2022年柜面业务知识练习试题附答案

第页2022年柜面业务知识练习试题附答案1.柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，由于该企业内部管理原因无法提供营业执照原件。此时需经______运营管理部门负责人或分管行长书面审批同意后办理。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：D2.针对临柜联网核查，以下说法错误的是：____。A、加强客户身份证件联网核查，防范冒用身份风险。B、柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，只需开展人脸识别。C、严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。D、严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。【正确答案】：B3.关于骨干网点人员配置，下列说法正确的是：____。A、正常营业期间，一般可按照不低于“1+5”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（5名）B、正常营业期间，一般可按照不低于“1+3”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（3名）C、正常营业期间，一般可按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）D、正常营业期间，一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）+柜面经理（1名）。【正确答案】：B4.保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为______万元。A、1000B、3000C、5000D、10000【正确答案】：B5.保证金凭证账户______账户时，才能销户。A、正常B、无冻结C、无封户D、无追加【正确答案】：D6.经办机构应在代发工资款项到账后5个工作日内完成代发。如因委托单位原因导致代发申请提交日期晚于代发工资款项到账日期的，可适当延后代发，但最长不可超过代发工资款项到账日后___个工作日。A、7B、10C、15D、20【正确答案】：B7.外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值_________，大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。A、5000美元B、1万美元C、2万美元D、5万美元【正确答案】：B8.营业机构可根据客户要求，将停用______的支付密码器，状态重新置为正常。A、超过30天B、未超过30天C、超过90天D、未超过90天【正确答案】：B9.代发工资款项转入非居民个人结算账户的，经办机构应按照现行监管政策指导委托单位进行___。A、国际收支申报B、国际收支申明C、国际收支申请D、国际收支申报【正确答案】：D10.通过财政授权支付发放工资，需多笔转入一次发放的，应在最后一笔资金转入后___个工作日内完成代发；逾期未发的，须及时将款项退回委托单位账户。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A11.大堂经理由______执行上岗准入。A、人力资源部B、内控与合规监督部C、安全保卫部D、运营管理部【正确答案】：D12.汇入行对于需人工核销的汇款，不能在规定期限内（______个工作日）核销转入外部收款人账户的，应先核销转入应解汇款及临时存款专户后再行后续处理。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C13.办理以下哪项业务，不进行个人客户身份持续识别_____。A、已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）B、为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易C、个人大额存单签约D、新建客户ID【正确答案】：D14.关于核心网点人员配置，下列说法正确的是：____。A、正常营业期间，一般可按照不低于“1+5”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（5名）B、正常营业期间，一般可按照不低于“1+3”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理或柜面经理（3名）C、正常营业期间，一般可按照不低于“1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）D、正常营业期间，一般可按照不低于“1+1+1”的在岗劳动组合模式进行配置：即内勤行长（1名）+大堂经理（1名）+柜面经理（1名）。【正确答案】：A15.关于定期一本通子账户销户，以下说法错误的是：____。A、凭证件支取时，审查客户有效身份证件，允许代理。B、凭印鉴支取时，不通兑；审查客户加盖印鉴与银行预留印鉴是否一致。C、当外币转账销户时，只能转入客户本人或其近亲属账户。D、凭证件支取时，审查客户有效身份证件，不允许代理。【正确答案】：A16.自助设备要在到货签收后_________个月内完成安装、调试工作并上线运行。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：B17.对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户，在办理_____时，在风险可控的前提下，按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。A、密码解锁B、个人信息修改C、小额批量代发业务核验账户真实性D、小额批量代发【正确答案】：C18.对公理财签约，如客户CCS等级分类为______或根据农行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户，禁止受理。A、中低风险类B、中风险类C、高风险类D、禁止类【正确答案】：D19.关于补登折，以下说法错误的是_________。A、如果存折消磁，需先换折后才能补登折。B、如果存折挂失，系统仍可以继续补登折。C、本交易一次最多补打20笔交易明细，若超过20笔须分次补登。D、在第一次的20笔交易明细打印完成后，系统自动提示还有未登折明细并联动打印。【正确答案】：B20.单位结算账户转入不动户后，需登录人民银行账户管理系统将该账户标注为______。A、停用B、结转C、久悬D、待销户【正确答案】：C21.BoEing机构行号由______位数字组成。A、5B、6C、7D、8【正确答案】：B22.柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周期选择“按季”。此时需由_____审批签章。A、一级支行客户主管部门B、一级支行运营管理部门C、二级分行客户主管部门D、二级分行运营管理部【正确答案】：D23.本外币投融资性同业存放结算账户应在______机构开立。A、一级支行及以下B、一级支行及以上C、二级分行及以上D、总行或一级分行【正确答案】：C24.对开放式对公理财产品，系统支持全部或部分赎回，部分赎回时，赎回后单笔子合约剩余份额不得低于______份。A、10B、50C、100D、200【正确答案】：C25.外汇账户可同时开立______个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D26.下列不属于专业服务类网点设备的是______。A、流水打印机B、电子回单柜C、电子银行体验机D、排队叫号机【正确答案】：D27.营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假币收缴及鉴定业务办理过程，且业务影像资料保管期限不少于_________。