私募股权基金管理公司风险控制管理制度

私募股权基金管理企业风险控制管理制度XX股权投资基金管理（XX）有限企业风险控制管理制度总则第一条为了建立XX股权投资基金管理（XX）有限企业（以下简称“企业”）风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、连续经营，实现企业经营目标和经营战略，制订本制度。第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行方法》、《私募投资基金管理人企业登记和基金立案方法（试行）》及相关法律法规，结合行业通行风险控制和风险管理理念，以及企业实际业务需要制订。第三条风险控制是指企业围绕经营目标和经营战略，确定风险控制制度、方法和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好风险管理文化，从而实现企业风险控制总体目标一系列行为。第四条风险控制总体目标（一）确保企业及所管理基金运作，严格恪守国家关于法律法规和协议要求；（二）确保企业及所管理基金稳健运行和管理财产安全完整；（三）有限防范、控制、化解企业面临各种风险，将风险程度和风险损失降低到企业能够承受范围之内，为企业连续经营提供安全保障；（四）逐步采取科学统一风险量化方法，建立完整风险控制体系和流程，实现对风险科学管理；（五）提升企业经营效率和效果，维护企业声誉和品牌。第五条企业风险控制应遵照以下标准：（一）全方面性标准风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖企业全部业务、部门和人员，渗透到决议、执行、监督、反馈等各个流程和步骤；企业全部部门、全部员工都是风险控制责任主体，依照部门、岗位职责要求负担对应风险控制职责与义务。（二）连续性标准风险控制不是静态制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成动态、循环管理过程。（三）独立性标准企业设置独立于其它职能部门风险控制部，专职对各种风险推行日常检验、监控、评定和汇报等风险控制工作，并具备相对独立汇报路线。（四）有效性标准企业风险控制应与企业战略发展目标、经营规模、业务范围、风险情况及企业所处环境相适应，追求效率与效果统一，利用最经济成本实现企业风险控制总体目标。（五）制衡性标准企业合理设置内部组织结构，科学规划业务流程，实现决议部门、执行部门与监督检验部门以及各岗位权责分明和相互牵制。（六）适时性标准企业依照经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境改变及时对风险进行评定，并对其管理政策和方法进行对应调整。主要风险类别及定义第六条依照业务特点企业面临主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。第七条投资风险，是指企业实施股权投资过程中，可能造成投资损失或无法达成预期回报率各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决议、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与步骤中，详细包含目标企业风险、投资分析风险、投资决议风险、项目管理风险、项目退出风险等。（一）目标企业风险：指企业中小企业成长和发展过程中本身具备不确定性，包含技术风险、经营风险、财务风险等；（二）投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，因为尽职调查不彻底、评定方法不合理等原因，不能全方面识别、正确评定项目潜在问题风险；（三）投资决议风险：指项目投资决议过程中，因为决议流程不完善、投资决议者个人偏好、知识结构不全方面等原因，造成决议失误风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理过程中，因为跟踪管理不善，无法及时发觉项目不良迹象并进行控制风险；（五）项目退出风险：因为各种原因造成项目无法退出或者亏损退出风险。第八条管理风险，是指企业因为经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学，从而给企业经营管理、业务运作带来风险。第九条市场风险，是指因为投资行业竞争加剧，或者宏观经济情况发生改变（如利率改变、经济周期改变等）造成企业发生损失或者投资回报率下降风险。第十条政策风险，是指因为相关法律法规及监管政策发生改变，给企业经营带来风险。第十一条道德风险，是指企业员工出于本身利益，或是自律性差、责任感不强原因，利用信息不对称等优势，损害企业及客户利益风险。第十二条信誉风险，是指具备重大不利影响突发事件对企业声誉造成损害，从而使企业面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利情况风险。风险控制组织体系及职责第十三条企业风险控制组织体系由董事会、投资决议委员会、风险控制部组成。