高级经济师考试金融专业(习题卷1)

试卷科目：高级经济师考试金融专业高级经济师考试金融专业(习题卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages高级经济师考试金融专业第1部分：单项选择题，共158题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列关于汽车金融公司说法错误的是()。A)经中国人民银行批准设立B)能够推动汽车消费升级C)支持汽车产业发展D)促进金融服务水平提升[单选题]2.在商业银行经营管理原则中，流动性、安全性与盈利性成()关系。A)反比B)正比C)对比D)一致[单选题]3.在凯恩斯理论中，与利率成反比的是()。A)交易动机形成的交易需求B)投机动机形成的投机需求C)预防动机形成的交易需求D)投资动机形成的投资需求[单选题]4.金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17目，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消近年来一些发达国家转向了()监管体制。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集中统一[单选题]5.下列不属于我国普惠金融重点服务对象为（）。A)农民B)小微企业C)城镇居民D)贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体[单选题]6.下列关于金融期权与金融期货说法错误的是()。A)按照标的物，金融期权合约可分为货币期权、利率期权和股指期权B)购买期权时需要支付期权费C)金融期货交易可用来投机或对冲价格波动风险D)金融期权与期货都具有执行选择权[单选题]7.金融资产管理公司的经营目标是()。A)盘活所有不良资产B)进行战略投资C)最大限度保全被剥离资产，尽可能减少资产处置过程中的损失D)配合国民经济战略调整和走出去战略的实施，进行大规模的资产重组[单选题]8.如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的()。A)狭义的信用风险B)广义的信用风险C)操作风险D)市场风险[单选题]9.我国一家商业银行2011年年末的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元；贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元；吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。假定按8%的资本充足率规定，在上述条件下，该行2011年年末的加权风险总资产不得超过()亿元。A)115B)120C)125D)130[单选题]10.在同业拆借市场交易的是()。A)法定存款准备金B)超额准备金C)库存现金D)原始存款[单选题]11.监管机构与（）等金融机构、金融科技公司合作研发逐渐成为趋势。A)证券公司B)银行C)信托公司D)基金投融资公司[单选题]12.某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。甲种投资组合的β系数是()。A)0.75B)0.85C)1.00D)1.50[单选题]13.推进金融业对外开放未遵循下列哪条原则（）A)准入前国民待遇和负面清单原则B)金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进C)金融业对外开放应注重利益最大化原则D)开放的同时，要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配[单选题]14.一国在二级银行体制下，基础货币200亿元，存款准备金130亿元，原始存款500亿元，派生存款3000亿元，货币乘数为3，则该国货币供应量等于()亿元。A)390B)600C)1500D)9000[单选题]15.主要针对成本推动型通货膨胀的治理对策是()。A)提高存款准备率B)降低税率C)收入政策D)币制改革[单选题]16.经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后出现顺差或逆差的现象称为()。A)经常账户不均衡B)资本账户不均衡C)金融账户不均衡D)综合性不均衡[单选题]17.（）是指金融机构运用货币交易手段融通有价物品，向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获得满足的活动。A)金融制度B)金融市场C)金融机构D)金融服务[单选题]18.当前全球金融治理体系始于第二次世界大战后的国际政治经济秩序重建，1944-1971年为（）。A)美国霸权时期B)英国霸权时期C)G7主导时期D)G20引领时期[单选题]19.某投资者5年后有一笔投资收入为30万元，投资的年利率为10%，用复利方法计算的该项投资现值介于()之间。A)17.00万元至17.50万元B)17.50万元至18.00万元C)18.00万元至18.50万元D)18.50万元至19.00万元[单选题]20.美国霸权下的国际金融治理机制核心联盟国家是工业发达国家，（）是其最核心代表。A)G20B)G7C)G10D)G12[单选题]21.现代金融企业制度要求推进国有金融企业的股份制改造，深化政策性银行改革，完善金融机构的公司治理结构，加强内控机制建发展多种所有制的（）。A)中小金融企业B)大中金融企业C)小型金融企业D)大型金融企业[单选题]22.我国公布的外汇牌价为100美元等于695.50元人民币，这种标价方法属于()。A)直接标价法B)间接标价法C)美元标价法D)人民币标价法[单选题]23.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是()。A)证券的收益B)手续费C)企业利润D)借款利息[单选题]24.商业银行财务管理的核心内容是()。A)资本金管理B)利润管理C)财产管理D)成本管理[单选题]25.目前，我国中央银行发行的短期债券主要为()。A)央行回购品种B)本票C)可转让定期存单D)央行票据[单选题]26.健全独立的会计及核算制度，不需要（）A)金融企业会计人员独立对所有业务活动进行及时、准确、完整的记录B)严格按规定会计制度反映各项业务活动，建立独立、完善的对账制度C)会计人员必须妥善保管各种会计账簿、凭证及合同、契约等资料D)积极配合上级领导及有关管理部门对相关会计账目的检查[单选题]27.（）是将绿色发展理念贯穿到业务经营管理中，使自然环境可持续与金融投资盈利性有机统一起来，这是一个系统工程，需从战略高度做好顶层设计。A)商业银行开展绿色金融的核心B)商业银行开展绿色金融的节奏C)商业银行开展绿色金融的最终目标D)商业银行开展绿色金融的中心[单选题]28.垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于()通货膨胀。A)需求拉上型B)成本推进型C)供求混合型D)结构型[单选题]29.非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。A)针对银行体系并表B)针对银行体系分表C)针对单个银行并表D)针对单个银行分表[单选题]30.目前，我国记账式国债采用的发行方式是()。A)行政分配B)承购包销C)邀请招标D)公开招标[单选题]31.依照2017年11月我国公布的金融也开放路线图，3年后，我国将实施的银行业股权投资比例规则是()。A)内外一致B)区别对待C)一浮到顶D)间接调配[单选题]32.风险价值法(VaR法)主要用于()的评估。A)信用风险B)市场风险C)汇率风险D)投资风险[单选题]33.金融服务是指金融机构通过（），为客户提供包括融资投资、储蓄、信贷、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。