2023年反洗钱阶段测试答案

一、推断题〔10题，20.0分〕1、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选岀的交易进展人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。〔〕标准答案：A2、反洗钱内部掌握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用对&错标准答案：B3、反洗钱内掌握度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部掌握约束的权利标准答案：A4、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展离场会谈标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。A.rB. 错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。对(7错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。B. 错标准答案：B9、依据《反洗钱法》的规定，金融机构应当协作反洗钱调查，照实供给有关文件和资料。标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单治理制订明确的内控治理制度。A.标准答案：A二、单项选择题〔10题，40.0分〕1、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔〕元以上或者外币等值〔〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。5万10万C. 1005万10万D. 200万，30万标准答案：B、〔〕个工作日内补正。A.B.C.D. 10标准答案：B3、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有〔 〕全部履行反洗钱义务的机构只有银行机构只有证券机构只有保险机构标准答案：A《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未觉察该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是〔A.期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内A.期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内金融机构内部调拨资金。 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。50万元大额现金存取。标准答案：D5、银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔充。

〕缺失的，应要求境外机构补rrA.汇款人工作单位PB.汇款人住宅rC.汇款行地址D.r汇款人身份证明文件标准答案：B6、金融机构应当设立〔〕的反洗钱岗位，配备〔〕人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并供给必要的资源保障和信息支持。专职、兼职均可咼级标准答案：A金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选岀的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录〔〕。分析排解的合理理由报告具体内容分析人员名字审核意见标准答案：A《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 〔〕，受法律保护。大额交易和可疑交易报告现金交易报告财务报表业务报告标准答案：A选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告〔证券经营机构指令银行划岀与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换标准答案：D10、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》 规定，金融机构应当在大额交易发生后的〔〕个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。标准答案：B三、多项选择题〔10题，40.0分〕1、反洗钱岗位人员包括〔〕“反洗钱工作负责人匕反洗钱合规官J反洗钱合规专员D. 反洗钱情报专员标准答案：AB，CD2、金融机构反洗钱内掌握度建设的根本要求有 〔〕反洗钱内掌握度必需结合业务。反洗钱内掌握度必需保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。丄反洗钱内掌握度必需能够觉察和识别可疑交易反洗钱内掌握度必需适合金融机构特点及实现动态治理标准答案：A，C，D3、客户洗钱风险分类治理的必要性包括〔 〕客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法“ 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求“ 客户洗钱风险分类有助于银行在本钱投入不变的状况下提高风险掌握效果客户洗钱风险分类是额外的要求标准答案：B，C4、以下说法正确的选项是〔〕丁为保持交易监测标准的前后全都性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。*金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推举的行业监测标准。P金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。标准答案：B，D5、从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐惧融资可疑交易？“外币汇兑交易后马上把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区“企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有符合规律的业务经营或其它经济目的，尤其是该电汇来回或途经敏感国家或地区c.諒客户猎取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或来回于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D. 账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构标准答案：A，B，C，D6、现场检查预备阶段包括哪些协作措施？〔 〕 “依据通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规状况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。*严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。“预备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅。被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认。标准答案：AB，C7、以下说法正确的有〔〕V

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员供给。金融机构及其工作人员可将协作中国人民银行调查可疑交易活动的状况通报客户。*金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。■V“金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。标准答案：A，C，D8、以下说法正确的选项是〔〕依据保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不行更改的介质。纸质档案保存环境应保持肯定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。F借阅档案要按规定办理登记手续。标准答案：A，B，D9、以下说法正确的有〔〕“只要该客户被确定为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惧融资范畴。只有该客户被确定为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐惧融资范畴。客户不是恐惧组织或恐惧分子，就不会涉嫌恐惧融资。“无论是恐惧组织、恐惧分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪,则其有关的