打击非法集资宣传活动模板课件

天上不会掉馅饼

一夜暴富是陷阱

防范和打击非法集资

培训课件

目录

0102

0304非法集资七大问

从事非法集资活动会受到的法律处罚2018非法集资十大典型案件

面对诱惑如何处理

非法集资七大问

01远离非法集资

02拒绝高利诱惑

问题一：什么是非法集资？

非法集资

（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）

是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金

并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

问题二：非法集资犯罪有哪些？

1.违反国家金融管理法规非法非法吸收公众存款罪是指吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

较为常见的非法非法吸收公众集资犯罪主要为存款罪和集资诈骗罪。

2.占有为，违反有关金融法集资诈骗罪是指以非法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

问题三：非法集资的主要特征是什么？

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。

未经有关监管部门依法批准，

违规向社会筹集资金。如未

经批准吸收社会资金；未经

批准公开、非公开发行股票

、债券等。

0102向社会公众即社会不

特定对象吸收资金。

承诺在一定期限内以货

币、实物、股权等方式

还本息或者给付回报；

03通过媒体、推介会、传单

、手机短信、熟人推介等

04途径向社会公开宣传；

问题三：非法集资的主要特征是什么？

三大新特征

01

非法集资方式变化多样。

多种犯罪行为相互交织

非法集资宣传不

惜血本，利用媒体造势

0203问题四：参与非法集资有怎样的风险？损失应该由谁承担呢？

风险

根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴国库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。

个人承担

这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益将不受法律保护，只能由参与者个人自行承担。

问题五：非法集资的常见手段有哪些？

以虚假

宣传造势

承诺高

额回报

不法分子大多通过注册合法

的公司或企业，打着响应国

家产业政策、支持新农村建

设、实践“经济学理论”等

旗号，经营项目由传统的种

植、养殖行业发展到高新技

术开发、集资建房、投资入

股、售后返租等内容，以订

立合同为幌子，编造虚假项

目，承诺高额固定收益，骗

取社会公众投资。有的不法

分子假借委托理财名义，故

意混淆投资理财概念，利用

电子黄金、投资基金、网络

炒汇、电子商务等新名词迷

惑社会公众，承诺稳定高额

回报，欺骗社会公众投资。

编造虚

假项目

利用亲

情诱骗

不法分子为吸引群众上当

受骗，往往编造“天上掉

馅饼”、“一夜成富翁”

的神话，通过暴利引诱许

诺投资者高额回报。为了

骗取更多的人参与集资，

非法集资者在集资初期，

往往按时足额兑现承诺本

息，待集资达到一定规模

后，便秘密转移资金或携

款潜逃，使集资参与者遭

受经济损失。

不法分子为了骗取社会公众

信任，在宣传上往往一掷千

金，采取聘请明星代言、在

著名报刊上刊登专访文章、

雇人广为散发宣传单、进行

社会捐赠等方式，加大宣传

力度，制造虚假声势，骗取

社会公众投资。有的不法分

子利用网络虚拟空间将网站

设在异地或租用境外服务器

设立网站。有的还通过网站

、博客、论坛等网络平台和

QQ、微信等即时通讯工具，

传播虚假信息，骗取社会公

众投资。一旦被查，便迅速

关闭网站，携款潜逃。

不法分子往往利用亲戚、

朋友、同乡等关系，用高

额回报诱惑社会公众参与

投资。有些参与传销金融

产品的人员在传销组织的

精神洗脑或人身强制下，

为了完成或增加自己的业

绩，不惜利用亲情、地缘

关系拉拢亲朋、同学或邻

居加入，使参与人员迅速

蔓延，集资规模不断扩大。

问题六：非法集资的主要表现形式有哪些？

借种植、养殖、

项目开发、庄园开发、生态

环保投资等名义非法集资。

通过认领股份、入股分红进行非法集资。

以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

利用现代电子络技术构造的“虚拟”产品，“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

0102以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资

0304通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

05060708对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

0910利用传销或秘密串联的形式非法集资。

1112利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

问题七：非法集资社会危害到底有多大？

非法集资容易引发社会不稳定、严重影响社会和谐；

02非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险；

0103非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，使得集资参与人很难收回资金，造成严重经济损失；

