2021年反洗钱阶段终结性考试

判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测原则筛选出交易进行人工分析，不作为可疑交易报告，可直接排除，无需记录分析排除合理理由。(错)A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督职责（错）。A对B错3、人民币贷款业务客户身份辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定期辨认及贷后检查等（对）。A对B错4.依照《反冼钱法》规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供关于文献和资料（对）。A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》合用于在中华人民共和国境内依法设互政策性银行、商业银行、农村合伙银行、农村信用社、村镇银行（对）A对B错6、规定开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类参照指标（错）。A对B错7、反冼钱内部控制核心是有效防范冼钱风险，因而在建互内部控制时必要以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在风险，通过恰当程序、办法避免和减少风险（对）。A对B错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举办离场会谈（对）。A对B错9.联合国安理睬1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班专门委员会（对）。A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。A对B错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处(B)罚款。A1万元以上5万元如下B5万元以上50万元如下c20万元以上50万元如下D50万元以上500万元如下2、选项中交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。(D)A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下交易B国际金融组织和外国政府贷款项下情务掉期交易c商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其她银行账户之间转账交易3、中华人民共和国人民银行设互(B)，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反冼钱局B中华人民共和国反冼钱监测分析中心c保卫局D分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告。如下不属于规定条件是(D)A活期存款本金或者本金加所有或者某些利息转为在同一金融机构开立同户名下另一账户内定期存款。B金融机构内部调拨资金。c商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付。D个体工商户50万元大额钞票存取。5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，(B)对该金融机构作出行政惩罚。A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权省一级派出机构B只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权设区市一级以上派出机构c只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权县一级以上派出机构D只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，自(D)向中华人民共和国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自c证券公司和害户各自D银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。A中华人民共和国人民银行或者其总部所在地中华人民共和国人民银行分支机构B公安机关c人民法院D银监局8、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失，应规定境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所c汇款行地址D汇款人身份证明文献9、金融机构应当设互(A)反冼钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要资源保障和信息支持。A专职B兼职c专职、兼职均可D高档10、金融机构应当对通过交易监测原则筛选出交易进行(A)分析、辨认，并记录分析过程。A人工B电脑c自动多选题1、如下说法对的是(ABC)A金融机构应当勉励分支机构积极发现客户异常交易行为并及时报告，丰富交易监测原则。B金融机构可以依照备分支机构实际状况，对不同机构设立不同交易监测原则或监测闻值c金融机构交易监测原则建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例分析。2、核对害户有效身份证件或者其她身份证明文献，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解（ABCD）A实际控制客户自然人和交易实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况3、如下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类参照因素（ABCD）。A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高档官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”客户c已经或正在接受行政或司法调查客户D有犯罪嫌疑或其她犯罪记录客户4、如下说法对的是(ABD)A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改介质B纸质档案保存环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。c档案销毁时，可自人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。5、被查单位在反冼钱现场检查实行阶段应从如下哪些方面进行配合?(ABCD)A提供必要工作条件B配合进行现场会谈c及时、精确提供检查组所调阅资料和数据D做好检查保密工作6、如下说法对的是(BCD)A反冼钱宣传只针对普通员工，与中高档领导层无关。B宣传方式可灵活多样。c对中高档领导层宣传可涉及通报新出台反冼钱法律法规、中外反冼钱监管惩罚实例等。D对于普通员工宣传可涉及印制员工宣传手册、运用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。7、如下说法对的是(ABD)A为保持交易监测原则先后一致性，金融机构监测原则一旦拟定不得擅自变更。B金融机构应当定期或不定期评怙交易监测原则有效性，并不断优化完善。c金融机构可以依托软件公司改造或开发反冼钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐行业监测原则。D金融机构是监测原则制定主体，应当建互符合本机构行业、地区和客户特点监测原则。8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一，金融机构应当在向中华人民共和国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告同步，以电子形式或书面形式向所在地中华人民共和国人民银行或者其分支机构报告，并配合反冼钱调查(BCD)。A涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节普通。B明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动。c严重危害国家安全或者影响社会稳定。。其她情节严重或者状况紧急情形。9、建互反冼钱内部控制机制基本原则有(ABCD)A全面性原则B审慎性原则c有效性原则D相对独互性原则1O、对如下暂时冻结办法说法对的有(ABCD)A客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，金融机构应当互即向中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。B中华人民共和国人民银行本地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向有管辖权侦查机关先行紧急报案。c暂时冻结期限为48小时，自金融机构接到《暂时冻结告知书》之时起计算。D金融机构解除暂时结两个前提是接到中华人民共和国人民银行《解除暂时结告知书》或在暂时结办法后48小时内未接到侦查机关继续冻结告知。1、银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确，可登记（）。√汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√一月三月半年一年3、中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资（）报告。√客户身份辨认交易记录保存大额交易可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√131718205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。1月3日中华人民共和国人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第3号）同步废止。√11月14日12月1日1月1日3月1日6、A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为我司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型（）√短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一种或者少数人操作。没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付。7、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√公安部中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（）√大额交易钞票交易可疑交易转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。√大额交易和可疑交易报告钞票交易报告财务报表业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密。√金融监管机构财政部门检察机关中华人民共和国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（）个工作日内补正。√3571012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失，应规定境外机构补充。√汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文献13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。√3571014、对当天合计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单（对私）》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中说法对的是（）√自然人银行账户频繁进行钞票收付，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取钞票，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其她组织汇款，金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立旅行支票，金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送可疑交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。√3571017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计等值美元以上汇入款，应审查（）√《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单（对私）》18、下列属于大额交易是()√一笔25万元人民币钞票汇款当天合计支取钞票人民币18万元自然人银行账户之间当天合计45万元人民币款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。√董事会或者其她高档管理层中华人民共和国人民银行中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确，可登记接受汇款（）。√接受人姓名或者名称接受人账号接受人身份证境外机构所在地名称1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值（）美元以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。