2023年证券专员定岗考试试题题库

证券专员定岗试题题库一、选择题1、监事会应当在每个年度终了（）个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。[单选题]*A.2B.3C.4√D.62、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的（）。[单选题]*A.五分之一B.四分之一C.三分之一√D.二分之一3、以下董事会各专门委员会可以由董事担任负责人的是（）。[单选题]*A.风险管理委员会√B.关联交易控制委员会C.提名委员会D.薪酬委员会4、监事的薪酬应当由（）审议确定。[单选题]*A.股东大会√B.董事会C.监事会D.高级管理层5、股份有限公司股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经哪些表决权的股东通过。（)[单选题]*A.出席会议的股东所持1/2以上B.代表1/2以上C.出席会议的股东所持2/3以上√D.代表2/3以上6、2014年修订后的《公司法》，有限责任公司的股东人数（）。[单选题]*A.2人以上50人以下B.50人以下√C.无任何限制7、2014年修订后的《公司法》，股份有限公司的注册资本最低限额为（）。[单选题]*A.人民币3万元B.人民币10万元C.人民币500万元D.取消限额规定√8、股份有限公司可以发行无记名股票，其发行对象是()。[单选题]*A.社会公众√B.法人C.国家授权的投资机构D.发起人9、下列对法的概念的描述，正确的是()。[单选题]*I.法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的Ⅱ.法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志Ⅲ.法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统IV.法以保障和约束为内容A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√C.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV解析：本题考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和秩序为目的的规范系统。10、下列有关分公司的说法，错误的是()。[单选题]*A.分公司不具有法人资格，不能独立享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担B.分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程C.分公司在人事上没有自主权，其主要管理人员由总公司决定并委任，但能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动√D.分公司没有独立的财产，其所有资产属于总公司，并作为总公司的资产列入总公司的资产负债表中解析：本题考查分公司的法律地位。分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动，选项C错误。11、下面有关公司设立方式的说法，正确的是()。[单选题]*A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业B.募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份√解析：本题考查公司的设立方式。发起设立适用于有限责任公司和股份有限公司，选项A错误；募集设立只适用于股份有限公司，选项B错误；募集设立时，发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司，选项C错误。12、下列有关有限责任公司股权转让的说法，错误的是()。[单选题]*A.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权B.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意C.其他股东半数以上不同意转让且不购买该股权，该股东不得转让√D.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权解析：本题考查有限责任公司的股权转让。有限责任公司中，其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。13、下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是()。[单选题]*I.普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担有限责任普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下Ⅱ.普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务Ⅲ.利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损IV.有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损由部分合伙人承担A.I、Ⅱ、IVB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：本题考查普通合伙企业和有限合伙企业的区别。在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。14、下列有关合伙企业财产的分割、转让和处分，说法错误的是()。[单选题]*A.合伙企业的财产包括由合伙人的出资、以合伙企业名义取得的收益和依法取得的其他财产B.合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业可以此对抗善意第三人√C.合伙人转让其合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人；除合伙企业另有规定的，须经其他合伙人一致同意D.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效；除非经其他合伙人一致同意解析：本题考查合伙企业财产的分割、转让和处分。根据《合伙企业法》第二十一条的规定，除法律另有规定外，合伙人在合伙企业清算前，不得请求分割合伙企业的财产。合伙人在合伙企业清算前私自转移或者处分合伙企业财产的，合伙企业不得以此对抗善意第三人。选项B说法错误。15、下列有关证券承销业务的事项错误的是()。[单选题]*A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日C.证券承销业务采取代销或者包销方式D.公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证监会批准√解析：本题考查证券承销业务的规定。公开发行股票、代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报中国证券监督管理委员会备案。选项D错误。16、下列选项中，设立公开募集基金的管理公司的条件不包括()。[单选题]*A.取得基金从业资格的人员达到法定人数B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件C.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本√D.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录解析：本题考查公开募集基金的基金管理公司的设立条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数；(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；(7)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。因此，选项C错误。17、《期货交易管理条例》第十九条规定，期货公司办理变更注册资本且调整股权结构和变更业务范围事项，国务院期货监督管理机构应当分别自受理申请之日起()日内作出批准或者不批准的决定。[单选题]*A.30B.60C.20√D.40解析：本题考查《期货交易管理条例》第十九条的规定，期货公司办理变更注册资本且调整股权结构及国务院期货监督管理机构规定的其他事项，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定。18、按照《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》规定，下列不属于证券公司高级管理人员的是（）[单选题]*A.