02远离非法集资

拒绝高利诱惑

02从事非法集资活动会受到的法律处罚

从事非法集资活动会受到的法律处罚

集资诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

非法吸收

公众存款罪

非法经营罪

从事非法集资活动会受到的法律处罚

合同诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

3.没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

5.以其他方法骗取对方当事人财物的。

《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。”

擅自发行股

票公司、企

业债券罪

组织、领导

传销活动罪

从事非法集资活动会受到的法律处罚

没收违法所得罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定：擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定：未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。

从事非法集资活动会受到的法律处罚

没收违法所得罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚

《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。

第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《禁止传销条例》第二十四条规定：有本条例第七条规定的行为，组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为，介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为，参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。第二十五条规定：工商行政管理部门依照本条例第二十四条的规定进行处罚时，可以依照有关法律、行政法规的规定，责令停业整顿或者吊销营业执照。

03十大典型案件非法集资

远离非法集资

02拒绝高利诱惑

2018

2018非法集资十大典型案件

据广东省珠海市公安机关立案侦查，吴宗霖等人利用一川（澳门）国际有限公司及“幸福100云购在线”

平台，以投资“一川币”并进行虚拟积分交易可获“静态奖金”、发展人员可获“动态奖金”等为诱饵，引诱人员参加，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。目前，该案已移送检察机关审查起诉。

据辽宁省沈阳市公安机关立案侦查，孟儒等人利用“中国人际网”，以兜售“人际网-国网-GK卡”为手段引诱人员加入，要求加入者缴纳3900元获得一个“GK”卡编号，并谎称加入者每年可获得不低于15万元的收益及诸多额外福利，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。目前，检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕。

“善心汇”组织、

领导传销活动案

“一川币”组织、领导传销活动案

据湖南等地公安机关立案侦查，2016年5月以来，张天明等人利用广东深圳善心汇文化传播有限公司及关联公司，以“扶贫济困、均富共生”为名，以高额回报为诱饵，通过“拉人头”等方式发展会员，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。目前，该案已开庭审理。

“五行币”组织、领导传销活动案

“中国人际网”组织领导传销活动案

“705”系列组织、领导传销活动案

2017年5月，按照公安部统一部署，全国公安机关依法对宋密秋及其控制的“五行币”系列传销犯罪团伙进行查处，潜逃境外4年多的宋密秋被缉捕回国。经查，2012年以来，宋密秋等人长期在境内外从事传销犯罪活动，先后推出“云数贸盟”、“中国国际建业联盟”、“云讯通”等十余个传销平台，假借“爱国、慈善、扶贫”的旗号，以销售“原始股”“虚拟货币”等为名，以动、静态收益为诱饵，采取“拉人头”方式不断发展人员加入，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。目前，该案已移送检察机关审查起诉。

广西自治区南宁市公安局立案侦查，多个传销团伙在南宁市青秀区、兴宁区、西乡塘区一带活动，打着“纯资本运作”的幌子，以分发提成为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。2017年11月，南宁公安机关组织开展集中行动，捣毁传销窝点102个。目前，有关案件已移送检察机关审查起诉。

2018非法集资十大典型案件

据江苏省南京市公安机关立案侦查，2012年以来，张小雷等人依托钱宝网网络平台，以完成“广告任务”可获取高额回报为诱饵，向社会公众吸收巨额资金，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。目前，检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕。

据上海市公安局立案侦查，2012年7月以来徐勤等人利用中晋资产管理（上海）有限公司及关联公司，通过投放广告等方式进行公开宣传，以“中晋合伙人计划”名义设立虚假股权私募基金产品，非法吸收公

众资金，涉嫌集资诈骗犯罪。为规避查处，有关涉案公司支付业务员高额返佣，由业务员向投资人承诺10-25%的年化收益。目前，法院已对该案开庭审理。

据湖北省武汉市公安局武昌区分局立案侦查，2014年6月以来，王灿等人利用京金联武汉网络服务有限公司及关联公司，以高额回报为诱饵，以借款项目和基金为名非法吸收公众资金，涉嫌非法吸收公众存款犯罪。目前，检察机关已对主要犯罪嫌疑人批准逮捕。

“龙炎公司”非法集资案

“臻纪文化传播公司”非法吸收公众存款案

“中晋公司”集资诈骗案

“京金联公司”非法吸收公众存款案

“钱宝”非法吸收公众存款案

浙江省杭州市公安局萧山分局立案侦查