A)开展业务活动B)进行营销活动C)提高产品质量D)提高金融服务[单选题]34.我国债券市场的主体是()市场A)银行间B)主板C)创业板D)商业银行柜台[单选题]35.2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的()。A)流动性风险B)操作风险C)法律风险D)信用风险[单选题]36.如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以()。A)增加外汇储备B)保有较少总量C)投资更多股权D)增加资源储备[单选题]37.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A)负债B)资产C)存款D)资本[单选题]38.因经营管理状况的恶化或突发事件的影响，发生支付危机、倒闭或破产危险的银行，称为()。A)恶化银行B)倒闭银行C)破产银行D)有问题银行[单选题]39.()是商业银行扩大贷款和投资的基础，是判断银根松紧和货币供应量预期动向的重要指标。A)基础货币B)超额准备金C)市场利率D)货币供应量[单选题]40.本国居民因购买和持有国外资产而获得的利润、股息及利息应记入()。A)经常账户B)资本账户C)金融账户D)储备资产账户[单选题]41.假设某股票年末每股税后利润为5元，市场利率为10%。则当前股票价格是()元。A)50B)45C)40D)20[单选题]42.某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70％；国民生产总值3820亿美元。该国的负债率为()。A)7.3％B)8.4％C)12％D)9.2％[单选题]43.制定绿色金融发展规划为商业银行开展绿色金融的节奏中的（）。A)第一步B)第二步C)第三步D)第四步[单选题]44.货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是()。A)社会劳动者100%就业B)所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C)存在摩擦性失业，但不存在自愿失业D)存在摩擦性失业和自愿失业[单选题]45.在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为()。A)风险抑制B)风险对冲C)风险转移D)风险补偿[单选题]46.市场风险在类型上不包括()。A)利率风险B)汇率风险C)法律风险D)投资风险[单选题]47.在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A)财务公司B)投资银行C)证券登记结算公司D)金融资产管理公司[单选题]48.下列通常被视为无风险资产利率的是()。A)企业债券利率B)国债利率C)投资基金收益率D)回购利率[单选题]49.理性投资者投资的目的是()。A)流动性最大化与风险最小化B)投资价值区域化C)投资效用最大化D)投资预期收益与风险固定化[单选题]50.在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用()。A)附加率法B)成本回收法C)浮动利率租金计算法D)等额年金法[单选题]51.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是()。A)中国人民银行B)中国银行业协会C)中国证券监督管理委员会D)中国银行业监督管理委员会[单选题]52.在伦敦的一家第一流银行借款给同城的另一家第一流银行所使用的利率简称()。A)LIBORB)NIBORC)SIBORD)HIBOR[单选题]53.蒙代尔－弗莱明模型的基本结论是：货币政策在()下对刺激经济效果显著，财政政策在()下对刺激经济效果显著。A)固定汇率；浮动汇率B)固定汇率；固定汇率C)浮动汇率；固定汇率D)浮动汇率；浮动汇率[单选题]54.中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。A)政府的银行B)垄断的银行C)银行的银行D)发行的银行[单选题]55.提高法定存款准备率，会使商业银行的信用能力()。A)提高B)下降C)不受影响D)变幻不定[单选题]56.试图从资产调节和资产评价的过程阐述市场汇率决定的理论是()。A)货币说B)资产组合说C)汇兑心理说D)国际借贷说[单选题]57.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为()。A)F股B)H股C)B股D)A股[单选题]58.在我国开盘价是集合竞价的结果，竞价时间为()。A)9：15～9：20B)9：15～9：25C)9：15～9：30D)9：00～9：10[单选题]59.下列资产风险基本权数最小的是()。A)对公共企业的债权B)担保贷款C)国库券D)同业拆借[单选题]60.在市场经济条件下，社会总需求是指()。A)消费需求和投资需求B)进口需求和出口需求C)全社会固定资产投资总额D)有货币支付能力的总需求[单选题]61.证券监管的内容不包括()。A)上市公司监管B)偿付能力监管C)法律法规体系D)证券公司监管[单选题]62.我国新一轮金融开放始于（）年，习近平总书记在博鳌宣布金融业要加大开放的力度，政策落实宜早不宜迟，宜快不宜慢。A)2017B)2018C)2019D)2020[单选题]63.根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济加速趋热或处于过热阶段时，其中央银行实施货币操作的目标应该是()。A)增加货币需求量B)增加货币供应量C)减少货币供应量D)减少货币需求量[单选题]64.若市场利率低于债券收益率时，债券为()发行。A)溢价B)折价C)平价D)时价[单选题]65.在下列项目中，应记入国际收支平衡表借方的是()。A)货物出口B)外商投资企业利润再投资C)外汇储备减少D)对外提供无偿援助[单选题]66.金融远期合约是一种()。A)买卖标的资产的权利B)一定时期内发生的一系列现金交易C)在集中场所交易的标准化合约D)无固定场所的非标准化合约[单选题]67.中国人民银行设立（）的改革思路，是因为与贷款利率市场化相比，存款利率市场化需要更为审慎。A)先贷款后存款B)先存款后贷款C)贷款存款并行D)贷款存款共同发展[单选题]68.社会选择论解释政府管制的角度是()。A)社会选择B)社会经济C)社会成本D)公共选择[单选题]69.凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求是由交易动机、预防动机和投机动机决定的，其中，由投机动机决定的货币需求主要取决于()水平。A)利率B)收入C)物价D)边际消费[单选题]70.2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。从2004年我国货币政策实践可以看出，中国人民银行选用的货币政策中介目标开始发生了一些变化，即()。A)货币向资产型转变B)数量型向价格型的转变C)数量向质量型转变D)相关向不相关转变[单选题]71.从事国际间短期资金借贷的市场是()。A)货币市场B)黄金市场C)外汇市场D)资本市场[单选题]72.根据IS－LM曲线，在IS曲线上的任何一点，都表示()处于均衡状态。A)货币市场B)资本市场C)商品市场D)外汇市场[单选题]73.根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是()。A)中期优先股B)损失准备C)附属机构的少数股东权益D)可转换债券[单选题]74.计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是()。A)资产总额B)贷款总额C)资本净额D)授信总额[单选题]75.（）是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。此处的风险并非指损失，而是指一种可能性。