南丝绸之路地区汇率与币制改革研究

南丝绸之路地区汇率与币制改革研究

“四川东南地区”由四川成都至南路线的资阳、内江、自治省、泸州、滨水、云南、贵州和重庆交汇处组成。它位于四川、云南、贵州和重庆的交汇处。拥有30个县（市），人口3700.28万。为掌握该地区假币非法流通现状,结合该地区近5年金融机构堵截假币统计数据,探索假币非法流通特征及成因开展了问卷调查工作。调查问卷采用选择和问答形式,内容主要包括公众的主动防伪意识、误收或发现假币后的处理方式及假币进入流通领域方式及渠道等,问卷发放范围包括大型超市、便利店、商场、农贸市场、汽车站、农村集市、企事业单位、个体工商户,发放对象涵盖了公务员、企事业单位职工、农民、个体工商业主以及退休职工。一、目前，非法外贸业务(一)渠道内非法流通假币从材质可划分为假纸币和假硬币,从面额情况分为大面额假币(20元券及以上)和小面额假币(10元券及以下);从伪造方式可分为机制假币和变造假币等。形态各异的假币针对性各有不同,有的针对大额现金消费和诈骗掉包,有的针对找补兑换环节,有的针对自助式设备,导致假币在各种各样的渠道内非法流通。通过分析回收的调查问卷发现,假币非法流通渠道主要有以下几种:一是购物交易和找零兑换分别占比为51.6%和37.7%,是大面额假纸币进入流通的主要方式和渠道。二是乘坐交通工具占比为6.1%,是小面额假币非法流通的主要方式和渠道。三是其他场合(如自动售货或售票机)占比为4.6%,是变造类假币非法流通的主要方式和渠道。在上述渠道中,假币犯罪分子充分利用部分公众反假防假意识不牢固、辨假识假技能存在薄弱环节的特点,一般采取“集中运输、分散销售、小额消费”的手段,通过在农业生产资料和农副产品买卖市场中使用假币,或是在购买小件商品中以大面额假币换小券别真币等方式达到“以假易物、以假易真”的目的,使假币进入市场非法流通。由于部分城市采取在公交车辆设置投币箱替代售票员,以及在人流量较大的区域布防售货自助设备的措施,而公交车辆投币箱未加鉴伪功能,购物自助设施鉴伪技术也未能达到新国标的技术标准,它们正在成为假币非法流通的新渠道。(二)农村社区的反假意识和不良行为缺乏公众受假币侵害的可能性与文化程度高低无关,而是与个人反假意识和辨别假币技能存在必然联系。接触现金较少的工作人员、农村居民和60岁以上的群体相对缺乏应有的反假意识,是最容易成为受假币侵害的弱势群体。同时,他们也应当是反假货币宣传、培训的主要对象。(三)调查对象接触现金时要进行仿真辨别经过多年的反假货币宣传,公众树立了较强的防假意识,具备了一定的反假技能。从调查对象防伪主动性统计结果来看,90.6%的调查对象在接触现金时要进行真伪辨别,其中对100元券能辨别的占90.9%,对50元券能辨别的占78%,对20元券能辨别的占49%,对10元券能辨别的占47%,对5元券能辨别的占24%。但仍有近10%的调查对象(其中农村居民占4.7%,退休人员占3.4%,其他人群占1.9%)不会对收到的现金进行真伪辨别,应当引起我们高度的重视。二、皇家货币的非法流通(一)跨省流动、片区互动进一步加大,川东南地区假释被废众所周知,高额利润的“致命诱惑”是假币非法流通原始动因,通过深入探析地区假币犯罪活动特点,假币非法流通“路线图”就会清晰地展现出端倪。“南丝绸之路”是中国古代对外通商的一条通道,现为成渝经济区和四川向东、向南出川的主通道,起点为成都市,向南沿资阳市、内江市、自贡市、泸州市、宜宾市分散。近年来,川东南地区交通基础设施建设投入力度较大,航空、水路、陆地等交通网络趋近完善,同时也为假币犯罪活动进一步扩散创造了有利条件,跨省流动、片区互动成为了主要方式。自2009年以来,成都公安机关相继破获了彭州造假窝点案、开窗安全线伪造案等,预示着川东南地区假币非法流通从单一走向多元,由“外地流入、就地分散”转变为“就地制造、外地流入同步;逐级批发、分地疏散并行”,其“内接外连”的模式已初步成型,作为川东南地区主要制假和贩运集散地,除就地分散外,由成都集散地采取“集中运输、分散销售、小额消费”的方式,从成都市向南—资阳—内江—自贡—泸州—宜宾的成渝主通道向外销售。同时,资阳市作为成渝经济圈的交通节点,经济总量快速增长,且距成都仅86公里;宜宾市、泸州市地理位置特殊,与云南省、贵州省、重庆市接壤,部分非法流通假币由外部流入时就地贩卖,这也成为了假币过境和非法流通的主要区域。