拟租房屋须经总公司办公室、财务部、法规部签批核定；2、采用总公司法规部提供格式合同或出租房合同文本；3、按总公司法规部要求进行租赁合同谈判；4、省分总经理室、办公室、财务部、风控室共同参与；5、多家洽谈，把握重点，三选一为佳；6、呈批签报，完成租赁手续。四、跟进职场功能设计1、对备选职场随时进行办公区轮廓设计，掌握排尺情况；2、对拟选职场进行精确丈量，委托拟参与投标企业进行效果图设计；3、委托国家二级以上资质装修企业进行职场装修投标设计；4、省分公司总经理室成员、部门总经理办公室使用面积按总公司办公室要求确定；员工敞开式办公间按每人1.2——1.4平方米设计；5、如在同一楼层，部门总与部门员工办公位置相对统一，便于21办公。五、搭建队伍架构采取缘故推荐、主动沟通和社会招聘相结合的办法，多渠道遴选省分管理干部队伍，务求队伍品质，广纳资源型专业人才。（一）省分公司管理干部队伍建设1、部门总经理（1）按总公司人力资源部、机构部核定架构选聘部门总经理；（2）重人品，重专业，重能力人品：坦诚、踏实、积极、阳光、少私心，有大局观；专业：结合各部门特点，搭载不同专业能力；部门总从事保险时间不能低于8年、专业岗位经历5年以上；能力：专业能力、组织能力、沟通协调能力、带领团队成长能力；财务、运营、客服、风控等部、室负责人，风险防范意识、管控能力要强；不同部室应具有不同能力人员匹配，以快速适应岗位工作需要。（3）部门总经理最好由分管总推荐，一把手把关，班子最后研究，推荐到总公司面试决定。缩短磨合期，便于工作配合；（4）同业引进人员引进时需把握：A、销售线：重人品、重资历、重影响力、重能力，可着重选择同业省公司部门助理总经理以上人员；B、后援线：重人品、重能力、重潜力，除财务部经理外，可着重选择同业省公司室主任以上人员，少比较心理且具有22成长性，节省人力成本。（4）根据筹备进度，部门总中下列人员应先到岗：A、办公室主任：职场选择、物品采购、日常开支、关系协调需先期进行；B、财务部总经理：编制预算、费用管理、日常开支、物品采购等等；C、机构部总经理：与保监局请示、沟通、协调工作；与总公司机构部请示、沟通工作；跟进机构筹建，推进先期工作。2、室主任（1）根据总公司人力资源部核准配置室主任；（2）个别不急需岗位室主任可在开业半年后考虑配置；（3）室主任由分管总、部门总选聘，由分管总向总经理室推荐，一把手面试通过后，班子集体研究同意，报总公司面试、批准；（4）重人品，重专业，重能力；（5）根据筹备进度，室主任中下列人员应先到岗：文秘室主任：文件上报、归档；杂品采购；签报、信息报送；事务安排、印章管理等会计：日常财务开支、现金管理等；2325253、员工层面（1）根据总公司人力资源部核准名额配置发布招聘广告；（2）非核心岗位人员可视筹备进度或公司运行进度梯次配置；（3）社会招聘为主，选择优秀本科毕业生且根据岗位特点确定性别选择；（4）社会关系推荐要按总公司人力资源部要求，保证基本资格符合且能胜任岗位工作方可。（二）销售队伍核心骨干1、个险业务系列（1）准营销总监、准营业部经理10——20人（2）业务主任30人2、银代业务营业部经理、渠道经理营业部经理5——8人，渠道经理若干六、渠道建设1、拜会相关银行渠道，以正式批筹为契机，联络、积累工作联系，探讨未来合作可行性；密集展开与渠道行各层级感情沟通；2、加大地方性商业银行拓展力度七、进入临时职场办公1、考虑好进入正式职场时间差，核定租赁预算；2、接收信息设备并连接使用，开通信息系统及通讯系统243、与网络运营商接洽沟通，商谈光纤租赁、合作事宜；4、启用公司“筹”字印章，开立”筹”字账户，编制开办费预算，完成与人民银行反洗钱沟通；5、临时职场IT设备采购及线路调试完毕，进入正常办公状态；6、各部门进入制度搜集阶段。