合规负责人B.董事会秘书C.财务负责人D.总经理秘书√解析：本题考查《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第二条、第三条的规定，证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书及实际履行上述职务的人属于证券公司高级管理人员。19、按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司与股东之间关系的特别规定，以下选项错误的是()。[单选题]*A.证券公司的控股股东、实际控制人不得利用其控制地位或滥用权力损害公司客户的合法权益B.证券公司的控股股东可以直接任免证券公司的董事、监事和高级管理人员√C.证券公司的股东、实际控制人不得违反公司章程的规定干预证券公司的经营管理活动D.证券公司与其他关联方应当在业务等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。选项B,证券公司的控股股东不得超越职权，不得超越股东(大)会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员。20、按照《证券监督管理条例》的要求，以下证券公司对其董监高的任职资格处理正确的是()。[单选题]*A.该证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任董监高√B.该证券公司对其已经聘任的无任职资格的董监高可以视其工作能力予以保留有关聘任的决议和决定C.董监高不再具有任职资格条件的，该证券公司应当主动解除其职务并向中国证券业协会报告解析：本题考查对证券公司董监高任职资格方面的要求。证券公司对其已经聘任、选任的无任职资格的董监高，有关聘任、选任的决议、决定无效；证券公司董监高不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国证监会派出机构报告；证券公司未解除其职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除。21、以下关于审计委员会的说法错误的是()。[单选题]*A.审计委员会的负责人应当由独立董事担任B.审计委员会中独立董事的人数不得少于1/2,并且至少有2名独立董事从事会计工作5年以上√C.审计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担D.可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。审计委员会中独立董事的人数不得少于1/2,并且至少有1名独立董事从事会计工作5年以上。22、董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过()的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过()通过。[单选题]*A.半数；半数√B.2/3;2/3C.2/3;半数D.半数；1/3解析：董事会表决有关关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。该次董事会会议由过半数的无关联交易董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经无关联关系董事过半数通过。23、以下关于自营业务内部控制的说法正确的是()。[单选题]*A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告√D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容解析：本题考查自营业务内部控制的有关规定。A项，自营业务由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序；B项，证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控；D项，确保自营资金来源的合法性。24、按照《证券公司内部控制指引》的要求，以下关于证券公司研究咨询业务内部控制的说法错误的是()。[单选题]*A.应建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度B.对跨越隔离墙的业务、人员应重点监控C.确保不存在执业人员兼职和挂靠，对执业人员发生变动的应及时办理变更手续D.不得建立发布证券研究报告相关人员激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性√解析：本题考查证券公司研究咨询业务的内部控制的有关规定。证券公司应当建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制。25、按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，某证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列不属于该证券公司内幕信息的是()。[单选题]*A.该证券公司的经营方针和经营范围发生了重大变化B.该证券公司董事会通过了一项重要投资行为C.该证券公司接受了一项30万元的政府补助√D.该证券公司分配股利或者增资的计划解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。该证券公司接受了一项30万元的政府补助，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项C不属于内幕信息。26、中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为五大类11个级别。下列关于证券公司基于分类监管要求划分的证券公司基本类别的说法中错误的是()[多选题]*A.C级是正常经营状态的最低等级√B.评价分低于60分的证券公司，定为D类公司C.B类BB级及以上公司的评价计分应当高于90分D.被依法采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等风险处置措施的证券公司，评价计分为0分，定为E类公司解析：本题考查基于分类监管要求划分的证券公司基本类别。B类BB级及以上公司的评价计分应当高于100分。27、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，其净资本不得低于人民币()。[单选题]*A.1000万元B.2000万元C.5000万元√D.1亿元解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。28、同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于()万元；最近1年末金融资产不低于()万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。[单选题]*A.1000;1000B.2000;1000√C.2000;2000D.1000;2000解析：本题考查专业投资者的范围。29、下列关于证券经纪人的说法正确的是()。[单选题]*A.经验丰富的证券经纪人可以同时接受几家证券公司的委托B.证券经纪人可以代理证券公司从事客户招揽和客户服务以外的活动C.证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时√D.证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同、对其进行执业前培训并经测试合格后，为其向中国证监会进行执业注册登记解析：证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动，选项A、B错误；选项D,应向中国证券业协会登记。30、下列关于指定交易的说法正确的是()。[单选题]*I.在指定交易中，1个证券账户可以指定多个交易参与人Ⅱ.投资者应当与指定交易的证券公司签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任Ⅲ.投资者变更指定交易的，应当向已指定的证券公司提出撤销申请，由该证券公司申报撤销指令IV.指定交易撤销后，7日后方可重新申办指定交易A.I、Ⅱ、IVB.Ⅱ、IVC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√解析：本题考查委托交易中的指定交易。在指定交易中，每一个证券账户只能指定1个交易参与人，I错误；指定交易撤销后即可重新申办指定交易，IV错误。31、下列说法中，错误的是()。[单选题]*A.证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为C.证券投资顾问基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告√D.