风险表示的是一种不确定性。A)监管B)防范C)风险D)调控[单选题]76.招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持()流动性的方法。A)资产B)负债C)资产负债综合D)资本[单选题]77.2000年以来，中国致力于在实际行动中营造（）的国际经济合作环境。A)独善其身B)互利共赢C)他国利益最大化D)自身利益最大化[单选题]78.如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券，则该笔债券属于()的范畴。A)外国债券B)猛犬债券C)武士债券D)欧洲债券[单选题]79.国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是()。A)中国人民银行B)中国银监会C)中国证监会D)国家外汇管理局[单选题]80.2012年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合。春节前，实行了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动；春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。(2)2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关，前6个月的CPI同比涨幅分别为4.我国中央银行下调存款准备金率0.5个百分点，可释放流动性()亿元人民币。A)320B)390C)4300D)8280[单选题]81.互联网金融具有明显的（），表现出很大的发展空间和市场潜力，其在运营模式、经营理念的创新能够为传统金融机构的变革带来持续动力。与此同时，在其快速发展过程中，一些金融风险隐患逐渐暴露，给投资者带来严重财产损失。A)?鲶鱼效应?B)?蝴蝶效应?C)?木桶效应?D)?青蛙效应?[单选题]82.G20成立于（）年。A)1999B)1998C)1997D)1996[单选题]83.某国内商业银行各项贷款期末余额为1000万元人民币，如果要达到资产安全性的指标，则其不良贷款少于()万元人民币。A)1000B)50C)200D)150[单选题]84.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是()。A)存在一种无风险资产B)税收和交易费用均忽略不计C)投资者是厌恶风险的D)市场效率边界曲线无法确定[单选题]85.既是中央银行最早拥有的也是现在一项主要的货币政策工具的是()。A)存款准备金率B)公开市场业务C)同业拆借D)再贴现[单选题]86.关于金融风险的说法，正确的是（）。A)金融风险产生的损失难以完全预计B)金融风险的程度无法进行测度C)金融风险无法进行控制或者化解D)没有出现直接损失就不会出现金融风险[单选题]87.2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。被并购的公司对我国出口汽车时，承受的金融风险有()。A)利率风险B)汇率风险C)投资风险D)国家风险中的主权风险[单选题]88.假设某欧式看涨期权目前股价为4.6元，期权的行权价为4.5元，期限为1年，股价年波动率为0.3，无风险利率为6%，则该看涨期权的价值为()元。(已知累积正态分布表N(0.42)=0.6628，N(0.12)=0.5478)A)0.96B)0.54C)0.66D)0.72[单选题]89.在中央银行的职能中，?银行的银行?的职能主要是指()。A)垄断发行货币，调节货币供应量B)代理国库，对政府融通资金C)集中保管存款准备金，充当最后贷款人D)实施货币政策，制定金融法规[单选题]90.货币供给包括()和货币供给行为两个方面。A)货币总量B)资金运用量C)货币流通量D)货币供应量[单选题]91.证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指()。A)交易所市场B)次级市场C)一级市场D)二级市场[单选题]92.防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的（）。A)根本性任务B)保障C)主要动力D)核心[单选题]93.利率的期限结构反映的相关关系是收益率与债券的()。A)流动性B)风险C)安全性D)期限[单选题]94.不属于国际资本流动的积极作用的是（）。A)提高全球经济效益B)加速世界经济的国际化进程C)促进技术传播和投资方式的多元化D)债务危机[单选题]95.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A)公司债券B)银行承兑汇票C)大额可转让定期存单D)商业票据[单选题]96.下列属于国际资本市场的是()。A)银行中长期信贷市场B)贴现市场C)短期证券市场D)国库券市场[单选题]97.存在的套利利润是()。A)0.2%B)0.7%C)1.2%D)1.7%[单选题]98.衡量银行机构资本安全的尺度是()。A)净资本B)核心资本C)资本充足性D)风险资产[单选题]99.下列属于商业银行营业外收入的是()。A)捐赠B)固定资产盘盈C)赔偿金D)出纳短款[单选题]100.G20首脑峰会的首要目的在于完善（）。A)国际金融治理B)国际金融发展C)国际金融统治D)国际金融利益最大化[单选题]101.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%，网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。本次发行的保荐机构承担的角色是()。A)主承销商B)经纪商C)交易商D)做市商[单选题]102.在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的()功能。A)期限中介B)流动性中介C)风险中介D)信息中介[单选题]103.2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()。A)8.5元B)12.5元C)22.0元D)30.0元[单选题]104.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。如果该债券的市场价格是110，则该债券的本期收益率是()。A)2%B)3%C)4.5%D)5%[单选题]105.银行机构评级是用()标准来识别和度量风险。A)统一的B)行业的C)国际的D)适合具体情况[单选题]106.核准制度是证券发行监管内容之一，其实质是()。A)申请备案登记制度B)自律约束制度C)批准许可制度D)监控核准制度[单选题]107.在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是()。A)投资银行B)商业银行C)证券公司D)中央银行[单选题]108.银行的风险资产是按照各种资产不同的()计算的资产总量。A)质量B)数量C)结构D)权重[单选题]109.金融体系的发展程度本质上由()决定。A)金融体系结构B)金融体系监管C)金融工具D)金融市场[单选题]110.如果一国经济同时出现国际收支逆差和失业，根据蒙代尔的政策搭配说，应该采取的财政货币政策搭配是()。A)紧缩的货币政策和紧缩的财政政策B)扩张的货币政策和紧缩的财政政策C)扩张的货币政策和扩张的财政政策D)紧缩的货币政策和扩张的财政政策[单选题]111.关于净额结算的说法正确的是()。A)结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算B)结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算C)结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算D)在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应收、应付款项相抵之后的净额[单选题]112.