本阶段工作提示：1、以周为单位编制筹备月行事历并以此推进各项筹备工作；2、每周进行行事历推进检视，查漏补缺；3、每天召开早会，检视、安排工作；4、每周召开班子会议，研讨、部署工作；5、每天记载筹备工作日志完善筹备大事记；6、每周向总公司机构部上报《筹备动态》和其它工作汇报；7、随时就相关政策、事项与总公司请示、沟通；8、尽快进入临时职场办公；信息设备接收、信息系统及通讯系统开通无误、顺畅；9、销售队伍建设、渠道建设紧锣密鼓展开。筹备中期：90个工作日分为三个阶段，每个阶段30个工作日。第一阶段：30个工作日（筹备第2个月）核心工作：1、职场建设：完成职场、客户服务大厅、机房装修的招投标，以及对总公司的各项手续履行工作，及早进入正式施工；进行办公家具的价格摸底和供应商遴选，完成办公家具、职场课桌椅采购招投标；【注：如职场租赁已在正式批筹第一个月完成，本阶段“职场建设”部分工作即可提前在正式筹备第一个月中、后段展开。】2、队伍建设：持续进行内勤干部、外勤骨干招募，室主任以上人员按需求安排到岗；员工队伍招募完成；个险准营业部经理、准营业组主任持续引进；举办首期个险渠道“赢在XX”系列核心骨干培训班;银代业务完成渠道理财经理的引进、招募并进入首期“赢在XX”业务培训班准备；内外勤队伍基本架构搭建完成；必须注重人员综合品质及专业能力；3、制度建设：各部门根据总公司对口要求，持续进行部门管理制度汇总、整理、编制工作；4、员工培训：进行新入职员工行业及公司发展前景教育；筹备大型核心骨干员工培训；各部门开始准备本部门员工培训计划、资料。5、渠道建设：适时与总对总协议银行进行业务沟通，搜集银行业务政策，网络资源型人才；注重地方性商业银行的渠道开发。26一、职场建设（一）确定设计图纸1、形象墙时尚、大气，体现XX人寿现代寿险企业风貌；2、办公区宽敞明亮，通风、采光良好，颇具时代感；3、敞开式办公间简洁、整齐，功能齐全；4、公共区通达、顺畅、宽敞，满足需求；5、洗手间明净、温馨，女尊男贵，体现人文关怀；6、地、墙、棚三立面清雅明亮，色泽协调，现代感强；7、本部设5个营销职场400坐席、一个培训教室100坐席、一个银代理财经理职场60个坐席、中支总经理室办公室、后援保障敞开式办公间若干，客户服务大厅一个；8、上报总公司核批。（二）办公职场装修招投标1、遴选、确定5个以上国家二级装修企业参与投标；2、成立省分“招投标及大型项目采购”领导小组；3、向总公司办公室呈报装修立项报告；4、发标、评标按总公司办公室规则要求进行5、确定中标企业，履行相关手续；6、研讨装修效果图稿并最终确定；7、完成装修预算并呈报总公司核批；278、进入装修施工。（三）机房装修招投标1、遴选、确定系统集成二级以上资质企业参与投标；2、向总公司办公室呈报装修立项报告；4、发标、评标按总公司办公室规则要求进行；5、确定中标企业，履行相关手续；6、研讨装修设计方案并最终确定；7、完成装修预算并呈报总公司核批；8、进入装修施工。（四）消防工程招标与施工1、选择由市级消防支队核准资格的消防工程公司进行职场消防工程的设计与施工；2、消防施工单位必须具备在消防工程结束后短期内通过消防验收、办理完消防证明的能力；3、租赁房屋必须有大消防证；职场装修后必须有小消防证。（五）职场建设与机房建设、消防工程建设并行施工1、机房建设跟在职场基础装修后面并行施工，可减少由于基础装修不规范给机房装修带来的麻烦，发现问题及时解决。避免了基础装修结束后机房装修网络布线对天棚、墙壁、地面、空调、通风、消28防系统的所造成的破坏，影响美观；2、大大缩短工期，节省时间成本。由于机房装修采取的是跟进式施工，在基础装修进行时择机进行网络布线等施工，“基装”与“机装”交替进行，两项几乎同时完工。交付使用后即可进行办公家具、营销职场课桌椅进入职场和信息系统安装等多项工作，极大缩短职场进入时间；3、必须委托专门的系统集成公司进行机房建设，专业、价低、品质有保证、有后期服务；4、切忌不能委托职场装修公司一体进行机房建设施工；5、职场基础装修必须请第三方监理公司，与公司现场人员共同监督施工过程，保证品质；机房装修必须由公司总经理室、运营管理部与系统集成公司组成联合监督小组，每天巡查施工现场，严把施工质量关；6、严把装修质量关，所有选材必须符合环保要求；7、消防工程施工与基础装修跟进、交叉，相互配合，节省工期，减少对基础装修完成后的破坏；8、严控工期，所有工程施工时间最长勿超过45天。