2023年证券从业资格证《金融市场基础知识》历年真题汇编（共211题）

2023年证券从业资格证《金融市场基础知识》

历年真题汇编

（共211题）

1、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。（单选题）

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

试题答案：C

2、创新型货币政策工具主要包括（）。I、短期流动性调节工具II、常备借贷便利HI、中期借

贷便利IV、长期借贷便利（单选题）

A.I、II、IV

B.H、01、IV

C.1,11,III

D.1、III、IV

试题答案：C

3、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。I.银行存款H.购买国债III.中央银行债券

IV.中央级金融机构发行的金融债券（单选题）

A.1、II

B.I、II、III

C.0、川、IV

D.I、n、m、N

试题答案：D

4、在不存在活跃市场的情况下，基金估值可以（）。I.采用市场参与者普遍认同且被以往市

场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值H.运用估值技术得出的结果，应反

映估值日在公平条件下进行正常商品交易所采用的交易价格m.采用估值技术确定公允价值时,

应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有

效性IV.由基金管理人主观随意估计（单选题）

A.1、III、IV

B.I>II.IV

C.H、山、W

D.I、II、in

试题答案：D

5、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理

计划的净资木限额为（）亿元。（单选题）

A.5；3

B.2；3

C.3；5

D.3；2

试题答案：C

6、对上市公司的监管包括（）。I.公司分立监管II.信息披露的监管m.公司治理监管iv.并

购重组监管（单选题）

A.1、IV

B.口、m、

c.I、川、

D.0、in、IV

试题答案：D

7、下列关于股票性质的说法中，正确的是（）。I.股票是有价证券、要式证券H.股票是证权

证券、资本证券III.股票是综合权利证券N.股票是物权证券、债权证券（单选题）

A.I、II、III

B.i、n、iv

c.i、in、iv

D.i、ii、m、iv

试题答案：A

8、下列关于国家股的说法中，正确的是（）。I.国家股股权原则上不可以转让。II.国家股

股权可由国家授权投资的机构持有in.国家股是国有股权的一个组成部分iv.国有资产管理部

门是国有股权行政管理的专职机构（单选题）

A.I、n、in

B.I、II、IV

c.ii、in、iv

D.i、n、m、iv

试题答案：c

9、（）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。（单选题）

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险

试题答案：A

10、金融市场的重要性表现在（（）。I、促进储蓄一一投资转化；II、优化资源配置；III、反

映经济状态；W、宏观调控（单选题）

A.I、ii、in、iv

B.II、III、IV

C.I,IKIV

D.i、ii、in

试题答案：A

11、投资于无担保企业（公司）债券和非金融企业债务融资工具的账面余额，合计不高于本公司上

季末总资产的0。（单选题）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

试题答案：B

12、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反。等行为，可能使证

券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。I、法律、行政法规

【I、监管部门规章及规范性文件川、行业规范和自律规则IV、公司内部规章制度（单选题）

A.I、II、III

B.I、N

C.H、III、IV

D.I、II、HI、N

试题答案：D

13、新一代的经济思维对金融危机的启示有（）。1.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛

福利化体制II.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

III.必须大力推进文化领域的市场化。鼓励实业投资IV.经济体系周期性调整结构行业运行进展

（单选题）

A.I.IV

B.I.II.III.N

C.II.W

D.II.III.IV

试题答案：C

14、债券与股票的区别有（）。I.权利不同H.目的不同m.收益不同W.期限不同（单选题）

A.IILIV

B.i、n、in

c.i>II.IV

D.i、11、in、iv

试题答案：D

15、影响股价变动的基本因素包括（）。I.宏观经济与政策因素II.行业与部门因素III.公司

经营状况IV.人为操纵因素（单选题）

A.I、n

B.I、II、III

C.I>IKIV

D.i、n、in、iv

试题答案：B

16、下列关于限价委托的说法中，正确的有（）。I.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托

指令时，可以以限价买进证券11.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价

卖出证券HI.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券IV.在限

价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券（单选题）

A.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.III.IV

试题答案：C

17、按照能否分散，可将金融风险分为（）。I.系统风险H.会计风险in.非系统风险iv.经