金融租赁公司的终止主要在()和()两种情况下发生。A)解散；出售B)解散；破产C)合并；破产D)出售；解散[单选题]113.下列关于股票基金与股票说法错误的是()。A)股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，而每一交易日股票基金只有一个价格B)股票价格与股票基金份额净值都会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响C)人们在投资股票时，根据上市公司的基本情况对股票价格做出判断，而基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成D)股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险[单选题]114.下列关于分割市场理论，说法错误的是()。A)不能解释收益率曲线向上倾斜B)不能解释不同到期期限的债券倾向于同向运动C)不能解释短期利率降低时，收益率曲线向上倾斜D)分割市场理论假定不同到期期限的债券无法相互替代[单选题]115.监管机构规定的银行不良贷款率不得高于()。A)4%B)5%C)6%D)8%[单选题]116.金融对外开放应，以（）为导向。A)优化资源配置B)社会经济发展的总体布局C)战略扩大金融开放D)贸易和投资实际需要[单选题]117.根据?巴塞尔协议?，属于商业银行核心资本的是()。A)中期优先股B)损失准备C)非累计性永久优先股D)股本债券[单选题]118.与银行、保险、证券一同构成现代金融业的四大支柱的是（）。A)信用合作社B)投资基金C)资产管理公司D)信托公司[单选题]119.下列不属于金融工程相比传统风险管理的优势的是()。A)更高的准确性B)降低了寻找交易对手的信息成本C)灵活性D)较少采用财务杠杆[单选题]120.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。A)借入外资和融入资金B)发行债券和捐赠资金C)吸收存款和融入资金D)股东缴纳的资本金和捐赠资金[单选题]121.实体经济健康发展是（）。要注重在稳增长的基础上防风险，强化财政政策、货币政策的逆周期调节作用，确保经济运行在合理区间，坚持在推动高质量发展中防范化解风险。A)防范化解风险的基础B)化解风险的保障C)防范风险的主要动力D)防范化解风险的核心[单选题]122.作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定()。A)存款利率和贷款利率的下限B)存款利率和贷款利率的上限C)存款利率的上限和贷款利率的下限D)存款利率的下限和贷款利率的上限[单选题]123.银行机构的流动性比率应当()。A)越高越好B)越低越好C)保护适度水平D)高于平均[单选题]124.银行存款与其准备金的比率会引起货币存量的()。A)反方向的变化B)同方向变化C)不发生变化D)不确定的变化[单选题]125.布雷顿森林货币体系的中心货币是()。A)美元B)英镑C)特别提款权D)头寸[单选题]126.下列关于银信理财合作业务的说法，错误的是()。A)融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30％B)商业银行和信托公司开展投资类银信理财合作业务，其资金原则上不得投资于非上市公司股权C)信托公司开展银信理财合作业务须坚持自主管理原则D)信托公司开展银信理财合作业务可以开展通道类业务[单选题]127.下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是()。A)相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定成立B)绝对购买力平价成立，相对购买力平价一定成立C)绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一定成立D)相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定不成立[单选题]128.（）指不关注系统性风险发生的具体原因，而是按照各类金融指标与金融危机之间的相关性大小，选择风险指标构建综合指数，再根据综合指数的现状和走势判断系统性金融风险的水平和发展趋势。A)金融风险指数B)金融可变指数C)综合相关性指数D)综合指数法[单选题]129.我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施()。A)实行外汇储备货币多元化B)实行持有的国外债券多元化C)实行外汇储备资产结构的优化D)鼓励民间持有外汇[单选题]130.在农村信用社基础上改制组建()是中国农村金融体系改革的一大突破。A)农村合作银行B)农村商业银行C)农村互助基金会D)农村担保机构[单选题]131.某债券为一年付息一次的息票债券，票面价值为1000元，息票利率为8%，期限为10年，当市场利率为7%时，该债券的发行价格应为()元。A)1000B)1070C)1076D)1080[单选题]132.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A)做市商B)承销商C)交易商D)经纪商[单选题]133.在发行时明确披露预期收益率或预期收益率区间的理财产品是()。A)预期收益率型理财产品B)非估值型理财产品C)保本型理财产品D)净值型理财产品[单选题]134.将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金的分类标准是()。A)运作方式B)法律形式C)投资对象D)投资目标[单选题]135.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势，截至2007年7月17日，人民币对美元累计升值9.4％，人民币有效汇率升值约4％，且波动性逐渐减弱，参考一篮子货币的作用开始显现。汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是()。A)提前付汇B)提前收汇C)延期付汇D)延期收汇[单选题]136.市场风险的风险因素是()。A)有关债务人不能如期、足额还本付息B)有关债务人所在国家发生政变C)有关主体在金融市场上从事货币资金借贷D)有关主体贷出货币资金，成为债权人[单选题]137.()融资租赁公司以为中小企业服务为主，受监管约束少、灵活性高、创新能力强。A)银行系B)保险系C)厂商系D)独立第三方[单选题]138.认为长期利率是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的()。A)预期理论B)市场分割理论C)流动性溢价理论D)期限优先理论[单选题]139.说明某一时点上汇率决定的理论是()。A)利率平价理论B)货币主义理论C)绝对购买力平价理论D)相对购买力平价理论[单选题]140.下列关于货币互换说法错误的是()。A)指买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议B)货币互换的买方在期初获得外币C)货币互换的买方在期初将与获得的外币等值的本币借给卖方D)合约到期时卖方向买方偿还外币本金[单选题]141.在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。A)全额包销B)尽力推销C)余额包销D)混合推销[单选题]142.衍生工具开发的初衷是()。A)转移风险B)分散风险C)规避风险D)消除风险[单选题]143.我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是()。A)?最大成交量?原则B)?集合竞价、连续竞价?原则C)?数量优先、价格优先?原则D)?价格优先、时间优先?