银行网点规章制度

银行网点规章制度【篇一：银行网点规范管理实施细则】网点规范化管理实施细则第一章总则第二章营业环境第三章内控制度第四章人员管理第五章安全管理第六章行为管理第七章投诉管理第八章考核评价第九章奖励处罚第十章附则第一章总则第一条为提高我行网点服务水平，规范网点工作秩序和业务操作程序，加强柜面员工行为管理，塑造良好的网点形象，促进我行市场竞争力的提升，特制订本实施细则。第二章营业环境第三条网点必须实行统一标识。按照总行规定的统一标识和要求进行装修网点装修必须醒目、庄重。第五条网点所内必须悬挂两证一牌”即：企业营业执照”、金融许可证”存款利率牌”。开办外币业务的网点要悬挂外币汇率牌”配备日历、时钟。第六条营业厅内各项服务设施应配臵齐全，有摆放整齐的各类业务凭条和业务宣传材料，有供客户参考的业务凭条填写规范、填写凭条的笔和桌椅，有供客户使用的点（验）钞机（器）、废纸篓等，并摆放有序。有条件的可配臵便民服务设施。第七条网点营业场所应公布业务监督单位电话或投诉电话，设立意见簿，以便客户监督。第八条网点柜台内部的电脑、尾箱、计算工具以及办公必备用品要固定位臵、摆放整齐，其它与办公无关的用品一律不得摆在工作台面上。第九条保护客户权益，有条件的营业网点应设立一米线。第十条营业场内、外环境卫生的基本要求一、 门面整洁，墙面、立柱无过期、残破的业务广告和非本行的商业广告，行牌、作息时间牌、电子利率牌都应完整无缺损。二、 门窗、柜窗内外整洁、明亮。三、 门窗、柜窗上的粘贴纸应有固定位臵。如有破旧、残缺不全的应及时予以更换。四、 不留任何卫生死角。特别是门框、墙角、墙裙边。五、 大堂桌、顾客休息椅、回单箱、叫号机、点钞机、验钞机、宣传架等设施做到摆放整齐、表面干净。六、 便民措施、意见簿、投拆电话号码，应放臵在醒目的位臵。七、 鲜花、彩球等装饰物无灰尘，破损褪色应及时更换。八、 员工桌面整洁。除办理业务的必要用品外，不得堆放其它物品（特别是私人物品）。九、 各类凭证摆放得当，不能散堆乱放在柜面上。十、电脑终端线疏理整齐，铁皮箱之类的器具应尽量隐蔽，无业务时桌面不摆放散额现金。十一、业务终了时，应将凭证、纸张、印章及其它物品清理一遍，做到放臵有序。并检查有否遗漏钞券、凭证。第三章操作控制第十一条严格执行国家金融政策以及各项规章制度，按相关业务操作规程进行操作。第十二条柜台业务一、 严格执行会计核算制度，办理各项业务符合制度规定，严格按照岗位职责和权限受理、鉴别、处理业务。存款时先收款后记账，取款先记账后付款，转账必须先办理转出方的业务，收妥款项后，再办理转入方的业务。二、 严格执行业务操作规程，当时记账，当日结账，账折相符；每日结账、轧对平衡。三、 妥善保管业务公章、个人名章，人在章在、离柜收妥。四、 日间轮班，办理章、证以及现金交接手续；人员调离，必须核对账款，办理交接手续。五、 营业终了，现金、重要空白凭证、印章、密押机、有价单证、账簿、卡等应全部入库第十三条会计科目使用。正确使用会计科目，不得随意增加、变更会计科目。第十四条账、簿、表设臵、使用与保管。总账、分户账、登记簿设臵齐全；账簿严格按记账规则逐笔连续有效地记载和复核；准确、及时地编报营业日（月）报表，做到内容真实完整；会计档案要及时整理装订，妥善保管，定期移交管辖行有关部门归档存放。第十五条会计凭证使用、审查和处理。根据业务内容正确使用会计凭证。受理的会计凭证必须附件齐全，账号户名相符，大小写金额相符，会计凭证日期、记账和复核人员名章、收付讫戳记、凭证编号等要素齐全，内容完整清晰。第十六条内部往来账务管理。内部往来明细账及时逐笔勾对，往来凭证传递应办理登记交接手续。第十七条重要单证管理一、 严格执行我行有价单证和重要空白凭证管理制度；二、 重要空白凭证必须使用表外科目核算；三、 使用重要空白凭证必须做到逐份签发和销号，作废的重要空白凭证应逐份登记，加盖作废”戳记，随当日传票保管；四、 严禁预先在重要空白凭证上盖好印章，严禁个人携带重要空白凭证外出；第十八条现金出纳管理。