2022《证券投资基金基础知识》点睛提分卷1

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单选题（共100题，共100分）

1.（）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

2.短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.证券公司；有担保

B.证券公司；无担保

C.商业银行；有担保

D.商业银行；无担保

3.（）是指专门进行企业并购的基金，即投资者为了满足已设立的企业达到重组或所有权转变目的而存在的资金需求的投资。

A.风险投资

B.并购投资

C.危机投资

D.私募股权二级市场投资

4.（）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。

A.房地产有限合伙

B.房地产权益基金

C.房地产投资信托

D.房地产股份合伙

5.下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。

A.能源类

B.基础原材料类

C.黄金

D.农产品

6.相关系数的（）大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。

A.概率

B.标准差

C.绝对值

D.期望收益

7.（）是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

8.基金管理公司的投资管理部门不包括（）。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.市场部

9.（），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A.2022年9月6日

B.2022年5月6日

C.1998年4月7日

D.2000年6月8日

10.（）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

A.利率衍生工具

B.股权类产品的衍生工具

C.信用衍生工具

D.商品衍生工具

11.期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（）。

A.3%～5%

B.1%～3%

C.5%～10%

D.5%～15%

12.按产品形态分类，衍生工具分为（）。

A.远期合约和期货合约

B.期货合约和期权合约

C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股权类的衍生工具和信用衍生工具

13.在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。

A.历史模拟法

B.参数法

C.压力测试法

D.蒙特卡洛模拟法

14.下列关于夏普比率说法错误的是（）。

A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差

B.夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的

C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率

D.夏普比率数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好

15.实行分级结算原则主要是出于防范（）的考虑。

A.操作风险

B.信用风险

C.经营风险

D.结算风险

16.（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。

A.场内证券交易市场

B.场外证券交易市场

C.柜台证券交易市场

D.OTC

17.目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，所以大部分（）基金投资者对此并不太敏感。

A.股票

B.债券

C.货币市场

D.以上都不是

18.利润包括收入减去费用后的净额以及（）等。

A.所得税

B.营业利润

C.实收资本

D.直接计入当期利润的利得和损失

19.下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。

A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人

B.实收资本不少于80亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

20.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.基金资产估值的责任人是基金托管人

21.下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2022年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元

B.2022年9-10月，首批股票型QDII基金发行

C.2022年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》

D.2022年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》

22.与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构即使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。常用的财务杠杆比率有（）等。

A.资产负债率

B.权益乘数和负债权益比

C.利息倍数

D.以上选项都对

23.（）是基金分红采用的最普遍的形式。

A.直接分配基金份额

B.固定红利

C.分红再投资

D.现金分红

24.信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的（）等。

A.平均市值和平均市盈率

B.平均市净值和平均市净率

C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例

D.信用等级、控制企业债比例

25.跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险

D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

26.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

27.关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（）。

A.在银行间债券市场交易的固定收益产品

B.证券投资基金

C.B股

D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

28.下列关于债券与利率的关系说法正确的是（）。

Ⅰ.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险

Ⅱ.债券的价格与利率呈反向变动关系

Ⅲ.利率上升时，债券价格上升

Ⅳ.债券的价格与利率呈正向变动关系

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.投资者的实际收益会随着通货膨胀的发生而（），物价上涨，投资者实际购买力就会（）。

A.下降、下降

B.下降、上升

C.上升、下降

D.上升、上升

30.下列不属于可转换债券的基本要素的是（）。

A.赎回条款

B.转换期限

C.市场利率

D.回售条款

31.国际惯例将利差用基点（basispoint）表示，一个基点（1bps）等于（）。

A.1%

B.0.1%

C.0.01%

D.0.001%

32.金融期货中率先出现的是（）。

A.股票指数期货

B.利率期货

C.外汇期货

D.股票期货

33.基金管理公司最核心的业务是（）。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

34.美国存托凭证（ADR）是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证，下列关于美国存托凭证的说法错误的是（）。