四川地区假币的主要来源除近年开始的制造外,主要从广东、贵州等地贩运入川、从省外打工误收假币带回使用。如2012年4月8日和6月7日在成都市破获的假币案件,主要嫌疑人从省外购入假币后,沿川东南地区川渝公路或川滇公路运输线到达成都,上述案件主要嫌疑人籍贯分别为贵州绥阳人和四川华蓥人,绥阳为遵义市下辖的县城,华蓥籍犯罪嫌疑人称假币购买地为遵义市,上述互不联系的案件源头(嫌疑人和假币实物)均指向了贵州遵义地区,揭示了该地区假币犯罪团伙为四川地区假币主要货源之一。(二)农村地区假释存量分析目前,在缺乏测算非法流通假币存量数学模型的情况下,通过分析金融机构柜台收缴假币历史数据,可以在一定程度上描绘出非法流通假币的存量特征。以成都市为例:成都市辖10区10县,农业人口占46%,虽然农村地域远大于城区,但城镇化程度较高,城乡结合部地区假币非法流通状况比较典型。从城乡假币收缴量对比看,一是2007~2009年期间,城市和农村假币存量变动情况大致趋同,表现为2008年前流通中假币存量迅速堆积并在当年达到最大化,随后受公安机关打击力度加大的影响,假币投放量未能弥补因金融机构堵截损失的数量,形成2008~2010年假币收缴量下行状态。二是假币隐藏在真币背后的特性决定了假币总是追随着真币,发达区域经济体量较大流通中现金充沛,相对应的假币存量必定较多,城市地区假币收缴量长期高于农村地区的原因也在于此。三是2009~2011年期间,农村地区假币收缴量并未出现城市地区假币收缴量大幅下降后反弹的形态,而是增减幅度极小,基本保持在400万元,呈现水平走势。一方面打源截流力度加大后,假币运输、投放渠道不畅,原有非法流通假币大量被堵截,使城市地区假币存量被迫处于较低水平,暂时未能增加农村地区的假币投放;另一方面农村地区面积较广假币存量相对分散、流动速率快,而且假币犯罪涉案金额较小,打击难度较大,是农村地区假币存量在此时期未显现下降势头的重要原因。据统计,近5年来公安机关在辖内农村地区破获贩运类假币案件2起、捣毁假币制造窝点1个,在城区破获贩运类假币案件42起、捣毁假币制造窝点2个。既反映出农村地区公安机关打源力度有待加强,也说明农村地区截流假币存量的能力有待提高。四是2011年城市地区假币收缴量同比出现明显增长且幅度较大,暗示假币运输、投放渠道有所恢复,假币投放量开始增加,如打源截流措施未能跟上,农村地区假币存量向上运行的可能性较大。(三)非法流通规模与现金流通量、市场沉淀量之间的关系假币非法流通规模以2009年为拐点,呈现出先上升后下降的趋势。2008年以前,假币非法流通规模呈总体上升格局,2009年至今,公安机关对假币犯罪持续保持高压态势,假币非法流通规模下滑趋势明显。一是假币非法流通规模与现金流通量在总体上呈正向数量关系并受打击收缴的影响较大。2007~2009年,由于经济规模增长较快,现金投放总量逐年提高,与此同时地区假币非法流通规模也逐步壮大,使得假币收缴在2007~2009年呈现出上升趋势,其中经济规模最大的成都市假币收缴量占到整个川东南地区的60%以上。二是假币非法流通规模与打防假币力度之间呈负向数量关系。2009年公安部在全国范围内的“09行动”中破获了一批大案要案,特别是一批制造窝点被打,使进入市场流通的假币减少,从一定程度上减少了流通中假币的存量,使假币市场沉淀量减少。在2009年公安没收量达到历史峰值后,柜台收缴量呈明显的下降趋势。(四)非法流通的券别结合调查问卷和金融机构收缴假币的情况看,一是调查对象误收或发现假币中,100元券和10元券占比分别为31.6%和19.5%。二是从川东南地区金融机构收缴假币情况看,100元券和10元券占比分别为68%和13%,占比在5年来呈上升态势,是区域非法流通假币的主力券别。制贩假币分子为追求利益最大化和犯罪风险成本最小化,利用交易中使用频率较高的券别为100元券和10元券的规律,着重对这两种券进行伪造和贩卖谋取非法利益。因此川东南地区非法流通的大面额假币以100元券为主,小面额假币以10元券为主。三、四川东南地区非法流通的原因(一)违法行为追究追究未成年人司法惩处不力制贩假币犯罪分子通过增加假币投放量的措施,造成假币非法流通的存量增加。