2023年银行自查报告

2023年银行自查报告银行自查报告1

为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。依据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了详细的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行状况进行全面具体的检查。现将自查状况汇报如下：

一、自查状况

（一）账户检查方面

截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。

（二）内部管理及限制方面

建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。

执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。

在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。

（三）银行结算账户开立时间及运用

由于新开基本账户和专用支现户须要资料比较多，审核确认比较困难繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般须要3-7个工作日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。

我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较困难审核资料的真实合法性须要肯定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正运用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。

我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务状况发生。

开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。

二、自查发觉的问题

自查中发觉，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个缘由：

（一）客户对开户流程不熟识

受地域及客户群体素养限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清晰自己须要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次打算齐全，并且尽管有特地的业务人员指导其填写账户开户资料，仍旧须要很长时间能正确填写出一份资料。

（二）单位账户程序比较困难

新建立的对公账户须要供应相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且须要特地的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还须要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外须要录入机构信用代码证系统。

因为非核准类账户手续相对简洁，用时相对较短，而核准类账户须要送交上级人民银行备案审批，按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证，并告知我行可以领取，我行才能把证发给企业客户，并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。假如开立临时存款类账户，尤其是我行有部分临时工程类存款账户，经办资料较多，其真实合法性审核时间较长，所以用时较长。

三、改进安排

针对我行对企业开户服务中存在的问题我行实行相关措施，尽量缩短开户时间让客户满足。

首先，加强内部管理。开展对《人民币账户管理条例》的学习，每一名经办人员熟识开户操作流程，熟知条例规定，从自身提升业务素养、水平，并且刚好取送账户，最大时间节约办理业务的速度，缩短业务时间。

其次，定期组织外部宣扬学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动，选拔出优秀讲师，普及单位账户相关学问，让大家了解单位结算账户的意义。

最终，作为服务业机构，我行主动与上级人民银行沟通，随时驾驭账户相关规定要求，主动有效的办理相关业务。

银行自查报告2

成都成华支行自20xx年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格根据银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前状况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查状况汇报如下：

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采纳的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格根据相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及具体的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；

（2）未存在在未签退系统、未妥当保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品状况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；

（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人运用；

(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；

(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；

（8）未存在借银行名义私自代客理财；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采纳的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的状况下授权、编押、签章；

（2）未存在运用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

（3）未存在将账号密码交他人授权；

（4）未存在擅自垫款、压款，违规运用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；

（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、订正和处理；

（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构供应不实信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商业隐私；

（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

（2）未存在运用其他柜员名章、账号密码办理业务；

（3）未存在个人经商或违规参加帮助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

（4）未存在个人名章、账号密码交给他人运用；

（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱；

（6）未存在违规揽存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商业隐私；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；

（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格根据银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分别管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞状况，我行严格根据相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备淹没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于20xx年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞状况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于20xx年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。

（1）全部的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；

（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；

（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；

（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；

（5）未存在自助设备保险柜钥匙运用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

（6）每周对自助设备钞箱进行查库；

（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金状况是否一样；

（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；

（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；

（10）对自助设备服务商修理人员进场前须要其供应工作证和身份证来核实身份，并全程监督限制其运用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户户，其中基本户户，一般户户，保证金专用账户户。

（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业根据我行相关规定供应营业执照等相关原件、复印件，还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；

（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位供应的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；

（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

（4）针对已运用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必需以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等状况；

（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；

（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；

（10）关注没有运用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行根据银监局各项文件和规章制度结合自身状况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时须要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一样且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，须要客户出示驾照等协助证件推断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计户，均严格根据银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行根据银监局各项文件和规章制度，仔细贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，刚好向总行进行了专题报告，并实行措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必需运用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查状况，请领导指示。

银行自查报告3

平安工作，重于泰山，为切实学校平安工作，维护正常教化教学秩序，我校召开特地的会议，对平安防火工作做了仔细、细致的部署，明确分工，落实了责任。同时结合学校平安防火工作的详细状况，对学校全面进行平安工作检查，现将检查工作报告如下：

一、全面开展工作

1、加强领导，健全组织机构

学校首先探讨治安平安校内综合治理工作，加强学校治安平安工作领导，成立了学校平安防火自查工作领导小组：

组长：陈其银副组长：乃比.吾首尔成员：开塞尔.阿布拉依明江.买买提莫明江.依米尔

2、明确要害，确定目标，责任到人

学校平安自查工作领导小组，会同各器材室、专用教室负责人及各班主任，通过仔细分析探讨，确定学校大门、教学楼、低年级教室、为学校平安检查的重点目标；确定教学楼的楼道及钢门窗、校大门前道路为治安保卫要害部位。对重点目标，要害部位，全面进行平安检查，以消退隐患，杜绝平安事故的发生。

为确保平安自查工作详细落实，将学校平安自查工作落实到人。依明江.买买提负责教学楼平安检查工作，组织各班主任及各器材室、

专用教室负责人进行检查，校大门口及门口道路由莫明江.依米尔负责。3、广泛开展冬季平安宣扬教化，增加平安防范意识

学校非常重视对师生进行冬季平安宣扬，组织老师学习《平安生产法》等有关法律法规，组织学生观看"防火、交通平安教化光碟"。还利用一切宣扬工具，如在板报中出示防火平安学问，在各班班会对学生进行冬季平安学问宣扬，并做好甲流的防控工作，营造冬季平安防范氛围。由于宣扬教化开展地深化、到位，全校师生的冬季平安防范意识明显得到加强。

