2020年反洗钱知识竞赛题库及答案

2020年反洗钱竞赛题库及答案一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款。A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。A．投保人，被保险人B．被保险人，退保申请人C．退保申请人，申请人D．投保人，申请人12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A．被保险人，受益人B．投保人，被保险人C．被保险人，申请人D．投保人，申请人13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。A．限制B.停止C.中止D.暂停14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A.持续B.继续C.办理D.存续15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人16.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年;A．3；B.5；C.7；D.1017.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。A．3；B.5；C.7；D.10。18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19.全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每两年、每年、每年。20.反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。A．培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。21.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况（D）报告一次，反洗钱重大事件（）报告。A．每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、随时。22.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23.反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24.配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事求是的对待。在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。有异议的，不得签《现场检查事实认定书》。A．五；B.四；C.三；D.七。25.配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到之日起（C）日内向发出《现场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。A．五；B.三；C.十；D.七。26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客户评定为三级风险等级客户。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.727.业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的初步意见，填写《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗。A．5；B.4；C.7；D.3。28.一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级的初步意见。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；D.《客户洗钱风险等级分类清单》。29.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。A．5；B.7；C.10；D.3。30.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。A．5；B.7；C.10；D.3。31.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部。A．5；B.7；C.10；D.3。32.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。A．5；B.7；C.10；D.3。33.对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34.审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；D.《洗钱风险等级信息审核登记表》。35.市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。36.对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37.对（D）级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按照法律法规的要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料归档。A．一；B.二；C.三；D.四。38.客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户洗钱风险等级情况进行查询，以加强对一、二级风险等级客户的监控。A．《可疑交易审核登记表》；B.《客户尽职调查表》；C.《重点客户审批表》；D.《客户洗钱风险等级分类清单》。39.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告40.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告A．中国人民银行当地分支机构B．当地公安机关C．当地检察机关D．当地法院41.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年42.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．443.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A．了解客户B．大额现金交易报告C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作44.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AA.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院45.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？AA.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上48.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担?BA.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）A．仅报大额B．仅报可疑C．同时上报D．请示人行50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门多选题：1．出现以下情况时，应当重新识别客户：BCDA．客户的行为或交易情况未出现异常的；B．客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；C．客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；D．认为应重新识别客户身份的其他情形。2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C.向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C.其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D.系统抽取与人工识别相结合原则。6.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ABC）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB）A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；B．按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户；C．客户为公司识别的重点可疑对象；D．客户为外国政要或外国政要的家庭成员。10.公司一线人员（包括BCD）及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息。A．监察部人员；B．销售人员；C．柜面人员；D．客户服务人员。11.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信息的，应向客户所属业务部门（包括AD）发出《客户尽职调查表》。A．销售部门；B．监察部；C．账务部；D．业务柜面处理部门。12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ABCD）的文件、资料，可以封存。A．转移B．隐藏C．篡改D．毁损13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险14.反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）的档案整理阶段。A．检查准备B．检查实施C．检查报告D．检查处理15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）A．执行客户身份识别制度的情况；B．协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；C．向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；D．反洗钱工作机构和岗位设立情况；16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）A．未按照规定履行客户身份识别义务的；B．未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；C．违反保密规定，泄露有关信息的；D．拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。A．交易性质B．交易目的C．交易的受益人D．交易的资金风险18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：ABCDEA．进入金融机构进行检查B．询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C．查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D．对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存E．检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCDA．拒绝反洗钱调查的B．阻碍反洗钱调查的C．拒绝提供调查资料的D．故意提供虚假材料的E．故意提供虚假说明的20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心B．公安机关C．人民法院D．人民检察院E．中国人民银行21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDEA．反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．刑法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDEA．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B．对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的E．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDEA．人民银行进行书面调查B．在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人C．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件D．在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的E．在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCDA．配合调查的义务B．如实提供信息的义务C．不得拒绝的义务

D．不得阻碍的义务E．提供必要经费的义务25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDEA．姓名或者名称B．身份证件或者身份证明文件种类C．身份证件号码D．注册资本E．法定代表人26.客户身份识别的含义包括：ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人27．客户身份识别的基本原则有：ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）A．安全性原则B．准确性原则C.完整性原则D．保密性原则29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）A．建立内部控制制度和组织机构B．建立客户身份识别制度C．建立客户身份资料和交易记录保存制度D．执行大额交易和可疑交易报告制度E、开展反洗钱培训和宣传工作30.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（ABC）A．预防洗钱活动B．维护金融秩序C．遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D．打击犯罪填空题：1.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。2.对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。3.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。4.公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。5.各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督管理；采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。6.应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。7.应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。8.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。9.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结上报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等。10.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；包括理赔金、年金、满期金、生存金等。