私募股权基金管理公司风险控制管理制度

私募股权基金管理公司风险控制管理制度XX股权投资基金管理（XX）有限公司风险控制管理制度总则第一条为了建立XX股权投资基金管理（XX）有限公司（下列简称“公司”）风险控制体系，指导、规范风险控制活动，确保各项业务稳健发展、持续经营，实现公司的经营目的和经营战略，制订本制度。第二条本制度根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行方法》、《私募投资基金管理人公司登记和基金备案方法（试行）》及有关法律法规，结合行业通行的风险控制和风险管理理念，以及公司实际业务需要制订。第三条风险控制是指公司围绕经营目的和经营战略，拟定风险控制制度、方法和执行流程，建立健全风险控制体系，哺育良好的风险管理文化，从而实现公司风险控制总体目的的一系列行为。第四条风险控制的总体目的（一）确保公司及所管理基金的运作，严格恪守国家有关法律法规和合同规定；（二）确保公司及所管理基金的稳健运行和管理财产的安全完整；（三）有限防备、控制、化解公司面临的多个风险，将风险程度和风险损失减少到公司能够承受的范畴之内，为公司持续经营提供安全保障；（四）逐步采用科学统一的风险量化办法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的科学管理；（五）提高公司经营效率和效果，维护公司名誉和品牌。第五条公司风险控制应遵照下列原则：（一）全方面性原则风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一，覆盖公司的全部业务、部门和人员，渗入到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节；公司全部部门、全部员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的规定承当对应的风险控制职责与义务。（二）持续性原则风险控制不是静态的制度，而是一种由目的设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程构成的动态的、循环的管理过程。（三）独立性原则公司设立独立于其它职能部门的风险控制部，专职对多个风险推行日常检查、监控、评定和报告等风险控制工作，并含有相对独立的报告路线。（四）有效性原则公司风险控制应与公司战略发展目的、经营规模、业务范畴、风险状况及公司所处环境相适应，追求效率与效果统一，运用最经济的成本实现公司风险控制总体目的。（五）制衡性原则公司合理设立内部组织构造，科学规划业务流程，实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和互相牵制。（六）适时性原则公司根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评定，并对其管理政策和方法进行对应的调节。重要风险类别及定义第六条根据业务特点公司面临的重要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。第七条投资风险，是指公司实施股权投资的过程中，可能造成投资损失或无法达成预期回报率的多个风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体涉及目的公司风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。（一）目的公司风险：指公司中小公司成长和发展过程中本身含有的不拟定性，涉及技术风险、经营风险、财务风险等；（二）投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评定办法不合理等因素，不能全方面识别、对的评定项目潜在问题的风险；（三）投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识构造不全方面等因素，造成决策失误的风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中，由于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险；（五）项目退出风险：由于多个因素造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。第八条管理风险，是指公司由于经营战略、治理构造、管理制度、组织架构设立等不完善、不科学，从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。第九条市场风险，是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变化（如利率变化、经济周期变化等）造成公司发生损失或者投资回报率下降的风险。第十条政策风险，是指由于有关法律法规及监管政策发生变化，给公司经营带来的风险。第十一条道德风险，是指公司员工出于本身利益，或是自律性差、责任感不强的因素，运用信息不对称等优势，损害公司及客户利益的风险。第十二条信誉风险，是指含有重大不利影响的突发事件对公司名誉造成损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。风险控制组织体系及职责第十三条公司风险控制的组织体系由董事会、投资决策委员会、风险控制部构成。