（六）客户服务大厅建设1、必须按照总公司客户服务部下发客服大厅装修规范进行设计、布置和家具采购；2、面积、色调、功能区分布、家具样式不能随意改变；293、注意声像设备配置；4、体验式客户服务理念必须要有前瞻式考虑，留有后续空间；5、装修风格宽敞、明亮、现代，时代感强，体现XX高端品牌追求。（七）办公家具招标及采购1、按总公司办公室规定家具配置标准进行招标采购；2、由总经理室、办公室、财务部共同组成家具采购小组，现场踏查家具市场，初步确定家具式样，摸清价格行情；3、根据现场踏查情况初步确定5家以上家具公司；4、按照总公司办公室规定进行家具采购招投标；5、确定中标企业，形成采购预算，呈报总公司办公室、财务部；6、敞开式办公间应色调淡雅，要体现XX标准色和标识；7、敞开式办公间以侧立面设内藏式网络线盒为佳；8、营销职场办公桌以淡色面、座椅以蓝色或黑色短靠背椅为佳9、为保证供货时间及供货质量，办公室内家具、敞开式办公间营销课桌以两家供货商分别供货为佳；10、办公家具、职场课桌椅符合品质要求，可再经谈判将其供应商确定为分公司系统供应商。二、队伍建设（一）管理干部队伍301、部门总经理全部到岗；2、室主任根据工作需求到岗；3、员工根据工作需求到岗；【注：机构部、办公室、人力资源部、运营管理部、客户服务部部分员工可在公司开业半年后根据工作密集程度陆续到岗；筹备及开业初期工作负荷室主任完全可以胜任；个险、银代内勤人员必须全部到位。】4、室主任、员工在基本资格合格的情况下，在录用前应由人力资源部门组织进行包括公文写作、办公软件应用、课件制作、文字录入等方面的基础测试，达到要求者方能录用；5、对所有员工除基本资格外，还应根据不同部门、岗位及工作特性，提出不同专业资历、能力等履历要求；所有人员必须层层面试、层层把关、层层负责，履行和完善人员进入手续，保证干部队伍质量。6、个险组训、讲师、区经理、银代督导的选聘，必须注意其人品和专业能力。引进当地同业优秀人员，且具有3年以上连续工作经历，有较丰富人脉资源和行业口碑，对营销队伍架构搭建具有一定推动作用。一流员工待遇一定要引进一流优秀组训、讲师。7、合理摆布社会关系推荐人员。能推就推，能少接收就少接收，能不接就不接。在回避不了的情况下，基本资格必须符合总公司规定，适当安排非核心岗位工作。8、对监管机关推荐人员，要谨慎考虑，适当安排，特别关注，善于引导与培养。31（二）销售队伍1、个险销售队伍（1）准营业部经理A、强力推导个险主管队伍建设方案B、面向同业进行大量面谈，多方遴选，侧重新华、泰康、平安、国寿等公司资深主管层面久未晋升人员；C、人保寿险个险队伍由于趸交业务多，续期少，扎根不深，架构不稳，主管收入低，可作为重点引进对象；D、组训、讲师作为资源型人才，引进时应注重其对营销队伍的影响力，最大限度挖掘其资源特长，带进营销队伍骨干；E、人脉资源好、可塑性强的非同业人员亦可做为选择对象考虑；本阶段必须储备优秀准营业部经理40人以上，进入首期“赢在XX”营业部经理培训班。（2）营业组主任A、面向同业进行大量面谈，多方遴选，侧重新华、泰康、平安、国寿等公司入职时间两年左右、晋升不理想、动力比较足的人员；B、人保寿险个险队伍由于趸交业务多，续期少，扎根不深，架构不稳，主管收入低，可作为重点引进对象；C、人脉资源好、可塑性强的非同业人员亦可做为选择对象考虑；D、广泛宣导筹备政策，通过大量面谈激发意愿，鼓励更多的人进入准主任行列，参加首期“赢在XX”业务主任培训班。本阶段结束必须储备优秀准主任80人以上，进入首期“赢在XX”32核心骨干培训班。