公司客货运业务客户信用等级评价管理办法

6-5-公司客货运业务客户信用等级评价管理办法第一章总则第一条依据《企业内部控制基本规范》及其应用指引等制度规范，落实集团公司内控管理对客户信用政策的相关要求，加强和规范公司内部控制，提高公司风险防范能力，特制定本办法。第二条客户信用管理主要包括客户信用调查、客户信用等级评定、拟定客户信用政策、客户信用档案管理等工作内容。公司客货运业务客户均纳入信用管理范围。第三条客户信用等级评价周期为一年，有效期满后须重新对客户信用等级进行评价。第四条客户信用等级评价应遵循“科学、公平、合理”原则，努力适应市场变化，服务公司发展战略。第二章工作职责分工第五条业务价格审议工作组负责客户信用等级评价工作的审批。第六条业务营运部是客户信用等级评价工作的组织部门。负责开展货运客户信用调查和评估工作；负责向业务价格审议工作组报送评价结果进行审议；负责客户信用评价资料的报备存档。第七条招商市场部负责开展客运信用调查和评估工作；负责向业务价格审议工作组报送评价结果进行审议；负责客户信用评价资料的报备存档。第八条计划财务部负责定期向业务主管部门提示应收账款风险。第三章客户信用调查第九条开展客户信用调查业务营运部、招商市场部采取包括但不限于电话问询、函件或当面询问等沟通方式对历年来有业务合作的客户开展信用调查。主要包括：企业名称、地址、联络人、联系电话、经营状况、历年业务情况（吞吐量、货类、付费规模、回款周期等）等信息和资料。采集的客户信息确保真实、有效。第十条统计客户信用情况业务营运部、招商市场部梳理统计客户资信及业务开展情况，形成客户情况调查统计表。客户信用调查结果将作为客户信用等级评定及客户信用信息档案的基础。第四章客户信用等级评价标准第十一条客户信用等级信用额度分级方案及授信方式（一）A类客户信用等级1.船方客户：在客户信用等级评价基础上，对于上一年度代理船舶在公司作业达到__艘次以上的船代公司，规定客户的信用额度为去年在公司月均港口费的__倍，可采用按月结算的方式结费，最长信用账期不超过__天，船方重点客户最长信用账期不超过__天。2.货方客户：业务量保持稳定，且为我司核心和重点客户的。可采用预付保证金或不超过__天信用账期的方式结费。（二）B类客户信用等级A类客户以外，且为该货类全港重点客户的。可采用预付保证金或不超过__天信用账期的方式结费。（三）C类、D类客户信用等级客户与公司开展非长期性合作的为C类客户；曾在结费时发生多次延期支付行为的为D类客户。C、D类客户均采取预付费的方式结费。第十二条当授信方式与双方签订的商务合同、结费协议、操作协议发生冲突时，原则上以更具法律效力的商务合同、结费协议、操作协议为准。第十三条客户信用等级实行动态管理，对于合同履行到期、出现违反合同约定、或客户生产经营和财务状况发生重大变化等影响客户信用的，应当及时调整客户信用等级，评定流程按照上述客户信用等级评定流程要求执行。期内新客户按照本办法规定的最低评价标准执行，待通过信用评价后定后执行评定等级。第五章评价程序第十四条对于客户信用等级为A级和B级的客户，由执行部门填写《客户信用等级审批表》（附件1），并建立客户信用档案（附件2）。《客户信用等级审批表》应于每次客户信用等级评价会议召开前，或申请临时调整客户信用等级前填写。第十五条调整客户信用等级1.对于不同信用等级的客户，发生1-2次延期支付，由执行部门负责对其提醒，并跟踪观察；发生3次以上延期支付，由执行部门酌情提出调整申请或严密跟踪，财务部进行监督。2.业务营运部、招商市场部分别对客货运客户的业务量情况、结费信誉情况、资质情况等进行重新评价，履行评价程序后填写《客户信用等级评定结果明细表》（附件3）下调其信用等级。3.如果客户一直拖欠费用，必要时公司将采用法律手段，保证公司利益不受损害。第十六条评价。业务营运部在评价周期内依据评价标准，组织各参评部门对客户信用情况进行评价审查，综合各参评部门意见，确定参评客户的信用等级。第十七条审批。将客户信用等级评价结果报送业务价格审议工作组，经业务价格审议工作组审批后，最终认定年度客户信用等级，执行相应的授信方式。第六章附则第十八条客户信用等级评价结果属公司商业秘密，各参评部门不得外泄。第十九条本办法自发文之日起施行，由业务营运部负责解释。附件：1.客户信用等级审批表2.客户信用档案3.客户信用等级评定结果明细表2-附件1客户信用等级审批表客户名称企业性质□国企□民营□外企□合资□其他客户性质□货运□客运联系人电话邮箱业务类型□客运业务（□船公司、船代□其他）□汽车装卸业务（□汽车厂商□船公司□物流贸易商□船代、货代）□其他业务（□非停船公司□杂货业务货代□其他）当前客户信用等级类型□现有□新增执行部门□业务营运部□招商市场部签订合同或协议情况□是□否类型合同□协议□其他结费情况□月结□预压□预付业务量执行部门意见□维持不变□升级□降级□其他（新增客户）签字：日期：相关部门意见计划财务部：签字：日期：其他部门：签字：日期：备注：1.每次召开客户信用等级评价会议前由执行部门填写此表。2.临时申请调整时由执行部门填写此表。制表：2-附件2客户信用档案客户名称当前客户信用等级联系人电话邮箱企业性质□国企□民营□外企□合资□其他与公司合作时间□5年以上□2年至5年□6个月至2年□6个月以下业务类别□客运业务（□船公司、船代□其他）□汽车装卸业务（□汽车厂商□船公司□物流贸易商□船代、货代）□其他业务（□非停船公司□杂货业务货代□其他）执行部门□业务营运部□招商市场部签订合同或协议情况□是□否类型□合同□协议□其他结费方式□月结□预压□预付业务量及应收账款情况月份1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月业务量（吨或辆）结费

情况□发生延期□未发生延期

□曾发生延期□发生延期□未发生延期

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