A、一年B、6个月C、3个月D、1个月【正确答案】：C28.下列关于非自然人客户申请代收和代付业务应当具备的基本条件说法错误的是：______A、从事的经营活动合法合规，无固定的经营场所，但有稳定的经济收入B、持有合法有效的营业执照、法定代表人身份证件复印件、法人授权委托书、被授权人有效身份证件原件及复印件C、在农业银行开立账户，自愿接受农业银行结算监督D、申请的代收、代付业务合法合规【正确答案】：A29.用户号使用人员频繁出现业务操作差错或出现重大业务操作差错，应______其用户号的使用，待业务培训合格后，方可恢复使用。A、删除B、暂停C、注销D、无具体要求【正确答案】：B30.企业申请开立基本存款账户的，可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业______，并以拍照、“双录”等方式留存相关工作记录。A、开户意愿B、经营地址C、经营范围D、经营场所【正确答案】：A31.自动清机短款时，应在_________个工作日内启动人工清机。A、1B、3C、7D、10【正确答案】：A32.关于自助（智能）设备加配钞业务的日终检查，以下说法错误的是：_________A、集中加配钞流程下，监控计划岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。B、业务综合岗应检查当日交出的任务钥匙、电子钥匙和PDA是否已全部收回，是否已全部入保险柜或柜员现金箱加锁保管，清机差错情况是否登记。C、非集中加配钞和外包加配钞流程下，业务综合岗要检查当日应完成的加钞任务是否已全部完成，内勤行长要核实电子柜员余额日终是否为零。D、集中加配钞流程下，账务处理岗、内勤行长要检查当日应处理的账务是否已处理完毕；电子柜员的现金箱余额是否正确。【正确答案】：A33.某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户已对账，但对账系统未自动解封。此时，柜面经理可根据二级分行运营管理部提供的对账系统对账明细截图（有对账结果），经______审批后柜面直接解封。A、二级分行对账管理人员B、一级支行对账管理人员C、网点负责人D、内勤行长【正确答案】：D34.营业机构、清分机构在用现金出纳机具必须正确采集、存储、传输人民币和主要外币冠字号码，且冠字号码记录存储期限不少于_________。A、一年B、6个月C、3个月D、1个月【正确答案】：C35.下列选项中不可以申请开立基本存款账户的是______。A、企业法人B、社会团体C、个体工商户D、注册验资【正确答案】：D36.柜员指纹认证系统是指采用指纹识别技术，通过全行______比对柜员指纹与指纹数据库中预留指纹，对柜员进行身份认证、验证与管理的应用系统。A、统一管理认证平台B、统一风控认证平台C、统一集中认证平台D、统一安全认证平台【正确答案】：D37.单折类账户口头挂失可在______范围内任一营业机构柜台办理。A、开户网点B、地市辖内C、一级分行D、全国范围【正确答案】：C38.营业机构已完成机构签退，遇特殊情况需重新签到的，由______为该营业机构重开行部。A、总行B、一级分行C、二级分行D、一级支行【正确答案】：B39.办理对公理财签约管理时，如CCS等级分类为______等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查，并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。A、中低风险类B、中风险类C、高风险类D、禁止类【正确答案】：C40.以下说法正确的是：_________A、卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，可以随意放置。B、卡封及封签应由内勤行长保管、发放及收回，不得随意放置。C、卡封及封签应由现场经理保管、发放及收回，不得提前加盖个人名章。D、卡封及封签应由内勤行长保管、发放及收回，不得提前加盖个人名章。【正确答案】：C41.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，其最长有效期限为______年（含展期）。A、半B、一C、两D、三【正确答案】：C42.办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印件逐份加盖“与原件核对一致”章和______。A、经办行章B、业务专用章C、经办员签章D、行名章【正确答案】：C43.关于本外币个人整存整取定期储蓄存款转存业务，以下说法错误的是_________。A、转存存款在原存期内和每个转存期内可多次部分提前支取B、转存类型分为约定转存和不转存C、约定转存是指客户在办理本外币个人整存整取定期储蓄存款开户时，约定存款到期后的转存存期D、每个约定转存存期的利率按照开户日当日的营业机构执行利率执行【正确答案】：D44.对公账户单笔金额超过___（当地银监局有明确规定的从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，应进行电话查证。A、50万元（含50万元）B、100万元（含100万元）C、150万元（含150万元）D、200万元（含200万元）【正确答案】：B45.支行运营管理部门至少______对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次全面检查，每次检查比例不低于辖内营业机构的30%，全年必须覆盖辖内所有营业机构。A、每旬B、每月C、每季D、每半年【正确答案】：C46.重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应_____。A、依据领导签字办理业务B、以客户部门要求为背景C、依据领导要求办理业务D、以真实业务为背景【正确答案】：D47.对未加注含有“加验密码”字样但密码栏已填写支付密码的支票，营业机构应_________。A、加注“加验密码”后受理B、受理C、拒绝受理D、停止为其办理支票业务【正确答案】：B48.日终，____应确认当日加配钞计划是否全部执行完毕，并对专设机构账务进行核对,确认库房余额是否正确。A、业务综合岗B、账务处理岗C、现场经理岗D、钞箱管理岗【正确答案】：B49.开立基本存款账户，对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强型尽职调查表》，及______承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意的相关文件。A、总行B、一级分行C、二级分行D、支行【正确答案】：B50.反洗钱行政主管部门允许冻结的最长期限一般为______。A、不超过24小时的临时冻结B、不超过48小时的临时冻结C、不超过6个月D、不超过1年【正确答案】：B51.通用账户的差错调整，应经______审批后进行冲、抹账处理。A、网点负责人B、内勤行长C、大堂经理D、客户经理【正确答案】：B52.重置借记卡状态，以下资料无需提交给上级行的是_____。A、客户有效证件扫描件B、客户借记卡复印件C、借记卡/单折产品资料查询截图D、账户主档查询截图【正确答案】：B53.用印审批岗为监管责任人，每日检查设备的完整性和运行情况，按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物，“印章校准凭证”______保管。A、专夹保管B、传票附件C、粘贴在《查库登记簿》D、登记在《运营主管工作日志》【正确答案】：B54.其他备案类账户，于开户之日起______工作日内向中国人民银行当地分支行备案。A、3个B、5个C、7个D、10个【正确答案】：B55.清分机构清分过程中发现假币的，应比照营业机构收缴假外币及各种假硬币的收缴方式，由_________共同办理。A、1名清分人员B、1名具有反假货币资质的现金从业人员C、2名清分人员D、2名（含）以上具有反假货币资质的现金从业人员【正确答案】：D56.除定期一本通、联名定期一本通、整存零取、存本取息外，存款凭证（存单、折）可在______营业机构申请书面挂失销户。