原则[单选题]144.弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指使工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A)加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B)减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C)加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D)减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀[单选题]145.我国商业银行实行贷款的五级分类管理。这是我国商业银行进行()管理的举措。A)信用风险B)市场风险C)操作风险D)国家风险[单选题]146.狭义的信用风险是()的风险。A)交易对方借款违约B)交易对方还款违约C)交易对方付息违约D)交易对方还本违约[单选题]147.下列关于远期价格说法错误的是()。A)远期价格是使得远期合约价值为零的交割价格B)远期价格依赖于标的资产的现价C)远期价格只可以用于确定远期合约的交割价格D)远期合约的无套利交割价格应等于标的资产的远期价格[单选题]148.在商业银行的成本管理中，员工工资属于()。A)税费支出B)经营管理费用C)补偿性支出D)营业外支出[单选题]149.()是一种以约定的价格将一种货币定期兑换为另一种货币的协议。A)外汇期货B)货币互换C)利率互换D)交叉互换[单选题]150.2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的经营原则包括安全性、流动性和()。A)政策性B)公益性C)效益性D)审慎性[单选题]151.亚洲金融危机爆发于（）。A)1996B)1997C)1998D)2000[单选题]152.()是指以未来某一确定的时点作为起始时点的互换交易。A)普通互换B)远期互换C)零息互换D)股权互换[单选题]153.关系营销与传统营销的区别是()。A)对象B)组织方式C)对顾客的理解D)交易方式[单选题]154.还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款属于五级分类中的()。A)关注贷款B)次级贷款C)可疑贷款D)损失贷款[单选题]155.下列不属于通常所说的外汇的是()。A)以外币表示的银行汇票B)以外币表示的有价证券C)以外币表示的支票D)以外币表示的银行存款[单选题]156.重点向国家基础设施、基础产业和支柱产业项目以及重大技术改造和高新技术产业化项目发放贷款的银行是()。A)中国建设银行B)国家开发银行C)中国进出口银行D)中国农业发展银行[单选题]157.我国外汇市场的监管者是（）。A)国家外汇管理局B)中国证监会C)中国银保监会D)中国人民银行[单选题]158.2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于()通货膨胀。A)需求拉上型B)结构型C)成本推进型D)供求混合型第2部分：多项选择题，共101题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]159.某国2011年第一季度的国际收支状况是：贸易账户差额为逆差583亿美元，劳务账户差额为顺差227亿美元，单方转移账户差额为顺差104亿美元，长期资本账户差额为顺差196亿美元，短期资本账户差额为逆差63亿美元。请问：该国对其国际收支不均衡可以采取的调节措施有()。A)扩张性的财政政策或紧缩性的货币政策B)紧缩性的财政政策或提高外汇汇率的政策C)紧缩性的货币政策或降低外汇汇率的政策D)紧缩性的货币政策或提高外汇汇率的政策[多选题]160.某商业银行向客户发放一笔消费贷款，贷款金额为600万元，利率为6％，期限2年，贷款为贴现发放。根据上述材料回答下列问题：下列属于国外商业银行贷款经营基本内容的是()。A)选择贷款客户B)账户调节C)培养客户的战略D)创造贷款新品种[多选题]161.下列说法正确的是()。A)A公司在固定利率市场上具有比较优势B)B公司在固定利率市场上具有比较优势C)A公司在固定利率市场上的融资成本比B公司高D)A公司在固定利率市场上的融资成本比B公司低[多选题]162.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：金融监管的原则有()。A)适度竞争原则B)统一性原则C)依法监管原则D)增收节支原则[多选题]163.某商业银行向客户发放一笔消费贷款，贷款金额为600万元，利率为6％，期限2年，贷款为贴现发放。根据上述材料回答下列问题：该银行信贷人员要完成对客户自身项目的了解，必须完成的步骤有()。A)贷款面谈B)信用调查C)现金状况调查D)财务分析[多选题]164.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回答下列问题。该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖()。A)商品期货B)股指期货C)债券D)基金[多选题]165.某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70％；国民生产总值3820亿美元。该国应当运用的国际收支不均衡调节政策有()。A)扩张性财政政策B)紧缩性财政政策C)扩张性货币政策D)提高外汇汇率[多选题]166.某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险，则在下列风险中，不能通过此举消除的风险是()。A)宏观经济形势变动风险B)国家经济政策变动风险C)财务风险D)经营风险[多选题]167.2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险，被并购的公司可以采取的方法有()。A)进行远期外汇交易B)进行利率期货交易C)进行货币期货交易D)进行利率期权交易[多选题]168.2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。中央银行运用公开市场操作的条件有()。A)利率市场化B)参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券C)存在较发达的金融市场D)信用制度健全[多选题]169.有关商业汇票，下面说法正确的有()。A)是一种信用证券B)可由承兑申请人签发C)可由付款人签发D)只能在异地使用[多选题]170.第二次世界大战后，国际资本流动格局发生了巨大变化，出现了许多新特点，包括()。A)以官方资本为主B)直接投资剧减C)融资证券化浪潮D)直接投资剧增E)资本流动周期性逆转[多选题]171.金融支持实体经济发展的核心在于引水入田，降低融资成本，针对新经济（）等特点，完善金融机构体系，引导新金融服务新经济，重视金融科技的作用。A)轻资产B)重资产C)高风险D)盈利不稳定E)盈利稳定[多选题]172.资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求()。A)投资者效用最大化B)同风险水平下收益最大化C)同风险水平下收益稳定化D)同收益水平下风险最小化E)同收益水平下风险稳定化[多选题]173.依据运作方式的不同，可以将基金分为()。A)封闭式基金B)开放式基金C)契约型基金D)公司型基金E)合同型基金[多选题]174.操作风险的管理包括()。A)币种分散B)设定限额C)制度管理D)信息系统管理E)流程管理[多选题]175.按照世界贸易组织附件的内容，金融服务的提供者包括下列（）类型机构。A)保险及其相关服务B)银行C)其他金融服务(保险除外)D)非银行机构E)租赁机构[多选题]176.下列属于?巴塞尔新资本协议?提出目标的有()。