库存现金控制在核定的限额内；账款相符,无白条抵库，长短款按规定处理；网点负责人经常检查库存现金情况，查库有记录，发现问题及时处理并向上级反映；大额取现必须按照人民银行有关规定办理。第十九条存、贷款利息的计算。必须按国家政策和我行存、贷款计息的基本规定准确计算。第二十条计算机管理。一、 必须严格执行我行有关制度规定，建立计算机工作日志和维护记录防止计算机受到人为或自然因素的危害导致数据及信息丢失、泄露或毁坏。二、 操作员输入操作员代码及本人密码，进入业务处理系统，操作员临时离岗必须退出系统；输入密码时应该实行回避制度；密码必须保密，根据规定及时更新。三、 严格执行操作权限分级管理制度，严禁操作员之间、管理员与操作员之间相互替代办理业务。第四章人员管理第二八一条上岗员工必须通过岗位上岗资格考试。第二十二条网点工作人员必须进行合理的劳动分工，严守纪律，各个岗位责任明确，内部通力合作，密切配合。并按照我行相关制度规定执行定期轮岗和强制休假。第二十三条网点业务人员必须熟悉有关的金融制度、法规，熟练掌握各项业务管理制度、办法和操作程序。第二十四条网点员工必须参加岗位培训和业务技能、专业知识的测试。网点管辖行应当经常开展职业道德教育和法制教育，以提高网点员工的业务水平和职业道德修养。第五章安全管理第二十五条定期对员工进行法制教育和安全教育，制定处臵突发事件的预案，包括处臵抢劫、诈骗、盗窃、火灾等内容，其中以防范暴力犯罪为重点，并在保卫部门的指导下每年组织演练，增强员工的安全意识和临危处臵能力。第二十六条营业期间随时关注营业场所的安全，不得擅离职守，严禁出现单人临柜或空岗现象；柜台边门在确认安全的前提下即开即锁，非工作人员不得进入营业场内，上级及有关部门、单位检查时必须出示证件，并在本行领导或保卫人员陪同下方可进入。营业终了，电器、电脑设备应及时关闭。第二十七条网点应配臵账卡保险柜和临时存放现金的保险箱。要配有石灰包、狼牙棒或电击器等防卫器具及消防设备，防卫器具放臵在隐蔽顺手位臵。第二十八条网点必须安装电话、报警器或报警铃，并配臵交、直两用电源，备有多处开关，供多人使用。报警开关的位臵要隐蔽、方便。报警装臵要与公安机关或“110”报警中心联网，条件不具备的要与临近单位搞好联防。第二十九条网点应按照风险等级和防护级别的要求配臵技术防范设备。安装ATM的网点必须安装闭路电视监控系统和报警系统，并与公安机关联网。落实专人加强网点闭路电视监控系统的维护，监控录像资料至少保存一个月。第六章行为规范第三十条网点员工外表形象。员工仪表端庄，言行得体，着装统一，要做到统一着装标准，统一佩带领带，不得混穿工作服，保持穿戴整洁。不卷裤挽袖，男员工衬衣下摆系裤内，不留长发、不蓄胡【篇二：银行网点服务环境日常管理细则】南京街服务环境日常管理细则为规范和指导南京街客户服务工作，创造一个标准化的服务模式，形成一整套的优质服务规范，将“以客户为中心”的服务理念真正由表面化向内核层转变，用服务水平增强客户认同感，用服务质量提升客户满意度，使网点客户服务质量在同业中处于领先水平，并使广大客户能够充分感受到南京街支行的优质文明服务形象，特制订本办法。一、 室外环境维护（1）营业厅外部设置醒目的门楣标牌，形象标识制作规范统一，保持清洁、