A、原挂失网点B、地市辖内C、一级分行D、全国范围【正确答案】：D57.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币____万元以上或者外币等值____万美元以上的款项划转。A、50；10B、20；1C、200；20D、100；10【正确答案】：C58.关于转账业务，以下说法错误的是_________：A、转账业务实时到账指客户发起转账交易后，资金实时从转出卡中转出B、延时到账指客户发起转账交易后，资金在2小时内从转出卡中转出C、普通到账指客户发起转账交易后，资金在2小时后从转出卡中转出D、次日到账指客户发起转账交易后，资金在24小时后从转出卡中转出【正确答案】：B59.基金转换即基金产品转换指______。A、客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其它基金产品B、客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构C、客户将基金账户内的基金份额从另一个销售机构转到我销售机构D、客户将所持有的基金份额转换为另一销售机构的其它基金产品【正确答案】：A60.____是指全面开展各项银行业务，服务功能完备、辐射范围宽广、发挥业务龙头和核心作用的网点，突出农行品牌形象展示和高端客户服务功能。A、核心网点B、骨干网点C、轻型网点D、特色网点【正确答案】：A61.单位银行账户月末余额或当月单笔发生额______万元（含）以上至100万元的，纳入二级重点账户管理。A、1B、5C、10D、50【正确答案】：D62.各级行______部门是网点设备管理系统应用管理工作的技术主管部门。A、运营管理部B、科技部门C、安全保卫部D、网络金融部【正确答案】：B63.农业银行在BoEing的金融实体码为______。A、101B、102C、103D、104【正确答案】：C64.经办机构新增代发工资业务应通过网上银行、银企通平台办理；确有需要通过柜面渠道代发的，应向所属二级分行___报备。A、个人金融部门B、运营管理部门C、网络金融部门D、机构业务部门【正确答案】：A65.礼仪储蓄存单的最低起存金额为人民币______（含）以上，单笔金额上限为人民币______（含）。A、100元，4.6万元B、100元，5万元C、200元，4.6万元D、200元，5万元【正确答案】：C66.现金设备的迁址由______运营管理部门根据业务发展需要组织实施。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行【正确答案】：B67.自单位结算账户转入长期不动户起满______的，开户行可转损益处理。A、两年B、三年C、四年D、五年【正确答案】：D68.单位定期存款的起存金额为______万元。A、1B、5C、10D、20【正确答案】：A69.特殊客户代理开户时，选择“2：特殊客户代理”，系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态。A、正常B、睡眠C、只收不付D、不收不付【正确答案】：A70.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。【正确答案】：D71.临柜业务实物印章的刻制数量应进行有效控制，每个对外营业机构原则上不得超过______业务专用章。A、1枚B、2枚C、3枚D、无要求【正确答案】：A72.同号换卡时，告知客户新卡预计于______内发送至本网点，请等候银行电话通知领取新卡，并且必须凭客户有效身份证件到领卡网点领取。A、3个工作日B、7个工作日C、10个工作日D、15个工作日【正确答案】：D73.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起______内，仍未办理销户手续的单位银行结算账户。A、5日B、10日C、20日D、30日【正确答案】：D74.公安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过____________。A、三个月B、六个月C、一年D、两年【正确答案】：B75.在使用智速平台进行对公产品签约生成业务序号后，如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时，点击“延时处理”，柜面经理/大堂经理可在______天内继续处理该笔业务，前期已经录入的信息反显、无需重复录入。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D76.印章管理系统业务管理员是指负责印章刻制、分发、保管等业务操作的管理机构用户角色，每个管理机构至少设置______。A、1个B、2个C、3个D、无要求【正确答案】：C77.对公非活期执行优惠利率的，只能在开户时或开户后_________天内完成优惠利率维护。A、10B、20C、30D、90【正确答案】：C78.____是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据，在审核无误后，将已收取的服务费退还给客户。A、联机收费B、联动收费C、批量收费D、退费【正确答案】：D79.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转。【正确答案】：A80.单位活期存款每季度末月的______日结息。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：D81.BoEing电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理______天内交易产生的凭证。A、1B、5C、7D、10【正确答案】：C82.发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易，发卡行须在接到质疑后_________内作出答复。A、5日B、10日C、15日D、30日【正确答案】：D83.建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第二档上限为______。A、包月部分笔数B、10000C、100000D、999999999【正确答案】：D84.网点信息应优先通过______对外发布。A、二维码B、宣传折页C、纸质告示D、网点电子显示设备【正确答案】：D85.客户书面申请密码挂失的，须本人凭有效身份证件和存款凭证办理，持活期一本通的，可在______营业机构办理A、原挂失网点B、地市辖内C、一级分行D、全国范围【正确答案】：D86.客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高风险类”时需提供______。A、对公客户尽职调查表B、对公客户一般型尽职调查表C、对公客户加强型尽职调查表D、对公客户重点型尽职调查表【正确答案】：C87.中央专项资金财政零余额账户属于《人民币银行结算账户管理办法》规定的______性质。A、基本账户B、一般账户C、专用账户D、临时账户【正确答案】：C88.对因设备低效申请关停的现金设备，经______审批后关停。A、一级支行B、二级分行C、一级分行D、总行【正确答案】：C89.已在我行开立人民币单位结算账户的法人客户申请办理大额存单业务时，可不提供的资料为______。A、《对公大额存单开户（变更）申请书》B、《中国农业银行对公大额存单产品协议书》C、法定代表人身份证件原件D、经办人身份证件原件【正确答案】：C90.客户在一天之内对于同一款可实时赎回的产品赎回次数不得超过______次。A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C91.______是网点营业场所现场管理的主管部门。A、运营管理部B、安全保卫部C、网络金融部D、个人金融部【正确答案】：A92.有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折账户日累计存款限额为______万元，单笔最高存款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定。