结算条线知识学习及培训练习试题附答案

第页结算条线知识学习及培训练习试题附答案1.Ⅲ类银行账户任一时点账户余额不得超过多少金额？A、人民币1000元B、人民币2000元C、人民币3000元D、人民币5000元【正确答案】：B2.汇款业务、托收、信用证等单证业务由（）负责审单或单证表面真实性初审后，总行运营管理部再次审核业务申请书、进行业务系统录入和账务处理。A、机构B、客户经理C、营业部【正确答案】：A3.境外个人购汇单笔或当日累计兑换不超过等值（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500美元（含），1000美元（含）B、500美元（不含），1000美元（不含）C、1000美元（含），5000美元（含）D、1000美元（不含），5000美元（不含）【正确答案】：A4.在网络借贷资金存管业务中，本行负责资金存管系统的建设、运行和维护，并至少每年（）开展针对资金存管系统的业务连续性演练。A、1次B、2次C、3次D、4次【正确答案】：A5.账户风险管理系统中中当“名单类型”为（）时，可选择“全行适用、指定机构适用”。A、黑名单B、白名单C、灰名单【正确答案】：C6.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，下列说法错误的是（）。A、本行参与配合国家安全机关涉案账户资金查控的相关人员要充分认识国家安全机关侦查工作的特殊性和敏感性，不得对目标账户进行标注，不得将国家安全机关的查询内容作为本行报送反洗钱信息、调整征信记录等工作的依据。国家安全机关提供司法文书等内容要视同密件进行管理。B、在配合国家安全机关涉案账户资金查控工作中，各参与配合的人员应严格遵守外部有关保密规定和要求，严禁向被查询单位、个人或者第三方通风报信，严禁帮助隐匿或者转移财产。C、各级操作岗位人员要提升保守国家秘密意识，非工作需要不得谈及国家安全机关查询内容，不过多了解国家安全机关工作内容，不要求查询人员现场说明情况。D、本行通过网络执行查控系统收到的国家安全机关发送的信息，应定期安全删除，保存时间不超过一个月。如有其它工作需要，可申请国家安全机关协助提供相关证明材料。【正确答案】：D7.在交易发生后的（）前，反洗钱综合业务系统完成大额交易数据的抽取，并自动生成待申报的大额交易数据。A、T+2个工作日中午11点前B、T+2个工作日中午12点前C、T+1个工作日中午11点前D、T+1个工作日中午12点前【正确答案】：D8.境外个人客户经常项目项下小额购汇单笔金额小于（），凭本人有效身份证件办理。A、500美元（不含）B、500美元（含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）【正确答案】：B9.排队软叫号系统上线后，综合柜面系统需由顶部菜单栏的（）入口进行系统叫号。A、交流B、消息C、叫号D、反馈【正确答案】：C10.境内个人购汇后，因故未出境，所购外汇（）。A、无论是否超过年度便利化额度均可以保留现汇B、可以全部提取现钞C、年度便利化额度内的可以保留现汇，年度便利化额度外的不可以保留现汇，必须结汇D、以上都不对【正确答案】：A11.境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回办理规定中，对于当日累计兑换不超过等值（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正确答案】：C12.出境人员携带外币现钞等值（）美元及以下的，无需携带《外汇出境许可证》。A、3000B、5000C、10000D、20000【正确答案】：B13.预留印鉴卡由开户网点负责采集，采集后（）传递至分行会计结算部，分行会计结算部指定专人在收到预留印鉴后与电子验印系统采集的印鉴核对一致后统一保管。A、当天B、次一工作日C、2个工作日内D、3个工作日内【正确答案】：B14.普通对账客户和重点对账客户的回执回收率应分别不低于（）和（）。A、90%，95%B、90%，100%C、95%，100%D、100%，100%【正确答案】：B15.大额支付系统日间运行时间原则上为()。A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正确答案】：C16.协定存款业务的客户资料保管期限为（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：C17.单位定期存款开户证实书客户联在存款支取时，做借方传票当日上缴，银行留存联及有关附件按照销户时间及账号的先后顺序排列保管，按年装订，保管年限为（）年。A、10年B、20年C、30年D、永久【正确答案】：A18.单位客户人民币通知存款的最低起存金额为（）。A、20万B、20万（含）C、50万D、50万（含）【正确答案】：D19.校外培训机构在本市范围内选择（）家托管银行开设预收费专用存款账户。A、4B、3C、2D、1【正确答案】：D20.等值5万美元以上（不含等值5万美元）对外支付时需提供的服务贸易外汇收支的交易单证材料是（）。A、合同（协议）B、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》C、发票D、服务贸易外汇收支管理信息申报凭证【正确答案】：B21.资金提供方根据协议约定将监管资金存入开立在本行的监管账户，机构营业部确认入账并完成账户控制后出具《资金到账通知书》，通知市场营销部门，由其在（）内将《资金到账通知书》送达资金接收方。A、三个工作日B、三个自然日C、5个工作日D、5个自然日【正确答案】：A22.银行按服务贸易外汇管理有关规定为境内机构办理服务贸易外汇收支业务时，可以审核（）。A、纸质单证B、系统自动生成的电子单证C、纸质单证扫描件D、以上都是【正确答案】：D23.临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定期限，最长不超过（）年A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B24.外币现钞提取当日累计等值（）美元以上的，须审核本人有效身份证件、经办银行所在地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。A、5000美元B、1万美元C、2万美元D、5万美元【正确答案】：B25.客户在本行办理现金取款业务后，若对取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（）内，携带相关资料向业务办理机构申请查询。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、20个工作日【正确答案】：D26.本行应当建立以（）为核心的消费者个人金融信息使用管理制度。A、集中授权B、分级授权C、总行授权D、机构授权【正确答案】：B27.假币收缴应在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C28.根据《厦门国际银行股份有限公司反洗钱及反恐怖融资管理办法》，本行在接到经中国人民银行负责人批准的临时冻结书面通知后，应当按通知要求立即执行，自本行接到中国人民银行临时冻结书面通知之时起计算，临时冻结期限不得超过多长时间？A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：C29.对于柜面受理的收款行为城银支付参与者的人民币转账指令，各分行可选用城银支付渠道为客户办理汇出，城银支付渠道为（）小时运行，逐笔发起，实时清算。A、7*24B、5*24C、7*12D、5*12【正确答案】：A30.客户张某被外汇局列入“关注名单”后，若再次办理结售汇业务，下列说法正确的是（）。A、不得办理个人结售汇业务B、经外汇局核准后办理C、凭本人有效身份证件及有交易额的相关材料等在银行办理D、凭本人有效身份证件前往柜台办理结售汇【正确答案】：C31.