2、银代销售队伍（1）搭建起完整的银代业务管理、销售架构；（2）营业部经理需有3年以上同业作业经历、有一定人、网资源；未来理财经理队伍偏重有同业经历优秀人员；（3）渠道经理需为在某一渠道有相当资源关系的资源型人才；此类人也可以成为营业部经理人选；（4）缘故引见、主动沟通与社会招聘相结合，多渠道、多来源搭建银代理财经理队伍；（5）全部销售人员必须通过代理人资格证考试。三、制度建设1、按总公司要求，由机构部牵头分部门进行各项规章制度的梳理、汇总、整合编订工作；2、注重国家保监会、银监会有关行业监管、合规经营、反洗钱等方面的法律、法规、制度；注意搜集、在整理当地监管部门出台的各项监管规定；3、按部门、按大类、分明细搜集、汇总公司规章制度；4、按当地监管要求，制订分公司级管理制度；5、按总公司机构管理部、办公室要求整理制度，以备内、外部筹备验收。33四、员工培训1、分部门组织（1）由各部门组织员工进行涉及本条线工作监管、合规制度的学习；监管文件要重点掌握，烂熟于心，随口应答。（2）学习、研讨相结合，力求不走过场，真正掌握；（3）按周或单元进行不低于8次以上的考试，形成员工培训档案，并将考试成绩计入本人档案，作为当年评价员工工作优劣的依据；（4）采取循环培训的方式，强化学习效果；2、公司统一组织（1）由人力资源部作为省分公司员工、干部培训的主办部门，制定学习计划及学习规范；（2）举办“赢在XX”管理干部封闭式培训班；（3）统一进行监管、合规方面的培训及考试；（4）统一进行“三共”理念及企业文化的学习；（5）统一进行分公司管理干部有关规章制度、行为规范、成长发展方面的学习；（6）组织参加总公司相关对口学习（7）学、考集合，讲求实效，做好学习记录；（8）组织无从业经历人员，参加一个班次个险新人班培训。343、销售系列培训（1）个险系列举办“赢在XX”营业部经理培训班，培训学员40人；举办“赢在XX”营业组主任培训班，培训学员80人。培训班以行业发展及公司远景展望、《基本法》、筹备政策宣导、组织扩展路径、组织发展能力提升为主要内容。（2）银代系列举办“赢在XX”理财经理培训班，银代系列所有人员参加。培训班以行业发展及公司远景展望、产品、分红基础、渠道销售组织与实施、沟通及公关技巧、风险与合规常识为主要内容。五、渠道开发1、适时与总对总协议银行接洽、沟通，增加了解，增强感情，做好合作铺垫；2、及时了解总对总协议银行业务走势，了解其代理其它公司的业务进展情况；3、征求协议银行对公司未来业务开拓的意见，了解其需求趋势；4、加大对地方性商业银行的沟通力度，力求合作；5、启动银保通、邮保通内部上线测试。六、日常运行351、临时职场办公家具到位。采购时需考虑进入正式职场后家具的持续用途，减少浪费；2、公章、公文、档案管理按总公司要求进行；3、财务管理办法相继出台；4、开设银行代收代付基本账户资料准备完毕；财务、银代渠道联合进行银行代理手续费合同签订；5、媒体宣传方案确定并上报总公司；广告投放计划编制完成；6、临时职场办公设备到位，网络通讯开通，满足办公需求；本阶段工作提示：1、部门工作展开，进入正常筹备轨道；2、以周为单位编制筹备月行事历并以此推进各项筹备工作；3、每周进行行事历推进检视，查漏补缺；4、每天召开早会，检视、安排工作；5、每周召开班子会议，研讨、部署工作；6、每天记载筹备工作日志完善筹备大事记；7、每周向总公司机构部上报《筹备动态》和其它工作汇报；8、职场、机房、客服大厅设计、装修必须认真、细致、不出纰漏，保证保质按期交付使用；9、职场装修、家具采购等必须按总公司要求缜密操作，堵塞各种漏洞，防范道德风险；10、严密跟进消防证办理，力争一举拿下；3611、队伍引进前做好与监管沟通，求得理解与谅解，了解监管底线；同时注意引进方式与节奏，不能引起大的监管事件；12、做好“赢在XX”系列培训，点燃全体员工创业激情；13、公司运行稳健运转。