A、5B、10C、20D、50【正确答案】：B93.下列选项中不属于协助司法机关查询、冻结和扣划工作应当遵循的原则的是______。A、依法合规B、严格履行法定义务C、积极承担社会责任D、保护个人利益【正确答案】：D94.关于内勤行长岗位职责下列说法错误的是：____。A、承担网点临柜业务监督职责，组织柜面业务运行，规范柜面经理和大堂经理操作行为，加强柜面业务操作风险管控B、组织落实网点营业场所现场管理C、负责网点现场服务、劳动组合及履职管理，配合网点行长/主任处理突发和投诉事件D、全面负责网点服务管理、人员管理、环境管理，是网点现场管理的第一责任人【正确答案】：D95.经营者对消费者就其提供的商品或者服务的质量和使用方法等问题提出的询问，应当作为______、明确的答复。A、真实B、准确C、确切D、完整【正确答案】：A96.档案移交入库后的调阅须经档案库______批准，方可办理调阅。A、网点负责人B、内勤行长C、所属行主管行长D、所属行运营部门分管负责人【正确答案】：D97.柜面渠道对CCS等级为____的客户由系统判断拦截，无法办理结售汇业务。A、我行反洗钱制裁名单库B、禁止类C、高风险类D、低风险类【正确答案】：B98.委托贷款批量自动扣款后转入______中。A、贷款合约B、委托资金C、委托合约待分配余额D、委托合同【正确答案】：C99.______负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和扣划的业务操作工作。A、安全保卫部B、运营管理部C、科技与产品管理部D、数据中心【正确答案】：B100.代发工资失败的，经办机构须及时查明原因，在资金退回代发工资专户后______个工作日内重新发放或将款项退回委托单位。如需退回款项，须退至代发工资合约中登记的委托单位对公账户。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A1.自助（智能）设备加配钞业务的日终检查的内容包括：________A、业务综合岗应检查当日加钞任务是否已全部完成，未完成的任务应强行终止，并视情况进行账务调整。B、集中加配钞流程下，业务综合岗还应检查隔日加钞钞箱是否已全部入库保管。C、库房管理岗应核对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金余额相符。D、现场经理应检查钞箱、钞箱袋、清分机具是否已清空。【正确答案】：ABCD2.某企业已在某网点开立基本存款账户，该企业还可以在该网点开立以下哪种类型的账户：_____A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、非活期账户【正确答案】：BCD3.下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是______。A、临柜业务手工登记簿可以重复登记B、临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀C、临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理D、临柜业务手工登记簿记载错误无法更改，不得撕毁【正确答案】：BCD4.不同的账户类型可选择的冻结方式不同，以下说法正确的是：_________。A、借记卡、准贷记卡、活期一本通可选择“按金额冻结、半封、全封”B、定期一本通可选择“按金额冻结、半封”C、整存整取、通知存款可选择“按金额冻结、半封”D、定活两便、零整存款只能选择“全封”【正确答案】：ABC5.对公外汇账户根据开户对象的不同，分为______。A、经常项目外汇账户B、境内机构外汇账户C、境外机构境内外汇账户D、驻华机构外汇账户【正确答案】：BCD6.银行汇票按照使用范围分为____。A、全国银行汇票B、华东三省一市银行汇票C、省辖银行汇票D、银行本票【正确答案】：ABC7.关于存本取息/整存零取，以下说法正确的是______。A、整存零取取款时，客户持原02整存零取存折的，要先进行换折交易，将02存折换成62存折后，再办理取款业务。B、整存零取销户时，原02整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易，打印未登折项。C、存本取息/整存零取销户要符合我行反洗钱的相关规定。D、允许跨省取款、销户。【正确答案】：ABC8.如遇客户投诉等紧急情况，金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务，由_________或现场处理。A、内勤行长B、主出纳C、钞箱管理岗D、巡检人员【正确答案】：CD9.以下说法正确的是______。A、个人客户申请办理基金业务，原则上需本人亲自办理，不得由他人代理。B、如遇客户因丧失民事行为能力可通过公证后由继承人办理，办理时严格审核公证书及继承人有效身份证件，并留存相关证明材料。C、如遇特殊群体客户无法亲自本人前来办理的，按照我行特殊客户群体服务的规定执行，需银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人办理，授权代理业务需被代理人出具授权委托书，办理时，要审核代理人和被代理人的有效身份证件，并留存授权委托书等相关证明材料。D、无民事行为能力人，可根据相关监护文件，由监护人代理办理，视同本人办理，办理时审核监护关系证明、监护人和被代理人的有效身份证件，并留存相关证明材料。【正确答案】：ABCD10.大堂经理______应履行有关审批手续，并按要求办理交接。A、轮岗B、转岗C、休假D、离职【正确答案】：ABCD11.三级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上___万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风险事件。A、10B、100C、500D、1000【正确答案】：BC12.有扣划权限的有权机关有：______。A、人民法院B、检察院C、法院D、海关【正确答案】：ABC13.各级行应在网点建设中，充分考虑特殊群体及适老化服务需求，在_____等方面组织设计、施工和配备。A、整体布局B、功能分区C、设备设施D、视觉元素【正确答案】：ABCD14.“服务升温工程”的工作目标是：____A、环境升温B、文化升温C、服务升温D、品牌升温【正确答案】：ACD15.关于支票，以下说法正确的是：_________。A、现金支票可以从银行存款账户提取现金；转账支票用于转账结算，在有效期内可以背书转让。B、单位和个人在同一票据交换区域内的各种款项结算都可以使用支票，对于票面金额为人民币50万元及以下的支票可以在全国范围内使用。C、支票无金额起点限制，提示付款期限自出票日起10天。D、支票由出票人签发，并交付持票人或收款人。【正确答案】：ABCD16.客户使用借记卡签约作为基金的资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用_________等。A、军人保障卡B、退役金专用卡C、准贷记卡D、贷记卡【正确答案】：ABCD17.结合网点转型和业务发展实际，及时组织开展对____的风险评估，采用数据分析、机控技控等手段，研究制定有效防控措施。A、新产品B、新业务C、新流程D、新系统【正确答案】：ABC18.执行“10013个人风险评级查询”交易，可以查询客户风险评级信息，包括：____等。A、评估人B、评级类型C、生效日期D、失效日期【正确答案】：ABCD19.各级管辖行、营业机构应在严格执行内控制度的基础上，根据劳动组合和岗位职责合理设置柜员现金箱的____。A、数量B、大小C、币种D、限额【正确答案】：ACD20.用印审批岗王五在营业期间发现印控仪出现故障，其应如何处理：____A、及时按指定方式向厂家报修维修。