A)促进银行经营的安全稳健性B)促进各国银行的公平竞争C)激励银行提高风险计量与管理水平D)重点放在低信用等级的银行E)基本原则适用于所有银行[多选题]177.下列业务中，属于中央银行资产业务的有()。A)贷款B)再贴现C)国债买卖D)代理国库E)管理国际储备[多选题]178.政策性金融机构的经营原则是()。A)政策性原则B)财政性原则C)安全性原则D)盈利性原则E)保本微利原则[多选题]179.现代信用制度下，货币供应量的决定因素有()。A)商品交易量B)货币价值C)商品价格D)基础货币E)货币乘数[多选题]180.存款准备金率工具的主要内容有()。A)规定存款准备金计提的基础B)规定法定存款准备金率C)规定法定存款准备金的构成D)规定存款准备金计提的时间E)规定存款准备金计提的数量[多选题]181.根据通货膨胀产生的原因，可把通货膨胀分为()。A)需求拉上型通货膨胀B)公开型通货膨胀C)成本推进型通货膨胀D)结构型通货膨胀E)隐蔽型通货膨胀[多选题]182.下列有关剑桥学派的货币需求理论，说法正确的有()。A)认为处于经济体系中的个人对货币的需求，实质是选择以怎样的方式保持自己资产的问题B)名义货币需求与名义收入水平之间的关系不稳定C)从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求D)从宏观角度用货币数量的变动来解释价格E)剑桥方程式又称现金余额说[多选题]183.近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有()。A)紧的财政政策B)松的货币政策C)允许人民币升值D)放宽企业对外直接投资的外汇管制E)鼓励高附加值的外商直接投资流入[多选题]184.紧缩性的财政政策措施包括()。A)减少政府支出B)增加财政支出C)增加转移支付D)增加税收E)适当增加财政赤字[多选题]185.我国的政策性银行包括()。A)交通银行B)国家开发银行C)中国进出口银行D)中国发展银行E)中国农业发展银行[多选题]186.从监管方式看，信托市场监管的手段有()和()两类。A)法律监管B)行政监管C)经济监管D)现场监管E)非现场监管[多选题]187.商业银行证券投资业务的系统性风险包括（）。A)政策风险B)信用风险C)购买力风险D)经济周期波动风险E)利率风险[多选题]188.对于债券利率的风险结构，描述正确的有()。A)债券违约风险越大，利率越高B)债券违约风险越大，利率越低C)债券流动性越好，利率越高D)债券流动性越好，利率越低E)税收对债券利率高低没有影响[多选题]189.外汇市场的风险主要包括（）。A)外汇交易的风险B)交易结算的风险C)外汇折算的风险D)国家的风险E)信用风险[多选题]190.金融宏观调控中，货币政策的传导和调控机制过程经历了（）领域。A)实物与货币交换领域B)货币与实物交换领域C)金融领域D)实际生产领域E)货币流通[多选题]191.金融风险的高杠杆性表现为()。A)金融机构的资产负债率高B)金融机构的注册资本金要求高C)金融体系的风险传染快D)金融机构资产的流动性高E)衍生金融工具以小博大[多选题]192.以下属于系统性风险的是（）。A)宏观经济形势变动B)国家经济政策变化C)税制改革D)政治因素E)公司财务风险[多选题]193.设立信托应当具备的条件包括()。A)合法的信托目的B)信托财产应当明确合法C)信托文件应当采用电子形式D)依法办理信托登记E)确定的信托收益[多选题]194.凯恩斯把人们持有货币的三个动机分为()。A)对消费品的需求B)对交易品的需求C)对投资品的需求D)对保险品的需求E)对奢侈品的需求[多选题]195.()建有专门的企业金融服务平台。A)中国银行B)中国工商银行C)中国农业银行D)中国邮政储蓄银行E)华夏银行[多选题]196.下列说法中，属于通货紧缩标志的有()。A)价格总水平持续下降B)货币供应量持续下降C)社会失业率持续下降D)经济增长率持续下降E)国际收支持续顺差[多选题]197.根据我国有关法律规定，保险资金的运用范围包括()。A)银行存款B)买卖债券C)买卖股票D)买卖证券投资基金份额E)给员工发放福利[多选题]198.我国金融开放一直秉持的原则有（）。A)渐进性B)开放性C)可控性D)次序性E)务实性[多选题]199.失业的原因有()。A)总需求不足B)因劳动力流动而产生?摩擦性失业?C)劳动力供给结构与需求结构不对应D)季节性原因E)劳动力素质下降[多选题]200.金融业应该主动针对我国经济发展的不平衡不充分问题，提出（）解决方案。A)从以往热衷于传统行业（甚至房地产）转向为现代服务业和先进制造业服务B)从以往主要为生产者服务转向更多地为消费者服务C)从以往集中于东部、大城市更多地向中西部和乡村延伸D)从以往动员储蓄、推动大规模投资的粗放式金融发展模式转向利用金融科技、高效配置金融资源的集约型金融发展模式E)从以往主要为消费者服务转向更多地为生产者服务[多选题]201.关于对通货膨胀概念的说法，正确的有()。A)通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B)通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨C)通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨D)通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨E)通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等[多选题]202.商业银行存放在中央银行的存款可以分为()。A)存款准备金存款B)同业存款C)定期存款D)一般性存款E)现金存款[多选题]203.我国利率市场化改革的基本思路是()。A)先外币、后本币B)先存款、后贷款C)先贷款、后存款D)存款先大额长期、后小额短期E)存款先大额短期、后小额长期[多选题]204.一国的货币政策通常包括()。A)税收政策B)政府开支C)再贴现政策D)准备金率E)公开市场业务[多选题]205.我国金融租赁公司可以申请的业务有()。A)融资租赁业务B)固定收益类证券投资业务C)吸收存款业务D)接受承租人的租赁保证金E)租赁物变卖及处理业务[多选题]206.信托财产需要具备的条件包括()。A)合法性B)确定性C)实体性D)积极性E)流通性[多选题]207.以下属于中国金融监管的对象有()。A)国有商业银行B)农村信用合作社C)亚洲开发银行D)无组织的民间信用活动E)信托投资机构[多选题]208.资产证券化的应用领域有()。A)政府担保的住房抵押贷款B)私人担保的住房抵押贷款C)商业抵押贷款D)信用卡贷款E)住房公积金贷款[多选题]209.住房政策性金融机构的资金来源主要包括()。A)借用贷款B)政府出资C)发行股票D)发行债券E)吸收住房储蓄存款[多选题]210.在一国金融市场上，政府通常是()。A)资金的需求者B)主要的资金供给者C)暂时的资金供给者D)重要的套期保值者E)最活跃的交易者[多选题]211.影响期权价值的因素中，()因素是变动的。A)标的资产价格B)标的资产的波动率C)无风险利率D)执行价格E)到期期限[多选题]212.以下对货币政策的表述正确的有()。A)货币政策主要由货币政策目标、货币政策工具等构成B)货币政策是中央银行的金融行业管理政策C)货币政策是国家宏观经济政策的重要组成部分D)货币政策在广义上包括与货币、银行有关的一切政策E)通常人们所说的货币政策是指狭义的货币政策[多选题]213.黄金作为各国货币定值标准的国际货币体系有()。A)金币本位制B)金汇兑本位制C)信用本位制D)布雷顿森林货币体系E)牙买加货币体系[多选题]214.下列关于恶意收购的说法，正确的有()。A)有利于降低并购行为的风险与成本，使并购双方能够充分交流、沟通信息B)通常无法从目标公司获取其内部实际运营、财务状况等重要资料，给公司估价带来困难C)并购行动节奏快、时间短，可有效控制并购成本D)并购公司不得不牺牲自身的部分利益，以换取目标公司的合作E)并购公司完全处于主动地位，不用被动权衡各方利益[多选题]215.