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，金额为___的兑换可凭本人有效身份证件办理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正确答案】：A32.对于获取的买卖账户/冒名开户惩戒客户/账户清单，按照现有新增维护黑名单的方式（类型“TF-ACCOUNT")，在（）内参照本行《反洗钱与反恐怖融资名单管理办法》将客户清单及时导入名单管理系统给予控制，并对相关账户及该客户名下所有账户操作（）。A、1个工作日，限制借记B、1个工作日，暂停非柜面C、2个工作日，限制借记D、2个工作日，暂停非柜面【正确答案】：D33.若发现客户异常或疑似不当行为，应由部门主管审核后报告（）A、机构营业部B、机构会计结算部C、总行市场营销管理部D、总行会计结算部【正确答案】：B34.各机构会计结算部、营业部在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在涉外收支申报交易附言中标注（）字样.A、保税货物B、境内仓单转卖C、特殊保税货物D、仓单转卖【正确答案】：B35.移动服务经理的凭证尾箱锁调拨的重要空白凭证种类不包括（）。A、借记卡B、个人网银U-KEYC、电子密码器D、支付密码器【正确答案】：D36.代理支取（）以上的，柜面人员需与代理人电话核实。A、5万（含）B、10万（含）C、15万（含）D、20万(含）【正确答案】：D37.如对同一账号重复开立3次时段证明，系统会生成（）冻结记录。A、1次B、3次C、无冻结记录【正确答案】：B38.对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，以及假冒他人身份或虚构代理关系开立银行的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D39.同业银行在本行办理同业借款业务时，需要开立（）。A、一般户B、投融资性账户C、内部户D、临时户【正确答案】：B40.手持外币现钞汇出当日累计___的，凭本人有效身份证件办理。A、等值5000美元（不含）B、等值5000美元（含）C、等值1万美元（不含）D、等值1万美元（含）【正确答案】：D41.个人一次同时购买多个币种外汇且购汇用途一致的，可以合并填写（）份《申请书》；若一次同时购买多个币种外汇且购汇用途不一致的或一日内多次购汇的，均应（）填写《申请书》。A、两、分别B、叁、分别C、一、分别D、多份、分别【正确答案】：C42.为确保法律支出相关挂账清理的及时性和准确性，账务处理部门与挂账发起部门应建立信息互通机制，至少（）核实确认相关法律支出挂账清理的及时性。A、每周一次B、每月一次C、每季度一次D、每年一次【正确答案】：C43.对于新上岗/调岗的出纳人员，需在全年学习计划之外专项安排其在（）内集中完成现金业务各类基础知识及业务技能的系统性培训，保障其专业知识与技能水平满足上岗要求。A、6B、3个月C、2D、1【正确答案】：B44.关于外交人员办理外币现钞存入业务，表述正确的是（）。A、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额为1万美元以上的，审核现钞来源B、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至10万美元C、凭外交人员证件办理的，当日存入现钞金额可提高至20万美元D、凭外交人员证件办理的，金额不受限制【正确答案】：D45.单位客户在本行办理代收业务应开立人民币结算部账，专门用于归集本行代单位客户收取的款项。如该客户对应账户办理销户，代收业务（）。A、继续有效B、签约到期后终止C、自动终止D、可变更为其他对应的结算账户【正确答案】：C46.企业Ukey介质内置密码若连续输入错误达到（）次，将处于锁定状态，需客户提交密码重置申请进行密码重置。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B47.本行借记卡每卡每日境内取现上限为（）万元人民币，每卡每日境内累计转账上限为（）万元人民币。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正确答案】：A48.职工薪酬、工会费由（）归口管理。A、总、分行人力资源部B、总行总务部/分行办公室C、金融研修院/分行人力资源部D、总行科技管理部/分行办公室【正确答案】：A49.已在本行机构开户的境外机构，又在本行其他机构申请开户的，若前一账户开立时已办理的公司存续有效证明文件求证手续办妥之日距新申请开户日超过（）个月的，新受理开户的机构应当要求企业重新办理公司存续有效证明文件的求证手续。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：D50.非居民通过境内银行从境外收到的款项和对境外支付的款项，应由（）进行国际收支统计申报，且（）填写涉外收付纸质凭证。A、境内非居民；境内非居民B、境内非居民；无需C、经办银行代其进行；境内非居民D、经办银行代其进行；无需【正确答案】：D51.机构营业部初审对公客户开立账户资料符合本行开户要求后，在核心系统操作（）交易。A、境外人民币活期账户开立B、境内人民币活期开户C、预分配账号登记D、对公客编标准创建【正确答案】：C52.基础数据采集部门应按照要求，及时、准确采集相关数据元素，对于发现基础数据差错的，应及时（人工采集修正（）个工作日内，涉及技术修复（）个工作日内完成）完成源系统数据修正工作。A、3,5B、5,7C、5,10D、10,15【正确答案】：C53.以下不属于《个人购汇申请书》中列明的购汇用途的是（）？A、境外就医B、投资收益C、货物贸易D、非投资类保险【正确答案】：B54.本行（）信息是指在开展业务过程中，根据业务开展需要的完整证明材料建立的有效客户信息。A、非正式客户B、正式客户C、潜在客户D、名单客户【正确答案】：B55.远期信用证项下押汇到期日原则上应不超过开证行承兑付款日后（）A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、一个工作日【正确答案】：B56.境内个人办理不占用年度便利化额度个人结汇业务时，资金来源为境外职工报酬，可向银行提供下列哪些有交易额的相关材料。A、结汇人民币用途材料，如入学通知书及费用单据B、保险支付凭证C、有交易额的消费单据D、劳务合同及收入证明【正确答案】：D57.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案账户存款、汇款等财产的期限不得超过（），届满前办理续冻手续的，每次续冻期限不得超过（），续冻没有次数限制。A、1年；1年B、1年；6个月C、6个月；1年D、6个月；6个月【正确答案】：D58.单位大额存单客户提前支取部分应为万元整数倍且不低于人民币（）元；A、1千B、5千C、1万D、5万【正确答案】：C59.约定支取日如遇节假日，支取手续可顺延至节假日后的第一个工作日办理，节假日后的第一个工作日不办理支取的，按（）处理。A、作废B、逾期支取C、正常支取【正确答案】：B60.下列关于洗钱风险的描述，错误的是（）。A、现金交易较难核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易有较大洗钱风险B、支持跨境交易的产品，洗钱风险程度相对较高C、非面对面交易洗钱风险相对较低【正确答案】：C61.对规避额度及真实性管理的个人纳入“关注名单”管理。“关注名单”个人当年及之后（）年内无便利化额度。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B62.通过线下渠道获取的有权机关或监管部门发布的冒名开户买卖账户惩戒名单、涉案账户名单，此类应用于全行范围的名单数据由（）审批后由总行名单经办岗根据申请完成维护，并由总行审核岗确认后生效。A、总行会计结算部B、总行运营管理部C、总行风险管理部D、总行行领导【正确答案】：A63.本行其他工作秘密的保密期限应当定为“长期”或者“公布前”，由（）根据要求，结合实际情况确定。A、总行党委B、高级管理层C、总行办公室D、产生、接收该事项的主要负责部门【正确答案】：D64.