维修人员到达时，由内勤行长核实维修人员身份并将维修情况登记工作日志B、电子锁开启申请经管理行审批通过后，由用印审批岗执行开启电子锁交易，由印控仪操作岗使用机械锁钥匙打开印控仪安全门C、维修完毕后，用印审批岗执行关闭电子锁交易，印控仪操作岗关闭安全门D、印控仪关闭后，用印审批岗使用“印章校准”核对机具内印章安装情况，并将“印章校准凭证”随营业机构当日传票归档保存【正确答案】：ABCD21.设备生命周期管理包括新设备入网管理、______。A、设备停机管理B、设备迁移管理C、设备报废管理D、低效设备白名单管理【正确答案】：ABCD22.自助设备_________时，设备管理员须检查设备吞卡槽内是否有吞没卡。A、加钞B、清机C、维护维修D、发生客户吞卡投诉【正确答案】：ABCD23.凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由___、___、___和___共同监销，并在销毁表签字。A、业务部门B、运营管理部门C、管理行D、保卫部门【正确答案】：ABCD24.关于借记卡跨发卡行异号换卡功能，以下哪些卡种______，不可以换为622848、623052普卡。A、军人保障卡B、社保卡C、退役金卡D、单位借记卡【正确答案】：ABCD25.“20234银行卡书面挂失销户”交易进行销户时，不再校验账户是否签有分行特色合约，取消了_________不能直接挂失销户的限制。A、磁道锁定B、账户真实性检验C、存在对账折D、账户睡眠【正确答案】：ABC26.下列说法正确的是______。A、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额也可进行电话查证。B、对新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知、不能确定经办人为账户单位人员、客户经理传递票据等特殊情况，营业机构应高度重视，认真分析后谨慎处理。C、在业务办理过程中，营业机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、涉赌涉诈等犯罪活动相关，应及时手工建立可疑交易预警。D、营业机构每日定时查询待处理业务，发现往账状态为“已发送”、“人行拒绝”“走款授权拒绝”、“清算排队”等要及时进行处理。【正确答案】：ABCD27.内勤行长负责根据网点业务需要，对柜面经理____高柜服务区进行审批。A、弹进B、临时离开C、弹出D、上班进入【正确答案】：AC28.审核客户提供的银行卡、存折或存单等凭证时，需审核______。A、凭证是否为我行发行B、凭证是否真实有效C、无“样卡”、“样折”、“样单”、“测试专用”等字样D、无打洞、剪角、毁坏、涂改或伪造的痕迹【正确答案】：ABCD29.冠字号码查询信息系统记录冠字号码的纸币票面暂时包括______等两种。A、10元B、20元C、50元D、100元【正确答案】：CD30.对于____，除应通过人民银行核查系统核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要措施进一步核实客户身份。A、无法机读的身份证B、核查照片不一致的C、临时身份证D、户口簿【正确答案】：ACD31.电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付，法定拒付理由有______。A、与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务；B、持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据C、持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据D、持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据【正确答案】：ABCD32.运营档案管理系统是指以电子化模式,实现运营档案的______全流程的电子化管理,是规范运营档案管理的支持系统。A、归档、存储B、查询、调阅C、移交D、销毁、出入库【正确答案】：ABCD33.根据网点功能定位，将网点分为______和自助网点等类型，实施分类管理。A、核心网点B、骨干网点C、轻型网点D、特色网点【正确答案】：ABCD34.一级分行应从实际需要出发，遵循“______”原则，有序试行柜面经理弹性排班机制。A、常态化审批B、差异化安排C、全周期管理D、动态化调整【正确答案】：BCD35.销挂失卡折凭证指用于销挂失状态下的卡折凭证，包括_________等功能。A、有卡销已挂失折B、有折销已挂失卡C、挂失的借记卡附卡销卡D、已挂失且无子账户的定期一本通存折销折【正确答案】：ABCD36.代理银团贷款进行本息分配时，可分别对______进行分配。A、本金B、正常息C、罚息D、复利【正确答案】：ABCD37.柜员指纹异常是指______。A、个体指纹特征不明显B、因季节性变化导致指纹特征不易识别C、用户私自采集指纹D、主管或管理员未现场复核指纹【正确答案】：AB38.错账原因包括______等类型。A、存款金额多存、存款金额少存B、取款金额多付、取款金额少付C、收款账户串户D、付款账户串户【正确答案】：ABCD39.内勤行长履行业务审批时，须审核业务或资料的______并在业务相关资料上签署意见。A、真实性B、合规性C、完整性D、美观性【正确答案】：ABC40.按照人民银行等有权机关要求统一设计，应用于柜面作业的印章包括______。A、汇票专用章、华东三省一市汇票专用章B、假币鉴定专用章、假币章C、本票专用章D、结算专用章【正确答案】：ABCD41.银行结算账户是指《人民币银行结算账户管理办法》规定的___、___、___、___。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD42.各级行应通过____等多种渠道，向社会宣传我行特殊群体及适老化服务方式、内容、流程，防诈防骗反假等金融知识及智能设备使用等知识。A、张贴公告B、现场推介C、电话告知D、社区宣传【正确答案】：ABCD43.客户申请开立______等及经中国人民银行批准的其他存款账户，除另有规定外，必须预留银行印鉴。A、单位银行结算账户B、单位定期存款C、单位协议存款D、单位通知存款【正确答案】：ABCD44.某审计单位员工赵六来网点现场办理某公司询证函业务，柜面经理需审核：______A、《银行询证函》来函签章是否齐全、与预留银行印鉴是否一致B、《银行询证函》来函是否由审计单位以被审计单位名义出具C、审计单位是否出具单位介绍信D、赵六身份证件【正确答案】：ABCD45.各级行要主动关爱员工，及时支持帮扶，包括：____。A、主动关怀关爱员工，掌握员工的思想动态。B、通过谈话等方式，了解员工家庭等情况。C、对遇到压力、困难或发生重大变故的员工，要及时排解关怀、救助帮扶。D、对员工行为不闻不问。【正确答案】：ABC46.同业账户管理遵循“____”的基本原则。A、业务归口管理B、运营统一扎口C、账户分类使用D、机构分级管控【正确答案】：ABCD47.下列关于银行本票挂失/法院止付（41222）交易说法正确的是______。A、该交易不可抹账B、可以对“挂失”状态的银行本票进行法院止付C、该交易发起行为本票的出票行D、受理该业务时需执行公务人员双人办理，应提供双人工作证、执行公务证。因特殊情况不能提供齐全，允许一名执行人员提供工作证和执行公务证，另一名执行人员只提供工作证。【正确答案】：ABCD48.对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。A、中国公民为户口簿B、护照C、机动车驾驶证D、居住证【正确答案】：ABCD49.下列说法正确的是______。A、电子商业汇票信息以上海票据交易所电子商业汇票系统的记录为准。B、票据当事人所使用的数据电文和电子签名应符合《中华人民共和国电子签名法》及农业银行的有关规定。C、电子商业汇票各类票据行为的必须记载事项按照中国人民银行电子商业汇票业务管理办法相关规定执行。D、出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书。【正确答案】：ABCD50.以下有权机关哪些具有扣划权限：______。