济风险（单选题）

A.I、n、

B.IILIV

c.I、in

D.II、IV

试题答案：C

18、下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是（）。（单选题）

A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重

要特点，也是它的一个重要功能

B.由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增

值，基金对投资的最低限额要求不高

D.基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，

扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

试题答案：B

19、在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（）。（单选题）

A.9：00~9：30

B.9：15~9：25

C.9：25~9：30

D.9：10~9：25

试题答案：B

20、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

试题答案：D

21、可转换债券持有人的转股权有效期通常（）债券期限。（单选题）

A.等于

B.大于

C.小于

D.无法比较

试题答案：A

22、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）（单选题）

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先

试题答案：C

23、证券市场的基本功能包括（（）。I,筹资功能II、资本定价功能III、投资功能IV、资本

配置功能（单选题）

A.I、n

B.II、III、IV

C.I,IlhIV

D.i、n、in、iv

试题答案：D

24、以下属于证券投资基金特点的有（）。I.集合理财，专业管理H.组合投资，分散风险n【.利

益共享，风险共担iv.独立托管，保障安全（单选题）

A.1.II.III.IV

B.I.II.IV

C.II.III

D.I.IV

试题答案：A

25、（）方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平。（单选题）

A.行政分配

B.承购包销

C.公开招标

D.银行发售

试题答案：C

26、下列关于国际债券的说法中，正确的是()。1.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、

金融机构承销n.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多in.欧洲债券和外国债券

在发行纳税方面不存在差异IV.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际

性银行，在一个国家或几个国家同时承销(单选题)

A.I、II、III

B.I>IkIV

c.n、m、iv

D.I、III、IV

试题答窠：B

27、某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基

金份额净值是()元。(单选题)

A.0.94

B.0.93

C.0.92

D.0.96

试题答案：C

28、决定基金期限长短的因素有()。I.基金本身投资期限的长短II.基金本身的性质HI.国

家的政策IV.宏观经济形势(单选题)

A.I、II

B.I、IV

C.III>IV

D.II、III、IV

试题答案：B

29、证券公司直接为投资者开立（）。（单选题）

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户

试题答案：D

30、下列关于被认定为市场禁入者在禁入期间的行为，说法正确的是（）。I.可以担任上市公

司的高级管理人员H.不得继续在原机构从事证券业务HI.不得继续担任原上市公司董事IV.不

得在其他任何机构中从事证券业务（单选题）

A.II、HI、IV

B.I、IV

C.II、IV

D.I、III、IV

试题答案：A

31、深圳证券交易所于（）正式营业。（单选题）

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日

试题答案：D

32、目前在我国A股账户可用于买卖（）。I.A股H.B股HI.债券IV.权证（单选题）

A.I、H、III

B.I>IKIV

C.I、IIKIV

D.i、n、in、iv

试题答案：c

33、下列不属于政府债券的特点的是（）。（单选题）

A.信用好

B.市场属性差

C.发行量大

D.竞争力强

试题答案：B

34、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）还本付息的有价证券。（单选题）

A.一定期限

B.2年

C.3年

D.5年

试题答案：A

35、证券公司从事资产管理业务应当符合的条件包括（）。【.净资本不低于2亿元人民币H.具

有2年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人H1.最近

1年未受过刑事处罚或者行政处罚IV.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险

管理制度，并得到有效的执行（单选题）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.1、川、IV

D.1、II、III、IV

试题答案：c

36、基础货币等于通货和（）的总和。（单选题）

A.准备金

B.活期存款

C.定期存款

D.企业存款

试题答案：A

37、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是()。I.远期外汇合约H.股票期权IH.股

票指数期货IV.股票指数期权(单选题)

