2023年《民法典》及反洗钱培训现场测试试题及答案

2023《民法典》及反洗钱培训现场测试试题及答案[填空题*务的办理。授信类企业开户业务由开户行客户经理开展尽职调查、上门核实等工[推断题*对对(正确答案)错[推断题*对对(正确答案)错[推断题*对对错(正确答案)[推断题*对对(正确答案)错[推断题]*对对错(正确答案)对于洗钱的危害，以下哪项说法是错误的？〔〕[单项选择题]*的资金支持，助长更严峻和更大规模的犯罪活动。B、洗钱与恐惧活动相结合，不会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全(正确答案)安康进展。D、洗钱活动破坏金融机构文件经营的根底，加大了金融机构的法律和运营风险。2023年三季度反洗钱监管惩罚罚单中，哪项条目惩罚占比最高？〔〕[单项选择题]*AA、未按规定保存客户资料B、未按规定报送大额可疑交易C、未按规定履行客户身份识别义务(正确答案)D、与身份不明客户交易责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处〔〕[单项选择题]*AA、二十万元以上五十万元以下B、一万元以上五万元以下(正确答案)CC、十万元以上一百万元以下D、五十万元以上五百万元以下〔〕、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融[单项选择题]*AA、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐惧活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪金融机构未依据规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处罚款；情节特别严峻的，许可证。〔〕[单项选择题*A.50A.50500万元以下/520万元以下B.50500万元以下/550万元以下(正确答案)C.50200万元以下/520万元以下D.50200万元以下/550万元以下《中国人民银行关于加强开户治理及可疑交易报告后续掌握措施的通知》指施包括但不限于：〔〕*AA、重识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。(正确答案)掌握权构造。(正确答案)源、关联客户根本信息和交易状况、开户或交易动机等。(正确答案)D、整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易状况进展具体审查，推断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案)E、涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户全部人核实交易状况。(正确答案)《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定：金融机构应当依据规定建立客户〔〕、〔〕或者〔〕有疑问的，应当重识别客户身份。〔〕*(正确答案)B、有效性(正确答案)C、完整性(正确答案)D、准时性依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》，金重识别客户身份〔〕*(正确答案)B、回访客户(正确答案)、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政治理等部门核实(正确答案)客户经理负责对企业客户进展详尽的尽职调查，主要包括以下方面〔〕*寻、同业了解等。(正确答案)B、了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性。(正确答案)内，询问客户在本行开户缘由。(正确答案)业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管。(正确答案)我行客户经理在实际工作中，应当担当以下反洗钱职责〔〕*AA、履行客户尽职调查。(正确答案)B、按规定帮助调查可疑交易。(正确答案)可疑状况分析排查等工作。(正确答案)D、牵头开展内部反洗钱培训，组织开展对外反洗钱宣传。301条规定，“处分共有的不动产，应当经〔〕共有人同意，但是共有人之间另有商定的除外”[单项选择题]*、1/2B、2/3C、3/4D、全体(正确答案)对于未经共有人同意而设定抵押的行为，以下说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*AA、存在抵押权被认定无效的风险(正确答案)C、银行无需审查抵押人的婚姻状况D、其他共有人知道或者应当知道而未提出异议的视为不同意，抵押无效抵押物折现或者拍卖、变卖后，其金额超过债权数额的局部归〔〕[单项选择题]*、抵押人(正确答案)B、抵押权人C、国库D、债务人以建设用地使用权抵押的，以下说法错误的选项是〔〕[单项选择题]*AA、该土地上的建筑物一并抵押B、建设用地使用权抵押后，该土地上增的建筑物不属于抵押财产登记之前D、抵押人未对土地上的建筑物一并抵押的，未抵押的财产视为未抵押(正确答案)确的，以下说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*AA、依据连带责任保证担当保证责任B、依据一般责任保证担当保证责任。(正确答案)C、在主合同纠纷未经审判或者仲裁前有权要求保证人担当债务D、债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前有权要求保证人担当债务B、1年C、2年D、3年《民法典》关于“居住权”的说法正确的选项是〔〕[单项选择题]*(正确答案)B、设立居住权的，无需向登记机构申请居住权登记。C、居住权可以转让、继承。D、居住权无偿设立，不得收费。借款合同中连带保证责任与一般保证责任相比，最本质的区分是〔〕[单项选择题]*AA、保证人与借款人共同还款；C、保证人与借款人就债务共同担当债务；D、在借款人无法履行还款状况下，债权人有权选择向借款人或保证人任意一方追(正确答案)依照《民法典》的规定，在以下哪种财产上可以设立抵押权？〔〕[单项选择题]*(正确答案)B、宅基地使用权C、某公立大学的办公楼、某公立中学的教学楼1万元，并由李某供给了保证。