总体而言，证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务及发布证券研究报告32、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问或独立财务顾问的情形()。[单选题]*A.最近36个月内存在违反诚信的不良记录B.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的处分C.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查√D.曾依据《财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务33、发行人()应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。[单选题]*I.董事Ⅱ.监事√Ⅲ.高级管理人员IV.财务会计A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：发行人全体董事、监事、高级管理人员应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错的除外。34、以下关于融资融券业务的决策授权体系错误的有()。[单选题]*I.由部门负责人确定融资融券业务的总规模Ⅱ.业务决策机构确定对具体客户的授信额度Ⅲ.业务执行部门确定单一客户的授信额度IV.分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√解析：本题考查融资融券业务的决策授权体系。由董事会确定融资融券业务的总规模。业务执行机构确定对具体客户的授信额度。业务决策部门确定单一客户的授信额度。分支机构不可自行决定客户的开户、保证金收取。35、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》,自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的()。[单选题]*A.50%B.100%C.200%D.500%√解析：本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。36、下列说法中错误的是()。[单选题]*A.集合资产管理合同中应当对客户参与和退出集合资产管理计划的时间、方式、价格、程序等事项作出明确规定B.证券公司应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险C.集合资产管理计划只面向合格投资者推广D.证券公司只能自行推广结合资产管理计划，不得委托其他机构代为推广√解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。37、下列关于证券公司全国股份转让系统公司申请备案的说法，正确的是()。[单选题]*A.全国股份转让系统公司受理证券公司的请求后，同意备案的，自受理之日起10个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告√B.主办券商应在取得业务备案函后10个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息C.主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日10个转让日内报告考查全国股份转让系统公司并进行更新D.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起10个转让日内与主办券商重新签订《协议书》解析：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。全国股份转让系统公司受理证券公司的请求后，同意备案的，自受理之日起10个转让日内与证券公司签订协议书，向其出具主办券商业务备案函，并予以公告；主办券商应在取得业务备案函后5个转让日内，在全国股份转让系统指定信息披露平台披露公司基本情况、主要业务人员情况及全国股份转让系统公司要求披露的其他信息；主办券商所披露信息内容发生变更的，应自变更之日5个转让日内报告。考查全国股份转让系统公司并进行更新；主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起5个转让日内与主办券商重新签订《协议书》。38、证券公司受期货公司委托从事介绍业务，不得提供的服务是()。[单选题]*A.协助办理开户手续B.提供期货交易行情信息C.提供期货交易设施D.代理期货公司收取期货保证金√解析：证券公司期货管理业务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。39、按照《证券法》的规定，满足下列(),属于公开发行证券。[单选题]*A.向不特定对象发行证券的√B.向特定对象发行证券累计不到200人的C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D.采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等方式向社会公众非公开进行股权转让40、一家公司发行股票、债券进行筹资，下列()行为构成欺诈发行股票、债券罪。[单选题]*A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节√D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法41、按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，()情形应予立案追溯。I.利用募集的资金从事公司活动的Ⅱ.发行数额达到300万元的Ⅲ.转移或者隐瞒所募集资金的IV.伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A.I、ⅡB.Ⅱ、IVC.I、ⅢD.Ⅲ、IV√解析：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)发行数额在500万元以上的；(2)伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；(3)利用募集的资金进行违法活动的；(4)转移或者隐瞒所募集资金的；(5)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。42、关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解错误的是()。[单选题]*A.个人集资诈骗，数额在10万元以上的B.单位集资诈骗，数额在50万元以上的C.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额10万元的√D.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到50万元以上解析：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，应予立案追诉。43、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，该公司甲利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项中说法错误的是()。[单选题]*A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合违规披露、不披露重要信息罪的认定C.甲使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉√D.甲利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉解析：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定，个人集资诈骗，数额达到10万元以上的，应予立案追诉。44、操纵证券、期货市场表现为利用资金、信息等优势或者滥用职权操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。下列选项中属于操纵证券、期货市场的手段有()。[单选题]*A.发行人的董事在涉及证券发行的信息尚未公开前，从事与该信息相关的证券交易活动B.某基金管理人与他人串通以事先约定好的时间进行交易√C.某一散户在某一时点进行大额证券买卖D.某行业协会工作人员将对证券交易价格有重大影响的信息暗示给他人从而将该证券卖出解析：操纵证券、期货市场，是指通过：(1)单独或合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；(2)与他人串通以事先约定的时间、价格和方式相互进行交易；(3)在自己实际控制的账户之间进行交易，或者以自己为交易对象，自买自卖等方式，操纵证券、期货市场(含交易价格、交易量等)的行为。