A.1、III、IV

B.I、II、01、

C.I、H、m、

D.n、in、iv

试题答案：D

38、证券、期货市场诚信建设工作包括()。I.基本形成诚信制度规范体系H.推进了诚信数据

平台建设1H.始终保持违规惩戒高压态势IV.不断提高证券、期货市场参与人员的综合素质(单

选题)

A.I、n、in

B.I,IKIV

c.n、in、iv

D.I、II、HI、IV

试题答案：A

39、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入()(单选题)

A.流动负债

B.资本公积

C.基金资产原值

D.当期损益

试题答案：D

40、货币市场基金的投资对象期限为（）年以内。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.4

试题答案：A

41、中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为（）日。（单选题）

A.10

B.20

C.30

D.40

试题答案：C

42、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提

取的准备金为（）。（单选题）

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元

试题答案：D

43、下列各项费用中，属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是（）。I.佣金II.印

花税III.过户费IV.管理费（单选题）

A.II、III、IV

B.I、II、W

C.II、IV

D.I、ii、in

试题答案：D

44、下列关于储蓄国债（电子式）特点的说法中，错误的是（）.（单选题）

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D.采用电子方式记录债权

试题答案：C

45、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率

维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。（单选题）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

试题答案：B

46、优先股票的特征包括（）。I.股息率固定II.股息分派优先H1.剩余资产分配优先IV.具

有优先认股权（单选题）

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.1,III,IV

D.I、n、m、iv

试题答案：A

47、下列属于证券交易所理事会的职责的是（）。I.执行会员大会的决议n.选举和罢免会员

理事HI.制定、修改证券交易所的业务规则IV.审定总经理提出的工作计划（单选题）

A.I、II、IH

B.1、II、IV

C.I、川、IV

D.I、II、IILW

试题答案：C

48、下列属于嵌入式衍生工具的是（）。I.公司债券条款中包含的赎回条款H.公司债券

条款中包含的返售条款HI.公司债券条款中包含的转股条款IV.在期货交易所交易的期货合约

（单选题）

A.1、II、III

B.I>II.IV

C.1>Ill,W

D.I、II、III、IV

试题答案：A

49、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证

券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。（单选题）

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

试题答案：B

50、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是（）。

I.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同H.B股回转交易是指投资者买入的B

股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出H【.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成