后张某经王某同意，将该债务关于保证责任的表述正确的选项是〔〕[单项选择题*AA1万元债务不再担当担保责任B1万元债务仍应担当担保责任(正确答案)元应担当保证责任D60004000元不再担当保证责任连带债务〔〕[单项选择题]*(正确答案)B、第三人向债权人表示情愿参加债务，债权人明确拒绝的C、第三人与债务人商定参加债务但未通知债权人的DD、第三人向债权人的朋友表示情愿参加债务的10万元人民币，借款期限为１年，3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能归还债务。该案中〔〕[单项选择题*由于甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再担当保证责任由于甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再担当保证责任10万元应担当保证责任，增加的５万元不担当保证责任(正确答案)15万元的保证责任保证责任债务人在履行主债务外还应当支付利息和实现债权的有关费用，债务人的给付缺乏以清偿全部债务的，除当事人另有商定外，应当依据以下挨次履行〔〕：[单项选择题]*B、实现债权的有关费用、主债务、利息C、实现债权的有关费用、利息、主债务(正确答案)D、利息、主债务、实现债权的有关费用关于借款利息以下说法正确的选项是〔〕：[单项选择题]*AA、借款的利息不得预先在本金中扣除C、借款人应当依据商定的期限支付利息D、以上都对(正确答案)[单项选择题]*〔D〕：[单项选择题](正确答案)A、供给格式条款的一方应当遵循公正原则确定当事人之间的权利和义务B、供给格式条款的一方应当实行合理的方式提示对方留意免除或者减轻其责任等与对方有重大利害关系的条款重大利害关系的条款予以说明D、以上都对债务人以放弃其债权、放弃债权担保、无偿转让财产等方式无偿处分财产权起〔〕[单项选择题]*AA、6个月C、2年D、3年以下不属于代位权行使范围的是〔〕[单项选择题]*B、债务人对第三人到期债权的质权C、债务人对第三人的到期债权D、债务人对第三人未到期的债权(正确答案)以下不属于夫妻共同债务的是〔〕[单项选择题]*、家庭日常生活需要所负的债务C、夫妻双方共同签名所负的债务D、夫妻一方对外所负的债务(正确答案)依照《民法典》的规定，以下可以作为保证人供给担保的是〔〕[单项选择题]*(正确答案)B、机关法人C、以公益为目的的非营利法人、以公益为目的的非法人组织债权人可以将债权的全部或者局部转让给第三人，但是有以下情形的除外〔〕：[单项选择题]*AA、依据债权性质不得转让C、依照法律规定不得转让D、以上都对(正确答案)依据《民法典》关于“抵押不破租赁”的规定，以下说法正确的选项是〔〕*AA、我行承受已出租房产抵押的，原租赁关系不受抵押权的影响(正确答案)B、已抵押给我行的房产出租的，该租赁关系不能对抗我行的抵押权(正确答案)(正确答案)D、未转移占有的租赁关系不得对抗在后设定的抵押权(正确答案)保证的附属性包括〔〕*(正确答案)B、效力上的附属性，即主合同无效，从合同无效。(正确答案)C、变更上的附属性，即主合同变更，从合同不变更。(正确答案)D、消灭上的附属性，即主债权消灭，从权利消灭。(正确答案)200万以丙的房屋抵押，同时约请丁和戊为其供给保证，则：〔〕*AA、丁和戊在丙供给的房屋抵押的范围外担当保证责任B100万的保证责任(正确答案)200万的保证责任(正确答案)D、戊和丁可以与乙商定只有在甲不能清偿时才担当保证责任(正确答案)1000万美元，由中实公司向银行供给了连带保证担保。然300万美元，以下表述中哪些是正确的？〔〕*AA．银行可以向中实公司恳求归还全部贷款(正确答案)B．银行可以向兴发公司恳求归还全部贷款D300万美元(正确答案)条件：〔〕*(正确答案)B、公开处理信息的规章；(正确答案)C、明示处理信息的目的、方式和范围；(正确答案)D、不违反法律、行政法规的规定和双方的商定。(正确答案)具备以下条件的民事法律行为有效〔〕：*(正确答案)B、意思表示真实(正确答案)C、不违反法律、行政法规的强制性规定(正确答案)DD、不违反公序良俗(正确答案)有以下情形之一的，该格式条款无效〔〕：*AA、违反法律、行政法规的强制性规定(正确答案)要权利；(正确答案)(正确答案)D、造成对方人身损害的(正确答案)E、因有意或者重大过失造成对方财产损失的(正确答案)债权人可以恳求人民法院撤销债务人的行为包括〔〕*AA、债务人放弃其债权，影响债权人的债权实现的(正确答案)(正确答案)C、债务人无偿转让财产，影响债权人的债权实现的(正确答案)D、债务人向第三人归还到期债务，影响债权人的债权实现的E、债务人恶意延长其到期债权的履行期限，影响债权人的债权实现的(正确答案)处理个人信息，有以下情形之一的，行为人不担当民事责任〔〕：*AA、在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为；(正确答案)确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外；(正确答案)C、为维护公共利益或者该自然人合法权益，合理实施的其他行为。(正确答案)D、未经自然人同意，向他人非法供给其个人信息甲公司向银行申请贷款，乙公司向银行供给其名下的房产为甲肯定期间内将要情形发生银行不能再发放贷款〔〕：*AA、商定的债权确定期间届满(正确答案)B、抵押物被查封、扣押CC、甲、乙被宣告破产或者解散(正确答案)D、甲明确表示不还款(正确答案)[推断题]*对对(正确答案)错对格式条款的理解发生争议的，应当依据通常理解予以解释。对格式条款有两[推断题]*对对(正确答案)错[推断题*对对错(正确答案)债权人和债务人未经保证人书面同意，协商变更主债权债务合同内容，减轻债[推断题]*对对(正确答案)错对2年内向保证人主见保证责任。[推断题]*对错错(正确答案)[推断题*对对(正确答案)错[推断题*对对错(正确答案)[推断题*对对(正确答案)错除法律另有规定或者权利人明确同意外，任何组织或者个人不得以、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单等方式侵扰他人的私人生活清静。[推断题*对对(正确答案)错对(正确答案)错供给格式条款的一方未履行提示或者说明义务，致使对方没有留意或者理解与其有重大利害关系的条款的，对方