A选项和D选项属于内幕交易的情形。45、按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是()。[单选题]*A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉√D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉解析：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万元以上的；(2)虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；(3)其他情节严重的情形。按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第三十六条的规定，利用未公开信息交易案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉()。I.证券交易成交额累计达到30万元的Ⅱ.期货交易占用保证金数额累计达到20万元的Ⅲ.获利或者避免损失数额累计达到20万元的IV.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的[单选题]*A.I、ⅡB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、IV√按照《证券业从业人员资格管理办法》,从事证券业务的专业人员是指()。I.证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员Ⅱ.基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员Ⅲ.基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员IV.购买证券的个人投资者[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV48、按照《证券业从业人员资格管理办法》,取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备()条件。I.已被机构聘用Ⅱ.最近2年未受过刑事处罚Ⅲ.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的IV.品行端正，具有良好的职业道德[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IV√D.I、Ⅱ、IV解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。49、按照《证券市场禁入规定》,()违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。I.发行人、上市公司、非上市公众公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员Ⅱ.证券公司的董事、监事、高级管理人员Ⅲ.证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员IV.购买证券的公司的董事、监事、高级管理人员[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV解析：本题考查证券市场禁入措施的实施对象，选项IV.中的主体不是证券公司的股东及高管。50、根据《证券经纪人管理暂行规定》,证券经纪人不得有()行为。I.替客户办理账户开立、注销、转移Ⅱ.与客户约定分享投资收益Ⅲ.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息IV.为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV√解析：I、Ⅱ、IV、属于根据《证券经纪人管理暂行规定》,证券经纪人不得有的行为，Ⅲ、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。51、按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该具备的条件不包括()。[单选题]*A.具有证券从业资格B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历C.最近36个月无违反诚信的不良记录√D.未负有数额较大到期未清偿的债务解析：本题考查财务顾问主办人应该具备的条件。按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该具备下列条件：(1)具有证券从业资格；(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历；(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；(4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；(5)未负有数额较大到期未清偿的债务(6)最近24个月无违反诚信的不良记录；(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。52、证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循一致性原则，不包括()。[单选题]*A.对同一类评级对象评级B.对同一类评级对象跟踪评级C.采用一致的评级标准和工作程序D.不能调整评级标准√解析：本题考查证券评级业务的原则。评级标准有调整的，应当充分披露。证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行的职责包括()。I.组织实施董事会相关决议Ⅱ.建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构Ⅲ.明确管理职责、工作程序和协调机制IV.完善绩效考核和责任追究机制[单选题]*A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√D.I、Ⅱ、IV解析：证券公司经营管理层负责落实信息技术管理目标，对信息技术管理工作承担责任，履行下列职责：(1)组织实施董事会相关决议；(2)建立责任明确、程序清晰的信息技术管理组织架构，明确管理职责、工作程序和协调机制；(3)完善绩效考核和责任追究机制；(4)公司章程规定或董事会授权的其他信息技术其他管理职责。54、按照《证券发行上市保荐业务管理办法》规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备()条件。I.具备3年以上保荐相关业务经历Ⅱ.最近3年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人Ⅲ.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效IV.未负有数额较大到期未偿还的债务V.诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政处罚[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅱ、Ⅲ、IV、VC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√D.I、Ⅲ、IV、V解析：本题考查个人申请保荐代表人资格应具备的条件。按照《证券发行上市保荐业务管理办法》规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历；(2)最近3年内在《证券发行上市保荐业务管理办法》第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；(4)未负有数额较大到期未偿还的债务；(5)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政处罚；(6)中国证券业协会规定的其他条件。55、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的()功能。[单选题]*A.资金融通√B.价格发现C.风险管理D.提供流动性解析：本题主要考查金融市场的功能之一：资金融通功能。56、资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的()。[单选题]*A.不可逆性B.差异性C.直接性√D.分散性解析：本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。57、常见的直接融资方式有()。[单选题]*I.银行信用融资Ⅱ.商业信用融资Ⅲ.股票市场融资IV.