37第二阶段：30个工作日（筹备第3个月）核心工作：1、职场建设：（1）完成职场、客户服务大厅和机房装修；完成消防工程验收并办理完消防证进行办公家具和职场课桌椅采购并进入职场；（2）办公设备全部到位；完成业务与办公系统上线测试；机房机电设备安装、调试完毕，网络、设备调试完毕；（3）与网络运营商沟通完毕，签订合同；主线、辅线保证畅通；数据电路、机房网络设备调试完毕，使用畅通；（4）所有办公区间、公共区间、营销职场、客服大厅使用通畅。2、队伍建设：（1）个险准营业组主任持续引进与培养；大规模进行个险队伍架构丰满组织完善增员活动；继续举办个险渠道“赢在XX”系列核心骨干培训班；（2）银代业务进入日常早会经营与学习、演练；（3）内勤队伍进入监管制度学习后的内部流程学习、熟悉、操作阶段；3、制度建设：各部门继续进行部门管理制度汇总、整理、编制工作；4、渠道建设：与合作渠道进行分对分合作协议洽谈。5、编制完成财务预算386、订制业务单证7、客户服务大厅进入试运行一、职场建设1、完成职场装修验收（1）根据装修合同逐项验收（2）地面是否平整、洁净，有无破碎、污损；地毯铺设是否工整，颜色、花色是否符合要求；（3）天花板是否牢固、美观，有无二次施工弄坏、弄脏情况；墙面处理是否平整、干净，有无起鼓、掉灰、粉渣等现象；（4）玻璃隔断是否牢固、结实；隔断墙固定五金处理是否光滑；玻璃门地弹簧是否顺滑，玻璃门开关是否是否扭曲，锁具是否牢固；（5）通风、空调系统运行是否正常，各排风口是否通畅；开关使用是否灵活；是否有噪音、抖动等情况；（6）电源线容量是否符合要求；电线铺设是否安全；天棚内电线走向是否合理、安全；所有墙壁开关、插座是否通电，安装是否结实、美观；配电箱是否符合电业安全使用要求；（7）洗手间地、墙、棚处理是否平整、洁净；蹲位隔断、锁具、用具是否安装牢固、耐用；抽水马桶是否正常使用；地漏、下水口是否通畅；空调、采暖、通风系统运行是否正常；上下水线、闸门、水嘴有无跑冒滴漏等情况。（8）形象墙尺寸是否符合要求；标识、标准色、字体制作使用39是否规范；字体、标识制作是否考究；（9）单证室、档案室、库房、财务单证室的防盗门、防盗窗是否符合安全要求；（10）总公司规定其它验收项；（11）验收前要求施工方出具工程完工报告书；填具职场装修工程验收单，对所查各项均现场记录，甲、已双方签字确认，并根据装修合同约定，追究施工方责任。2、完成机房验收（1）验收前要求施工方出具工程完工报告书；（2）防静电地板铺设是否标准符合要求；墙壁、天棚处理是否平整、美观；（3）线路铺设是否安全，走向是否通顺；线路整理是否规整；办公区网线铺设处理是否通达、耐用、美观，线盒是否牢固、结实耐用；各办公间线路铺设是否到位、隐蔽；信息点安装是否结实、合理；（4）弱电工程、业务处理专线、中继线建设符合技术要求；网络设备、系统通畅；（5）系统安装、网络光纤符合技术要求；（6）总公司信息部规定其它验收项。（7）填具机房装修工程验收单，对所查各项均现场记录，甲、已双方签字确认，并根据装修合同约定，追究施工方责任。403、完成客服大厅验收（1）验收前要求施工方出具工程完工报告书；（2）地面材质、色泽是否符合要求；墙面处理是否平整、洁净；天棚处理是否结实、美观；（3）操作柜面、展架、书写台、工位牌、指示牌制作材质、颜色是否符合要求；声像设备安装是否符合标准；（4）形象墙及所有公司标准色、企业标识、标准字使用、制作是否符合VI规范要求；（5）客户服务区、客户等待区等功能区沙发、座椅、饮水用具等配置是否整洁、现代，体现公司服务理念及品牌诉求；（6）总公司客户服务部规定其它验收项。（7）填具客服大厅装修工程验收单，对所查各项均现场记录，甲、已双方签字确认，并根据装修合同约定，追究施工方责任。4、验收消防工程，取得消防证明（1）由消防工程施工单位出具工程完工报告书；（2）检查所有消防用具是否处于健康待用状态。包括喷淋系统是否灵敏；消防栓、水龙头是否通畅；灭火器是否在保质期；消防通道是否畅通；防火门是否开启自如；消防报警是否畅通；（3）当地消防部门规定的其它验收项目；（4）填具客服大厅装修工程验收单，对所查各项均现场记录，甲、已双方签字确认，并根据装修合同约定，追究施工方责任。