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文档简介

代销个人理财业务自查报告背景和目的本次代销个人理财业务自查报告是为了对公司代销的个人理财产品进行自查，了解业务实施情况，发现并解决潜在问题，确保业务按照相关法规、规定和合规要求开展。自查范围自查范围包括公司代销的个人理财产品和业务，涉及各个环节，包括但不限于销售、风险评估、合规审查、信息披露等。自查内容1.销售1.1客户营销是否遵循合规经营规定，防止高压销售，保护客户权益？是否与客户真实沟通，向客户提供真实的理财信息和申请流程？是否对客户的投资需求进行深入的了解，为客户提供个性化理财方案和服务？1.2产品推介是否了解公司代销的个人理财产品的产品特点、投资风险和收益预期等？是否根据客户需求和风险承受能力合理向客户推荐个人理财产品？是否保证个人理财产品销售过程中信息披露充分明确？2.风险评估2.1客户风险评估是否遵循客户风险评估的规则和流程？是否为客户提供合适的风险评估工具和问卷调查？是否确保风险评估结果与客户实际情况相符？2.2产品风险评估是否对代销的个人理财产品进行合理、全面的风险评估？是否明确产品投资风险评级、风险控制措施、收益预期等风险要素？是否根据代销个人理财产品的投资特点，明确产品的风险等级，并向客户进行充分、准确的风险披露？3.合规审查3.1合规审查流程是否依照公司制定的合规管理制度对个人理财产品进行审核和把关？是否履行合规程序和责任，对于存在的“红线”问题已及时进行制度修订与调整？是否建立健全公司个人理财合规意识宣传、培训和考核制度？3.2合规审查内容是否对个人理财产品的合规性、投资风险、信息标注、合规性合同等方面进行有效的审查？代销合同的审查程序是否完备、客观？是否销售具备完善的销售合同书面记录？4.信息披露4.1信息披露原则是否遵守“公正、真实、准确”信息披露原则？是否保证个人理财产品销售过程中信息披露充分明确？是否充分论述投资产品的风险？是否在明显脸部位置告知产品风险？4.2信息披露方式是否在公司的公示栏、官网、手机应用、易通宝等渠道表明个人理财产品的重大信息？是否在客户购买代销个人理财产品之前，就投资个人理财产品的重要风险明确较为全面的提示？是否在公司官网、手机应用等客户常用渠道，设置投资风险提醒或风险评测工具？结论通过本次代销个人理财业务的自查，我们发现代销个人理财业务合规意识有待进一步提高，对于个人理财产品风险评估、信息披露等方面存在着一些不足。同时，我们也要肯定业务销售中规范经营、依法合规的实践，尤其是对于倡导“以客户需求为导向，为客户提供多功能理财服务”的经营理念表现突出。在今后的工作中，公司将进一步完善风险控制体系，加强内部管理，严格执行各

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