交后，在交收前全部或部分卖出IV.目前我国对B股实行交易日当日回转交易（单选题）

A.I、II、III、W

B.I、II、III

C.I>IKIV

D.ii、in

试题答案：C

51、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

试题答案：D

52、QFH制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。（单选题）

A.证券市场

B.基金市场

C.信托市场

D.房地产市场

试题答案：A

53、公募债券的特点有（）I、发行量大H、持有人数多III、对象一般限定为机构投资者。。IV、

流动性好（单选题）

A.1,IKIV

B.I,III

c.I、ii、m、iv

D.II、in、iv

试题答案：A

54、封闭式基金的固定存续期是（）。（单选题）

A.5年以上

B.15年以上

C.半年以上

D.无固定期限

试题答案：A

55、下列说法中正确的有（）。I.股票的市场价格由市场交易量决定II.股票的市场价格由股

票的价值决定1H.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格IV.股票的市场价格

一般是指股票在一级市场上的发行价格（单选题）

A.I、II、IV

B.1、III、IV

C.I、II、III,

D.H、川、

试题答案：D

56、我国证券公司的业务范围包括（）。I.证券经纪n.证券承销与保荐m.证券投资咨询IV.证

券自营（单选题）

A.II,III

B.I.IKIV

C.II、III、IV

D.I,IK111,IV

试题答案：D

57、下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是（）。I.承销人应为金融机构II.承销人

注册资本不低于2亿元人民币HI.承销人具有较强的债券分销能力IV.承销人具有合格的从事

债券市场业务的专业人员和债券分销渠道（单选题）

A.I、n、in

B.I、HI、IV

C.H、III、W

D.I、II、III、IV

试题答案：D

58、证券投资基金托管人是（）权益的代表。（单选题）

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金发起人

试题答案：c

59、在证券从业人员执业管理过程中，下列应在发生后10日内向中国证券业协会报告的情形有（）。

I.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的H.取得执业证书的从业人员变

更聘用机构的III.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，

受到聘用机构处分的IV.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的（单选题）

A.I、H、HI、IV

B.I、III、

C.I、II、III、

D.I、II、

试题答案：A

60、国债在净价交易的情况下，应计利息的计算涉及到的因素包括0。I.债券面值II.票面

利率in.市场利率iv.己计利息天数（单选题）

A.I、II、III、IV

B.I、n、in

c.i、n、w

D.ii、in、iv

试题答案：c

61、上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（）

元。（单选题）

A.0.001

B.0.005

C.0.01

D.0.1

试题答案：C

62、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。I.所有权II.占

有权Ill.使用权IV.收益权（单选题）

A.I、II、III

B.I>II

C.H、III、IV

D.I、II、III、IV

试题答案：C

63、商业银行发行次级定期债务，须向（）提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议

文本等规定的资料”（单选题）

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国务院银行业监督管理机构

D.财政部

试题答案：C

64、下列不属于金融期货的主要交易制度的是0。（单选题）

A.保证金制度

B.分散交易制度

C.限仓制度

D.大户报告制度

试题答案：B

65、与行政审批制相比,证券发行核准制的特点包括（）I、由保荐机构培育、选择和推荐企业H、

发挥发行审核委员会的独立审核功能III、公司发行股票的首要条件是取得指标和额度IV、证监会

逐步转向强制性信息披露和合规性审核（单选题）

A.II、IV

B.i、in

c.i、II、IV

D.I>IKUKW

试题答案：c

66、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。（单选题）

A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或特制，成为一家上市公司

B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

C.保护原股份的权益及其对公司的控制权

D.增强证券对投资者的吸引力，能以比较低的成本筹集到所需要的资金

试题答案：D

67、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（）文件。I.公司章程H.金融债券发行申

请报告III.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告IV.金融债券发行办法（单选题）

A.I,IlhIV

B.I、n、in

c.II、in、IV

D.I、II、山、IV

试题答案：c

68、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。（单

选题）

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

试题答案：B

69、下列属于证券服务机构的有（）。I.证券投资咨询机构II.财务顾问机构III.资信评级机

构IV.会计师事务所（单选题）

A.I、II、IV

B.I、II、HI、IV

C.III、IV

D.II、III、IV

试题答案：B

70、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。1.针对机构投资者ii.不记名，可以流通in.采

用电子方式记录债券IV.免缴利息税（单选题）

A.I、II

B.IILIV

c.I、n、in

D.I、II、III、IV

试题答案：B

71、下列属于证券公司定向发行债券的要求的有（）。I.发行人最近1期未经审计的净资产不

低于5亿元II.最近1年营利III.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定IV.最近2年内

未发生重大违法违规行为（单选题）

A.I、IV

B.II、III、

C.I、III、IV

D.II、III、IV

试题答案：C

72、上证综合指数以（）年12月19日为基期。（单选题）

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

试题答案：B

73、交易型开放式指数基金的特征包括()。I.被动投资的指数型基金H.独特的实物申购、

赎回机制III.独特的现金申购、赎回机制N.实行一级市场与二级市场并存的交易制度(单选

题)

A.I、II

B.I、II、III

C.II、IV

D.I>II.IV

试题答案：D

74、下列关于基金各项费用的说法中，不正确的是()oI.基金从设立到终止都要支付一定

的费用II.目前，我国封闭式基金按照0.33%的比率计提基金托管费HI.目前，我国开放式

基金根据基金合同的规定比率计提，通常高于0.25%IV.股票型基金的托管费率低于债券型

基金及货币市场型基金的托管费率(单选题)