A、公安机关B、人民法院C、税务机关D、海关【正确答案】：BCD51.柜员凭证箱中凭证内部作废：内勤行长对柜员凭证箱中凭证内部作废业务的__、__、__进行审查，并在柜员填制的业务凭证上审批签章。A、真实性B、完整性C、及时性D、合规性【正确答案】：ABD52.______支持在BoEing系统中进行对账签约处理，定期存款和通知存款开立为结算账户子账户以及贷款账户不支持单独签约建立账单。A、结算账户B、单独开立的定期存款C、通知存款账户D、保证金账户【正确答案】：ABCD53.营业机构申领重要空白凭证时，以下说法正确的是：_________A、营业机构申领凭证，应向库房提交调拨申请。B、库房核准后，库房挂靠行管库员及时进行账务处理。C、管库员按《凭证出入库单》记载的内容，逐项清点调出的凭证，办理实物配送交接。D、营业机构收到申领的凭证后应及时核验，确认无误后进行账务处理。【正确答案】：ACD54.汇票专用章的使用范围是：_________A、签发全国银行汇票时，在“持票人签章”处签章B、签发全国银行汇票时，在“出票人签章”处签章C、承兑银行承兑汇票时，在“付款人签章”处签章D、承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章【正确答案】：BD55.对公贷款冲账方式包括：冲账和补账；账单上的利息种类包括：______。A、正常息B、罚息C、复利D、应收息【正确答案】：ABC56.管户人员申请时，可对_________进行核实。A、惩戒账户关联账户B、涉案账户关联账户C、开户6个月未动账账户D、异常交易账户【正确答案】：BCD57.某网点在为某对公客户开立账户时，发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉，由同行人员代为回答，情形可疑，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗钱等规定延长开户审查期限B、通过上门核实等手段强化客户尽职调查C、直接拒绝开户D、继续为客户开立对公账户【正确答案】：AB58.未全部使用自动清机功能且加钞岗位固定的，钞箱管理A、B岗___至少轮换1人，每次轮换至少___，每人连续在岗时间不得超过___。A、1个月B、一个清机周期C、1个季度D、半年【正确答案】：ABC59.下列属于智能服务类网点设备的是______。A、超级柜台B、自助服务终端C、自助发卡机D、智能服务机器人【正确答案】：ABCD60.转账撤销是指______转账的约定时间内，向存款人提供的撤销转账服务。A、普通B、隔日C、次日D、实时【正确答案】：AC61.关于有权机关查冻扣业务的概念，以下说法正确的是：________。A、协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。B、协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。C、协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，将个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。D、有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。【正确答案】：AD62.超级柜台营业网点设备维护员可由______担任。A、行长/主任B、柜面经理C、大堂经理D、客户经理【正确答案】：ABCD63.网点设备管理系统系统角色包括：______、程序管理员、总行应用支持、行外人员等。A、系统管理员B、系统操作员C、监控员D、SIMS管理员（排队叫号机）【正确答案】：ABCD64.以下______情况下，应要求客户出具辅助身份证明材料：A、通过有效身份证件无法准确识别客户身份的B、无法机读的二代身份证或临时身份证的C、联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的D、按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的【正确答案】：ABCD65.运营监管经理开展日常监督检查，检查内容应覆盖____等。A、日常业务运行情况B、监管重点C、风险高发业务D、内控案防薄弱环节【正确答案】：ABCD66.金库查库时，还应抽调1-3天监控录像，对_________，以及常规检查等执行情况进行检查，并可适当增加查库内容。A、调拨流程B、现金清分C、自助设备专用钞装箱及回钞清点D、日终碰库【正确答案】：ABCD67.下列关于通用账户描述正确的是______。A、存款、贷款等对客业务原则上不得使用AI账户进行会计核算。B、存款、贷款等对客业务可以使用AI账户进行会计核算。C、同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，不得再开立与专用账户核算内容相同的通用账户D、同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再开立与专用账户核算内容相同的通用账户【正确答案】：AC68.由于以下哪些情况，对我行品牌和声誉造成严重不良影响的，按照有关规定追究相关责任人责任：_____A、因服务不到位B、客户异议处理不到位C、客户纠纷处理不到位D、客户投诉处理不到位【正确答案】：ABCD69.拆并业务范围包括______以及全业务拆并。A、对私存款和理财B、对公存款和理财C、贷款D、贷记卡【正确答案】：ABCD70.下列说法正确的是______。A、储蓄衍生产品业务涉及的介质包括个人借记卡、存折、存单；结算账户包括个人结算账户、单位结算账户，其中个人结算账户包括个人借记卡、电子Ⅱ类户、个人活期结算存折。B、办理储蓄衍生产品业务时，持存单、存折介质的，可在营业机构办理；持借记卡和电子Ⅱ类户的，可在柜面或网银、掌银等非柜面渠道办理。C、申请办理储蓄衍生产品业务应签订相关协议。D、储蓄衍生产品业务涉及的介质和账户状态存在挂失、冻结（账户状态为非正常）、止付、质押等不正常情况的，不得办理储蓄衍生产品业务。【正确答案】：ABCD71.未有效对账的，应根据账户情况，采取____等风控措施。A、组织网点人员联系对账B、组织对账人员上门对账C、控制客户账户不收不付D、控制客户账户交易【正确答案】：BD72.____，不得开通运营业务系统用户号。A、重点关注的人员B、有重大不良行为的人员C、办理重要业务的人员D、有重大违法违规违纪记录的人员【正确答案】：ABD73.结算专用章的使用范围是：_________A、发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章B、跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章C、在提交本行的跨行网上银行支付结算凭证上签章D、在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章【正确答案】：ABD74.资产为______等的，可在一级分行范围内办理个人存款证明业务。A、存单B、存折C、集中版理财D、大额存单【正确答案】：ABCD75.核准类账户销户时需将销户资料______,报送中国人民银行当地分支行，待人民银行核准后办理销户。A、撤销单位银行结算账户申请书B、开户许可证正副本C、法人身份证复印件D、法人身份证原件【正确答案】：ABC76.网点功能分区包括：_________。A、智能服务区、综合服务区B、营销服务区、集中办公区C、高柜服务区、自助服务区D、财富管理区【正确答案】：ABCD77.不得将联网核查获得的公民身份信息私自______联网核查获得的公民身份信息，除法律法规明确规定外，不得向任何单位和个人提供联网核查获得的公民身份信息。A、查询B、保存C、打印D、泄露【正确答案】：ABCD78.“三化三铁”工作考评结果分为______四个等级，每年进行一次考核评定，考评年度为上年10月1日至本年9月30日。A、三铁B、良好C、达标D、不达标【正确答案】：ABCD79.关于重归账户，以下说法正确的是：______。