2022年案件警示教育考试题题库（含答案）

2022年最新案件警示教育考试题题库（含答案）C中国银行业协会

★★题库在手，逢考无忧**D中国人民银行

-、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求答案：C

的选项）

4【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下

1【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职列行为说法正确的是（）。

业操守规定的正确做法是（）。

A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开

B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

的重大战略决策

C可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成

B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和

文件资料D以上行为都构成犯罪

C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方答案：D

银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

5【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则？

D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商（）?

业秘密有关的话题

A诚实信用、守法合规

答案：D

B信息保密、熟知业务

2【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）

C专业胜任、勤勉尽职

A将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还

D保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

B利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

答案：B

C劝阻同事行贿受贿

6【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应

D以上都可以该（）

答案：CA向银行管理层披露所处关系

3【单选】《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。B公平对待，不必向银行披露所处关系

A各银行党委C以优惠利率发放贷款

B中国银行业监督管理委员会D建议父亲去其他银行申请贷款

答案：AB无危险

7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的C安全

规定正确的是（）o

D无误

A商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

答案：C

B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

11【单选】营业场所临柜工作人员在（）,要密切注意观察客户的

C商业银行办理结算业务不得压单神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。

D商业银行可以任意降低利率来发放贷款A平时

答案：CB营业期间

8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（）,C守库时间

并与联防单位取得联系求援。

D押运期间

A狼牙棒

答案：B

B防火两用枪

12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应

C立即报警（）o

答案：CA提供优质服务

9【单选】（）是案防工作监督的第一责任人。B提醒其注意安全防范

A董事长C注意观察周边情况

B行长答案：B

C监事长13【单选】营业场所应配备（）,负责维护营业期间营业大厅的安

全和正常工作秩序。

D分管行长

A服务人员

答案：C

B大堂经理

10【单选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（）时,

方可开启防尾随门。C保安

A无人D值勤保卫人员

答案：BB先藏身、后报警、再反击

14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进C先反击、再防身、后报警

入现金业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工

答案：B

作证等有效证件、做好登记外，还须（）陪同方可进入。

18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先（）o

A有临柜人员或一般工作人员

A向“119”报警并切断电源

B有单位安全员

B保护和转移现金,账册、重要凭证

C有上一级主要领导

C使用消防栓、灭火器灭火

D有负责人或上级保卫职能部门负责人

D拒绝非消防人员进入营业场内救火

答案：D

答案：A

15【单选】营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的

是（）。19【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（）灭

火实战演。

A时间很短，可以不关门，但要快进快出

A1-2次

B应注意观察有无可疑人员或异常情况

B2—3次

C要随手关门

C3—4次

答案：A

D4—5次

16【单选】营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅

导工作，应出示（）。答案：A

A身份证20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安

装（）。

B单位介绍信

A防尾随门

C单位介绍信和身份证或工作证

B铁门

D单位介绍信和身份证

C木门

答案：C

D防盗门

17【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是：（）。

答案：D

A先报警'再反击、后防身

21【单选】营业场所周边防护不达标的是（）。B回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征

A无外围围墙C回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况

B有围墙，无防爬越障碍物D回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物

C既有围墙，又有周界报警器答案：B

D无围墙，有周界报警器25【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是

（）o

答案：B

A出纳加钞

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的

报警装置是（）。B客户面部

A“110”报警装置C客户密码输入

B报警喇叭（或警笛）D街面情况

C声光报警装置答案：C

D震动报警装置26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并随时做

好报警工作。

答案：D

A2

23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到

的要求是（）。B3

A回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征C4

B回放图像应能清晰分辨人员面部特征D5

C回放图像应能清晰分辨出入人数答案：A

D回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（）。

答案：AA1211灭火器

24【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必B泡沫灭火器

须达到的要求是（）。

C干粉灭火器

A回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征

答案：B

28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入答案：A

监控中心。

32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。（）

A易燃品

A正确

B易爆品

B错误

C易腐品

C不确定

D易燃、易爆、易腐品

答案：A

答案：D

33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟

29【单选】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、（）的练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。（）