A.I、II、III

B.I>II.IV

C.II、III、IV

D.I、II、HI、IV

试题答案：C

75、封闭式基金与开放式基金的区别主要有()。I.期限不同'II.发行规模限制不同IH.基

金份额交易方式不同IV.交易费用不同(单选题)

A.I、II

B.I、n、in

c.m、iv

D.i、n、IILIV

试题答案：D

76、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。I.风险偏好型II.风

险寻找型m.风险中立型N.风险回避型（单选题）

A.II、01、IV

B.I、W

C.II、IV

D.1、III、IV

试题答案：D

77、下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有0。I.管理证券公司一定区

域内的证券营业部H.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务IH.作为证券

公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务W.作为证券公司专门的承销与保荐

机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务（单选题）

A.I、II、III

B.I、II、III,N

C.I,IKIV

D.II、III、IV

试题答案：A

78、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）»（单选题）

A.自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让

B.持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易

出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5%

C.持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易

出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5%

D.持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通

股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8%

试题答案：B

79、债券和股票的主要区别是（）。I.期限不同H.风险不同in.权利不同IV.收益不同（单

选题）

A.I、n、m、iv

B.1、II、IIL

C.IhIIL

D.I、II、

试题答案：A

80、下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有（）。I.在执业活动中受到刑事处

罚、行政处罚的，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年H.因以欺骗等不正

当手段取得证券评估资格而被撤销该资格的，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年W.在

申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被

出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年IV.最近3年在税务、

工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录（单选题）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IH、

