反洗钱自我测试题2022年第5期LYP版

反洗钱自我测试题2022年第5期LYP版风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义穷。错正确口正确！您选择了正确的答案。人民银行近期印发的反洗钱相关制度是什么？《金融机构反洗钱监督管理办法试行》《金融机构反洗钱非现场监督管理办法试行》《关于落实正确《金融机利正确！您选择了正确的答案1,3。人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？梳理人民银行反洗钱监管手段，当前国内外反洗钱形势重要变化强化风险为本理念的需要强化法人监管理念的需要1.2.3.4判断（共20题，20分：金魅牌从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任N!12、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才有颜保实效的合规工作，高管C给予反洗缸作的支：口用［指导是营造良好内控环境r关键因素之一N：1对错提得对错口4、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用25.客户由他AfW在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行：核对并登记，可以不对代理A审核。2对错地接对错口金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境夕机构的反洗钱工作情况。对金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？5个工作日反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。对根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信息，配合人民银行反洗钱监管工作对反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？J涉及洗钱案件的机构J风险因素较多的机构J工作情况不明的机构口J反洗钱工作有效性偏低的机构口法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？作为年度报告报送J作为即时报告报送作为半年度报告报送自由报送以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估，J法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估，金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性。对反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？J反洗钱工作整体情况及机构概况J反洗钱工作机制建立情况J反洗钱工作配合情况J反洗钱法定义务履行情况反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合，规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握，对反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独错口A员工的专业能力DB员工的职业操守DC员工的诚信程度口口D领导层对内控重要的认识和态度DE领导层对管理内控制度采取的措施控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之具体来讲主要包括哪些()a,b,c,d,e口金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。口口B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。DC.确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低。反洗钱内部控制的目标是什么？A,B,C加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制，对。金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致，错口A外部监管的要求口口B金融机构依法经营的内在需要口^保障金融业安全的基础口口D金融机构参与国际竞争的前提条件口加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，对反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对口人.全面性原则DB.审慎性原则DC.有效性原则nD相对独立性原则建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCD口A反洗钱内控制度必须结合业务。口B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACD反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，错金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，对客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措对只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易，错A了解客户本人的真实身份口D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人口客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》□C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》□金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA真实性B有效性C完整性D持续性口客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCD客户身份识别也称“了解你的客户”对D经济状况或者经营状况口核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息了（）ABCDB汇款人的姓名、住所C.汇款银行的名称和地址D汇款人职业、工作单位银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）AB口《外汇业务审批表》OB《提取外币现钞备案表》OC《外汇申报单》□D《涉外收入申报单（对私）：口对当日累计提取现钞等值万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（）BA.《外汇申报单》口B提取外币现钞备案表C《外汇业务审批表》□D涉外收入申报单（对私）：口银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？（）D有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人贷款企业的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告错对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析对外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。错A开户银行须与客户核对帐户余额收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登！口记证．客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的．应要求其出具有关证！明．造成损失的．由其自行承担，agumpareaHAMMAN-A某uanheHRABARAMANAH.AS,口洗钱合规部门上报该客户的销户情况以月重行可疑交易持续监控职责，口C知单位自发出通知之日起8日内办理销户手续.淘期视同自愿销户．来划转款项：列入久兵来取专户管理，对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识，别要点有哪些方面ABCDA是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是：大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后，资金流向B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告，C未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式：存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其；有效身份证件．如为业务代办人，需记录代办人信息：以转账存入，的．资金应退还给原汇款人账户，对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（），ABCDA银行营业网点经办人员B银行客户经理C客户D代理人口对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（CDA银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理口D经营部门负责人口对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（）ABCD案例人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时，发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务，的银行结算睡眠账户，该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改，请问银行应如何整改？，个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（）ACDA银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理口D经营部门负责人口个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？ABCD个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。错A银行营业网点经办人员B客户经理口C经营部门负责人D其他相关业务人员口个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（）ABCDA银行营业网点经办人员B国际业务结算人员C客户经理口D经营部门负责人及其他相关业务人员口外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：ABCD的，银行应深入调查，B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为！办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性C销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？ACDC销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意：调查贷款是否被挪用，人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（）ABCA法人代表的授权书口B法人代表的身份证明文件C代理人身份证明文件口D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（）ABCA管理制度和工作制度B分类参数体系C评估计量体系D系统控制体系银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？ABCD客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对A全面.真实.动态地掌控本机构客户洗钱风险程度口B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据口客户洗钱风险分类管理目标有哪些？ACDA客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯做法口B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求口C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果□□客户洗钱风险分类是额外要求口客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？BCA属于银行内部保密信息B直接关系到客户风险分类C需要对客户严格保密D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施口对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项()ABCDA全面性口□B定性与定量相结合C持续性□□保密性口客户洗钱风险等级分类的原则是什么？ABCDA对客户洗