从成都市公安局反馈的案件信息看,2012年上半年破获的8起案件中涉案假币50万元~100万元共3起,200万元案件1起,非窝点类案件涉案假币平均单笔假币金额近57万元,与2011年相比增加8万元。可见在公安机关对假币犯罪保持高压态势下,犯罪分子依然铤而走险不断加大假币生产和投放力度。其原因在于现行的有关法律中对犯假币违法行为罪的追究虽有直至死刑的法律处罚,但存在立案标准过高,威慑面不宽等问题。如对于假币贩运者,最高人民检察院《关于人民检察院直接受理立案侦察案件立案标准的规定》对于出售、购买运输假币犯罪的立案标准定为4000元。因此犯罪分子在使用假币时尽量控制假币的金额以规避法律的制裁;对于假币持有者,仅《人民币管理条例》第三十二条规定“单位和个人持有伪造、变造的人民币的,应当及时上交中国人民银行、公安机关或者办理人民币存取款业务的金融机构……”。对持有、使用一张假币的行为以及不及时上交假币的主体没有相应的处罚,主要依靠主体道德素质自行约束。(二)农村地区利用金融资源堵截有效性较低,且逐渐形成部分金融机构网点从川东南地区面积分布看,辖区农村地域远大于城区,农业人口众多占比高达64.9%。存在农村地区金融机构网点少、打击假币犯罪难度大,反假货币宣传触及范围不够深入等薄弱环节,为假币非法流通留下了空间和余地。我们选取了成都市辖内3个县(蒲江、新津和大邑)和资阳市辖内的简阳市作为川东南农村地区样本。以2007~2011年上述地区假币收缴量为基础数据,评价农村地区堵截假币能力与假币非法流通的关系。成都市3个县为其辖内经济欠发达地区,简阳市为资阳市和成都市的接点地区,其假币收缴量长期稳居所在辖区首位,样本地区各县(市)均未因公安机关加大打击假币力度产生波动。样本地区金融机构中农信社、农商银行、邮政储蓄银行、农业银行在样本地区网点数量占居前3位,特别是农信社、农商银行网点数量比其他金融机构数量总和多10个。从2011年假币收缴占比情况看,农信社、邮政银行、农行堵截假币总量占比分别为42.65%、17.56%和17.72%,成为样本地区堵截假币、削弱假币非法流通的中坚力量;这与农信社和邮政银行营业网点以乡村场镇及偏远地区为主,但总数多相关联,这既反映了金融机构收缴假币量与网点数量基本成正比,也表明金融机构的假币收缴量与其网点数和其周边环境关联性较强的特点。但从单个网点平均收缴数占比看,农信社和邮政储蓄银行网点平均收缴假币数量占比分别为0.26%和0.2%,而营业网点较少的工商银行、中国银行和建设银行网点平均收缴假币数量占比分别为0.48%、0.49%和0.87%,形成网点多、堵截总量高但网点平均收缴占比低与网点少、堵截总量低但网点平均收缴占比高的反差,这反映了农村地区假币存量相对较少的实际情况,也表明金融机构营业网点在农村地区对假币的堵截收缴工作存在不足。综上所述,部分金融机构过度注重自身营运利润目标,通过撤消、合并等措施,不断压缩农村地区营业网点,忽视应当承担的社会责任,造成农村地区的金融支持力度相对减少、金融服务质量不高的状况;还有部分金融机构营业网点未按照反假货币工作分工要求,认真履行堵截流通中假币的职责,造成单个营业网点平均堵截假币占比与营业网点数量优势明显不匹配的状况。(三)法制意识较淡薄,实践法治能力较弱受假币侵害群体处理假币不同方式,将决定假币是退出流通还是“体外循环”,这也对假币存量规模造成一定的影响。假币侵害对象主要是个人和单位,单位具备较完善的监督约束机制,在收到假币后采取正确的处理方式——主动交送其开户银行。比如公交公司和知名度较高的大型商场等,而个人采取处理假币的具体方式,则受到反假防假意识、法制观念以及自我约束能力等因素的影响。研究调查问卷发现:“重新用出去”和“放在家里”分别占比为35.25%和26.23%,前一种处理方式因“受害者”心理影响造成假币被发现后仍再次继续非法流通,后一种处理方式却为假币重新进入市场提供了可能,以上两类调查对象法制意识和反假意识较为淡薄,未认识到持有和使用假币同样是违法行为;“撕掉”、“交到银行”和“交给民警”分别占比为9.4%、26.43%和2.69%,这三类处理方式均能够防止假币再度流向市场。同时,现行法律法规框架下,假币收缴渠道十分单一,仅中国人民银行、公安机关和金融机构发现假币后可立即终止其非法流通状态。但假币非法流通触及面较广,无论是大型商场、机关、企事业单位还是社会公众均存在发现假币的可能性,因法