二、检查结果汇报：

1、扎实有效地开展学校平安自查工作：

两查一打工作落实状况.为实行"查薄弱、查隐患、打团伙"专项行动的部署，近日，学校领导小组对《维护稳定重点工作责任分解方案》落实状况进行督查，对我校"两查一打"工作进行再探讨、再部署。

结合学校实际，校领导小组以加强内部管理和严格落实值班制度为侧重点，全面推动党的十八大安保维稳工作。通过排查化解各类冲突纠纷和影响平安稳定的隐患，进一步增加责随意识、忧患意识、防范意识，周密部署平安防范工作。2.火灾隐患防范措施的落实状况。学校对校内消防器材进行全面检修，发觉问题，刚好解决。组织人员检修了教学楼及试验室的灭火器，发觉无损坏状况。3.平安疏散通道,疏散指示标记,应急照明和平安出口的状况.校领导小组还检查了学校各处的平安疏散通道,疏散指示标记,应急照明和平安出口等以保证避开因这些设备没有落实而导致学生平安问题的发生.3.用火,用电无违章状况.我校领导小组检查了学校教学楼的楼道、钢门窗。冬季来临，用电量增加，简单引起火灾，学校对线路、插座、开关及各种用电器材进行了检修，以免线路及用电器由于老化引起火灾。4.学校领导小组还检查了学校易燃易爆危急物品和场所防火防爆措施以及其他重要物资的防火平安状况以防突发事务的发生,保证是师生们的生命平安.4.校领导小组对校大门及门口道路进行了检查。学校还组织专人对仓库进行了平安隐患排查工作并支配值班子来负责当天的平安工作。后勤部要求门卫对平常来客来访严格执行来客登记制度。经检查统计发觉，学校无一例治安、刑事案件发生，无一起火灾、爆炸等灾难性事故发生。

2、通过自查发觉的问题：

⑴学校教学楼暖气设备出障，因而师生们的取暖问题没有彻底解决,建议修整或拆除重新兴建。

⑵校门口无交通警示牌，存在交通平安隐患。

⑶学校教学楼的楼道狭窄，简单造成学生拥挤。学校加强学生行为规范教化，上下楼轻声慢行，进出教学楼要有序，以免发生拥挤。

银行自查报告4

为促进信用社提高存款业务内限制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，根据市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点绽开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常驾驭状况，此次明确了自查重点项目，并对自查详细状况进行了仔细分析，现将有关事项报告如下：

一：印、证的管理

此次对我社39个网点的检查，未发觉长期不用未上缴封存的业务用章；无存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况；无人员变动未经主管领导批准，未办理交接。登记手续的现象；印章名称完全合规合法。

二：大额款项支付管理

这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查，柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度，每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查，且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。

三：特别业务的处理

对于存款的冻结。查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律。行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况。

四：会计核算

存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。

五：帐户管理

各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立。变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对全部有效证件都进行了严格的审查。对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%。新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。

六：存款利率执行状况

我社存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息。付息都是根据国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付。

七：案件防控工作

我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理。防范工作打下了良好的基础。

八：重要空白凭证的管理

我社各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库、登记、领用、销号。作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度。以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理。核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！

银行自查报告5

依据攀商银发[20xx]154号《关于转发《中国银行业监督管理委员会XXX监管分局XX市公安局关于开展XXX银行业金融机构平安评估工作的通知》的通知》的文件精神，主动成立了平安检查小组，我支行行风建设工作坚持以"三个代表"重要思想为指导，根据镇党委镇政府行风工作的统一支配和布署，深化落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务看法，提高服务质量为目标，以群众满足为标准，从解决群众关切的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。现将平安评估工作汇报如下：

一、平安自查工作状况

(一)、营业场所平安

1、物防方面：

(1)、柜台与外界相通的出入安装有跟随门，在其余出入口均安装有坚实的金属防护门金属防护门锁具符合标准，柜XX有防爆功能的透亮防护屏障;此次对支行营业室手动卷帘门、进出营业室的防尾缓冲式电控联动门运用状况进行了检查，运用状况正常。对营业大厅具有防爆功能的透亮防护屏障进行检查，有一道落地玻璃有严峻裂痕，目前已重新更换。大厅和金库配备有自动应急照明设备3台;

(2)、现金出纳柜台已采纳砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度、宽度都符合检查机关的相关要求;现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高均符合要求;

(3)、对营业大厅空调、饮水机等大功率设备进行检查发觉，假如空调等设备正常运行，就会造成ATM机的电压不够，出现自动关机状况，针对该状况，支行特地请电工和攀钢的供电所人员一起，对引入支行的电路问题进行了改造;

(4)、对营业大堂、ATM机网点消防用灭火器摆放位置合理和能否正常运用进行了检查，通过检查更换了2个过期灭火器;

(5)、对营业室柜台配备的催泪瓦斯、狼牙棒、电警棍进行了检查，均能正常运用，并多配置了2个狼牙棒;