第十四条董事会是风险控制的最高决策机构，肩负公司风险控制的最后责任。其在风险控制方面的重要职责涉及：（一）拟定公司风险控制的总体目的、风险偏好、风险承受度；（二）拟定公司风险控制其它重大事项。第十五条投资决策委员会是公司的常设投资决策机构，负责在投决会授权范畴内，监督、决定对投资风险的控制活动。第十六条风险控制部是公司负责风险控制和管理的组织机构，对投资决策委员会负责，专职组织实施风险控制的具体工作，其重要职责涉及：（一）拟订公司的风险控制制度和各项风险控制方法、方法；（二）建立健全公司风险识别、风险评定和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环解决及反馈流程，并将其整合、贯彻到公司各岗位以及业务流程之中；（三）组织业务部门定时识别、分析各个岗位和流程中的风险，进行评定并提出控制方法的建议；（四）检查、评定公司业务流程及其它职能部门对于风险控制制度和风险控制方法、方法的执行状况；（五）组织业务部门和其它职能部门对风险控制的实施状况进行总结和反馈，提出完善建议并督促执行；（六）对投资项目的投资风险进行独立检查，具体职责涉及：1、对尽职调查工作进行检查，能够实地走访拟投资公司标的、查阅工作底稿，掌握尽职调查工作开展状况；2、参加项目立项会、投资决策会等重要会议，对拟投资项目进行风险协查审查，为有关决策提供风险评定意见；3、对基金和项目投资中《股权投资合同》等重要法律文献进行风险评定；4、对项目后续管理进行风险监控；5、对项目退出方案进行风险评定。（七）传输公司风险控制理念，哺育风险管理文化；（八）研究公司危机解决机制的建立，在出现危机事件时拟定成立建议、方案，报风控委员会审议。第十七条投资部门是项目投资的具体负责部门，也是公司针对投资风险实时控制的第一道防线，其在投资风险控制方面的重要职责涉及：（一）在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查，全方面识别和评定投资项目的多个潜在风险，出具投资建议报告；（二）在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段，勤勉尽责、亲密跟踪、主动管理，及时发现投资风险并如实报告；（三）协助、配合风险控制部对项目的投资风险推行检查、监督职责。第十八条业务部门和其它职能部门是公司风险控制工作的最后贯彻部门，在风险控制方面的重要职责涉及：（一）执行公司风险控制制度和各项风险控制方法、方法；（二）协助、配合风险控制部，定时进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评定；（三）定时总结本部门风险控制方法的实施状况，向风险控制部反馈意见；（四）协助风险控制部，在部门内倡导风险管理文化；（五）办理风险控制其它有关工作。风险控制流程第十九条公司的风险控制流程以下：（一）目的设定及制度。风险控制部负责设定公司风险控制的总体目的、风险偏好、风险承受度，并督促投资决策委员会和风险控制部制订、贯彻各项风险控制方法；（二）风险识别、分析和评定。其它职能部门应当在风险控制部的组织下，定时对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评定；（三）制订并执行风险控制方法。在风险识别、分析和评定的基础上，风险控制部应制订对应的风险控制方法以及具体的实施方法，各个部门、岗位应当严格执行；（四）监督与检查风险控制的执行状况。风险控制部定时或不定时检查评定公司业务流程以及其它职能部门对于风险控制制度和风险控制方法、方法的执行状况，及时向投决会报告检查评定成果；（五）反馈与完善风险控制体系。业务部门及其它职能部门及时总结风险控制方法的实施状况，向风险控制部提供反馈意见，风险控制部结合监督检查成果，提出完善建议并督促执行。每年年初，风险控制部在业务部门及其它职能部门的配合下，对上一年风险控制工作的执行状况进行总结，并提出本年度风险控制的计划方案，向投资决策委员会提交年度风险控制工作报告。第五章风险控制方法第二十条公司应针对本制度第二章所列各类风险，结合业务实际状况，采用第四章所列风险控制流程，持续不懈地研究经济、有效的风险控制方法。第二十一条为控制投资风险，公司应采用以下具体方法：（一）拟定科学的投资方略，明确开展投资业务的方向、原则；（二）建立健全公司治理构造，实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、互相制约；（三）制订合理的投资流程和投资业务管理方法；（四）完善投资合同的交易设计，运使用方法律手段保护权益；（五）对已投资项目亲密跟踪、主动管理；（六）加强研究支持，团体经验共享，提高公司整体投资水平。第二十二条为控制管理风险，公司应树立持续发展的经营战略，建立健全治理构造、激励机制、监督和约束机制，不停提高公司管理能力。第二十三条为控制市场风险，公司应通过建立优良的品牌应对行业竞争；公司应加强对宏观经济的跟踪研究，及时发现外部环境的变化趋势，为经营决策提供根据。第二十四条为控制政策风险，公司应随时跟踪、进一步研究有关法律法规及监管政策，及时调节经营战略以适应政策变化。第二十五条为控制道德风险，公司应强化道德教育和员工自律管理，并提高道德违约成本。第二十六条为控制信誉风险，公司应通过专业的服务、良好的客户关系管理来获得客户信任，当发生风险事件时应