风险投资融资A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV√解析：本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。58、世界上最早的证券交易所是()。[单选题]*A.纽约证券交易所B.费城证券交易所C.阿姆斯特丹证券交易所√D.伦敦证券交易所解析：本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。59、下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是()。I.存款吸收机构Ⅱ.为住户服务的非营利机构Ⅲ.中央银行IV.其他金融公司[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IV√C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。60、期限在1年以上的资金的跨国流动是()。[单选题]*A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动√D.保值性资金的流动解析：本题主要考查国际长期资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。61、主要负责美国保险监管职责的是()。[单选题]*A.联邦储备体系B.联邦金融机构检查委员会C.各州的保险监管局√D.各州政府解析：本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。62、金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。[单选题]*A.金融资产√B.金融负债C.股票D.债券解析：本题主要考查金融市场的基本概念。金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。63、未来中国金融体系改革的重点方向不包括()。[单选题]*A.增强金融服务实体经济能力B.促进直接融资和间接融资比重更合理C.增强间接融资对直接融资的替代√D.完善多层次的资本市场解析：未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。64、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是()。[单选题]*A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立√B.中国银行监督委员会成立C.银行业与信托业、证券业分离D.沪深两市的形成解析：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。选项B标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，选项D标志着股票市场正式运作的开始。65、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是()。[单选题]*A.银行间同业拆借市场B.票据贴现市场C.银行间债券市场√D.债券市场解析：我国目前已形成了包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币市场，其中，银行间债券市场在货币市场中发挥了主导作用。债券市场和货币市场同属于我国金融市场体系。66、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括()。I.沪深主板市场Ⅱ.创业板市场Ⅲ.全国中小企业股份转让系统IV.区域性股权交易市场[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板),场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。67、影响货币政策作用发挥的因素不包括()。[单选题]*A.货币供给量B.支出√C.利率D.信贷政策机制解析：货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发挥作用，支出属于财政政策。68、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括()。I.依法制定和执行货币政策Ⅱ.监管人民币流通Ⅲ.依法制定和执行财政政策IV.监管银行间债券市场[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IV√C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行69、中国人民银行公开市场业务，()。I.主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据Ⅱ.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为Ⅲ.缺点是不具有很强的可逆转性IV.优点包括主动权完全在中央银行[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IV√C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：中国人民银行公开市场业务主要包括回购交易、债券交易和发行中央银行票据，逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为。优点包括主动权完全在中央银行和具有很强的可逆转性。因此Ⅲ不正确。70、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”,其中，“两个不变”指()。I.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同Ⅱ.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件Ⅲ.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求IV.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.Ⅱ、IV、ⅢC.Ⅲ、IVD.I、Ⅲ解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”,其中，“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。71、证券市场融资活动是指()之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。[单选题]*A.公司(企业)和个人投资者B.资金盈余单位和赤字单位√C.证券发行单位和证券投资单位D.证券公司和普通投资者解析：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。72、下列关于企业(公司)融资表述错误的是()。[单选题]*A.企业(公司)直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式B.发行股票是企业(公司)补充流动资金的重要手段√C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为解析：发行股票和长期债券是企业(公司)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券是补充流动资金的重要手段。73、相比个人投资者，机构投资者具有以下特点()。I.投资资金规模化Ⅱ.投资管理专业化Ⅲ.投资结构组合化IV.投资行为规范化[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√解析：考查机构投资者的特点。74、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括()。I.有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资Ⅱ.有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制Ⅲ.有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行IV.有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展[单选题]*A.I、ⅡB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IV√D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：考查机构投资者的作用。发展机构投资者有助于促进直接融资。75、下面对证券公司表述错误的是()。