(6)、对机房和金库、档案室进行了检查,存在机房和金库杂物比较多,文件柜顶上乱堆杂物，墙上电线紊乱，卫生状况差等问题，针对这些问题，对相关工作人员进行了指责，并购买了铁皮柜放置在机房和金库中,将祼露在外的纸质资料和杂物归置在柜中。档案室始终保持整齐，并配备有防火、防水、防潮、防鼠等设施，每日由档案管理员检查;

(7)、我行设立了一台大功率柴油发电机，功率足够，特别状况下，应急照明设备能自动启动。对发电机房，进行了平安检查，由于雨季到了，发电机房顶棚流入的水简单溅入发电机内造成危急，为保证其平安运用，重新加固了顶棚，安置了水槽。

2、技防方面：

依据银监会有关信息科技风险管理要求，及我行《分支机构信息科技工作管理方法》的要求，我支行设立了两名信息科技管理员高强、景海东(兼职)，负责本机构信息科技管理方面的工作，并每月对运营网络、机房、自助设备、配电箱、稳压器/UPS工作状况、线路发热忱况、配电箱内的空气开关等重要区域进行检查，对存在的问题刚好通知有关人进行了改正处理。目前设备管理规范，各项档案完整;移动存储介质的运用和管理符合规定，各项工作文档刚好备份;没有发生人为差错导致的设备故障;较好驾驭各项简易维护技巧，本机构发生的简洁故障能得到刚好解决。

此次检查我行在出入口、现金业务区、非现金业务区均安装监控设备，营业厅监控全覆盖，无监控死角，监控设备24小时运转，录像至少能保持30天以上，回放时影像清楚，能全面记录各柜台业务细微环节，能清楚显示柜员操作和客户脸部特征。营业场所出入口监控视频能辨别出入人员体貌特征;营业场所安装了与110联网的紧急报警装置，每个柜员处均安装了110连线报警按健装置，安装位置合理，能精确记录报警时间、位置等。经本次检查报警限制主机和线路均未袒露，其本身业具有防破坏报警功能。报警装置有充电备用电源，能保证断电后系统的报警布防、撤防，做好了报警的保障工作。

(二)、业务库平安

1、实体防范：库区照明系统总闸装置外有，但置于有效的监控范围。我支行库区无电梯，出入库房门只有一个通道。库房结构墙体达到了相应级别建筑标准，全由钢板包袱。金库门和库门锁具符合标准，钥匙不存在交叉管理。

2、技术防范：入侵报警系统能精确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事务。库房内安装有红外线探测及振动探测器。周界均有红外线探测入侵报警装置。报警装置具有备用电源，能保证在市电断电后系统供电时间。报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的储存时间达到30天。库房内视频安防监控系统回放图像能清楚显示人员在库内活动的全过程和库内全部存放物品。库房外的回放图像能清楚显示出入库人员活动状况及面部特征。启动紧急报警装置能同时启动现场声、光报警装置。守库室的回放图像能清楚显示守库人员活动状况。目前金库已没有存入钱章，已收押市行统一管理。

3、本地守库室防范

本地守库室设置有卫生设施、给排风设备，守库室外安装有照明灯、配备有紧急应急照明设备和防卫器材。守库室内配备有对外联络的通讯设备、安装有紧急报警按钮。

我支行严格按要求进行夜班值守，每组2人轮番上岗，守库员均按时到岗，并刚好做好各项记录。无迟到早退、酒后上岗、擅自调岗离岗、守库室未留宿外来人员的状况;值守人员都能驾驭报警程序，驾驭灭火器材存放位置及运用方法，检查报警设备，无人的防区刚好设防，晚间休息全部防区布控。对水电、电源设备等每晚由值守人员进行检查登记，确保刚好发觉隐患。

(三)、自助设备、自助银行平安管理

我支行现有自助设备共计7台，其中多媒体机2台，分别存放于长寿路和XX村;ATM取款机5台，分别存放于XX村、弄弄坪、长寿路、密地桥和机制公司。每个自助设备区设置独立的用户操作区域，加钞区域监控设备足够，能细致记录加钞及点钞全过程细微环节。并在自助设备区域安装了报警装置、监控装置，能刚好对破坏事务进行探测报警和实时录像。回放图像能清楚辨别客户的面部特征、进出钞口和现金装填过程操作人员活动的状况，有通过电子显示屏显示必要的平安提示和24小时服务电话。离行式自助设备视频监控系统具有远程联网功能。

由于电压不稳定常常自动断电造成机子受损的缘由，密地桥的ATM机暂停服务，目前我行与XX市马路养护管理总段桥梁养护队进行联系，从其全部的经济适用房重新接一股电源给ATM机房。

由于我行ATM机安装时间过久，其密码和钥匙在行内员工间存在交叉交接的状况。为了管控风险规范ATM机管理，保证密码和钥匙的平行交接，我行于20xx年4月25日，通过科技部和ATM维护公司，将5台ATM机重新配置了钥匙，并依据《XX市商业银行自助设施业务管理方法》的通知的相关要求，对自助设备管理人员作相应调整，我支行设置了业务管理员2名和设备管理员2名。2个日常管理人员