本行各分支机构办理服务贸易外汇收支业务，应将审查后的交易单证归入对应的收结汇业务或售付汇业务的业务档案中保管，上述交易单证按外汇局规定至少应留存（）备查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正确答案】：B65.银行办理个人《携带外汇出境许可证》的金额范围为()。A、只要提供证明材料，任何金额都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正确答案】：D66.关于客户风险等级划分时限要求，在系统评级日期后的（）个工作日内完成客户洗钱风险等级评定的录入操作。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：C67.在涉赌涉诈可疑账户开展排查时，应当结合账户交易类型及背景综合排查，对于排查后确实存在异常的，应及时对账户（），提高可疑账户处置的有效性。A、销户B、冻结C、管控【正确答案】：C68.所见证视频、图像涉及单位经营地的，还应涵盖单位名称、（）等关键内容A、单位环境B、单位领导C、单位门牌地址D、单位员工【正确答案】：C69.客户编号项下所有账号均销户后，根据会计档案管理要求，将其项下开销户资料装订归档，保管期限为账户撤销后（）年。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B70.境外个人外汇账户资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值5万美元以上的，凭______在我行办理。A、经常项目项下有交易额的相关材料、外汇管理局或人民银行核准件B、经常项目项下有交易额的相关材料、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据C、本人有效身份证件D、经常项目项下有交易额的相关材料【正确答案】：C71.对于上述不需要测试的业务参数，一旦相关的参数规则发生重大变化，或者参数管理部门认为有必要纳入测试的，由（）通过在申请表上提出测试要求的方式组织针对性测试。A、参数申请部门B、参数管理部门C、参数监督部门D、参数配置部门【正确答案】：B72.根据我行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程的补充规定，基于风险考虑，当前本行针对短信认证方式，仅允许同名之间且且为（）类账户办理。A、IB、IIC、IIID、I或II【正确答案】：A73.分支机构营业部对空头支票退票后，应在退票后（）个工作日内核实相关情况。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D74.仅设置季度增值收益率，按季度考核计付增值收益的，计息周期内增值本金低于最低日均余额”的自然日累计不超过（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正确答案】：C75.业务拓展人员应对线下商户进行不定期回访和检查，检查至少（）一次,收集与商户有关的各类信息并如实填写《商户日常检查表》。A、一个月B、一季度C、半年D、一年【正确答案】：B76.确立过风险等级的客户，系统将自动生成待人工复评任务，提示对客户风险等级开展定期审核，“高”风险客户定期审核完成期限不得超过（）A、三个月B、半年C、一年D、三年【正确答案】：B77.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起()，持《假币收缴凭证》直接或者通过本行向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、10个工作日内B、5个工作日内C、3个工作日内D、1个工作日内【正确答案】：C78.根据央行测算，存款保险设定的最高偿付限额能够为多少比例以上的存款人（包含各类企业）提供100%的全额保护？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正确答案】：D79.关于本行企业开户意愿核实场景说法错误的是（）。A、下载个人手机银行APP后，通过“首页-全部-客户服务-自助填单-企业开户法人意愿核实”菜单路径进入视频核实菜单初始化界面完成意愿核实B、下载企业手机银行APP后，通过“首页-预约开户-企业开户法人意愿核实”菜单路径进入视频核实菜单初始化界面完成意愿核实C、下载个人手机银行APP后，可通过自助填单模块完成视频核实确认，无需做其他步骤D、下载企业手机银行APP后，通过“首页-底部工作台-预约开户-企业开户法人意愿核实”菜单路径进入视频核实菜单初始化界面完成意愿核实【正确答案】：C80.2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为（）。A、不锈钢B、钢芯镀镍C、钢芯镀铜合金D、双色金属【正确答案】：B81.针对洗钱风险等级为（）风险的客户，各业务部门不得采取简化的客户尽职调查措施。A、中高B、中C、中低D、低【正确答案】：B82.本行税务管理归口管理部门应根据日常税务管理过程中发现的问题情况，（）至少组织一次税务检查（非现场检查或现场检查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正确答案】：B83.本行与其他金融机构共享消费者信息需取得消费者A、口头授权B、书面授权【正确答案】：B84.培训时产生的交通费，通过（）科目核算。A、培训费B、旅差费C、市内交通费【正确答案】：A85.各分行会计结算部应指定专人严格按照（）时限要求完成银行自身外债数据的申报。A、T+1工作日B、T+2工作日C、T+3工作日D、T+5工作日【正确答案】：A86.《厦门国际银行境内机构汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作操作指引》中的“住所信息”具体指？A、注册地址B、通讯地址C、经常居住地D、以上均是【正确答案】：B87.会计核算业务监督不包括（）。A、常规会计核算业务监督B、特殊项目会计账监督C、新产品新业务上线初期监督D、重点会计事项【正确答案】：D88.本行在清分过程中发现假币后，若假币来源为柜面或现金自助设备收入的，应当确认为误收差错，及时报告（）。A、分行营业部B、会计结算部C、风险管理部D、零售管理部【正确答案】：B89.原则上，本行限定仅能通过（）或挂号信进行发票寄送。A、顺丰快递B、EMSC、中外运敦豪快递D、德邦快递【正确答案】：B90.有权机关应在（）办理续冻手续，逾期未重新办理冻结手续的，视为自动撤销冻结。A、冻结期限届满前B、冻结期限届满后C、冻结期限届满当日【正确答案】：A91.企业账户风险评级的评级时间原则上应在开户前,最迟不得晚于（）个工作日。A、3B、5C、7D、15【正确答案】：B92.通过批量账户销户的个人不动户，仅支持II、III类人民币活期账户且账户余额（）的销户业务场景。A、为0元B、小于1元C、小于5元D、小于10元【正确答案】：B93.建设智能交互平台业务和功能需求，以满足（）日常工作需要，有效提升营销业绩。A、市场人员B、柜面人员C、管理人员D、客户【正确答案】：A94.海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易，可以（）计价结算。A、外币B、人民币C、外币或人民币D、美元【正确答案】：C95.柜面POS机T+1业务银联清算资金会于什么时候全额清算至我行对应机构收入结算账户？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正确答案】：A96.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、保险业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行D、证券业监督管理委员会【正确答案】：C97.个人可在银行开立（）金额范围的外币携带证。A、不超过等值5千美元B、等值5千美元以上至1万美元以下（含）C、不超过等值5万美元D、任意金额【正确答案】：B98.