415、签订网络服务协议（1）主线路直接向总公司信息技术部申请开通；备用线路分公司自己开通互联网专线，通过VPN方式实现备份线路；（2）与总公司指定电信运营商洽谈，签订常年服务协议；二、队伍建设1、管理干部队伍（1）省分公司及本部管理干部架构搭建完成，全体员工根据需要及要求节奏到位；各部门进入正式经营阶段；（2）开好“四会”：每天一次部门间沟通会，随时通报、掌握筹备进度；每天一次本部门工作早会，通报进展情况，安排当日工作，及时解决问题，有序有效推进；每周一次部门间工作协调会，研讨筹备工作中存在问题，增加透明度，提高工作协调性；每周一次周行事历检视会，填疏堵漏，拾遗补缺；（3）扎实推动各项制度、流程的学习，熟悉各项流程操作A、人力资源部提出学习要求，各部门自行组织制度、流程学习：做好“四学”：通过学习监管文件，强化合规经营、风险管控意识，把握监管动态；通过学习公司制度，了解本部门及个人工作范畴及工作要求；通过学习各项实务操作，熟悉操作环境，提高工作效率；通过学习流程，掌握总、分公司办事程序及业务处理程序，提高工作品质；42B、按周或单元进行学后考试；部门对每次学习进行小结、点评；C、循环学习，强化实效；D、人力资源部对各部门组织员工学习情况进行检查；所有员工考试成绩记入本人档案，作为当年工作考评依据；2、销售队伍（1）个险业务系列所有团队进入正常经营。A、准营业部经理（A）每天进行一次营业部经理例会，以会代训，通过演示血缘图延伸情况，分析组织扩展形势，梳理架构搭建走势，推进组织发展；参与每次营业组主任、准主任培训，配合公司培训做团队带动工作，熔接队伍，凝聚人心，快速推进组织扩张；组织本部人员参加每日早会，积极组织本营业部二次早会，带领属员进行《基本法》、增员、销售等方面专业知识学习；B、营业组主任进入本营业部经营；每天进行一次营业组主任例会，以会代训，通过演示血缘图延伸情况，分析组织扩展形势，梳理架构搭建走势，强力推进组织发展；已受训并上岗主任，每天由营业区组织进行不低于60分钟组织发展能力提升学习；本阶段至少举办两期“赢在XX”营业主任培训班，每班不43低于50人；推出成型营业组主任30人；培训班以行业发展及公司展望、《基本法》、筹备政策宣导、组织扩展及组织发展能力提升为主要内容；(5)每天参加早会；早会以组织发展、《基本法》、聘才政策宣导、增员技能演练为主要内容；C、业务员业务员队伍达到150人以上，持续发现、挖掘准主管；每天进入本营业部早会早会以组织发展、《基本法》、聘才政策宣导、增员技能演练为主要内容；持续推进业务人员的增员，推出更多准主任，营造组织发展氛围，推进人力持续增长；举办两期以上“赢在XX”新人培训班。D、适时组织代理人持证考试(1)随时梳理同业人员持证情况；及时催动无有效代理证人员参加代理人培训辅导；根据组织发展推动节奏，安排、组织业务员参加代理人资格考试，确保每次参考通过率要达到70以上。银代队伍A、招聘理财经理队伍，完成5各营业部搭建，理财经理队伍规44模达到50人左右；理财经理以引进同业资源型人才为主；B、举办“赢在XX”理财经理培训班，培训内容以行业发展及公司远景展望、产品、分红基础、渠道销售组织与实施、沟通及公关技巧、风险与合规常识为主。C、每天进入早会，每次早会不低于120分钟，以会代训；早会内容为行业发展、公司企业文化学习、银行代理业务作业技巧、产品、分红基础知识、疑难客户问题处理等，注意学、练结合；D、所有销售人员必须通过代理人资格考试。