每天对ATM机进行巡查，检查设备的出钞口、插卡口是否异样，查看取现和转账交易是否异样，抽查自助设备监控，查看是否有可疑人员进行交易，通过检查《自助设施日常运行状态登记簿》、《吞卡登记簿》、《自助设施清机登记簿》、《自助设施机具故障报告》、《维护登记表》、《自助设施钥匙》、《密码交接登记簿》等登记簿，记录均完整、连续、合规。

目前在钥匙和密码管理上均由严格根据“五十个严禁”实行双人平行交接，帐务处理刚好精确，未发觉异样行为。工作人员均根据“现金清点、清机加钞、对帐操作分别”、“现金自助设备保险柜钥匙和密码管理分别”等相关规定进行业务操作，自助设备现金操作、查库业务等全部在监控下实施。当发生自助设备长短款，工作人员均逐笔登记、查询核实后进行了帐务处理。自查中未发觉问题，自助设备库存的最高限额均与会计核心系统绑定，也不存在超限额状况。

设备出现问题时，修理自助设备人员均由市行科技处人员陪伴到支行进行核查或市行科技人员打电话告知修理人姓名，我行人员核实后陪伴一起修理，并在故障修理登记簿上进行了登记，检查中由自助设备管理人员全程陪伴，未发觉问题。

(四)、运钞平安

我支行不存在运钞状况，早晚运输钞均由保安公司护送。支行内部坚持人人都是安保人员制度，在交接过程中要求在场全员参与。运钞车到支行交接款停靠在支行大门口专用停车位，整个交接款过程坚持双人交接并能够全程录像，交接登记完整、清晰。我行自助银行运钞由市行保卫部用专用运钞车，两人以上进行武装押运，我支行由两名特地负责自助设备管理工作人员帮助护送。

1、钞箱封包接交方面。我行严格按《XX市商业银行守护押运业务管理方法》的相关规定，进行缴存现金和调现。支行从中心金库调入现金都是在每天下午5点之前，向管库员报次日现金调拨安排，重空调拨安排、小钞调配安排，次日由保安公司随支行存的尾钞箱一起运输。运钞车到支行后，我行配置有交接工作证的人员对留行存档的运钞车的车型、颜色和车的牌照号码、武装保卫人员进行了视察核对，并对保安解款人员工作证、存档照片、编号识别以及AB卡进行了仔细核对，在身份识别正确后才进行交接工作。交接过程中，对交接钞箱封包个数与数量信息(包括编号封签、盖章卡封片及二级管理锁有无损坏状况)进行了核对，无误后方办理交接手续。并等待相关人员到起后在监控下开箱开包与《XX市商业银行支行装箱登记薄》的实物进行验证。通过调监控查看接箱过程，均严格根据相关规定进行接送送箱包，交接记录清楚。

2、现金管库方面。我行坚持双人装开箱、双人管库制度，现金操作均在监控设备镜头摄录的有效范围内进行，将现金实物装入钞箱或者封包内(尽量运用封包)，双人加锁、双人加封。钞箱、封包、交换包凡是须要双向开锁的，一律都运用二级管理锁。管库人员进出金库坚持了同进同出、同在库，双人同开(关)库门、抽取钥匙，双人缴款，金库钥匙在营业中由专人妥当保管并放置在保险柜内，营业终同样存放于保险柜内，金库钥匙交接时均有监交人，并在登记簿中登记，有权人员检查需进入金库时，坚持经有权人员审核制度，并进行登记;柜台管库人员坚持日清日结，每天登记库现登记簿，保证了账账、账实、账薄三相符。

3、查库方面。经查，我支行查库方面，均根据《现金出纳制度》文件要求，营业部主任按旬进行查库、行长按季进行查库、查库登记簿具体登记，管库人员和查库人员均当面签字确认,综合部与营业部每月对抵质押品进行清点对账。

4、记账平安管理。经查，对公柜、储蓄柜台实行事中监督制，执行收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款原则，大额双人复核，并由专人实行每天三碰库制度，储蓄柜员实行了柜员尾箱限额管理制度，每日营业终了超过3万元的现金全部交给机构总库，柜员现金区未放置私人物品，无白条抵库现象，每日营业终了实行双人双锁制。

5、进出营业厅管理。非本行职工进入营业厅，须有权人员批准，并在《外来人员进出营业厅登记簿》中进行登记。

(五)、消防平安

建立以支行负责人为防火第一责任人的逐级防火责任制。有明确的逐级防火责任人职责、有明确的岗位防火责任人，有为本单位的消防平安供应必要的经费和组织保障，职工知道岗位责任区和岗位消防平安职责，设立有兼职的防火平安人员。各项消防平安制度健全。根据国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。有消防平安检查、巡查、消防平安教化培训记录。有制定灭火和应急疏散预案，并定期进行组织演练，截止目前已组织两次消防平安演练。有按规定对建筑消防设施进行定期的消防检测。