结算合规检查按被检查业务覆盖度维度分为（）和（）。A、综合检查专项检查B、全面检查抽查C、上级检查机构自查D、全量检查抽样检查【正确答案】：D99.已明确是本行承担的费用，在未到费用确认时点或尚未符合费用确认条件前，要支付款项时，通过（）科目处理。A、预付B、应收C、费用【正确答案】：A100.人民币头寸起约金额是（）。A、500万B、600万C、700万D、800万【正确答案】：D1.根据《厦门国际银行境内机构汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作操作指引》，哪几个部门需对汇款人住所信息进行识别和登记？A、总行运营管理部B、各分支机构C、机构会计结算部D、机构业务部门【正确答案】：AB2.本行出国团组的涉外专项保密管理，实行“谁派出谁负责，谁组团谁负责”，坚持（）、（）、（）、（）的原则。A、一视同仁B、内外有别C、专人负责D、全程管理E、确保安全【正确答案】：BCDE3.本行根据账户余额、发生额等数据，对单位客户进行分类，将客户按照对账要求从高到低依次分为（）。A、重点对账客户B、关注对账客户C、普通对账客户D、一般对账客户E、其他对账客户【正确答案】：ACE4.【行内账户划转(机构端)】交易可选的“转账方式”包括（）？A、实时到账B、普通到账C、次日到账【正确答案】：ABC5.以下哪些业务属于企业货物贸易外汇收支范畴（）A、从境外、境内海关特殊监管区域收回的出口货款，向境外、境内海关特殊监管区域支付的进口货款B、从离岸账户、境外机构在境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构在境内账户支付的进口货款C、深加工结转项下境内收付款D、离岸转手买卖项下收付款【正确答案】：ABCD6.总分行各使用会计档案的部门在档案利用时应遵循本行（）（）的原则。A、最大B、最小C、必要D、需要【正确答案】：BC7.多币种汇款申请书填写规范中，“交易附言”栏位除根据交易编码填写款项性之外，须注明（）、（）、（）。A、多币种付汇（或MULTICURRENCYPAYMENT)B、客户实际申请汇款的币种C、客户实际申请汇款的金额D、兑换牌价【正确答案】：ABCD8.本行接到有权机关协助查询需求后，应当及时办理。对于查询（）的，原则上应当在十个工作日以内反馈。A、单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息B、电子银行信息C、网银登录日志等信息D、POS机商户、自动机具相关信息【正确答案】：ABCD9.总行会计结算部强化应用“双随机”的突击检查的方式开展对一线支行营业网点的管理规范检查，在现场综合检查之外，扩展选取更多的网点营业部开展突击检查，突出对“（）、（）、（）”的关注。A、重要岗位B、重要业务C、重要流程D、薄弱环节【正确答案】：ABD10.客户申请冠字号码查询需提交哪些资料？A、有效身份证（代理人身份证如有）B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的资料证明D、冠字号码查询申请表【正确答案】：ABCD11.人民币（）及以上面额必须全额机械清分，人民币（）及以下券别如不适用机械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正确答案】：BC12.境内外个人年度便利化额度内办理结汇，可委托近亲属代办，代办应审核（）A、委托人的有效身份证件B、受委托人的有效身份证件C、委托书D、近亲属关系说明材料【正确答案】：ABCD13.本行确认误收或误付假币的，分行会计结算部应向当地中国人民银行分支机构报告，并同时报备（）。A、分行风险管理部B、总行会计结算部C、总行运营管理部D、总行风险管理部【正确答案】：BC14.本行通过URRP的银监标准化报送系统，实现对本EAST数据的（）A、采集B、补录C、核对D、报文生成【正确答案】：ABCD15.客户在本行营业网点柜面办理协定存款业务需提交的资料包括（）。A、《人民币单位协定存款合同》纸质合同一式两份B、授权委托书（或有）C、加盖公章的法定代表人有效身份证件复印件一份D、加盖公章的被授权人有效身份证件复印件一份（或有）E、办理人员有效身份证原件【正确答案】：ABCDE16.下列属于人民币结算账户管理系统突发事件处置原则的有（）。A、业务连续性原则B、数据完整性原则C、效率性原则D、可操作性原则【正确答案】：ABCD17.除遵守本办法规定的销售行为等相关要求外，本行各分支机构代理保险业务时，还不得有以下行为：。A、在保险公司提供的保险单条款之外，擅自与投保人另行约定其它条款或变更保单原条款内容、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保险费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务F、将保险代理业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCDEF18.支付清算平台来账可能经过的处理队列包括（）。A、来账中心人工清分B、来账中心人工处理C、来账抹账D、来账中心复核E、来账中心抹账授权【正确答案】：ABCDE19.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，（），并收回（），盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理。A、由鉴定单位退还被收缴人B、由鉴定单位交本行收缴机构按面额兑换完成券退还被收缴人C、《假币没收收据》D、《假币收缴凭证》【正确答案】：BD20.单位客户支取定期存款时，营业部经办人员根据客户提交的证实书，抽出银行留存联，审核以下内容：。A、证实书是否为本行开具B、客户出具的证实书与本行留存的银行留存联是否一致C、证书书背书印鉴与预留银行印鉴是否相符D、本行规定的其他情形【正确答案】：ABC21.各分支机构应按照相关规定的要求认真做好个人银行账户（）等工作。A、开立证明文件审核B、客户信息采集C、客户身份和开户意愿了解D、客户尽职调查E、法律责任告知【正确答案】：ABCDE22.委托人有下列情形之一的，本行有权立即中止或终止分账通业务合作而无需承担任何违约责任，并有权追偿因这些情形所导致的损失。A、不诚实经营，盗窃、诈骗平台用户资金；协助卖方盗取、诈骗买方资金等违法经营行为；伪造平台交易信息或交易信息缺乏真实交易背景；涉嫌洗钱、非法集资、非法吸收公众存款行为。B、平台交易中存在过多交易纠纷（当季度超过3次）。C、委托人及其平台出现风险事件对本行声誉造成影响的，包括不限于平台出现较为严重的负责网络舆情、受到相关部门责令停止相关业务或不允支付结算的。D、委托人未提供真实有效的联系方式或委托人因业务或联络方式变更、终止而未及时通知本行的，本行或交易用户无法与委托人取得联系，无法及时得到反馈。E、委托人利用本行名义或以包含本行名称或商标内容的材料进行营销宣传的；或委托人对外宣传内容与形式、资料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、现场/非现场等方式对委托人经营情况及平台运行情况进行检查，委托人不予以配合的。【正确答案】：ABCDEF23.根据会计结算条线员工行为管理细则，属于分行会计结算条线会计核算内容的是（）。A、按规定设置各类会计科目B、按规定使用各类会计科目及业务凭证C、按规定办理各类会计工作交接D、正确使用各类业务凭证【正确答案】：BCD24.人民银行下发的排查反赌反诈行动中，开展的工作原则（）A、压实责任、主动做为B、联合惩戒、综合施策C、以查促改、着眼长远D、明确工作奖惩纪律【正确答案】：ABC25.营业网点应配备满足防护要求的()等个人防护用品。A、口罩B、手套C、护目镜D、洗手液【正确答案】：ABCD26.下述核算处理正确的有（）A、费用预提应严格遵照权责发生制原则B、对于政府补助本行统一采取净额法处理C、对于尚未办理竣工决算的自建房产，可在投入使用时先暂估入账，待决算金额确定后再调整原值及补提或冲销折旧。