D.II、01、

试题答案：C

81、在美国发行的外国债券称为0。（单选题）

A.武士债券

B.扬基债券

C.龙债券

D.熊猫债券

试题答案：B

82、通常情况下，证券的风险与预期收益（）。（单选题）

A.成反比

B.成正比

C.没关系

D.以上说法都不正确

试题答案：B

83、基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的（）担任。（单选题）

A.国有企业

B.证券公司

C.人民银行

D.商业银行

试题答案：D

84、股权类期权包括0。I.单只股票期权II.股票组合期权III.股价指数期权IV.股票利率期

权（单选题）

A.I、II、III

B.I,IlhIV

c.n、in、iv

D.i、II、in、iv

试题答案：A

85、证券公司借入的次级债务如果期限为0以上，则为长期次级债务（单选题）

A.三年（含）

B.二年（含）

C.四年（含）

D.五年（含）

试题答案：B

86、证券中介机构包括证券经营机构和证券0机构两类。（单选题）

A.业务

B.投资

C.服务

D.法人

试题答案：C

87、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。（单

选题）

A.实力雄厚的证券公司

B.信托投资公司

C.商业银行

D.保险公司

试题答案：C

88、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有

注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。（单选题）

A.10；5

B.20；10

C.30；10

D.30；20

试题答案：D

89、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。（单选

题）

A.贴现债券、附息债券、息票累积债券

B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

C.公募债券、私募债券

D.有担保债券、无担保债券

试题答案：A

90、下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是（）。（单选题）

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历

D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

试题答案：C

91、下列符合中国证监会对证券公司设立子公司提出的监管要求的是（）。I.禁止相互持股的

情形II.子公司及其股东可以约定不按出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权

III.证券公司不得利用其控股地位损害子公司客户的合法权益IV.禁止同业竞争（单选题）

A.I.II.III.IV

B.1.IV

C.I.II.III

D.I.III.IV

试题答案：D

92、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。（单选题）

A.其他基金份额

B.一篮子股票

C.股票和债券

D.现金

试题答案：B

93、对基金投资进行限制的主要目的有（）。1.降低风险II.避免基金操纵市场H1.发挥基金

引导市场的积极作用IV.增加基金资产的收益水平（单选题）

A.I、川、

B.1,11,

C.II、川、IV

D.I、II、IIL

试题答案：D

94、基金管理费费率的大小，通常（）。（单选题）

A.与基金规模成反比，与风险成正比

B.与基金规模成反比，与风险成反比

C.与基金规模成正比，与风险成正比

D.与基金规模成正比，与风险成反比

试题答案：A

95、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条

款中规定（）«I.转换期限II.转换条件III.转换利率IV.转换价格（单选题）

A.I、II、HI、IV

B.1、ii、in

c.i,Ikiv

D.I、IV

试题答案：D

96、金融风险对微观经济的影响包括（）o1.增大了交易和经营管理成本II.可能会造成产

业结构不合理、社会生产力水平下降in.可能会降低部门生产率iv.可能会降低部门资金利用

率（单选题）

A.I、in、IV

B.II、山、

C.1、II、III、IV

D.I、山、

试题答案：A

97、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。［.柜台市场H.第三市场IH.第

四市场IV.二级市场（单选题）

A.I、HI、IV

B.1、II、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

试题答案：C

98、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）。（单选题）

A.受承销人委托派发证券权益

B.证券账户、结算账户的设立

C.证券的存管和过户

D.证券持有人名册登记

试题答案：A

99、下列各项中，不属于证券经纪商权利的有（）。1.向客户讲解有关业务规则和合同内容【I.按

规定收取服务费用HI.忠实办理受托业务IV.不接受全权委托（单选题）

A.I、II、III

B.I>II.IV

C.I、III、IV

D.I、n、HI、IV

试题答案：C

100、如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。（单选

题）

A.20

B.30

C.40

D.50

试题答案：D

10k企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。（单选题）

A.历史价值

B.公允价值

C.市场价值

D.账面价值

试题答案：B

102、远期利率协议的参考利率应为经（）授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市

场具有基准性质的市场利率。（单选题）

A.中国人民银行

B.国家开发银行

C.交通银行

D.建设银行

试题答案：A

103、证券投资基金资产总值包括（）。I.基金拥有的各类证券的价值II.银行存款本息III.基

金应收的申购基金款IV.其他投资（单选题）

A.I、III、

B.1、IV

c.I、n、m、N

D.II、IV

试题答案：c

104、以下关于股票的说法，正确的有（）。I.股票是一种虚拟资本，无价证券0.股份有限公

司的资本划分为股份，每一股份的金额相等III.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权IV.同

种类的每一股份具有不同权利（单选题）

A.i、n

B.ii、in

c.11、m、iv

D.i、n、in、iv

试题答案：B

105、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（）。I.查验资金及证券II.审单III.委托执行