(六)、计算机平安

1、网络、存储设备存放于营业场所现金区内密闭机柜内并设有独立的网络设备间。

2、网络、存储设备独立设置计算机房安装防护门。

3、我支行营业场所的计算机室安装有防盗防护门，与110报警服务台相连有紧急报警装置及入侵报警装置，能精确探测报警区内门、窗、通道等重点部位的入侵事务。

4、设立计算机管理员负责计算机机房日常维护与管理，建立健全了计算机机房出入审批登记制度，计算机设备设置应急供电设备及备用发电机组。

5、计算机均安装了杀毒软件和操作系统自动升级软件，操作系统自动升级正常。未经科技部允许，员工不得私自更换IP地址、不能随意运用U盘等。

(七)、案件防范

1、我支行主动开展学习活动，从制度学习、制度执行、查找漏洞、风险排查等方面，通过平常日常教化、定期集中学习、演练等方式进行，不断提高职工防范意识，提高平安防范技能。我支行每月开展了案件防范学习，主要学习市行下发的关于内控方面的《案情通报》，市行转发监管部门发布的各类社风险警示，《中国银监会办公厅关于20xx年银行业金融机构案件状况的通报》、《四川银监局案防工作通报》、《中国银监会四川监管局办公室关于印发〈四川银监局20xx年维护会稳定和社会管理综合治理工作要点〉的通知》、《芳香坪支行胜利堵截一起10万元电话诈骗案件》、《全面深化案防安保工作，确保全年案防安保目标实现》等内容，使支行员工充分提高案防和安保意识。各部门对新系统上线的相关业务进行培训，防止实际操作中出现重大业务差错。

针对金库守押社会化中相关的问题，由营业部主任对全部员工进行了专题培训，对营业款箱押运、现金重空调缴业务、调缴人员身份识别管理、交接管理、钞箱、封包管理等各项工作中各个操作流程、各种新的管理要求、各类协作事项、各风险环节进行了强调培训，使员工能够尽快适应守押社会化后带来的改变。并按要求为员工办理了接钞证、金库区出入证、金库出入证，建立了相关交接登记薄。从守押社会化的效果看，虽然正式运行时间不长，但由于市行打算充分，支配缜密，责任明确，工作环节严谨规范，绝大部分员工操作流程能执行到位，守押社会化工作开展顺当。

2、防火和防抢演练。上半年共组织全体员工进行了两次防火和防抢演练。通过防抢演练，进一步增加营业网点员工处置突发事务的应急实力和平安防范意思，娴熟驾驭突发事务处理流程，提高员工防范风险的意识和应变实力。明确各岗位职责和任务，磨练员工与犯罪分子周旋的现场心态和实战技能，最终达到资金、职工人身及顾客人身平安不受损失的目的。

通过发生火灾、自助灭火、求援、人员和物资疏散等程序演练，进一步加强员工的消防平安意识，提高员工应付和处置火险隐患的应急疏散实力，检验和完善支行灭火和应急疏散应急处理预案及相关程序。通过此次演练发觉，我支行员工在发生火灾时基本能做到临危不乱，报警刚好，能正确运用灭火器材，事后处理有条不紊，但组织协调还差些。

3、仔细开展案件风险排查，各部门定期对本部门业务进行自查，将检查出的问题刚好落实责任人进行限期整改，并将自查状况形成报告。并严格对支行17个员工进行8小时外行为排查，通过多种渠道收集信息，驾驭了员工思想动态及“八小时”以外活动状况。经过排查我行全部员工中没有发觉有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参与非法集资活动、介绍机构和个人参加高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参加经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人供应与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金供应担保、和非法集资等活动。

我支行内部从未发生盗抢案件、诈骗案件，刚好向员工开展了案例警示教化，要求员工熟识涉及本岗位的防案件预案。为切实落实平安保卫工作，即我行与各全行员工签订了《案件防控责任书》，组织员工学习案件防控责任书相关内容，明确在工作中应当担当的详细责任和目标，并将平安保卫工作纳入绩效考核范围。

二、自查存在的问题及平安保卫基础工作将来准备

通过此次评估，我行平安防范工作中存在的主要问题，一是员工平安保卫意识有待提高，风险防范意识还需进一步加强，个别员工不能娴熟驾驭防暴预案的各种操作规程，缺乏处置突发事务的应变实力;二是办公设备较多而办公营业场所面积较小，不利于全面开展如防火防抢等平安保卫工作，三是自助设备数量较多，所处地理位置分散，存在正常维护和平安管理不刚好的现象。支行离行式的ATM机室由于是承接攀钢工资站所建，建筑时间太长、空间狭小，有监控死脚，案防的手段还需加强。

为提高平安保卫工作质量，进一步夯实保卫基础工作，我行将来打算重点着手做好以下几方面工作：

1、明确员工工作职责，加强全行员工案防安保教化，提升全行员工风险意识，通过不断的学习和自查自纠、总结完善，使员工树立“依法合规、稳健经营”的经营理念，确保在平安评估检查工作中顺当通过。

2、利用自身硬件和软件条件，做好各项平安保障措施，将来找寻机会能够运用更好的经营办公场所改善安防工作中的不利环境局面，同时定期进行办公经营场所的硬件设备清理，保证过道通畅，无闲杂物品无序堆放而占用过道状况出现，并做好防火防水等设备爱护工作。

银行自查报告6

银监局:

为仔细贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络平安自查工作的通知》精神，我行特地召开了以网络平安为主题的会议，并草拟了网络平安责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络平安工作。严格落实有关网络平安方面的各项规定，实行了多种措施防范平安有关事务的发生，总体上看，我行网络平安工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发觉泄密问题。

一、计算机涉密信息管理状况

今年以来，我行加强组织领导，强化宣扬教化，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理，实行专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的平安保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并根据有关规定落实了平安措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