D、应根据回款跟进情况，充分判断代垫的法律费用减值是否充足。【正确答案】：AD27.对于风险等级为（）的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。A、最高B、高C、较高D、中【正确答案】：BC28.本行各分支机构申请加入全国集中银行账户管理系统的，由分支机构向所在地中国人民银行分支机构提交（）。A、《金融许可证》原件及复印件B、《金融机构编码证书》复印件C、《全国集中账户系统机构信息维护申请表》D、《营业执照》原件及复印件【正确答案】：ABCD29.本行出具的个人存款证明不得（）A、流通B、挂失C、转让D、质押【正确答案】：ABCD30.假设应签字董事（或企业所有人、董事会授权代表）共有3人，其中1人在香港，其余人士在大陆，应如何进行资料签署的真实性求证（）。A、由律师统一见证转递（地点不限）B、均由本行人员上门见证C、大陆（由本行人员上门见证）及境外（由律师见证）分开见证D、需将签字董事集合在香港并由律师统一见证转递E、成立日期【正确答案】：AC31.取消企业账户许可工作要坚持的“两个不减、两个加强”原则具体是指（）。A、开户便利度不减B、风险防控力度不减C、优化账户服务要加强D、账户管理要加强【正确答案】：ABCD32.业务经办人员为办理规定业务而进行联网核查时，若（）中一项或者多项信息与居民身份证所记载的信息不一致，且经复核人员复核确认后，能够确定客户出示的居民身份证为虚假证件的，应拒绝为该客户办理相关业务。A、姓名B、身份证号码C、地址D、照片E、签发机关【正确答案】：ABDE33.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人征信业务管理办法》，个人征信系统用户管理应遵循（）原则。A、权限控制B、监督制约C、责任落实D、信息安全保护E、用户数量符合安全且必要【正确答案】：ABCDE34.本行服务价格管理应做到“三实”原则，具体如下：A、业务实B、项目实C、服务实D、管理实【正确答案】：BCD35.纳入贸易外汇收支便利化政策范围的优质企业发生下列哪些情形之一的，银行自发现之日起5个工作日内取消企业办理贸易外汇收支便利化业务的资格。A、银行对企业定期评估不合格的B、企业被所在地外汇局降为B/C类或处罚的C、发现企业存在构造贸易、虚假贸易等异常情况的D、业务核查中发现企业提供虚假单证的【正确答案】：ABCD36.我行特定凭证按照其重要性可以分为。A、重要空白凭证B、基础凭证C、会计凭证D、普通空白凭证【正确答案】：AD37.企业法定代表人或单位负责人可通过（）等渠道发起远程视频见证申请。A、本行移动终端业务平台B、企业手机银行APPC、个人手机银行APPD、国行E企盈E、柜面【正确答案】：ABCD38.保险公司资本保证金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大额协议存款D、协定存款E、中国保监会批准的其他形式【正确答案】：BCE39.外购系统软件，确认为“无形资产”时，成本应包括A、购买价款B、相关税费C、安装费D、运输费【正确答案】：ABCD40.根据《厦门国际银行收单业务管理办法》，“特约商户”是指：本行作为收单机构时，与本行签订《收单服务协议》，按约定受理银行卡或支付账户并委托本行为其完成交易资金结算的（）A、企事业单位B、个体工商户或其他组织C、按照国家工商行政管理机关有关规定，开展网络商品交易等经营活动的自然人【正确答案】：ABC41.账户风险名单的来源有：A、国家权力机关或监管部门发布的要求金融机构实施账户管控、提示账户风险或纳入白名单管理的信息B、公安、市场监督管理等部门或者其他政府机构发布的风险账户信息C、本行日常工作开展过程中识别的风险账户D、独立的数据服务供应商提供的风险账户信息【正确答案】：ABCD42.代客外汇买卖业务包括A、代客即期外汇买卖B、代客远期外汇买卖C、代客掉期外汇买卖【正确答案】：ABC43.回单根据生成渠道不同分为：（）A、柜面办理业务现场产生的已无纸化处理的回单B、柜面办理业务现场产生的非无纸化处理的回单C、非临柜办理业务产生的回单【正确答案】：ABC44.核心哪些交易界面的“存期/TERM”栏位增加2M、4M、5M、7M、8M、9M、10M、11M等8个枚举值,可选择输入，支持不同期限的外币定期存款开户。A、境内公司外币定期开户B、境外机构外币定期存款开户C、境内公司外币大额定期开户D、境外机构外币大额定期开户E、“同业外币定期存款开户【正确答案】：ABCDE45.以下说法错误的是（）？A、会计档案出入库时指定专人需至少1人在场B、各级会计部门需按日打印，包括本日没有发生额，但日末尚有余额的明细账。C、采用电子档案保管方式的账表可仅以电子存储方式存档，无需打印、装订D、以电子档案形式保管的档案，在年度终了，总行会计结算部/分行（管辖行）会计结算部应于次年首月完成年度归档操作。【正确答案】：AB46.个人向外汇账户存入外币现钞，当日累计等值10000美元以上的，可凭以下哪些材料在银行办理。（）A、本人有效身份证件B、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据C、有交易额的相关材料D、本人原存款银行外币存款凭证【正确答案】：AB47.出纳人员不得兼任稽核、（）的登记工作。A、会计档案保管B、收入和支出C、费用D、债权债务账目【正确答案】：ABCD48.本行就营业网点对客服务执行情况所开展的调研及评价等系列工作，主要围绕网点服务的哪些方面开展。（）A、安全性B、功能性C、规范性D、高效性E、舒适性【正确答案】：ABCDE49.小微企业简易开户需要提供哪些材料？A、营业执照B、法定代表人身份证件C、如果经办人不是法定代表人，需再补充提供法人授权书和经办人的身份证件D、公司章程【正确答案】：ABC50.对货物贸易外汇业务客户实施业务办理分类管理,包括（）A、新型离岸客户B、传统客户C、可信客户D、关注客户【正确答案】：CD51.各机构办理跨境人民币业务时，应充分掌握客户身份信息并审查申请办理业务的客户身份是否真实，并识别客户的交易对手，可调查的客户背景信息包括（）。A、在管理机构和银行的违规记录B、客户经营状况C、股东或实际控制人D、上下游交易对手E、外部评级【正确答案】：ABCDE52.涉外收支数据申报中必须填写外汇局批件号/备案表号/业务编号的情况包括哪几类？A、涉及外汇局核准件的收入/汇款/付款B、涉及货物贸易登记表的收入/汇款/付款C、交易编码以“3”“5”“6”“7”和“8”开头的收入/汇款/付款D、交易编码以“2”和“9”开头的部分收入/汇款/付款【正确答案】：ABCD53.上门对账应建立交接登记簿，登记内容应包括（），回行后归档保存。A、上门时间B、对账人员C、客户名称及受访对象D、对账过程描述E、对账结果【正确答案】：ABCDE54.单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：ABCD55.办理下列哪些服务贸易境内外汇划转业务时，划付方银行应按展业原则审核交易单证()。A、境内机构向国际运输企业或国际运输代理企业划转国际运输项下运费及相关费用B、对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款C、对外承包工程联合体已指定涉外收付款主体的，收付款主体与联合体其它成员之间划转工程款D、服务外包项下总包方向分包方划转相关费用【正确答案】：ABCD56.各分行会计结算部应指定专人负责通过本行接口程序生成外管局规定格式的接口文件发送至国家外汇管理局。报送数据范围包括（）A、远期信用证项下的自身外债信息B、海外代付项下的自身外债信息C、非居民机构存款项下自身外债信息D、非居民个人存款项下自身外债信息E、境外同业存放外债信息【正确答案】：ABCD57.以下哪些属于企业客户账户开立意愿核实远程视频的渠道？A、微信银行B、本行移动终端业务平台C、企业手机银行APPD、个人手机银行APPE、国行E企盈【正确答案】：BCDE58.人民币纸币票面印刷图文出现部分或全部褪色，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处脱墨，脱墨面积大于100平方毫米。