[单选题]*A.证券公司是证券市场的主要中介机构B.证券公司提供的服务具有专业性C.证券公司本身无法在证券市场进行投资√D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务解析：考查证券公司在证券市场中的作用。证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。76、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》,确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下()特点。I.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制Ⅱ.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制Ⅲ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制IV.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV解析：2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》,确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。77、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法正确的是()。I.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准Ⅱ.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵Ⅲ.证券公司应当逐月计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例IV.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户[单选题]*A.I、Ⅱ√B.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，故Ⅲ错误。证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开融券专用证券账户和客户信用交易担保证券账户，故IV错误。78、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括()。[单选题]*A.自有资金不少于人民币1亿元√B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件解析：考查证券登记结算公司的设立条件。自有资金不少于人民币2亿元。79、证券监管机构的首要任务和宗旨是()。[单选题]*A.维护证券市场良好秩序B.保护投资者利益√C.保护证券市场的正当交易D.满足证券发行人筹集资金的需求解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。80、下列关于股票的说法错误的是()。[单选题]*A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权C.股票是一种有价证券，其本身没有价值D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行√解析：考查股票定义及性质。股票是一种有价证券，其本身没有价值。股票实质上代表股东对股份公司净资产的所有权。股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行。81、记名股票相较于无记名股票的特点不包括()。[单选题]*A.可以一次或分次缴纳出资B.相对安全C.股东权利归属于股票的持有人√D.转让相对复杂解析：记名股票和无记名股票的特点。股东权利归属于股票的持有人是无记名股票的特点，记名股票中，股东权利属于记名股东。82、上市公司募集资金使用中不符合规定的是()。[单选题]*A.前次募集资金使用情况需要进行披露B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商√D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定解析：除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。83、下列说法中正确的是()。[单选题]*A.客户一旦下达委托就不得撤销B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单√解析：在委托未成交之前，客户可以变更和撤销委托；证券营业部申报竞价成交后，成交部分不得撤销；客户变更或撤销委托，场内交易员操作确认后，需立即告知客户执行结果；在采用客户或者证券经纪商营业部业务员直接申报情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单。84、集合竞价确定成交价的原则有()。I.可实现最大成交量的价格Ⅱ.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格Ⅲ.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格IV.可实现成交价格的最低价格[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ√B.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV解析：集合竞价确定成交价的原则的内容。85、下列说法中正确的是()。[单选题]*A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成√D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理解析：目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式；证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户；证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成；证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。86、个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的()。[单选题]*A.先行性指标B.同步性指标√C.滞后性指标D.技术性指标解析：考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。87、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是()。[单选题]*A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本√C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移解析：考查债券的基本性质。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。88、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是()。[单选题]*A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利√89、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是()[单选题]*I.竞争性招标确定的票面利率保留两位小数。Ⅱ.一年以下(含)期限国债发行价格保留3位小数。Ⅲ.一年以上(不含一年)期限国债发行价格保留2位小数。IV.竞争性招标时间为招标日上午10:35-11:35。A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√90、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是()。[单选题]*A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债√C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格解析：影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间；市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格，反之，就有可能发生亏损，D错误。