12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同时，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，需要进行客户身份识别。13．客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，需要进行客户身份识别。14.风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。15.。法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。16.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。21．金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。判断题：1.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别客户。（√）2.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的不需要重新识别客户。（×）3.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）4.公司于每年11月组织反洗钱宣传月活动。（√）5.在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范围，允许无关人员阅知。（×）6.在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定为较高的等级。（√）7.同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评定等级不同的，应评定为较高的风险等级。（√）8.一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息，无需履行保密义务。（×）9.各分公司应定期审核、更新客户的基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况，根据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。（√）10.我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（√）11.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。（√）12.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。（×）13.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（√）14.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。（√）15.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（×）16.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）17.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》执行大额交易和可疑交易报告制度。（√）18.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（√）19.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。（√）20.金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以五十万元以上五百万元以下罚款。（√）一、单选题1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？BA．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款行地址D．汇款人身份证明文件2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA．《外汇申报单》；B．《提取外币现钞备案表》；C．《外汇业务审批表》；D．《涉外收入申报单（对私）》3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？BA.《外汇申报单》；B.《提取外币现钞备案表》；C.《外汇业务审批表》；D.《涉外收入申报单（对私）》4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）DA．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算5．（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AA．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心C．公安机关D．中国银行业监督管理委员会6．下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）CA．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）DA．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）CA．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）BA．一年以上，3个工作日B．一年以上，10个工作日C．三年以上，3个工作日D．三年以上，10个工作日10．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA．3B．7C．8D．1311．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。CA．仅指对公客户B．仅指对私客户C．包括对公客户和对私客户D．以上都正确12．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。AA．5B．7C．8D．1013．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。CA．13B．17C．18D．2014．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。CA．11B．17C．18D．2015．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。CA．大额交易B．现金交易C．可疑交易D．转账交易16．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）。AA．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上17．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA．3B．5C．7D．1018．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B）A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付19．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的BA．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C．年度结束后5个工作日内报告D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部20．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时DA．年度结束后10个工作日内报告B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C．年度结束后5个工作日内报告D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构21．原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA．中国人民银行B．中国人民银行上海总部C．中国人民银行各大分行D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行22．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报BA．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动23．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报AA．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动24．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指CA．中国人民银行总行B．金融机构总部C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D．独立承担法律责任的金融机构分支机构25．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户BA．不包括B．包括C．金融机构自行决定D．随意26．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（）识别的数量。CA．公安机关B．工商管理部门C．保险经纪公司D．代理行27．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为DA．《金融机构反洗钱规定》B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》28．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写AA．银行B．保险C．证券D．期货29．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取()AA．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析30．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施CA．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B．《反洗钱非现场监管走访通知书》C．《反洗钱非现场监管意见书》D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》31．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等DA．5日B．10日C．1日D．2日32．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行CA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被约见人C．单位负责人D．部门负责人33．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝DA．5B．10C．1D．234．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝BA．行员证B．执法证C．检查证D．身份证35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有()签字确认BA．中国人民银行或其分支机构工作人员B．被谈话人C．单位负责人D．部门负责人36．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取AA．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析37．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B．《反洗钱非现场监管走访通知书》C．《反洗钱非现场监管意见书》D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》38．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。DA.5日B.10日C.1日D.2日39．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行CA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被约见人C．单位负责人D．部门负责人40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝DA.5B.10C.1D.241.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝BA．行员证B.执法证C.检查证D.身份证42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认BA．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B．被谈话人C．单位负责人D．部门负责人43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）AA．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》45.以下说法错误的是：（A）A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B．宣传方式可灵活多样C．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：。A2006年10月31日起B2006年11月1日起C2007年1月1日起D2007年3月1日起47、《金融机构反洗钱规定》（人民银行令〔2006〕第1号）自起施行。A2007年1月1日B2007年3月1日C2007年7月1日D2007年10月1日48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人民银行令〔2006〕第2号）自起施行。A2007年1月1日；B2007年3月1日C2007年7月1日D2007年10月1日49、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向通报。A反洗钱行政主管部门B侦查机关C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱行政主管部门50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当。A进行进一步调查，直到查清事实B及时向侦查机关报告C及时向反洗钱监测中心报告D冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关报告51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。A由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D双方皆不承担责任52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为。A反洗钱中心B反洗钱网站C反洗钱报告D反洗钱监测分析53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。A公安部B国务院C中国人民银行D财政部54、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是。A中国人民银行反洗钱局B中国人民银行调查统计司C中国人民银行支付结算司D中国反洗钱监测分析中心55、中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构反洗钱规定》属于。A法律B行政法规C部门规章D部门文件56、是金融机构反洗钱活动的基础工作。A了解客户B大额现金交易报告C可疑交易的分析D与司法机关全面合作57、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A国务院反洗钱行政主管部门B外交部C司法部D反洗钱信息中心58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。A各商业银行总行B公安部C中国人民银行D银监会59、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A修订后的新宪法B修订后的新刑法C修订后的新中国人民银行法D反洗钱法60、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当。A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告D及时以书面形式向当地公安机关报告61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当。A立即向当地公安机关报告B立即向中国人民银行当地分支机构报告C立即向中国人民银行总行报告D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。