二、计算机和网络平安状况

一是网络平安方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采纳了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等平安防护措施，明确了网络平安责任，强化了网络平安工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格根据要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、修理和销毁工作。重点抓好“三大平安”排查:一是硬件平安，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络平安，包括网络结构、平安日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用平安，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备运用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用始终实行规范化管理，硬件设备的运用符合国家相关产品质量平安规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本运用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统平安有效，无任何平安隐患。

四、通讯设备运转正常

我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的平安规定;网络运用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过平安检验、鉴定合格后才投入运用的，自安装以来运转基本正常。

五、严格管理、规范设备维护

我行对电脑及其设备实行“谁运用、谁管理、谁负责”的管理制度。在管理方面我们一是坚持“制度管人”。二是强化信息平安教化、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络平安学问宣扬，使全体人员意识到了，计算机平安爱护是“三防一保”工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为平安保卫工作的重要内容。在设备维护方面，特地设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及修理表对于设备故障和维护状况属实登记，并刚好处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪伴，并对其身份和处理状况进行登记，规范设备的维护和管理。

六、平安教化

为保证我行网络平安有效地运行，削减病毒侵入，我行就网络平安及系统平安的有关学问进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了具体的

询问，并得到了满足的答复。

自查存在的问题及整改看法

我们在管理过程中发觉了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。

(一)对于线路不整齐、暴露的，马上对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火平安工作。

(二)加强设备维护，刚好更换和维护好故障设备。

(三)自查中发觉个别人员计算机平安意识不强。在以后的工作中，我们将接着加强计算机平安意识教化和防范技能训练，让员工充分相识到计算机案件的严峻性。人防与技防结合，的确做好单位的网络平安工作。

敦化江南村镇银行股份有限公司

二零一四年九月十日

银行自查报告7

总部监察保卫部：

为全面、客观地反映银星支行平安防范状况，依据《涡阳县农村商业银行平安保卫检查积分表》的要求，我支行刚好组建平安检查小组，根据通知要求的检查方法，结合实际状况，对网点平安设施及环境等各方面进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下：

平安检查小组：

组长：杨艺

成员：朱淑侠孙艳郑静

将平安检查列为每月重点工作，定期对营业场所、保险柜、柜员营业区、消防、计算机、电器线路等进行平安检查，支行负责人负责各项平安检查状况的工作汇报。

一、营业场所：

（一）物防设施

1.营业室后窗已安装金属防护栏或相应防护措施。

2．网点与外界相通的出入口均已安装防护门，但该门为老式电动门，温州牢靠的种庄家技术场地，须要更换。

3.网点现金业务均有新式款箱，金巴黎官网会员群，能正常运用。

4.营业场所外电动卷闸门能正常运用。

5.支行的防跟随缓冲式电控联动门，虽然正常运用，但是老式门须要更换。

6.现金柜台已采纳钢筋混凝土结构，柜台高度>=800mm、宽度>=500mm。

7.现金出纳柜台上方安装了透亮防弹玻璃。

8.现金出纳柜台上方安装的透亮防弹玻璃有检测合格报告，安装形式符号标准，且长、宽、高、面积及其上部封顶符合标准。

9.现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高符合要求。

10.网点营业场所已配备消防设施。

11.营业场所已配备应急照明设备且可用。

12.网点已配备防卫器材。

（二）技防设施

1.监控设备

(1)营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。

（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时监控各区域人员活动状况及现金区域的现金支付交易全过程。

（3）营业场所出入口视频监控系统的回放录像能清楚分

辨出入营业大厅人员体貌特征。

(4)网点录像资料保存期均在30天以上。

2．报警及其他技防设施

网点具备与公安110报警服务台报警联网条件且安装了与公安机关110联网的紧急报警装置。

二、营业室平安

（一）实体防范

1．营业室照明系统总闸装置有爱护措施且置于有效监控范围。

2.出入营业室的通道为单一设置。

3.营业室结构墙体已达到相应级别建筑标准。

4.保险柜和保险柜锁具符合标准。

（二）技术防范

1.入侵报警系统能精确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事务。

2.报警限制主机和线路未袒露，具有防破坏报警功能。

3．营业场所已采纳2种以上向外报警传输方式。

4.报警装置有备用电源，能保证在断电后系统供电时间

5.报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间均在30天以上。

6.营业室内视频安防监控系统回放录像能清楚显示人员在库内活动的全过程及库内所存放物品。

7.营业大厅的回放录像能清楚显示出入库人员活动状况及面部特征。

8.启动紧急警报装置时能同时启动现场声、光报警装置。

9.营业室的回放录像能清楚显示营业人员活动状况。

10.清分整点柜台在每个营业柜台安装了摄像机进行独立监控和录像，回放录像能清楚显示交接、清点、打捆等操作全过程。

11.装卸区及出入库交接场地的回放录像能清楚显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。

12.视频监控资料保存时间均在30天以上。

13.声音资料保存时间均在30天以上。

三．消防平安

1.建立了逐级防火责任制。

2.已明确逐级防火负责人职责、已明确岗位防火责任人。

3.已为本单位的消防平安供应必要的学习和培训组织。

4.职工知道岗位责任区和岗位消防平安职责。

5.设立兼职的防火平安人员。

6.建立健全了各项消防平安制度。

7.根据国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。

8.能保证消防设施、灭火器材完好有效。

9.能保证消防疏散通道畅通。

10.制定了灭火和应急疏散预案并定期组织演练。

四、计算机平安

（一）营业场所计算机平安

1.营业场所计算机室安装了防盗平安门并且与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能精确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事务。