A.ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大

B.按基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证

C.无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证，目前已经很少应用

D.以上选项都错

35.（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结果化债券

36.下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。

A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值

B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量

C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值

D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

37.从2022年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。

A.固定比例制度

B.最低下限向上浮动制度

C.无区间浮动制度

D.最高上限向下浮动制度

38.目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）。

A.玉米

B.小麦

C.橡胶

D.棉花

39.李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.113485

D.150000

40.（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化〕的一种交易方式。

A.算法交易

B.手动交易

C.口头交易

D.电脑交易

41.为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

42.下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.流动性风险

C.政治因素

D.利率、汇率与物价波动

43.跟踪误差产生的原因不包括（）。

A.复制误差

B.现金留存

C.各项费用

D.市场无效

44.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。。

A.0.8%

B.0.3%

C.0.1%

D.0.5%

45.可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束之日起（）个月后才能转换为公司股票。

A.0.5、6、3

B.1、6、6

C.0.5、3、3

D.1、3、3

46.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

47.下列不属于私募股权投资广泛使用的战略的是（）。

A.成长权益

B.风险投资

C.危机投资

D.私募股权一级市场投资

48.不属于可以回购本公司股票的情形是（）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

49.（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。

A.营业部

B.投资部

C.财务部

D.研究部

50.（）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

51.股票估值的内在价值法不包括（）。

A.股利贴现模型

B.自由现金流量贴现模型

C.超额收益贴现模型

D.市盈率模型

52.下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛法

53.以技术分析为基础的投资策略,是在否定（）前提下的。

A.强有效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.市场有效性

54.某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

55.（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。

A.寿险公司

B.财险公司

C.意外险公司

D.健康险公司

56.下列关于本期利润的说法不正确的是（）。

A.是基金在一定时期内全部损益的总和

B.包括记入当期损益的公允价值变动损益

C.该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值

D.不能全面反映基金在一定时期内经营成果的指标

57.（）方式，又称逐笔全额结算是指证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人应收资金（证券）和应付资金（证券）不轧差处理。

A.多边净额结算

B.双边净额结算

C.全额结算

D.纯利净额结算

58.（）影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短

B.收益要求的高低

C.风险容忍度的大小

D.监管制度的强弱

59.（）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。

A.COE

B.ROA

C.ROE

D.ROS

60.以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.汇率风险

61.以下属于基金交易费的是（）。

A.上市年费

B.分红手续费

C.印花税

D.开户费

62.下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

63.如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.CAPM模型

64.下列关于指数基金与ETF的风险管理的说法中，错误的是（）。

A.指数基金通过投资指数成分股分散投资，个别股票的波动对指数基金的整体影响很大

B.跟踪误差揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况

C.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

D.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

65.（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率

B.市净率

C.市现率

D.市销率

66.未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。

A.在证券交易所上市的同一股票的市价

B.单位基金资产净值

C.在证券交易所上市的相似股票的市价

D.基金资产的历史成本

67.（）是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.外在价值法

D.利益价值法

68.在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。

A.均值

B.标准差

C.中位数

D.方差

69.某种附息国债面额为100元，票面利率为10%，市场利率为8%,期限为2年，每年付息1次，则该国债的内在价值为（）。

A.99.3

B.100

C.99.8

D.103.57

70.私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.发起设立

D.吸收直接投资

71.（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险

B.政策风险

C.汇率风险

D.市场风险

72.（）反映的是单位销售收入反映的股价水平。

A.市净率

B.市盈率

C.市现率

D.市销率

73.下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。

A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上

B.中期债券的偿还期一般为10年以上

C.长期债券的偿还期一般为10年

D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

74.QDII机制的意义不包括（）。

A.QDⅡ机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险

B.实行QDⅡ机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QDⅡ制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨

D.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展

75.下列说法错误的是（）。

A.欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）

B.欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）

C.欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）

D.欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）

76.以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

77.过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。

A.错误

B.正确

C.有时正确

D.有时错误

78.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。

A.货银对付原则

B.分级结算原则

C.共同对手方制度

D.净额清算原则

79.以下不属于可回售债券的特点的是（）。

A.回售价格通常是债券的面值

B.受益人是发行人

C.可回售债券的利息更低

D.在发行一段时间后才可执行回售权

80.行业因素不包括（）。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

81.（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

82.（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。

A.股利

B.自由现金流

C.股权资本自由现金流

D.以上选项都对

83.下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券

C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险

D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构

84.下列关于RQFII投资情况的相关内容说法正确的是（）。

A.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

B.南方东英资产已成为目前最大的RQFII管理机构

C.“嘉实沪深300中囯A股ETF”在纽约交易所上市，成为首只在美国上市的直接投资于中国A股的实物ETF

D.2022年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行了投资于中国A股的ETF，成为欧洲的首只RQFII产品

85.下列说法中错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。

B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。

C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

86.国际证监会组织成立于（）年。

A.1982

B.1983

C.1985

D.1988

87.为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）

A.风险利差

B.风险评价

C.风险溢价

D.风险收益

88.（）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

89.下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

90.以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。

A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标

B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助

C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性

D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产

91.如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A.潜力型基金

B.价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金

92.已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则（）。

A.年末资产负债率为4