货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指()。A)经济增长与充分就业之间的矛盾B)经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C)国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D)经济增长与稳定物价之间的矛盾E)国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾[多选题]216.金融企业内控机制建设内容，主要包括（）。A)组织结构B)分工机制C)授权与行权制度D)会计及核算制度E)内部稽核制度[多选题]217.下列金融机构中，属于我国大型国有（控股）商业银行的有（）A)中国邮政储蓄银行B)交通银行C)中国建设银行D)中国农业银行E)城市商业银行[多选题]218.下列属于国家风险的有()。A)延期偿付B)利息增加C)债务重组D)行政管制E)拒绝偿付[多选题]219.政策性金融的金融性主要体现在（）。A)补贴性B)营利性C)有偿性D)效益型E)安全性[多选题]220.金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括()。A)监管部门不同B)行业划分不同C)业务内容不同D)业务操作原理不同E)风险管理指标不同[多选题]221.2010年8月20日，中国证监会再次发布《关于深化新股发行体制改革的指导意见》，启动第二阶段新股发行体制改革。其主要改革措施有()。A)继续完善询价过程中报价和配售约束机制B)适当扩大参与询价的机构范围C)适当扩大参与询价的个体范围D)增强定价信息透明度E)完善回拨机制[多选题]222.通货膨胀目标制的实施条件包括()。A)中央银行的独立性B)货币政策的高度透明度C)利率市场化D)浮动汇率制E)定期对通货膨胀的预测[多选题]223.下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有()。A)商业银行B)储蓄银行C)证券公司D)信用合作社E)小额贷款公司[多选题]224.中央银行的组织形式包括()。A)一元式央行制度B)二元式央行制度C)跨国央行制度D)准中央银行制度E)单一银行制度[多选题]225.在对客户进行市场营销时，商业银行采用的?4C?营销策略包括()。A)成本B)能力C)便利D)消费者E)沟通[多选题]226.租金的影响因素有()。A)租赁期限B)计算方法C)出租人的资格D)付租间隔期E)保证金的支付数量和方式[多选题]227.我国金融机构市场退出方式主要包括（）。A)分立或合并B)接管C)撤销D)吊销经营许可证E)破产[多选题]228.投资银行业务主要包括()。A)证券承销业务B)同业拆借C)证券经纪业务D)直接投资E)参与公司并购[多选题]229.国际货币基金组织先后开发了4种评估系统性风险的定量模型，包括（）。A)网络模型B)CORISK模型C)危机依存矩阵模型D)违约强度模型E)指数模型[多选题]230.中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的要素有()。A)监督评价与纠正B)风险识别与评估C)外部控制措施D)内部控制环境E)信息交流与反馈[多选题]231.西方商业银行在激励约束制度中，采用的薪酬结构主要有()。A)短期激励机制B)定期带薪休假制度C)科学的工资和资金制度D)长期激励机制E)各种福利计划[多选题]232.商业银行在信用风险的事中管理中所采取的方法包括()。A)对借款人进行5C分析B)建立针对借款人的信用恶化预警机制C)帮助贷款人开辟市场D)行使抵押权或质押权E)申请支付令[多选题]233.对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中，属于相对估值法的有()。A)市盈率倍数估值法B)市净率倍数估值法C)股利折现模型D)折现现金流模型E)企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法[多选题]234.金融企业管理制度主要包括（）。A)财务分配制度B)人力资源管理制度C)安全管理制度D)行政管理制度E)奖励监督制度[多选题]235.货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括()。A)商业银行效益B)企业效益C)货币供应量D)信用总量E)利率和汇率[多选题]236.下列属于市场风险的有()。A)流动性风险B)利率风险C)汇率风险D)信用风险E)价格风险[多选题]237.扩张型货币政策采取的主要措施有()。A)降低法定存款准备金率B)提高法定存款准备金率C)降低再贴现利率D)提高再贴现利率E)公开市场业务，多购进证券[多选题]238.（）属于我国?一行三会?监管框架下存在的问题。A)监管空白B)沟通成本高C)监管重叠D)效率低下E)缺乏统一监管[多选题]239.商业银行内部控制应该遵循的原则包括()。A)全覆盖B)制衡性C)一致性D)审慎性E)相匹配[多选题]240.在投资银行的股票承销业务中，按照投资银行在承销过程中承担的责任和风险大小，投资银行可以选择的承销方式有()。A)包销B)公开招标C)代销D)股东分摊或第三者分摊E)余额包销[多选题]241.下列属于银行风险产生的客观因素的有()。A)经济政策调整B)对风险缺乏认识和防范准备C)贴现率变化D)疏于管理E)政治体制变革[多选题]242.贷款管理的主要内容有()。A)贷款期限结构管理B)对内部人员的贷款予以限制C)贷款流动性管理D)信用贷款和抵押贷款的比例管理E)贷款风险管理[多选题]243.根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》，以下属于我国商业银行核心资本的有()。A)普通股B)优先股C)资本公积D)可转换债E)未分配利润[多选题]244.存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途径有()。A)对货币基础的影响B)对货币乘数的影响C)宣示效果D)结构调节效果E)对超额准备金的影响[多选题]245.按交易是否存在固定场所划分，金融市场可分为()。A)有形市场B)无形市场C)直接市场D)间接市场E)发行市场[多选题]246.弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为()。A)利率对货币需求起主导作用B)恒常收入对货币需求量有重要影响C)货币需求量是稳定的D)货币政策的传导量是货币供应量E)货币政策实行?单一规则?[多选题]247.关于超调模型，以下说法正确的有()。A)在短时期内价格水平具有粘性B)认为抛补利率平价成立C)认为购买力平价只有在长期内才能成立D)首次涉及了汇率的动态调整问题E)是建立在货币主义模型分析基础上的[多选题]248.债券市场利率的市场化可参照价与量两个指标，具体来说（）A)利率债招标结果更加随行就市，对流动性反应较为敏感B)国债、金融债的成交量稳步提升，交易的活跃度能更好地反应市场情绪、供需关系C)信用债相对于利率债的风险防控主要受到市场自发行为决定D)利率债招标结果更加特立独行，对流动性反应较为敏感E)信用债相对于利率债的风险溢价主要受到市场自发行为决定[多选题]249.构成金融市场的基本要素有()。A)金融市场交易的参与者B)金融工具C)金融市场中介D)金融交易场所E)金融市场价格[多选题]250.中国证券监督管理委员会的主要职能包括()。A)建立统一的证券期货监管体系B)对证券期货监管机构实行垂直领导C)提高信息披露质量D)注重证券期货市场金融风险的防范和化解工作E)只对市场运营进行集中监管[多选题]251.符合《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》的具体措施是（）A)强化公司治理B)严肃责任追究C)强化业务流程控制D)完善教育培训体系E)强化内部约束惩戒。