B、票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于80平方毫米(脱墨面积大于10平方毫米起计入累计量)。C、票面脱墨面积虽未超过规定标准，但任一重要防伪特征处脱墨严重，影响防伪功能。D、以上都不对【正确答案】：ABC59.《经常项目外汇业务指引（2020年版）》近亲属包括（）。A、父母、子女、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孙子女、外孙子女【正确答案】：ABCD60.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准，对出纳机具进行日常（）等，确保出纳机具正常使用，并定期对机具进行检测、升级。A、启用B、维护C、保养D、报废【正确答案】：ABCD61.对于账户存在异常交易等原因管控非柜面交易的，应在采取措施后应第一时间告知账户持有人，包括但不限于电话、短信、手机银行等“一对一”消息提醒方式。对于人工通知的，由（）；对于手机银行等线上渠道的，由（）落实相关线上渠道的通知功能A、客户经理通知账户持有人B、账户所属机构具体指定责任部门C、总行科技部D、总行零售金融部【正确答案】：BD62.核算事项证明章的使用范围包括以下哪些内容？A、同业定期存款证实书B、同业定期存单C、同业定期存款开户申请书D、同业定期存款支取打印的利息清单【正确答案】：ABCD63.本行对账工作遵循以下哪些原则？A、内部制衡原则B、差别管理原则C、统一对账原则D、信息保密原则【正确答案】：AB64.境内个人办理不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、本人经海关签章的《海关申报单》C、本人原存款银行外币现钞提取单据D、有交易额的外汇资金来源证明材料【正确答案】：AD65.普通募集式要求基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于（）元人民币，基金份额持有人不少于（）人。A、两亿B、五亿C、200D、500【正确答案】：AC66.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额或不占用年度便利化额度，凭本人有效身份证件及凭有交易额的资金来源证明材料办理，其中个人经常项目项下非经营性结汇包括（）A、捐赠B、赡家款C、遗产继承收入D、保险外汇收入E、专有权利使用和特许收入【正确答案】：ABCDE67.银行审核退汇时，下列说法正确的是（）。A、银行应按照原汇入或汇出资金交易性质，审核退汇的相关材料，退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。B、汇出资金退汇境外付款人原则上应为原收款人、境内收款人应当为原付款人。C、汇入资金退汇境内付款人原则上应为原收款人、境外收款人应为原付款人。D、当退汇项下的收付款人与规定不一致时，银行均应不予办理。【正确答案】：ABC68.见证视频、音频应（）、（）、（）地记录见证全过程，不得通过技术手段进行剪辑、拼接、修改。A、连贯B、完整C、清晰【正确答案】：ABC69.以下关于真实性审核说法正确的是（）。A、办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，在资金性质不明确的情况下无需审核单证。B、按展业原则办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核单证。C、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，对于可疑业务，银行审核单证表面真实性就可以办理。D、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。【正确答案】：BD70.《厦门国际银行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程补充规定》的制定依据包括：A、《网上支付跨行清算系统手机号码支付业务规则（试行）》银清发﹝2020﹞51号、B、《网上支付跨行清算系统借记业务风险防控指引（试行）》（银清发〔2021〕110号）【正确答案】：AB71.智能交互平台的产品类型包括（）A、理财B、基金C、结构性存款D、代销产品E、朝利宝【正确答案】：ABCDE72.企业银行结算账户风险等级分为（）。A、高风险B、较高风险C、中风险D、较低风险E、低风险【正确答案】：ABCE73.为强化账户风险防范工作，T24核心系统开立的个人活期账户，自动设置年、月、日非柜面交易限额为多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正确答案】：ABC74.我行办理二手房交易资金托管业务应遵循以下基本原则A、中立原则B、严格相符原则C、保守商业秘密原则D、实事求是原则【正确答案】：ABC75.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD76.业务参数来源与依据应充分、合理、合法、合规，且已按照本行相关业务管理办法的审批规定审批生效。包括（）A、银行规章制度B、其他C、银行内部审批件D、外部官方信息【正确答案】：ABCD77.数据报送环节相关系统功能的用户验收测试有（）负责完成A、分行EAST数据汇总对外报送部门B、总行EAST数据汇总对外报送部门C、报表管理部门D、归口管理部门【正确答案】：AB78.根据管理对象的不同风险程度，账户风险名单类型划分为（）、（）和（）。A、黑名单B、灰名单C、白名单D、监控名单【正确答案】：ABC79.属于增值税可抵扣项目的费用支出（用于集体福利、个人消费、免税项目、非增值税应税项目的除外），包括但不限于（）。A、办公用品B、会议费C、水电费D、高速公路通行费【正确答案】：ABCD80.国行e企盈中的企业金融服务包括（）。A、移动对公支付B、对公预约开户C、代发工资D、对公理财产品查询购买及赎回【正确答案】：ABCD81.国内信用证福费廷转卖业务可分为（）A、从国内信用证受益人处无追索买断后进行转卖模式B、从国内信用证受益人处以代理方式办理的转卖模式C、从二级市场买入国内信用证福费廷资产再进行转卖模式【正确答案】：ABC82.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列哪些行为，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定给管理办法》规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币的D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的【正确答案】：ABCD83.“外币活期资金池”产品增值本金币种为（）的，对应的国际通用计息方式适用的一年计息天数为365天。A、美元B、港币C、英镑D、日元E、欧元F、新加坡元【正确答案】：BCF84.账户风险分类分级为高风险的个人客户，其非柜面交易额度日累计限额应小于（），月累计限额应小于（）A、0.5万元（含）B、1万元（含）C、5万元（含）D、10万元（含）【正确答案】：AD85.本行各分支机构代理保险业务时，不得有以下行为（）。A、擅自变更保险条款、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务【正确答案】：ABCDE86.对于境内机构的资金项目外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用，以下说法正确的有？A、可用于自身经营范围内的经常项下支出B、法律法规允许的资本项下支出C、不得直接或间接用于企业经营范围之外或国家法律禁止的支出D、用于证券投资或除银行保本型产品之外的其他投资理财E、不得用于向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外F、不得用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外）【正确答案】：ABCEF87.