C.100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告。如下不属于规定条件是（）D.个体工商户50万元大额钞票存取。3、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户辨认过程中可疑交易报告类型。A.54、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置账户因素不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中“长期”和“短期”是指（）B.1年以上，10个工作日（含）5、选项中交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。（）D.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。C.中华人民共和国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（）C.可疑交易8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后10个工作日”是指（）D.构成可疑交易最后一笔交易发生之日起计算9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（）A.所有履行反洗钱义务机构10、A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为我司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型（）B.各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一种或者少数人操作。1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。1月3日中华人民共和国人民银行发布《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第3号）同步废止。D.3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上款项划转，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。B.50万，10万3、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当提交（）报告。4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资可疑交易报告类型。B.75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处（B）罚款。B.5万元以上50万元如下6、《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户辨认过程中可疑交易报告类型。A.57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政惩罚。B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权设区市一级以上派出机构8、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置账户因素不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中“长期”和“短期”是指（B）B.1年以上，10个工作日（含）9、选项中交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。（D）D.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中华人民共和国人民银行设立（B），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中华人民共和国反洗钱监测分析中心二、单选l、选顶中哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)√A．证券经营机构指令银行划出与证券交舄、清算无关资金，与其实际经营状况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外忙资金c．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交舄过程中不同外币币种间转换2、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由(D)向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额交舄报告。8A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》条款中二客户经常存入境外开立施行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，客户指(C)A．仅指对公客户B．仅指对私客户c．涉及对公客户和对私客户D．以上都不对的4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。。’A．大额交易和可疑交易报告B．钞票交易报告C．财务报表D．业务报告下列属于大额交易是(A)‘A．一笔25万元人民币钞票汇款B．当天合计支取钞票人民币18万元C．自然人银行账户之间当天合计45万元人民币款项划转D一单位银行账户之间一笔150万元人民币转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A)批准。A董事会或者其她高档管理层B．中华人民共和国人民银行C．中华人民共和国银行业监督管理委员会D．中华人民共和国证券监督管理委员会7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后()个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。投有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。BA．3B．'5C．7D．108、银行机构和儿事汇兑业务机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确，可登记接受汇赫(D)。A．接受人姓名或者名称B．接受人账号C．接受人身份证D．‘境外机构所在地名称9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后(D)个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送可疑交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。。A．3B．5C．7D．。1010-银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确，可登记(B)。。A．汇款人姓名或者名称B．．资金汇出地名称C．汇款人身份证D．汇款人住所11-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当天合计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。’A．5万，5000B．10万，1万C．'.20万，1万D．50万，5万12-银行在办理汇人汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失，应规定境外机构补充。A．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款行地址D．汇款人身份证明文献13、银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或者账户，至少每(C)进行一次审核。A．一月B．三月c．半年D．一年14、对当天景计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章(B)为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A．《外汇业务审批表》B．？《提取外币现钞备案表》c．《外汇申报单》D．《涉外收入申报单（对私）》15-中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资(D)报告。A．客户身份辨认B．交易记录保存c．大额交易D．，可疑交易16.银行为自然人办理境外汇人款业务，单笔或合计等值2OOO美元以上汇人款，应审查(D)‘A．《外汇申报单》B．《提取外币现钞备案表》c．《外汇业务审批表》D．《涉外收入申报单（对私）》17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值(C)美元以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。‘A．1000B．5000C．10000D．01S-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件大额交易，如未发现该交易可疑，可以不报告。如下不属于规定条件是(D)A．活期存款本金或者本金加所有或者某些利息转为在同一金融机构开立同一户名下另一账户内定期存款。B．金融机构内部调拨资金。C．商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付。D．个体工商户50万元大额钞票存取。19.《金融机构大额交易和可疑交舄报告管理办法》于(D)起施行。1月3日中华人民共和国人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第3号）同步废止。‘．A．11月14日B．12月1日e．1月1日D．3月1日20.中华人民共和国人民银行设立(B)，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A．反洗钱局B．中华人民共和国反洗钱监测分析中心C．保卫局D．分支机构l，银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计等值美元以上汇入款，应审查(D)+、A．《外汇申报单》B．《提取外币现钞备案表》C．《外汇业务审批表》D．《涉外收入申报单（对私）》2，《反冼钱法》规定，履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交(A)，受法律保护。、A．大额交易和可疑交易报告B．钞票交易报告C．财务报表D．业务报告二、单选3，选项中交易发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告范畴。(D)A．国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下交易B．国际金融组织和外国政府贷款项下债务掉期交易C．商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行发起税收、错账冲正、利息支付交易D．法人、其她组织和个体工商户银行账户之间转账交易4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱括动，有权向(D)举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密。、．A．金融监管机构B．财政部门C．检察机关D．中华人民共和国人民银行及公安机关5、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。A．公安部B．中华人民共和国银行业监督管理委员会C．中华人民共和国人民银行D．国务院6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报进大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知(5)个工作日内补正。A．3B。5C．D．107《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后10个工作日”是指(D)A．构成可疑交易交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D．构成可疑交易最后一笔交易发生之日起计算8、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有(A)A．所有履行反洗钱义务机构B．只有银行机构C．只有证券机构D．只有保险机构9-《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称“频繁”是指(A)A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生，且持持5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上10-选项中哪种交易，银行业金融机构可以不报告(D)√A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、精算无关资金，与其实际经营状况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间转换二、单选11-客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项，由(C)向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指(C)A，仅指对公客户B．仅指对私客户C．涉及对公客户和对私客户D．以