IV.验证（单选题）

A.I、II、III

B.I>II.IV

C.I、III、IV

D.I、H、HI、IV

试题答案：B

106、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，

在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。（单选题）

A.10

B.15

C.20

D.25

试题答案：C

107、下列属于委托买卖证券中委托人义务的是（）。I.履行交割清算义务II.按规定缴存结

算资金HI.按要求填写开户书，并接受经纪商审查IV.按规定报告进行证券买卖的原因（单选

题）

A.II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.i、n、in

试题答案：D

108、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工

具包括（）。I.在证券交易所挂牌交易的股票n.在证券交易所挂牌交易的债券in.证券投

资基金IV.在证券交易所挂牌交易的权证（单选题）

A.I、川、IV

B.1,II,IV

C.n、N

D.I、II、IH、IV

试题答案：D

109、下列关于上市开放式基金（L0F）的说法中，正确的是0。I.可以在场外市场进行基金份

额申购、赎回H.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起HI.L0F必

须采用指数基金模式IV.就产品特性看，深圳证券交易所推出的L0F在世界范围内具有首创性

（单选题）

A.I、H、in

B.I、II、IV

C.1、III、IV

D.1、II、III、IV

试题答案：B

110、按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。（单选题）

A.独立型与非独立型

B.可分型与综合型

C.独立型与分离型

D.可分离型与非分离型

试题答案：D

111,在委托受理阶段，（）主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实。（单

选题）

A.验证

B.审单

C.查验资金

D.查验证件

试题答案：A

112、下列关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排的说法中，正确的是0。I.证券公

司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所在集合资产管理计划推广活动结束后进行验

资，并出具验资报告n.客户不可以非法汇集他人资金参与集合资产管理计划in.证券公司可

以自行推广集合资产管理计划IV.证券公司可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集

合资产管理计划（单选题）

A.I、n、in

B.1,IKIV

C.I、山、IV

D.i、ii、m、iv

试题答案：A

113、编制指数股价的步骤有（）。1.选择样本股II.选定某基期III.计算计算期平均股价或

市值IV.指数化（单选题）

A.1、II、IV

B.I、n、m、iv

c.I、n、in

D.n、in、

试题答案：B

114、按募集方式的不同，可以将分级基金分为（）。I.公募基金II.私募基金in.公司型基

金IV.契约性基金（单选题）

A.I>II

B.1ILN

c.i、in

D.II、N

试题答案：A

115、（）中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。（单选题）

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

试题答案：B

116、我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承

销团承销。（单选题）

A.1000万元

B.3000万元

C.5000万元

D.1亿元

试题答案：C

117、（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国

资本市场改革和发展作出了全面部署。（单选题）

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院

D.国家发展和改革委员会

试题答案：C

118、证券公司债券的发行人可聘请（）担任债权代理人。I.信托投资公司II.基金管理公司

III.证券公司IV.律师事务所（单选题）

A.I.III.IV

B.II.III

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

试题答案：C

119、任一企业集合票据募集资金额不超过（）人民币。（单选题）

A.2亿元

B.5亿元

C.8亿元

D.10亿元

试题答案：A

120、基金份额持有人的权利包括（）。I.分享基金财产收益H.依法转让持有的基金份额川.查

阅或者复制公开披露的基金信息资料IV.参与分配清算后的剩余基金财产（单选题）

A.I、II

B.I>III

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

试题答案：D

121、公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（）。I.将其固有财产或者他人财产

独立于基金财产从事证券投资II.不公平地对待其管理的不同基金财产IH.以基金的名义代表

基金份额持有人利益行使诉讼权利IV.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价

格（单选题）

A.I、IV

B.IkIII

C.I、III

D.II、IV

试题答案：B

122、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是（）。I.商业银行的信贷业务应是全面的

II.商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人III.商业银行的信贷业务不应集中于同一性

质的借债人IV.商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人（单选题）

A.II、IV

B.I、m、iv

c.I、n、in、

D.n、in、iv

试题答案：B

123、经国务院批准，2011年（）开展了地方政府自行发债试点。I.上海市II.浙江省III.广

东省IV.深圳市（单选题）

A.II.III.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.Ill

试题答案：B

124、我国金融市场现状表现出的特征有（）。I.投资主体多元化H.利率市场化HL产品国

际化IV.分业与混业经营（单选题）

A.I、III、IV

B.I、II、W

c.I、II、m、N

D.i、ii、in、

试题答案：B

125、债券回购交易更多的是有（）的属性。（单选题）

A.长期融资

B.信用风险

C.短期融资

D.期货交易

试题答案：C

126、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。I.公司股东H.管理层IH.员工IV.外

部利益相关者（单选题）

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.0、W

D.I、n、m、

试题答案：B

127、证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的（），并将其与市场价格相

比较，进而决定投资策略。（单选题）

A.账面价值

B.清算价值

C.内在价值

D.票面价值

试题答案：C

128、货币政策的信用传导机制通过0。I、银行信贷渠道n、企业资产负债表渠道in、财富效

应IV、生命周期（单选题）

A.I、II

B.II,Ill

C.IILIV

D.i、n、in、iv

试题答案：A

129、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括0。I.金融远期合约n.金融期货

111.金融互换IV.金融期权（单选题）

A.I、W

B.I、II、III

C.H、III、IV

D.i、n、in、iv

试题答案：D

130、关于证券投资基金作用的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B.基金的发展有利于证券市场的稳定