（二）数据交换中心和数据处理中心平安

1.数据交换和处理中心计算机机房在建筑物内设置为独立区域。

2.独立设置的计算机中心进行封闭式管理且设置周界报警探测装置。

3.防水、防盗、监控、报警设施健全。

4.有备用电源且处于良好安好可用状态。

5.能刚好更换计算机的口令或密钥。

6.有防雷接地等必要防护。

五、平安保卫基础工作

1.单位负责人定期召开会议探讨平安保卫工作，查找平安防范工作隐患并探讨解决问题；保卫工作全员参加。

2.我支行设立了平安保卫小组、处置突发事务小组、消防小组、联防小组等相关组织。

3.营业场所配置了兼职保卫人员（支行负责人兼职）。

4.我行建立了保卫工作考核、评比和奖惩机制。

5.对公安机关、银监部门和上级单位平安检查中发觉的问题，我行作出刚好整改。

6.我行不断完善和健全平安防范规章制度，1979年属羊射手座九月份河南11选5幸运号码，及处置突发事务预案。

7.我行按时签订各级治安保卫责任书。

8.营业场全部日常平安检查记录。

9.业务库门钥匙和密码执行单线交换、分别保管。

10.我行员工能够娴熟操作本岗位所需驾驭的防卫器材和消防器材，若羌本地花呗如何提高限额，了解平安防范制度，熟识本岗位应急预案处置方法。

银行自查报告8

20xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《**村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。根据文件精神，内审合规部自查要点为“内部限制、风险管理、案件防控”。以下为自查状况报告：

一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部限制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路途。我行主要发起行为**银行，同时汲取当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。

我行根据现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易限制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个特地委员会。但尚未建立独立董事制度。

我行各个治理主体的职责边界较清楚，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。

我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创建与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争实力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内

部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务发展，20xx年我行将进一步完善组织架构。

二、各部门、各岗位之间职责分别、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及看法反馈。仔细执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息沟通、信息共享及信息反馈机制。我行建立了《**村镇银行内部限制评价试行方法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。

我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的`相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未刚好上报监管部门。我行的内部限制缺陷被发觉和被报告后能够刚好得到解决和订正，并能够刚好订正和整改外部监管机构发觉的内部限制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内限制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。

三、我行正逐步建立及完善各项内限制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理方法、企业信用评级管理暂行方法、信贷业务操作方法、农户贷款操作细则、担保管理方法、信贷业务审批管理方法、存贷款利率管理暂行方法、贷后管理方法、信贷档案管理方法、抵贷资产管理方法、贷款五级分类管理方法、诉讼管理方法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行方法、职能部门设置、个人贷款管理暂行方法、固定资产贷款管理暂行方法、流淌资金贷款管理暂行方法。并严格根据相关规章制度开展业务。

四、我行的风险管理能够对信用风险、流淌性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。特地设立了履行内部限制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未刚好更新，手段和技术不够完善。

我行董事会能够依据本行的状况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行精确的计量和管理。

银行自查报告9

农商行会计结算部：

根据总部要求，为加强支行内限制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增加识别、防范和限制风险的实力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查状况汇报如下：

一、成立自查组织

组长：xx成员：xxxxxx

二、自查状况

1、营业前自查发觉状况。

（1）.自查没有发觉柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作看法》第三条“办理详细柜台业务方面，不得存在以下行为：

（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票刚好整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必需移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间平安保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。须要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整齐，大厅干净。

2、现金管理方面

（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日刚好缴款。

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到刚好缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发觉有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并仔细核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对全部现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要根据查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库状况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库仔细全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够刚好缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时根据要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥当保管现象；款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必需通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金仔细核对；交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能仔细复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明缘由，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行全部重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票刚好送交后督中心。各种会计资料按制度能够根据要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。日终批处理流水、凭证、清单能刚好打印，各种账表、凭证能刚好装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、运用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按依次运用，不存在跳号运用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号限制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理方法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户运用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能刚好更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、限制、冻结及扣划等要求客户及有权方供应有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人

死亡后或全部权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定刚好、精确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、根据规定登记审批，不存在分笔办理业务躲避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发觉反洗钱或可疑支付按要求刚好上报；按要求刚好登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特别业务时，填写特别业务申请书，仔细审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发觉柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，托付挂失时被托付人供应其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能供应存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、运用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将主动协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必需持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必需持其身份证明的规定。

我支行对挂失处理登记薄进行自查未发觉未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。全部存取款凭条都能根据要求填写券别。

6、平安保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、平安保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当担当的详细责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、平安、警示教化学习，有相关记录，并结合支行年初制定的平安学习安排进行平安防范、规章制度、职业道德等学问的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工驾驭了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种防卫武器、报警监控装置的操作运用，并使员工较娴熟地驾驭了突发性事务及遇险的应急方法，有效地提高了全员平安防范的实力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够根据规定即开即锁；防卫器具放于顺手可取的隐藏处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行平安检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清晰；