无污渍、无破损；（2）营业厅外部设置醒目的机构名称牌、营业时间牌、外币兑换标识，制作规范统一，保持清洁，无污渍、无破损，中英文对照；其中营业时间牌区分工作日和节假日、对公业务和对私业务；（3）对外设置电子宣传屏或宣传橱窗，营业时间正常显示且播放时间、形式、内容符合法律法规及监管规定，无过期宣传内容；（4）营业厅外部管辖区域环境整洁，无安全隐患、无卫生死角、无杂物摆放，网点外墙、门窗、台阶、地面无损毁，无乱喷涂，无乱张贴，无污渍；（5）为客户提供机动车停车位，设置非机动车停车区域及无障碍车位，标识醒目，门前车辆停放有序；（6）营业厅设置无障碍通道，公示求助电话急呼叫按钮，标示醒目，无安全隐患，通行顺畅，便于使用、体验舒适；无障碍通道坡度小于30度，求助电话或呼叫按钮响应及时。二、室内环境维护（1）营业厅内环境干净整洁，客户视线范围内无乱张贴现象，无杂物摆放，无灰尘、污渍、损毁；（2）营业厅内各区域温度适宜、空气清新、光纤明亮，合理摆放绿色植物、花卉，常绿长信，无刺伤危险；（3）营业时间内各区域呼叫系统及音、视频系统播放音乐适中，无嘈杂现象；（4）营业听内外设置必要的免责提示标识及图表，制作统一规范，在恰当位置醒目提示，且具人性化；（5）营业厅内各类物品按照南京街支行物品定制化摆放管理细则定位管理设备机具布线安全、隐蔽、整齐，无安全隐患；三、便民服务区（1）配备数量充足、整齐干净、舒适宜用的客户等候休息椅，进出通道畅通，设置无障碍客户等候区；（2）营业厅等候区配备供客户使用的点验钞机，正常使用，且摆放在录像监控范围内，点验钞全过程清晰可查；剪刀、3）设置排队叫号机，且运行正常，实现身份识别功能；剪刀、4）配备医药箱（包括创可贴、退热贴、碘酒、纱布等）、胶棒、花镜、笔、双面胶等物品，放置适当，摆放有序，方便使用，保持整洁，无安全隐患；（5）配备便于客户使用的饮水机，一次性水杯，干净卫生，数量充足；加热饮水机标注“小心烫伤”提示标识；（6）便民区设置碎纸机，及时清理，方便客户使用，保护客户信息安全；（7）在营业厅内为客户提供无线上网服务，标识醒目，操作便捷，风险提示及客户隐私保护措施到位；（8）公示95588业务咨询及投诉热线电话，以公示栏的方式提示周边区域本行营业网点的地址及联系电话；（9）向客户提供常办业务简介、风险提示等，内容包括所需证件、办理渠道、流程及范围等必要手续提示。四、营业环境设置（1）在个金区内公示营业执照及金融许可证；（2）一楼设置现金窗口、非现金窗口，二楼设置贵宾及外汇业务服务窗口满足业务需要，并将一楼一号窗口设置为弹性服务窗口。未使用的窗口设置遮挡帘；（3）设置快速业务办理营业窗口、爱心窗口（一楼、二楼各一）及涉外服务窗口，标识醒目、便于引导；（4）营业窗口、柜台之间设置遮挡板、窗口与等候区之间设置一米线，形成相对独立的客户办理业务区域；（5）营业窗口玻璃干净整洁，通透明亮，无污渍、无乱张贴；整合相关提示牌摆放，可公示发布信息咨询；（6）营业窗口、柜员工作台面机具布线安全、隐蔽、整齐；各类物品定位管理，客户视线范围内无私人物品；（7）营业窗口配备客户座椅，客户使用体验舒适；（8）营业窗口语言对讲装置工作正常，通话音量适中，柜员点钞机显示清晰、无遮挡；（9）设置填单台及电子填单设备，客户使用体验舒适，并设置常用业务填单模板，空白凭条齐全，业务用途明确，摆放有序，数量达到储存单格的1/3以上，便于取用；（10）营业厅内明显位置摆放中引文对照的客户意见簿，格式规范，页码连续；（11）营业厅明显位置设置便于客户适用的直播客服电话，标识醒目，中英文双语服务，明示操作流程图；（12）营业厅水、电、气、火等方面无安全隐患，配备灭火器等消防设施，符合消防要求。以上条款涉及到设施设备的添加、更换等情况上报至上级行解决；有涉及到设备、设施调试等情况责成网点服务支持人员或联系设备厂家维护人员对其进行维护；有涉及到卫生清洁等情况（窗口、员工更衣室以外）责成第三方保洁人员进行打扫，由大堂经理及现场经理负责监督和检查；窗口及更衣室环境由员工负责维护，区域负责人负责监督检查。南京街支行篇三：银行日常管理制度】****商业银行日常工作管理制度为加强全辖系统内部管理，严格各项纪律，增强全辖员工的服务意识和自我管理约束能力，维护正常工作秩序，保证全行各部室、各营业网点高效率、高质量地完成各项工作任务，努力塑造“优质、高效、文明、清正”的形象，推动我行事业稳定、健康发展，结合全行实际，特制定本管理制度。