三、渠道建设1、与总对总合作渠道进行分对分合作协议洽谈2、分管总经理暗访合作渠道网点，具体了解网点业务开展情况3、开发地方性商业银行，拓展业务来源路径4、积极准备网点柜员培训资料5、银保通、邮保通内部上线测试完成四、制度建设1、机构部牵头统揽，以部门为单位组织进行；2、完成监管制度的搜集、整理，形成文本初样；3、完成总公司规章制度的搜集、整理，按大类归类，形成文本初样4、初步完成分公司自订制度的起草、发文、归类整理工作，按45大类形成文本初样；5、区分监管、总分公司制度归类，编制规章制度目录索引；五、编制完成财务预算1、根据总公司财务核算原则和预算口径，组织各部门编制财务预算；2、本着“满足固定资本投入，放大队伍建设投放，打足渠道开发费用，控制日常经营支出”的原则编制；3、财务部组织、辅导，各部门按统一口径、指标编制。六、订制业务单证1、运营管理部会同个险、银代部门，共同测算开业“开门红”及开业后一个季度业务量，据此向总公司订购有价业务单证；办公室向总公司订购非有价单证；2、关注总公司业务系统、VI变化对单证定量的影响；3、科学、合理厘定有价单证、非邮件单证定量，减少浪费。七、客户服务大厅进入试运行1、人员全部配置到位，进入制度及流程学习后上机模拟操作演练熟悉流程阶段；2、客服大厅相关配置陆续到位，柜面设备调试完毕；3、核心业务系统、主辅线、相互关联设备运行畅通无碍；46八、日常运行1、人力资源、财务SAP系统上线；2、反洗钱报备完成；3、开业资料准备完毕；4、开业验收资料上报保监局、总分公司；5、不断加强与保监局沟通，争取监管筹备辅导。本阶段工作提示：1、坚持以周为单位编制筹备月行事历并以此推进各项筹备工作2、职场、机房、客服大厅验收尽早完成，办公家具及早进入；3、队伍建设是本阶段工作的重中之重：（1）公司要快速释放筹备效应，加快营业部经理和营业组主任队伍的规模扩展；（2）要强力推动个险营业部经理快速扩展队伍，逐步夯实架构人力；（3）要强力推动个险营业组主任快速增员，尽快完善组织，完成行销组人力要求；新人班、代资考班进入常态化推进；（4）营业区要强化早会经营，以会代训，将组织发展、增员拓展、寿险基础作为早会内容的重点；（5）营业区要每周召开营业部经理、营业组主任组织发展专题推动会，以“血缘图”延伸梳理为主线，推进各级组织丰满，掌握各部组架构夯实和规模人力走势；深入学习《基本法》；47（6）银代队伍经营主要围绕公司企业文化、沟通及销售技能提升、产品及分红基础知识来进行；（7）管理干部队伍要通过各种会议进行思想整合，统一思想，坚定信念，提高动力；4、制度汇总在本阶段要梳理成型，基本框架、体系确定；监管、合规文件熟练掌握，应对入流；运营、客服应已进入核心系统流程掌握、熟悉、演练阶段；5、银代渠道分对分合作协议必须完成草签，为接下来的邮保通、银保通上线测试和网点开拓赢得时间；6、财务预算编制完成并获总公司财务部通过，分公司组织学习；7、所有业务单证、宣传资料到位。48第三阶段：30个工作日（筹备第4个月）核心工作：1、运营管理平台搭建完成，核心业务系统运行流畅2、客服平台搭建完成，柜面业务流程熟练操作3、业务单证到位4、银保通、邮保通内部测试完成5、网点柜员培训准备完毕6、渠道柜面业务单证准备完毕7、规章制度归类、汇总、装订完毕8、组织发展推进与代资考推进9、开业“开门红”业务高峰一线支持准备10、户外广告牌匾设计完毕11、开业“开门红”业务推动方案、开业庆典方案准备完毕一、后援线1、运营管理（1）运营管理平台搭建完成，运行稳健、顺畅；所有设备处于安全运行状态完成所有筹备工作检视；（2）与总公司紧密沟通，系统演练、操作中暴露出来的所有问题解决完毕；（3）有价单证到位；单证管理符合保监局、总公司要求；熟练掌握各项制度要求；重点关注监管风险管理、反洗钱等方面；49（4）体检定点医院合作协议签订完毕（5）单证室、档案室、机房等“两室一房”管理工具配置到位，管理制度符合保监局、总公司规定；（7）由承保室组织有关人员，编写对营业区销售队伍投保书填写培训课件及辅助工具；（8）承保、理赔室业务流程操作熟练，做好外部验收时支援客服柜面大厅上机操作的准备；（9）与财务、个险、银代相关数据接口通畅无误；（11）接洽外包公司，做好业务衔接，保证验收支持；（12）按照总公司验收程序，反复开展开业“开门红”业务高峰一线支持准备；2、客户服务（1）客户服务平台搭建完