三、存在的不足

我行20xx年度虽然取得了肯定的成果，但离总行要求和自己的目标安排还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待变更。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主子翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏听从意识，对制度执行不力；

（二）业务实力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

以上为我支行的自查状况，如有不妥请领导指责指正！

银行自查报告10

依据集团公司工会《关于转发开展工会财务大检查工作的通知》要求，结合公司实际，主动全面开展工会财务大检查工作，现将工会财务大检查自查自纠状况报告如下。

一、高度重视、成立领导小组

接到集团通知后，公司刚好下发《工会财务大检查实施方案》，并成立财务大检查工作领导小组。公司财务部和党群工作部相互协作，根据全国总工会规定的检查内容、范围、时限和要求，马上开展自查自纠工作。

二、自查自纠基本状况

经过自查自纠发觉，心得体会公司工会单独设立银行账户x个，有x名兼职工会会计人员。

在工会经费收入方面，工会经费各项收入合法合规，不存在账外账；每年均根据集团公司工会要求刚好、足额上缴工会经费；与财政、税务刚好对账、入账。

在工会经费支出方面，工会经费各项收入严格根据“八项规定”及《党政机关厉行节约反对奢侈条例》执行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超标准、超范围开支、转嫁或摊派相关费用的状况；不存在贪污、挪用公款和“小金库”状况；不存在基本建设、修理改造、购买服务或货物未按规定招投标和执行集中选购 支出的状况；本级收到的各项补助资金均为专款专用，未变更资金用途；工会凭证不存在涂改伪造发票状况。

在工会经费预算方面，xx公司工会每年均按时开展工会财务预算编制工作，不存在超预算开支、无预算开支的状况；追加、调整预算程序合法合规；重大开项目均经过本级工会领导集体探讨确定。

三、巩固自查自纠工作成果

公司将接着做好自查自纠工作，主动迎接集团公司工会抽检，以财务大检查为契机，进一步完善内部限制机制，防范和杜绝违法违规行为发生，确保工会资产、资金平安有效运行。同时全面总结财务大检查工作，针对财务大检查过程中发觉的问题，仔细分析探讨，找出缘由不足，并依据集团公司工会有关规定，制定整改措施和解决方案，仔细整改落实，确保此次财务大检查工作卓有成效。

银行自查报告11

俗话说，无规则不成方圆。凡事都要有个规则，有了规则，便有了度量是非的原则。国有法，家有规，对于民生银行员工来讲，“行内小法”就是我们的“家规”。上周总行老师莅临分行指导重温行内小法，结合近些年来详细案例，组织了这次“重操守，防风险，促腾飞”的培训，使我受益匪浅，如醍醐灌顶。个人要进步，企业求发展，一切都应遵循“肃穆纪律，合乎规范”的原则，这样才能稳步，才能许久。只有自律严纪，方能稳步腾飞。

在经济全球化的今日，金融市场可谓是百家争鸣，蒸蒸而上，高速发展的旺盛背后也隐藏焦急功近利的浮躁。许多企业为了片面的追求利益最大化，走了畸形发展的路子，违反了法规法纪，到头来也只是昙花一现，过眼浮云而已。孙子有言：将者，智信仁勇严也。作为企业的领军人物，董事长很明确的提出民生银行的运营策略，那就是“扎扎实实，规规则矩，开动脑筋”去办*行，正是这句话镌刻在心，民生银行才能在短短15年里走完了其他银行30年甚至更长的路。事实很好的证明，只有规规则矩，自律严纪，才能使企业稳步腾飞。

作为民生银行的一名员工，应当肃穆纪律，时刻牢记行内小法，自我约束。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵遵守法律规，杜绝内部风险，又要擅长视察，主动应对，防范外部风险。结合自身工作来讲，日常每一笔业务的受理不仅要严格执行金融法规、政策，还要仔细审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性，尽量使风险在可控范围之内。在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求,为他们供应快捷优质的服务，以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来吸引客户；始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思索问题,急客户之所急，想客户之所想，针对不同客户实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质满足的服务。

民生银行“二次腾飞”的新目标是把民生银行建设成最具特色、盈利实力强，具有国际竞争力的中国最佳商业银行。这就要求我们每一位员工不仅必需精通金融理论学问和业务技能，还必需熟识国家金融法律法规、党纪党规和我行各项规章制度，依法办事，合规经营，做“规规则矩*银行”的典范；同时，要从自身做起，自律严纪，关爱他人，为民生的二次腾飞挥洒青春的激扬！

银行自查报告12

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，依据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查状况汇报如下：

一、领导重视，相识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，探讨布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺当开展，为我社可持续发展打下坚决基础。为此，联社探讨确定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担当，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担当。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的详细支配。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参与银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行状况、银行卡跨行差错处理、风险限制防范状况、业务宣扬、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理状况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM业务状况的自查。并依据各部门的自查结果形成书面报告。

三、自查结果

一、基本状况

经陕西省银监局批准，20xx年11月5日，陕西省农村信用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社起先正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止20xx年8月末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。

二、银行卡业务开展状况

（一）实行有效措施，加大富秦卡推广力度

1、实行富秦卡发卡实惠政策，减免客户用卡手续费，吸取客户开卡