A、旧客户号与新客户号必须是同名等效客户号，即同一客户分别持等效号码的等效证件分别开立的同名的多个客户号。B、等效号码指符合15位至18位转换规则的身份证号码。C、等效证件包括居民身份证、临时居民身份证、户口簿、重号居民身份证、重号临时居民身份证、重号户口簿。D、系统支持同名客户ID间一次重归10个账户。【正确答案】：ABC80.下列属于现金服务类网点设备的是______。A、存取款一体机B、大额存取款设备C、硬币兑换机D、取款机【正确答案】：ABCD81.客户信息保护，以下说法正确的是：_________。A、客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行金融服务的信任感和美誉度。B、加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。C、银行应在客户明示授权使用的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。D、依法出售业务过程中知悉的客户信息。【正确答案】：ABC82.下列关于机构拆并描述正确的是______。A、已销户账户不予划转B、对私账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号C、对公账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号，拆并前出售给客户的各种凭证可继续正常使用D、全业务拆并时，内部核算通用账户的账号保持不变，其总账行号变更为并入行号【正确答案】：ABCD83.个人关键信息：是指______等信息。A、客户姓名B、证件类型C、证件号码D、手机号码【正确答案】：ABCD84.运营档案按保管形式分为以下______。A、纸质档案B、报表C、电子档案D、凭证【正确答案】：AC85.对公外汇账户根据账户性质不同，分为______。A、经常项目外汇账户B、资本项目外汇账户C、其他类外汇账户D、华机构外汇账户【正确答案】：ABC86.运营档案分类包括______。A、凭证B、账簿C、报表和清单流水D、其他运营档案【正确答案】：ABCD87.复合电子现金卡开卡可在______办理。A、开户网点B、发卡行辖内网点C、省内异地网点D、跨省异地网点【正确答案】：AB88.自助（智能）设备加配钞系统紧急开闭锁模式仅用于_________等情况。A、加配钞流程异常B、下箱体卡钞C、设备维护D、客户投诉及自动清机账实不符【正确答案】：ABCD89.客户存在以下______可疑或异常情形,应开展加强型尽职调查。A、客户身份、行为或者交易情况存在异常的B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名一致或者名称相同的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、已上报可疑交易报告的【正确答案】：ABCD90.对账工作遵循以下原则：_________A、重要性原则。B、及时性原则。C、连续性原则。D、全面性原则。【正确答案】：ABCD91.以下哪些转账可使用转账撤销交易进行撤销：____A、柜面渠道受理的普通转账B、柜面渠道受理的实时转账C、电子渠道受理的普通和次日转账D、自助设备上受理的本行和跨行延迟转账【正确答案】：ACD92.借记卡伪冒账户销户，如果账户有余额，销户成功后，系统自动将余额转入开户行的“个人伪冒账户销户专项资金”专用账户，该专户不允许手工记账，但可以对其余额进行_________操作。A、查询B、冻结C、解冻D、扣划和冲正【正确答案】：ABCD93.自助（智能）设备废钞箱和回收箱现金，可通过_________方式带回处理。A、钞箱管理岗装入专用信封B、钞箱管理岗装入钞箱C、采取整体换箱D、采取补充换箱【正确答案】：AC94.省级财政部门开立专项资金零余额账户需提供的开户资料是：______。A、《行政事业单位开设账户申请表》B、关于开设财政零余额账户的复函》C、财政部门对于开立特设账户的批复文件D、财政部门要求的开立零余额账户专用账户的其他资料【正确答案】：ABD95.客户赵六前往我行柜面为自己2021年05月01日出生的女儿办理一张借记卡，其携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿。网点柜面经理在系统中新增未成年人客户信息证件类型为身份证，有效期为2037年5月1日。请问上述业务中存在哪些问题：_____A、赵六代理自己未成年的女儿开卡B、赵六携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿办理C、柜面经理新增赵六未成年女儿客户信息证件类型为身份证D、柜面经理新增田七未成年女儿客户信息证件有效期为2037年5月1日【正确答案】：CD96.各级行应按照“___、___、___、___”的原则开展运营业务外包。A、风险可控B、严格审批C、职责跟进D、全程管理【正确答案】：ABCD97.以下关于单位结算卡业务说法正确的是______。A、单位结算卡业务办理应符合我行合规、反洗钱、反恐怖融资及反逃税相关政策，严格执行我行及监管部门关于反洗钱、反恐怖融资、反逃税及制裁合规管理等相关规定，相关交易环节不得涉及洗钱、恐怖融资、逃税等行为。B、严禁为涉及洗钱、恐怖融资、逃税以及中国、联合国及我行认定的有关国家和国际组织制裁实体、个人等办理业务。C、办单位结算卡业务时，应对客户进行充分提示，明确要求客户必须履行有关义务，配合我行进行反洗钱、反恐怖融资及反逃税等审核。D、不得为禁止类客户或实际受益人为禁止类的客户办理业务；不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“禁止类”、“高风险类”的客户办理业务。【正确答案】：ABCD98.鉴定机构应当同时具备以下条件：_________A、具有人民银行颁发的《中国人民银行货币真伪鉴定授权书》，并予以公示B、具有2名（含）以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员，并明确主检人和复检人C、满足鉴定需要的货币鉴定机具及相关分析技术条件D、具有固定的货币真伪鉴定场所【正确答案】：ABCD99.民口科技重大专项资金特设账户开户须具备的基本条件：______。A、总行转发的财政部《关于民口科技重大专项资金特设账户配置账号通知》。B、总行转发的财政部《关于民口科技重大专项牵头组织单位xx部（委）所属xx户项目（课题）承担单位特设账户开设情况的函》。C、项目（课题）承担单位与经办行签订委托授权书。D、项目（课题）承担单位需提供人民银行及我行制度规定的其他开户资料。【正确答案】：ABCD100.行内核查结果为以下______情况的，应进行人行核查。A、客户二代身份证无留存记录B、客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致C、行内核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致D、行内核查返回结果不一致【正确答案】：ABCD1.机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准，另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A2.第三方机构人员确需开展合作业务培训的，可以安排在营业网点进行。A、正确B、错误【正确答案】：B3.单位结算卡手机安全认证码的签约和修改仅限本人办理，他人不可以代办。A、正确B、错误【正确答案】：A4.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：A5.单位结算卡现金取款业务可以他人代为办理，但需要提供持卡人和代办人的身份证件原件。A、正确B、错误【正确答案】：A6.客户办理销户，除按原规定出具相关证明文件外，还必须申请将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。