91、混合资本债券是指()为附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在()年以上、发行之日起()年内不可赎回的债券。[单选题]*A.商业银行；15;10√B.证券公司；5;3C.信托公司；5;3D.商业银行；10;8解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。92、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括()[单选题]*I.报价，Ⅱ.格式化询价，Ⅲ.协商，IV.确认成交。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IV√D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：考查询价交易方式的步骤。93、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是()。[单选题]*A.约定赎回价格可以是发行价格B.约定赎回价格不能是债券面值√C.约定赎回价格可以是某一指定价格D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。94、2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为()元。[单选题]*A.95.35C.97.14B.96.10C.97.14√D.98.0395、以下关于封闭式基金的说法正确的有()。I.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回Ⅱ.持有人可以进行场外交易Ⅲ.封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长IV.封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IVD.I、Ⅲ、IV√解析：考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。96、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有()。I.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则Ⅱ.投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户Ⅲ.封闭式基金的交易需收取印花税IV.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV√解析：考查关于封闭式基金交易的问题。投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户；封闭式基金的交易不收取印花税；封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。97、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是()。[单选题]*A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值√解析：考查我国基金交易费用主要内容。开户费属于基金运作费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用98、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括()[单选题]*I.印花税，Ⅱ.佣金，Ⅲ.开户费，IV.过户费。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IV√C.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV99、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是()[单选题]*I.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，Ⅱ.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%，Ⅲ.基金分配后，基金份额净值不得低于面值，IV.封闭式基金只能采用现金方式分红。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IV√D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：考查封闭式基金的利润分配。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%100、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列()情形。I.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.禁止对基金的证券投资业绩进行预测Ⅲ.禁止违规承诺收益或承担损失IV.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√解析：考查基金信息披露的禁止性规定，除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字。101、基金募集信息披露可以分为()和()。[单选题]*A.首次募集信息披露；再次募集信息披露B.公募信息披露；私募信息披露C.首次募集信息披露；存续期募集信息披露√D.公募信息披露；定期募集信息披露解析：考查基金募集信息披露的分类。以基金合同生效为临界，分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。102、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着()与()[单选题]*A.市场风险；合规风险B.外部风险；内部风险√C.系统风险；非系统风险D.市场风险；政策风险解析：基金投资活动面临着外部风险与内部风险，外部风险可划分为系统性风险与非系统性风险。103、金融衍生工具的基本特征包括()[单选题]*I.跨期性，Ⅱ.杠杆性，Ⅲ.联动性，IV.不确定性或高风险性。A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、IV解析：考查金融衍生工具的基本特征。104、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是()。[单选题]*A.交易量逐年增大B.仍未超过交易所市场的交易额√C.市场流动性得到增强D.发展出专业化的交易商解析：考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。105、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为()[单选题]*I.现货交易，Ⅱ.远期交易，Ⅲ.期权交易，IV.期货交易。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、IV√D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV解析：考查市场交易的组织形态。根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为现货交易、远期交易及期货交易，106、金融期货交易制度中的“逐日盯市制度”又被称为()。[单选题]*A.每日价格波动限制及断路器规则B.保证金制度C.无负债的每日结算制度√D.集中交易制度解析：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行的无负债的每日结算制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。107、金融期货的基本功能包括()。I.套期保值功能Ⅱ.价格发现功能Ⅲ.投机功能IV.套利功能[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV√B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、IV解析：考查金融期货的基本功能。108、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是()。[单选题]*A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失C.空头套期保值是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约√D.期货交易的对象是标准化产品解析：