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施，包括但不限于（）。A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、以客户为单位限制账户功能C、调低交易限额D、要求客户销户【正确答案】：ABC88.以下属于外汇账户信息报送管理人员职责的有（）。A、对数据报送系统外汇账户信息操作员用户的创设B、权限分配及使用人员安排进行合理有序地管理C、对本机构外汇账户信息报送工作进行总体监控D、对发送至消息传输系统（MTS）的数据进行核对【正确答案】：ABC89.关于非柜面管控的录入规则说法正确的是（）A、涉及外部有权机关管控的类型，控制部门填写对应的外部有权机关名称B、涉及内部管理需要采取管控的，应为该笔非柜面管控的操作人员所属营业部门名称C、控制部门不能直接选择排查工作组织部门D、涉及外部有权机关管控的类型，“备注”栏位可备注收文日期或相关有权机关联系人及电话等信息E、因内部管理需要采取控制，“备注”栏位应备注具体管控依据或管控具体原因，如说明依据渠道、依据事项、要求以及原因【正确答案】：ABCDE90.存在（）情况之一的，各分支机构营业部应当做好记录、留存相关证明材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向当地中国人民银行分支机构报告。A、出票人在本行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次（含3次，同一出票日签发多张空头支票的，合并认定为一次违规行为，下同）以内的，且在本行退票（包括支票影像业务等提回的支票）后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。B、出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。C、本行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。D、本行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。E、因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。【正确答案】：ABCDE91.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应具备以下条件（)。A、近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。B、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。C、具有完善的风险防范内控制度。D、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。【正确答案】：BCD92.个人外汇账户按交易性质可分为哪些类型？A、外汇结算账户B、外汇储蓄账户C、经常项目账户D、资本项目账户【正确答案】：ABD93.银行应严格落实“展业三原则”，对离岸转手买卖跨境人民币结算业务做好真实性审核，同一笔离岸转手买卖业务原则上应在（）网点采用（）办理收支结算。A、同一家银行B、不同银行C、同一币种D、不同币种【正确答案】：AC94.信用证开立的方式包括A、通过纸质方式开立B、通过SWIFT开立C、通过电子信用证信息交换系统开立【正确答案】：ABC95.本行为客户办理对公通存通兑业务，必须严格遵守有关法规，审查票据及业务凭证的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合规性【正确答案】：AD96.银行为客户办理经常项目跨境人民币业务，应严格履行（）（）（）的展业原则（下称“展业三原则”)，确保业务具有真实、合法的经常项目交易背景，满足具有实体经济背景的人民币跨境结算需求，促进贸易投资便利化，防止虚构交易背景或利用经常项目渠道进行投机套利活动。A、“了解你的客户”B、“了解你的业务”C、“尽职审查”D、“谁的客户谁负责”【正确答案】：ABC97.办理个人外汇业务时，应遵循（）展业原则，了解客户及资金来源、交易目的和交易性质A、了解你的客户B、了解你的业务C、尽职调查D、高效服务【正确答案】：ABC98.产品洗钱风险评估管理覆盖本行所有产品的整个生命周期，包括但不限于（）等各个环节。A、产品的准入B、设计开发C、上线D、运行实施【正确答案】：ABCD99.本行接收境外汇入款时，应当获取收款人姓名或名称、账号或唯一识别码等信息。发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、收款人住所B、汇款人姓名或者名称C、汇款人账号D、汇款人住所【正确答案】：BCD100.对高风险客户或者高风险账户持有人，本行应在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）等，并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。A、进一步获取客户及其受益所有人的身份信息B、适当提高信息的手机或更新频率C、深入了解客户的经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、?F、?【正确答案】：ABCDEF1.境内外币支付系统（CFXPS）：是人行建设运行的支持多币种的全国性银行间外币实时全额结算系统，为我国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务，目前支持美元、港币、日币、欧元、澳大利亚元、加拿大元、英镑和瑞士法郎8个币种的支付与结算。A、正确B、错误【正确答案】：A2.银行受理的凭证，中文大写应用规范的正楷填写，但繁体字不得受理。A、正确B、错误【正确答案】：B3.跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。A、正确B、错误【正确答案】：A4.与本行解除或终止劳动合同的离职或者退休人员，如被发现在工作期间存在严重违规行为的，可不追究其责任。A、正确B、错误【正确答案】：B5.失效印章指毁损无法使用但还没有作废的印章。A、正确B、错误【正确答案】：B6.本行可通过行内支付清算平台对本行清算账户进行查询、维护及撤销等操作。A、正确B、错误【正确答案】：B7.开立外债专户时，营业部应根据境内机构外债签约情况表，进入进入ASONE查询外债控制信息。A、正确B、错误【正确答案】：A8.在疫情中、高风险地区，人工鉴别人民币真伪时可不佩戴手套。A、正确B、错误【正确答案】：A9.个人不能通过个人外汇储蓄账户办理贸易收结汇。A、正确B、错误【正确答案】：B10.XIB对附属机构外包的各项服务项目的收费采取季度核算，年度总价收费模式。A、正确B、错误【正确答案】：B11.外汇备付金可以提取或存入现金。A、正确B、错误【正确答案】：B12.客户有久悬户的，本行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。A、正确B、错误【正确答案】：A13.本行向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，将向本行开具《假人民币没收收据》，本行无需补足等额人民币回笼款。A、正确B、错误【正确答案】：B14.本行分支机构在同业银行开立人民币同业银行结算账户应当逐户获得总行的内部书面授权。A、正确B、错误【正确答案】：A15.大额存单专用账户的开户资料保管参照本行单位定期存款的相关规定办理。A、正确B、错误【正确答案】：A16.智慧网点是指实施网点智能服务项目的分支机构营业网点。A、正确B、错误【正确答案】：A17.自雇人士是指自行成立法人机构或其他经济组织，或在上述机构内持有超过10%股份，或其个人收入的主要来源为上述机构的经营收入者。