声誉风险管理评价表

声誉风险管理评价表（自评表）评价对象：（一）制度制定（10分）项目加减分情况1.声誉风险管理工作办法或实施细则未制定或不完善的，视情况减1—10分。此项得分：（二）治理架构（30分）项目加减分情况2.国有、国有控股的银行保险机构，未坚持以党的政治建设为统领，未充分发挥党组织把方向、管大局、保落实的领导作用，未把党的领导融入声誉风险管理各个环节的;已建立党组织的民营资本或社会资本占主体的银行保险机构，未积极发挥党组织政治核心作用，未把党的领导与声誉风险管理紧密结合起来，未引领本机构声誉风险管理各项工作坚守底线、把稳方向、服务大局，实现目标同向、互促共进的,视情况减1—5分。3.银行保险机构未强化公司治理在声誉风险管理中的作用，未明确机构领导班子（银行保险法人机构应包括董事会、监事会、高级管理层）、声誉风险管理部门、其他职能部门、分支机构和子公司的职责分工，未构建组织健全、职责清晰的声誉风险治理架构和相互衔接、有效联动的运行机制的，视情况减1—5分。4.出现以下情形之一的，视情况减1—6分。a.银行保险法人机构方面：董事会未确定声誉风险管理策略和总体目标、掌握声誉风险状况、监督高级管理层开展声誉风险管理，视情况减1—2分。监事会未监督董事会和高级管理层在声誉风险管理方面的履职尽责情况，未将相关情况纳入监事会工作报告，视情况减1—2分。高级管理层未建立健全声誉风险管理制度，未完善工作机制，未制定重大事项的声誉风险应对预案和处置方案，安排推进声誉事件应对处置不力，视情况减1—2分。b.银行保险分支机构方面：领导班子未及时全面掌握本机构声誉风险管理状况，未结合本机构、本地区实际和上级单位要求确定本机构声誉风险管理策略和总体目标，视情况减1—2分。未指导监督声誉风险管理部门完善声誉风险管理制度机制，视情况减1—2分。未制定重大事项声誉风险应对预案和处置方案推进声誉事件应对处置的，视情况减1—2分。5.银行保险机构对于引发舆论高度关注、造成机构和行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件，银行保险法人机构董事会和银行保险分支机构高级管理层未听取专门报告，未在下一年听取声誉风险管理的专项报告，视情况减1—9分。6.银行保险机构未设立或指定部门作为本机构声誉风险管理部门，未配备相应管理资源，未协调组织开展声誉风险的监测报告、排查评估、应对处置等工作，未制定并实施员工教育和培训计划的，视情况减1—5分。此项得分：（三）全流程管理（40分）项目加减分情况7.声誉风险事前评估机制不健全，或声誉风险事前评估不到位，未按要求制定应对预案的，视情况减1—4分。8.声誉风险监测机制不健全，未建立声誉事件监测台账的，视情况减1—4分。9.声誉事件内部报告响应机制不健全，涉及本机构的重大声誉事件未在2小时内报送、一般声誉事件未在24小时内报送的，或报告质量较差的，每次减4分,出现3次直接评定为不合格单位。银行保险机构应根据广西银保监局或各银保监分局要求，在3个工作日内报送声誉事件应对处置及后评估报告，并根据处置进展情况报送后续报告，未在规定时间内报送或报告质量较差的，视情况减1—4分。10.声誉事件分级机制不健全，未结合本机构实际情况，对声誉事件的性质、严重程度、传播速度、影响范围和发展趋势等进行研判评估，科学分类、动态调整、分级应对的，视情况减1—4分。11.声誉风险应对处置机制不健全，涉及本机构的重大声誉事件发生后12小时内未采取有效应对措施的，视情况减1—4分。12.对涉及本机构的声誉事件应对处置不力，引发主流媒体报道，成为主流网络的热点话题或造成不良社会影响，严重损害银行业保险业声誉的，每次减1—4分。出现下列情形之一的，评定为不合格单位。a.声誉事件处置不力，引发行业风险，相关情况经内部文件或刊物登载，被省部级以上领导批示。b.因声誉事件引发挤兑。c.出现50人次以上群体上访，发生肢体冲突，引发市民围观、打砸，扰乱正常营业秩序。d.机构高管及工作人员编造、发布各类谣言或虚假信息，擅自发表内部工作信息等造成恶劣影响，有损银行业保险业声誉形象。e.其他严重情形。13.声誉事件考核问责不到位，对引发声誉事件或预防及处置不当造成重大损失或严重不良影响的相关人员和声誉风险管理部门、其他职能部门、分支机构等，未依法依规进行问责追责的，视情况减1—4分。14.全流程评估不到位，未对相关问题整改情况进行跟踪评价，未对整个声誉事件进行复盘总结，未及时查缺补漏、完善制度、规范流程的，视情况减1—4分。此项得分：（四）常态化建设（40分）项目加减分情况15.建立常态化季度声誉风险隐患排查研判机制，未按要求完成或未及时向属地监管部门报送风险排查研判报告的，每次减3分。16.每年至少组织1次声誉风险管理培训，内容需包含声誉风险情景模拟和应急演练，未按要求开展的，减3分。17.未建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制，未及时回应和解决有关合理诉求，处理不当引发声誉风险的，视情况减1—3分。18.未主动接受社会舆论监督，未建立统一管理的采访接待和信息发布机制，未及时准确公开信息，被误读误解引发声誉风险的，视情况减1—3分。19.未将声誉风险管理纳入内部审计范畴，未定期审查和评价声誉风险管理的规范性和有效性的，视情况减1—3分。20.银行保险机构及工作人员编造或转发各类谣言和虚假信息，泄露国家秘密、工作秘密及其他内部工作信息，发布或转发损害行业及监管声誉的言论的，视情况减1—5分。21.根据广西银保监局及各银保监分局部署或本机构工作安排及需要，组织业内专家学者通过接受采访、发表文章等形式进行正面引导的，视内容和效果每次加1—4分，累计最高加10分。22.积极做好声誉资本积累，在加强品