一、 工作报告制度工作报告制度是指全辖各级员工在日常工作中所碰到的问题需向上一级领导部门汇报反映的规定。（一）报告项目：各级员工、各基层网点和机关各部室所遇到的问题和需要反映汇报解决的事项。（二）报告的步骤程序、员工个人报告：个人以书面形式，写明要反映的问题和需要解决的问题，直接向网点领导或总行主管部门或分管的班子领导递交。、基层网点报告：基层网点负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行主管部门或分管的班子领导递交。、机关部室报告：部室负责人以书面形式将要反映的问题和需要解决的事项，直接向总行分管的班子领导递交。4、特殊情况需向总行董事长汇报的，可直接向董事长当面汇报递交。（三）报告的解决落实、各级领导接到各项报告后，能在本级解决的应马上解决落实，给出答复。、非本级领导能解决的应及时向上一级领导汇报，办结时间应在个7工作日内给出答复，须总行领导班子讨论决定的办结时间应在个工作15日给予答复。、各级领导对接到的报告要给予高度重视，应按规定的办结时间要求及时作出答复。二、 总行机关日常管理制度（一）上下班制度。机关所有工作人员，都必须严格遵守总行规定的上、下班时间，按指纹进行签到和签退，不准无故迟到、早退。工作时间内不准在办公室大声喧哗、开玩笑、搞娱乐活动、干私事。分管领导要经常加强检查、监督、教育。（二）学习、会议制度。、总行领导班子成员周一例会。每周星期一为例会日，汇报总结需要开展的工作和要解决的问题。、机关管理人员会议。每月至少召开一次，各部室汇报日常工作要点及所包片的工作开展情况，提出下步工作打算。、总行机关每半年召开一次全员民主生活会，找问题，提建议。（三）下乡制度。总行机关管理人员，除正常开展本部室的本职工作外，还要担负起下基层开展检查、督促、指导和调研工作，确保各项规章制度的贯彻落实和各项业务的合规开展。、每个机关管理人员要结合本职工作，做好年度的下乡开展检查、督促、指导和调研工作计划。、要求每个管理人员全年下乡（包括自己包片网点）平均每月不少于两次。、管理人员下乡首先到总行办公室做好下乡登记，需要介绍信的就出介绍信。、每次下乡必须做好工作底稿，标明工作内容、工作结果，由基层签字盖章，对存在问题要求基层网点及时整改。回机关后将工作底稿交由稽察部统一收集，加强事后检查督促，待到例会时将结果向领导汇报。（四）机关文件收发、打印制度。、总行各部室起草文件、简报、通知、便函或转发上级的有关文件，经总行领导签发后一律由总行办公室进行文字审核并编发文号后，方可打印，否则追究经办人员的责任。、文稿打印好后由办公室装订、分发。、凡上级来文都要交办公室登记并签发处理意见，送交总行领导班子成员和有关科室传阅后，最后交办公室存档并做好登记。对限时办结的文件，办公室要做好到时提醒工作。、凡到办公室查阅文件，必须经办公室主任同意，由经办人签字方可查阅，阅后归还，以防止文件的丢失。三、 考勤制度（一）全辖员工必须按照规定时间上下班，不得迟到、早退、无故旷工；工作时间内，要坚守岗位，做好本职工作，外出离岗时，须经部室或网点负责人批准。（二）日常考勤实行分级管理制。各营业网点副职及以下人员考勤由网点负责人管理，每天上班要准时签到，每月将出勤情况汇总后，上报总行人力资源部备案。总行机关工作人员的考勤由总行办公室统一登记管理。（三）随机查岗制度。由带班领导和人事部门对总行机关和各营业网点劳动纪律情况进行随机检查。既不请假又不在岗按旷工处理。（四）当月发现无故迟到、早退或离岗情况一次的，次月发放工作时扣减100元；当月超过三次的，扣减工资500元；当月超过五次的，扣减工资1000元；当月超过五次以上的，扣减工资2000元；无故旷工一天的扣减工资1000元；无故旷工两天的扣减工资2000元；无故旷工