A、正确B、错误【正确答案】：A7.联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。A、正确B、错误【正确答案】：B8.账单名称与客户名称完全一致的，账单名称随客户名称变化而变化；账单名称与客户名称不一致时，账单名称不随客户名称变化而变化。A、正确B、错误【正确答案】：A9.对于未实现系统电子化填单的初次识别情况，需填写纸质《调查表》，《调查表》和客户身份资料按规定妥善保管。A、正确B、错误【正确答案】：A10.临柜人员应按照相关规定办理客户信息查询业务，根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员可以私自保管。A、正确B、错误【正确答案】：B11.动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。A、正确B、错误【正确答案】：B12.第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立管理账户，建立资金账户、管理账户与银行结算账户的一一对应关系，履行投资者交易结算资金或信用担保资金的划转和存放的职责。A、正确B、错误【正确答案】：A13.超级柜台业务参数新增、变更由二级分行业务主管部门发起申请，填制《中国农业银行超级柜台参数维护申请表》，报送至一级分行运营管理部门审批同意后，由系统管理员维护。A、正确B、错误【正确答案】：B14.存单销户业务，支控方式中含“凭证件”的都允许代理。A、正确B、错误【正确答案】：B15.自动转账签约指借记卡活期存款/个人活期结算存折，签订在约定条件下根据个人客户的约定，按照一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的一个或多个本行账户的转账业务。A、正确B、错误【正确答案】：A16.对于同一只货币基金，不能同时签约自动理财和定投业务（含智能定投）。A、正确B、错误【正确答案】：A17.对账单收发和对账不符处理工作可以派发营业机构。A、正确B、错误【正确答案】：B18.印鉴卡与结算印章一同制作、分发、保管、清理和销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B19.设备用户是指为自助机具调用BoEing完成业务处理而设置的用户。A、正确B、错误【正确答案】：B20.省级财政零余额账户销户须经省级财政部门许可。A、正确B、错误【正确答案】：A21.远程调阅档案证明材料原件由库房保管，其扫描件由被调阅机构保管。A、正确B、错误【正确答案】：B22.中国农业银行数字化票据系统是电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票业务管理和处理的应用系统。A、正确B、错误【正确答案】：A23.实物贵金属购回必须实名制，根据系统提示，超过一定额度的要进行联网核查，并留存客户身份信息。A、正确B、错误【正确答案】：A24.“20234银行卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作，目前不提供“仅挂失”功能。A、正确B、错误【正确答案】：A25.多级账簿指定关系调整时，一个多级账簿可与多个交易对手建立指定关系，一个交易对手可与多个多级账簿建立指定关系。A、正确B、错误【正确答案】：B26.解约日当天，该账户可以签约新的“活利丰”合约，解约成功后，解约账户将在当日日终批量结转为签约“活利丰”前的普通活期存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A27.定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。A、正确B、错误【正确答案】：A28.BoEing机构拆并，是指营业机构因业务经营的需要，在完成各类审批和申报手续后，将BoEing中的全部业务划转至另一个营业机构。A、正确B、错误【正确答案】：B29.离行式自助设备，至少每月巡检一次。A、正确B、错误【正确答案】：B30.只有定期一本通账户才可做全账户冻结。A、正确B、错误【正确答案】：A31.外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。A、正确B、错误【正确答案】：A32.单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进行。A、正确B、错误【正确答案】：A33.Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。A、正确B、错误【正确答案】：A34.“活利丰”解约前，必须在解约当日进行清息，否则不能解约“活利丰”。A、正确B、错误【正确答案】：A35.电子现金指基于借记应用的小额支付实现，是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。A、正确B、错误【正确答案】：A36.营业机构应及时监督电子验印自动通过情况，对长期不通过的印鉴应分析原因，对因客户预留印鉴使用过程中发生磨损变形，导致印鉴核验不通过的，应及时与客户联系更换。A、正确B、错误【正确答案】：A37.重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时报告。A、正确B、错误【正确答案】：A38.轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二、第三等若干个后续有权机关排队等候冻结。A、正确B、错误【正确答案】：A39.联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A40.现金中心所属行运营管理部门至少每半年进行1次业务检查，分支库所属行运营管理部门和网点库上级行运营管理职能部门至少每季度进行1次业务检查。A、正确B、错误【正确答案】：B41.对于99999科目挂账和因操作失误发生的隔日账务差错，须按照红字冲正、蓝字补记的差错更正方法进行调整。A、正确B、错误【正确答案】：A42.对公类贷款可以使用现金方式放款。A、正确B、错误【正确答案】：B43.支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。A、正确B、错误【正确答案】：B44.客户贵金属交易账户内被冻结库存不能进行提货申请。A、正确B、错误【正确答案】：A45.对公贷款停息期间贷款利息免收，停息之前欠息不需收回。A、正确B、错误【正确答案】：B46.涉及“贸易通资金划拨中间户”的手工账务处理，须经内勤行长审批。A、正确B、错误【正确答案】：A47.借记卡激活交易，同号换卡时密码挂失状态下，可授权通过。A、正确B、错误【正确答案】：A48.超级柜台营业网点生产管理员可以兼任身份审核员。A、正确B、错误【正确答案】：B49.通过人工辅助方式核验的，需换人复核，并在实物凭证上双人签章。A、正确B、错误【正确答案】：A50.离行式自助设备根据条件可采用整体换箱或整体换钞方式。A、正确B、错误【正确答案】：B51.解约的贵金属交易账户在同一个交易日内可以重新签约。A、正确B、错误【正确答案】：B52.对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。A、正确B、错误【正确答案】：A53.客户本人申请的转账撤销，需输入支付密码，已经密码挂失的，可不输入支付密码。A、正确B、错误【正确答案】：A54.如联网核查系统已留存影像件的，可以不再留存。A、正确B、错误【正确答案】：A55.《银行询证函》可以由银行员工代办。A、正确B、错误【正确答案】：B56.营业期间，内勤行长或履行内勤行长职责的代班主管可以顶岗或代班办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B57.单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡。A、正确B、错误【正确答案】：A58.中央专项资金特设专户是