A、正确B、错误【正确答案】：A18.退还客户重要保管品时，可交给代办人办理签收。A、正确B、错误【正确答案】：B19.个人或单位主动向金融机构上缴假币，一次性数量超过5张，金融机构可以给与奖励。A、正确B、错误【正确答案】：B20.日常发现的错账，能通过系统抹账交易进行错账冲正的，由操作索引规定的操作人员直接进行错账冲正。A、正确B、错误【正确答案】：B21.网络借贷资金存管业务中，委托人需每日与本行进行账务核对。A、正确B、错误【正确答案】：A22.银行应充分认识外贸金融业务的自偿性特征和贸易背景审核对实现自偿性的重要保障作用，始终将贸易背景审核作为外贸金融业务风险管理的基础，将贸易回款作为贸易融资业务的第一还款来源。A、正确B、错误【正确答案】：A23.重大操作风险事件发生部门/机构应于事件发生后的1个工作日内通过本行操作风险应用系统报送。A、正确B、错误【正确答案】：A24.通知存款每日根据对应的通知存款利率按照实际天数、每日账户的实际余额计算计提利息，减去已计提利息，按差额计提当日利息。A、正确B、错误【正确答案】：A25.“100660-询证函回函流程”交易发起界面增加“企业规模”字段，取自客户关系管理系统，A、正确B、错误【正确答案】：A26.营业网点应定期对现金自助设备屏幕、按钮、密码键盘、存放钞口等人员频繁接触部位以及自助设备场地进行消毒。A、正确B、错误【正确答案】：A27.境内个人身患重病需至境外就医，但根据该境外医院规定，患者须预先支付部分预估治疗费用后才能发出正式就医预约信及医院收费通知书，银行可在确认交易背景真实、合法的情况下，根据“实质重于形式”的审核原则，按照个人经常项目特殊外汇业务处置制度为其办理境外就医购付汇。

A、正确B、错误【正确答案】：A28.按照我行回单管理要求，业务回单必须加盖办讫章方为有效A、正确B、错误【正确答案】：B29.《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效且可以重复使用。A、正确B、错误【正确答案】：B30.银行开立个人银行结算账户，应当在开立之日起个5工作日内向全国集中银行账户管理系统报送个人银行结算账户开立信息。A、正确B、错误【正确答案】：A31.本行根据中国人民银行操作临时冻结后，必须接到中国人民银行书面解除临时冻结通知后方可解除冻结。A、正确B、错误【正确答案】：B32.根据厦门国际银行股份有限公司境内机构银行承兑汇票费用优惠管理规定：按优惠费率申请减免，优惠金额=（本行官网公示费率-申请费率）*票面金额。A、正确B、错误【正确答案】：A33.机构营业部应每日检视登记簿中预分配账号是否及时开立生效或注销，对于需跟进开户或注销手续办结情况的，客户经理及机构营业部应每日跟进，及时完成相关操作。A、正确B、错误【正确答案】：A34.当出现个人投资者所购买基金产品风险超越其风险承受能力，经办人员应拒绝为客户购买产品。A、正确B、错误【正确答案】：B35.除依照私募基金管理人送达并审核无误的划款指令动用保管资金外，本行不得擅自动用保管的私募投资基金，因国家有权机关冻结或扣划的情况除外。A、正确B、错误【正确答案】：A36.对于处于业务管控状态的市场主体，不得为其办理资本项目业务。A、正确B、错误【正确答案】：A37.提供委托贷款资金的委托人应为法人、非法人组织、金融资产管理公司或经营贷款业务机构。A、正确B、错误【正确答案】：B38.商业银行要按照“放管服”改革要求，以客户为中心，全面提升客户服务水平，将风控水平的提升体现在对客户的风险识别能力上，保障正常客户的业务不受影响或者受到最低程度影响A、正确B、错误【正确答案】：A39.个人存款证明有效期内，如遇有权机关依法对存款证明项下的金额采取冻结、扣划等任何限制措施，本行将按照有权机关的要求依法协助执行，原个人存款证明自动失效。A、正确B、错误【正确答案】：A40.设备保管员可以同时担任厅堂服务经理。A、正确B、错误【正确答案】：B41.本行为境内单位办理定期存款不得直接出具单位定期存款存单。A、正确B、错误【正确答案】：A42.在开户初期，结合账户分类分级，从严为客户设置较低的、合理的非柜面限额，结合账户交易频次、使用情况、管资情况，再审慎对客户非柜面限额进行相应调整，避免一开全开。A、正确B、错误【正确答案】：A43.若押汇融资人为节省其财务成本申请提前还款或押汇已到期对应出口单据项下货物贸易出口收汇资金未到账的，押汇融资人不可以自有资金偿还押汇融资A、正确B、错误【正确答案】：B44.当综合柜面系统“智能比对”按钮未点击时，也能点击“提交”按钮。A、正确B、错误【正确答案】：B45.根据厦门国际银行境内机构外债登记管理办法的规定，各分行会计结算部应指定专人负责通过国家外汇管理局应用服务平台，采取接口文件传输方式向资本项目系统报送。A、正确B、错误【正确答案】：B46.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构违规及失职行为处理办法》（厦国银发〔2021〕115号），违规失职责任人员被处于违规积分处罚的，原则上每积分应给予不低于人民币500元的经济处理。A、正确B、错误【正确答案】：A47.客户印鉴预留环节无需留存录像A、正确B、错误【正确答案】：B48.我行对于新客户开户需要启动尽职调查，新客户包括为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上的情形。A、正确B、错误【正确答案】：B49.本行同一机构网点在办理规定业务时，如当日为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且联网核查信息真实无误的，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息真实性存在疑问，应当重新进行联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：A50.当结构性存款单笔认购金额大于人民币3000万元（含）或等值外币时，机构营业部经办应与客户通过当面或电话进行大额用款确认。A、正确B、错误【正确答案】：A51.对于同时满足以下条件的本行个人银行账户，2021年5月20日起本行将对该账户持续开展限制借贷记控制措施：厦门市民卡不纳入限制借贷记控制范围（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.某企业合同周期时间较长，银行应告知企业税务备案表存在有效期限制。A、正确B、错误【正确答案】：B53.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。A、正确B、错误【正确答案】：A54.各支行营业部人员在受理我行保证金账户相关的司法现场查询时，应严格遵守相关制度要求，做好充分沟通反馈，在向有权机关反馈的查询回执联中应针对保证金账户明确补充说明“账户80XXXXX为保证金账户，户名为厦门国际银行股份有限公司，账户内资金为质押予我行的保证金，我行享有优先受偿权”。A、正确B、错误【正确答案】：A55.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处置及撤销，委托人需至少提前10个工作日通知地方金融监管部门及本行。A、正确B、错误【正确答案】：B56.各机构会计结算部门财税专岗人员应每日做好“待结算财政款项”科目余额监控，原则上“待结算财政款项”科目余额记录不能出现在借方。A、正确B、错误【正确答案】：A57.根据我行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程的补充规定，支付协议和查询协议支持在线认证和短信认证两种不同的认证方式。A、正确B、错误【正确答案】：A58.NRA外汇账户年检时，同一境外机构的多个账户可一并办理企业存续真实性文件的求证手续。A、正确B、错误【正确答案】：A59.银行承兑汇票费用以单个开票额度或开票限额为单位进行优惠申请，区分全额存款质押开票业务和敞口开票业务。A、正确B、错误【正确答案】：A60.非银行支付机构网络支付的服务对象为已在本行开立银行账户的个人客户。A、正确B、错误