C.起到了丰富和活跃证券市场的作用

D.缩小了证券市场的交易规模

试题答案：D

131、金融风险的度量包括（）。I.风险发现H.风险分析HI.风险评估IV.风险报告（单选

题）

A.IhIIKIV

B.II、01、

c.i、n、m、iv

D.i、ni、

试题答案：B

132、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。（单选题）

A.30

B.35

C.55

D.200

试题答案：D

133、关于证券交易清算与交收的区别，下列说法中正确的是（）。1.清算是对应收、应付证券

及价款的计算II.清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移III.交收是办理证券

和价款的收付，发生财产的实际转移IV.清算不发生财产的实际转移（单选题）

A.1、II、III

B.I、HI、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

试题答案：B

134、为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围

作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。（单选题）

A.延迟成交

B.择日成交

C.无效

D.部分无效

试题答案：C

135、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（）。I.信息公开披露制度II.信息报

送制度III.董事会会议内容公开制度IV.年报审计监管（单选题）

A.1、III、

B.I、n、

c.II、III、IV

D.1、II、IV

试题答案：D

136、我国的混合资本债券的基本特征有（）。I.期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回

II.发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息III.清偿顺序位于一般债务之后，

次级债务之前IV.本息支付存在很大风险（单选题）

A.1、II、

B.I、II、III

c.I、n、w

D.i、ii、in、iv

试题答案：c

137、我国的混合资本债券的基本特征有（）。I.期限15年以上，发行之日起10年内不得赎回

II.发行人核心资本充足率低于4%时，可以延期支付利息III.清偿顺序位于一般债务之后，次

级债务之前IV.本息支付存在很大风险（单选题）

A.I、n

B.I.IKIV

C.II、01、IV

D.I、H、III、IV

试题答案：B

138、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。（单选题）

A.基金负债

B.证券基金的费用

C.各类证券的价值

D.基金应收的申购基金款

试题答案：A

139、我国信托业的特点包括（）。I.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存H.传统

业务的局限性与信托品种不断创新并存HI.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存IV.分

业管理的专业性与信托业务多元化并存（单选题）

A.in、iv

B.i、n、iv

C.I、II、IILIV

D.i、ii、m、

试题答案：c

140、境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件包括（）。I.承认交易

所章程和业务规则n.其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验m.依法设立且

满2年N.代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚（单选

题）

A.I、II、III

B.I、II、III,IV

c.I、n、w

D.II、in、IV

试题答案：c

MI,我国信托业的特点包括（）。I.相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存n.传统业务

的局限性与信托品种不断创新并存HI.总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存IV.分业管理

的专业性与信托业务多元化并存（单选题）

A.IILIV

B.1、II、IV

C.I、II、III、IV

D.1、II、III、

试题答案：c

142、独立衍生工具的特征包括（）。I.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要

求较多的初始净投资II.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其

他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系IH.不

要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

N.在未来某一日期结算（单选题）

A.I、|［、III

B.I、II、IV

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

试题答案：c

143、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是

OoI.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同II.B股回转交易是指投资者买入

的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出HI.B股回转交易是指投资者买入的B股经确

认成交后，在交收前全部或部分卖出IV.目前我国对B股实行交易日当日回转交易（单选题）

A.I、II、HI、N

B.i、n、in

C.I>IkIV

D.n、m

试题答案：c

144、下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。I.战争n.财政政策in.经

济增长W.货币政策（单选题）

A.I、n、in

B.I>IKIV

C.II、III、IV

D.I、n、HI、IV

试题答案：C

145、政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。

I.发行数量H.期限安排出.竞价方式IV.发行方式（单选题）

A.I.II.III.IV

B.I.IV

C.I.II.III

D.I.II.IV

试题答案：D