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文档简介

农商银行中间业务自查报告前言本次农商银行中间业务自查报告，是为了进一步加强银行中间业务风险管理，提高中间业务自我审查的能力和水平，亦是对过去中间业务经营situations进行全面的评估、总结、剖析，并对存在的问题进行修正和改进，以此来增强银行的风险控制能力,维护银行业稳定运行，进一步激发银行的中间业务经营潜力，提升银行业绩水平。中间业务总体情况业务类型农商银行的中间业务主要包括：理财、代销基金、代理保险、信托、财务顾问、债券承销、资产证券化、国际结算等多项业务。资金来源中间业务的资金主要来自于银行的委托存放以及其他方式的筹资。其中，委托存放是农商银行中间业务的主要资金来源，同时银行还通过其他的渠道筹集资金，如中行间市场、同业拆借等。业务收益中间业务的收益包括手续费和佣金收益、利息差收益等方面。农商银行的中间业务收益比较丰富，其中以手续费和佣金收益为主，收益率较高。自查情况为了对农商银行中间业务事项进行全面的自我检查，银行成立了中间业务自查小组，对中间业务的各项管理情况进行了评估与检查。问题发现及处理在自我审查中，我们发现了以下问题：在业务操作过程中存在文件记录不完整，跟踪不到位等情况。在某些业务合同的审核过程中，审核人员未尽到审查职责，存在审核不严谨、松懈等情况。存在一些员工对于政策、法规等方面的了解不充分，可能会在工作中存在不规范的操作。一些业务的风险管理能力有待加强，如对基金风险、投资风险等的管控等。为了改进以上问题，我们采取了一系列的措施：加强文件记录的管理，确保文件记录的完备和跟踪到位。加强业务审核人员的培训，提高其审核职责意识和审核质量。加强业务操作人员的政策法规培训，提高其对于业务操作方面的规范性和了解度。加强对于业务风险管理的重视，建立统一的风险管理体系，确保风险管控能力符合标准和要求。未来展望银行中间业务的管理和运营已成为影响银行稳健经营的重要因素，经过本次自查，我们深感中间业务的重要性，将继续加强对中间业务的监管与管理，建立和完善相关制度和流程，推进各项风险控

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