A国务院反洗钱行政主管部门负责人B国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人C国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人63、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由制定。A国务院B国务院反洗钱行政主管部门C国务院有关部门D国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门64、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A3B5C10D1565、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑C无期徒刑D死刑66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。A3B5C10D1567、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A3B5C10D1568、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：。A10个工作日以内，含10个工作日B10个工作日以内，不含10个工作日C5个工作日以内，含5个工作日D5个工作日以内，不含5个工作日69、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指：。A2年以上B1年以上C6个月以上D3个月以上70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：。A交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上71、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是。A王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。B李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。C赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。D甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。A开立账户的金融机构或者发卡银行B收单行C开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构。A只需提交大额交易报告B只需提交可疑交易报告C可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。A应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B可以分别提交大额交易报告C应当分别提交大额交易报告D只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处。A五年以下有期徒刑或者拘役B十年以下有期徒刑C三年以上十年以下有期徒刑D七年以下有期徒刑76、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是。A《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）C《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D《联合国反腐败公约》77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_____。A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结。

A不得超过48小时B有效期为48小时C不得超过24小时D有效期为24小时79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：。A金融机构建立客户身份识别制度的具体办法B金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法C金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是。A丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。B甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。C戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。D庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。81、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A国务院反洗钱行政主管部门B外交部C司法部D反洗钱信息中心82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。A开立账户的金融机构或者发卡银行B收单行C开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。84、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律的规定办理。A外交部B司法机关C国务院反洗钱行政主管部门D国务院有关金融监管部门85、下列选项中说法正确的是。A金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。B金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。C金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。86、金融机构有行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D未按照规定对职工进行反洗钱培训的87、美国负责反洗钱工作的机构为FinCEN，它是美国下的一个部门。A国家安全局B联邦调查局C财政部D中央情报局88、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A按资金收入情况，单边累计B按资金付出情况，单边累计C按资金收入以及付出的情况累计D按资金收入或者付出的情况，单边累计89、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为：A10000元B20000元C30000元D50000元90、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是。A甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。B乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。C丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。D甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。91、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是。A甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。B乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。C丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。D甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。92、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易。A应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告B应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告C应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告D由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告93、根据我国现行法律，为罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。A抢劫B走私C盗窃D诈骗94、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有。A甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。B乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。C丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。D戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。95、2004年10月6日，区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。A、上海反洗钱组织B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、亚太反洗钱小组D、金融行动特别工作组二、多选题1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施2.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件3.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则5.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理6．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员7．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定8．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求9．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性10．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法11．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人12．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况13．为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件14.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明15．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证16.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限17.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件18.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDEA．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B．组织机构代码证C．税务登记证D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件19.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的名称B．客户的住所C．客户的经营范围D．客户的组织机构代码20．一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件21．一次性金融服务识别对象有哪些？ABA．客户B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员22.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 ACA．交易金额单笔人民币1万元以上B．交易金额单笔人民币10万元以上C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上23．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA．现金汇款B．现金存款C．现钞兑换D．票据兑付24．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明25．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书26．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证27．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明28．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同29．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人30．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明31．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文32．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员33．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批