[多选题]252.金融业要以新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神，按照全国金融工作会议要求，秉持（）的基本原则，充分发挥金融科技赋能作用，推动我国金融业高质量发展。A)守正创新B)安全可控C)普惠民生D)开放共赢E)盈利优先[多选题]253.当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过购买远期利率协议进行套期保值，此类情况适用于()。A)打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者B)打算在未来融资的公司C)打算在未来进行投资的公司D)在未来要发行短期贷款的金融机构E)在未来某日期将收到外汇的机构和个人[多选题]254.下列属于衍生金融工具的有()。A)贷款承诺B)金融期货C)金融互换D)金融期权E)备用信用证[多选题]255.一国当前汇率制度是水平区间内的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有()。A)货币局制B)爬行区间盯住汇率制C)有管理的浮动D)单独浮动E)盯住汇率制[多选题]256.按照商业银行是否保证产品本金兑付，理财产品可以分为()。A)非保本型理财产品B)非估值型理财产品C)保本型理财产品D)估值型理财产品E)封闭式理财产品[多选题]257.货币政策中介目标承担的功能主要包括()。A)传导功能B)测度功能C)监管功能D)补充功能E)缓冲功能[多选题]258.关于我国的外债管理，下列说法正确的有()。A)长期债务率偏高B)对外债实行分类多头管理C)中长期外债主要投向制造业、交通运输业等D)中国人民银行是外债管理主体E)债务人为境内银行的，应在每月初10个工作日内逐笔向所在地外汇局办理外债登记[多选题]259.投资银行与基金有着密切的联系，其表现有()。A)投资银行可以作为投资者认购基金的份额B)投资银行可以作为基金的发起人，发起和建立基金C)投资银行可作为基金管理者管理基金D)基金公司本身也可以从事投资银行业务E)投资银行可以作为基金的承销人，帮助基金发行人向投资者发售收益凭证第3部分：判断题，共1题，请判断题目是否正确。[判断题]260.中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥重要的着国有银行职能。A)正确B)错误1.答案:A解析:A项，汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。2.答案:A解析:流动性、安全性与盈利性成反比，流动性越高，安全性越好，银行盈利水平就会越低，反之则相反。但是，总的来讲商业银行要在保证安全性和流动性前提下，追求最大限度的利润。3.答案:B解析:凯恩斯认为，人们的货币需求取决交易动机、预防动机和投机动机。其中，由交易动机和预防动机决定的货币需求与收入成正比；基于投机动机的货币需求与利率成反比。4.答案:A解析:5.答案:C解析:当前，我国普惠金融重点服务对象为小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体。6.答案:D解析:D项，期权的持有者在到期日时可以选择放弃执行期权，而期货的持有者必须在指定的日期买入或卖出金融工具。7.答案:C解析:金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。金融资产管理公司以最大限度保全被剥离资产、尽可能减少资产处置过程中的损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。8.答案:B解析:广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险。例如，不仅在金融机构经营的信贷业务中，而且在金融机构经营的担保、承兑、信用证、信用卡、证券投资、信托、租赁、外汇交易和金融衍生产品交易中，都广泛地存在着交易对方到期不履行自己承诺义务的情况。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。9.答案:C解析:10.答案:B解析:同业拆借市场具有的特点之一是，在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金。11.答案:B解析:监管机构与银行等金融机构、金融科技公司合作研发逐渐成为趋势。12.答案:B解析:13.答案:C解析:中国人民银行行长所强调的，推进金融业对外开放将遵循三条原则：准入前国民待遇和负面清单原则；金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进；在开放的同时，要重视防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配。14.答案:B解析:货币供应量MS是基础货币MB和货币乘数m的乘积，本题中，该国货币供应量=200×3=600(亿元)。15.答案:C解析:确切地说，收入政策应被称为?工资－价格政策?。收入政策主要针对成本推动型通货膨胀，通过对工资和物价上涨进行直接干预来遏制通货膨胀。16.答案:D解析:根据不同账户的状况，国际收支不均衡分为三类：①经常账户不均衡，是经常账户出现顺差或逆差；②资本与金融账户(剔除储备资产科目)不均衡，是资本与金融账户出现顺差或逆差；③综合性不均衡，是经常账户差额同资本与金融账户差额相抵后出现顺差或逆差。17.答案:D解析:金融服务是指金融机构运用货币交易手段融通有价物品，向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获得满足的活动。18.答案:A解析:当前全球金融治理体系始于第二次世界大战后的国际政治经济秩序重建，治理的核心主体先后经历了以下三个时期：美国霸权时期（1944-1971年）、G7主导时期（1972-2008年）G20引领时期（2009年至今）。19.答案:D解析:≈18.63(万元)，即该项投资现值介于18.50万元至19.00万元之间。20.答案:B解析:美国模式的核心联盟国家是工业发达国家，G7是其最核心代表。但欧洲国家早在牙买加体系就开始探索区域合作以增强话语权。1989年苏联的瓦解使欧洲直接外在制衡减少，加速了1993年欧盟的成立，之后德国、法国的经济政策更为欧洲化而游离于美国。21.答案:A解析:现代金融企业制度要求推进国有金融企业的股份制改造，深化政策性银行改革，稳步发展多种所有制的中小金融企业；完善金融机构的公司治理结构，加强内控机制建设，提高金融企业的资产质量、盈利能力和服务水平。22.答案:A解析:直接标价法是指以一定单位(1个、100个、10000个或100000个单位等)的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。23.答案:D解析:24.答案:D解析:25.答案:D解析:26.答案:D解析:健全独立的会计及核算制度（1）金融企业会计人员独立对所有业务活动进行及时、准确、完整的记录。（2）严格按规定会计制度反映各项业务活动，建立独立、完善的对账制度。（3）会计人员必须妥善保管各种会计账簿、凭证及合同、契约等资料。27.答案:C解析:商业银行开展绿色金融的最终目标：将绿色发展理念贯穿到业务经营管理中，使自然环境可持续与金融投资盈利性有机统一起来，这是一个系统工程，需从战略高度做好顶层设计。28.答案:B解析:垄断性大公司具有对价格的操纵能力，是提高价格水平的重要力量。垄断性企业为了获取垄断利润会人为地提高产品价格，由此引起?利润推进型通货膨胀?。利润推进型通货膨胀属于成本推进型通货膨胀。29.答案:C解析:非现场监督是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一