第十四条董事会是风险控制最高决议机构，担负企业风险控制最终责任。其在风险控制方面主要职责包含：（一）确定企业风险控制总体目标、风险偏好、风险承受度；（二）确定企业风险控制其它重大事项。第十五条投资决议委员会是企业常设投资决议机构，负责在投决会授权范围内，监督、决定对投资风险控制活动。第十六条风险控制部是企业负责风险控制和管理组织机构，对投资决议委员会负责，专职组织实施风险控制详细工作，其主要职责包含：（一）拟订企业风险控制制度和各项风险控制方法、方法；（二）建立健全企业风险识别、风险评定和衡量、风险应对、风险监测、风险汇报循环处理及反馈流程，并将其整合、落实到企业各岗位以及业务流程之中；（三）组织业务部门定时识别、分析各个岗位和流程中风险，进行评定并提出控制方法提议；（四）检验、评定企业业务流程及其它职能部门对于风险控制制度和风险控制方法、方法执行情况；（五）组织业务部门和其它职能部门对风险控制实施情况进行总结和反馈，提出完善提议并督促执行；（六）对投资项目标投资风险进行独立检验，详细职责包含：1、对尽职调查工作进行检验，能够实地走访拟投资企业标、查阅工作底稿，掌握尽职调查工作开展情况；2、参加项目立项会、投资决议会等主要会议，对拟投资项目进行风险协查审查，为相关决议提供风险评定意见；3、对基金和项目投资中《股权投资协议》等主要法律文件进行风险评定；4、对项目后续管理进行风险监控；5、对项目退出方案进行风险评定。（七）传输企业风险控制理念，培育风险管理文化；（八）研究企业危机处理机制建立，在出现危机事件时确定成立提议、方案，报风控委员会审议。第十七条投资部门是项目投资详细负责部门，也是企业针对投资风险实时控制第一道防线，其在投资风险控制方面主要职责包含：（一）在投资决议前负责行业研究、项目筛选、尽职调查，全方面识别和评定投资项目标各种潜在风险，出具投资提议汇报；（二）在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段，勤勉尽责、亲密跟踪、主动管理，及时发觉投资风险并如实汇报；（三）帮助、配合风险控制部对项目标投资风险推行检验、监督职责。第十八条业务部门和其它职能部门是企业风险控制工作最终落实部门，在风险控制方面主要职责包含：（一）执行企业风险控制制度和各项风险控制方法、方法；（二）帮助、配合风险控制部，定时进行本部门各岗位以及业务流程风险点识别、分析以及评定；（三）定时总结本部门风险控制方法实施情况，向风险控制部反馈意见；（四）帮助风险控制部，在部门内提倡风险管理文化；（五）办理风险控制其它关于工作。风险控制流程第十九条企业风险控制流程以下：（一）目标设定及制度。风险控制部负责设定企业风险控制总体目标、风险偏好、风险承受度，并督促投资决议委员会和风险控制部制订、落实各项风险控制方法；（二）风险识别、分析和评定。其它职能部门应该在风险控制部组织下，定时对部门内各个岗位以及业务流程中风险点进行识别、分析和评定；（三）制订并执行风险控制方法。在风险识别、分析和评定基础上，风险控制部应制订对应风险控制方法以及详细实施方法，各个部门、岗位应该严格执行；（四）监督与检验风险控制执行情况。风险控制部定时或不定时检验评定企业业务流程以及其它职能部门对于风险控制制度和风险控制方法、方法执行情况，及时向投决会汇报检验评定结果；（五）反馈与完善风险控制体系。业务部门及其它职能部门及时总结风险控制方法实施情况，向风险控制部提供反馈意见，风险控制部结合监督检验结果，提出完善提议并督促执行。每年年初，风险控制部在业务部门及其它职能部门配合下，对上一年风险控制工作执行情况进行总结，并提出本年度风险控制计划方案，向投资决议委员会提交年度风险控制工作汇报。第五章风险控制方法第二十条企业应针对本制度第二章所列各类风险，结合业务实际情况，采取第四章所列风险控制流程，连续不懈地研究经济、有效风险控制方法。第二十一条为控制投资风险，企业应采取以下详细方法：（一）确定科学投资策略，明确开展投资业务方向、标准；（二）建立健全企业治理结构，实现投资决议、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约；（三）制订合理投资流程和投资业务管理方法；（四）完善投资协议交易设计，利使用方法律伎俩保护权益；（五）对已投资项目亲密跟踪、主动管理；（六）加强研究支持，团体经验共享，提升企业整体投资水平。第二十二条为控制管理风险，企业应树立连续发展经营战略，建立健全治理结构、激励机制、监督和约束机制，不停提升企业管理能力。第二十三条为控制市场风险，企业应经过建立优良品牌应对行业竞争；企业应加强对宏观经济跟踪研究，及时发觉外部环境改变趋势，为经营决议提供依据。第二十四条为控制政策风险，企业应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策，及时调整经营战略以适应政策改变。第二十五条为控制道德风险，企业应强化道德教育和员工自律管理，并提升道德违约成本。第二十六条为控制信誉风险，企业应经过专业服务、良好客户关系管理来取得客户信任，当发生风险事件时