成，各项工作运转流畅，衔接通畅；完成所有筹备工作检视；（2）完善客户服务大厅所有配置，各项规章制度上墙，流动显示屏或电视滚动播出字幕内容编制完成，音像设备运行完好；（3）客服柜面人员每天至少进行两次以上业务处理流程演练，掌握所有监管要求和总分公司业务管理制度；保证所有设备处于完好50运转状态；（3）保全室熟练掌握相关操作要领，做好外部验收时支援客服大厅上机操作的准备；（4）保全室熟练掌握有关反洗钱方面监管要求，熟练操作业务流程；（5）熟悉、掌握保监局有关突发事件应急处理方面的文件、要求；制订群访群诉等应急事件处理预案；（6）帮助客户服务大厅，制订面向营业区服务规范及交单流程；（7）总公司要求完成的其它事项；（8）开业“开门红”业务高峰一线支持准备。3、人力资源（1）所有已上岗人员人事档案整理完毕；员工社保、住房、纳税等事宜与相关部门接洽完毕；（2）上报拟任高管人员材料；与保监局接洽高管考试内容及考试时间；配合保监局、总公司完成高管人员资格确认等相关工作；（3）整理所有内勤员工培训资料，备保监局验收检查；（4）对合规培训效果进行抽查，发现问题及时弥补；5）总公司要求完成的其它事项；4、机构（1）加强与保监局相关部门联系，及时汇报筹备情况，初步确51定验收时间；（2）配合人力资源部，做好高管人员任职资格材料上报及考试时间约定等工作（3）按照总公司验收流程要求，牵头组织进行内部验收演练；内部验收演练至少进行五次以上，达到外部验收一次性通过要求；（4）编制业务报表，熟悉数据采集、报送系统；（5）汇总、精印公司管理制度汇编以备外部验收；（6）撰写机构筹备工作报告报送保监局，并制作成PPT；（7）户外广告设计完成，按节奏安装、制作；（8）编写开业宣传通稿，沟通相关媒体，参加公司开业报道；（9）总公司要求完成的其它事项。5、办公室（1）保证公共区、办公区、消防区、营销职场使用通畅；（2）准备好有关验收的文件、合同、证照、印鉴及其它资料；（3）做好与工商部门沟通，确保利用最短的时间办完工商执照；（4）搜集、梳理相关音像、图片资料，准备开业庆典；（5）筹备期所有文件、档案、记录的整理与存档；（6）固定资产、低值易耗、办公用品的管理要建立各种台账、手续，符合保监局、总公司规范要求；（7）配合机构部，完成开业庆典相关准备工作；（8）总公司要求完成的其它事项。526、财务（1）保证财务处理流程顺畅，各数据接口通畅；（2）梳理汇总筹备期开支情况，编写筹备期费用支出情况报告；（3）现金管理必须符合保监局、总公司要求；（4）现金日记账不得有收付业务人员抵押金等记录；（5）备用现金记录要妥善保存，保证验收时不出问题；（6）提前做好与工商管理、银行、质量监督、税务等部门的沟通，取得在执照办理、银行开户、企业代码、税务登记、发票购买等方面的理解与支持；争取在验收后最短时间办理完上述证照；（7）协助相关部门按保监局、总公司要求，做好固定资产、低值易耗品、办公用品的管理工作；（8）总公司要求完成的其它事项。7、合规与风控（1）根据保监局、总公司相关要求，梳理各部门、各环节在筹备中的工作遗漏排查所有风险点并解决；及时提出合规经营、防范风险的意见与建议；（2）编制分公司筹备风险评估报告，报送总公司；（3）与保监局相关部门沟通、汇报分公司筹备风险管理工作，取得理解与支持；（4）严把合规经营关口，审验筹备期各项合同、协议、制度、53大宗开支等，看是否符合保监局、总公司管理要求（5）总公司要求完成的其它事项。二、业务线（一）个险业务（1）强力推动营销架构丰满、组织完善，做组织发展冲刺，实现新增250人；（2）10个营业部60个营业组基本搭建完成；（3）持续推进代资考，确保每次通过率80%以上；（4）为了保证增员氛围不受影响，持续推进组织发展工作，大上人力，营业区早会仍以组织发展推进、增员推动、保险基础知识为主，不进行产品及销售的培训；（5）整理业务员入司资料，准备挂机；业务人员录机资料，必须符合保监局规定要求；（6）拟定开业“开门