消防器材，确保消防设施处于良好的工作状态。

A正确

A过期

B错误

B有效

C不确定

C无期限

答案：B

答案：A

34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室,

30【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）

关流程，迅速排查火情、组织灭火和（）撤离。

A正确

A全体

B错误

B人员

C不确定

C上报领导

答案：B

答案：B

35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭

31【单选】消防工作贯彻”预防为主、防消结合”的方针。（）（）

A正确A对

B错误B错

C不确定答案：B

36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突

或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报

A对

告，寻求内部专业支持。

B错

A银监会

答案：A

B所在机构负责人

37【单选】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击犯罪'

C银行业协会

保障安全是我行安全保卫工作基本方针（）

D上级主管

A对

答案：D

B错

42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）。

答案：A

A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

38【单选】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待

“119"或"110"的救援（）B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

A对C在离职后也要受信息保密的约束

B错D将客户信息用于未经客户许可的其他目的

答案：A答案：D

39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

（）

A遵守法律法规

A对

B遵守行业自律规范

B错

C遵守所在机构的规章制度

答案：B

D以上都应遵守

40【单选】营业终了，营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来

答案：D

（）

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识

A对

产权保护的做法错误的是（）。

B错

A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本

答案：B机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部

同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等负责人可以给予一定比例的提成

重大内部信息或商业秘密

答案：D

C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在

47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有

机构的知识产权和专有技术

关规定的是（）。

D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和

A熟知向客户推荐的产品

商业秘密

B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有

答案：D

主动了解产品风险

45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

C熟知与自身岗位相关的有关法规

A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的

D熟知业务处理流程

规定，透露任何客户资料和交易信息

答案：B

B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属

于不当行为，可能侵犯客户隐私48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己

对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性

C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信

工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是

息

（）。

D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职

A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍

新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务B认为这是不合理的邀请，坚决不能做

答案：DC耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所

进行

46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

D让保安人员立即驱逐该客户

A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训,

讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质答案：C

量和效率显著提高，吸引了更多客户

49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原

B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供则的是（）。

产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过

程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的

烦的神态授信尽职不应该包括（）。

C为身体有残障的客户提供热情服务A了解该企业所处行业情况。

D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

答案：BC了解客户所在区域的信用环境

50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益

答案：D

目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。

53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,

A没有做到向客户充分提示风险

该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告

B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在知该贸易公司，此行为违反了（）规定。

风险

A反洗钱

C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

B协助执行

D以上说法都不对

C内幕交易

答案：A

D监管规避

51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露

答案:B

的规定？（）

54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处

A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知

工作，则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得

消费者误以为该银行是风险承担者A不应当与其共享

B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

内部用语，使客户对产品特性很难理解

C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质'风险、最

D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使

终责任承担人以及该行的责任与义务

其利用本团队资源增长工作经验

D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理

答案：C

产品进行合约以外的承诺

答案：C

55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该答案：B

产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,

A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,

（）O

B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实

C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

说

D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或

B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

向本行领导报告

C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

答案：C

D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

56【单选】我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济

组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任答案：D

顾问的行为（）。

59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次

A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（）。

B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公

的兼职身份布的信息

C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

此兼职工作

C可以一起参加学术研讨会

D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

答案：B

答案：C

57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客

二、多选题

户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家

人将该预算自行消费掉，其行为（）。1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的

规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间

A因为业务已经谈妥，所以是合理的

的关系，不得（）

B不合理，不应当申报不实费用

A利用兼职岗位为本人谋取不当利益

C如果消费超过了预算额度，则是不合理的

B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

D是合理的，因为客户经理并没有浪费

C利用本职岗位为本人谋取利益

D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履

行职责

E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

B熟知银行的反洗钱义务

答案:ABD

C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

2【多选】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产

生不利影响？（）D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的答案:BD

业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客

5【多选】银行业从业人员离职时，（）。

户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以

规避法律约束A应当归还相关办公物品

B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避B应当妥善交接工作

法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C只能带走自己在工作中积累的客户资料

C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，

D归还所欠公司费用

并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

答案:ABD

D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让

客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核6【多选】根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银

行业从业人员（）。

答案:AC

A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

3【多选】（），银行从业人员应遵守信息保密原则。

B不得在本机构电子设备上安装盗版软件

A在受雇期间

C如果是为了工作，可以安装盗版软件

B在离职后

D以上都对

C在受雇期间与离职后

答案:AB

D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

7【多选】银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有

答案:ABC

（）.

4【多选】银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有

A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

（）.

B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D将客户信息用于未经客户许可的其他目的

D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息E银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

答案:ABC答案:ABCD

8【多选】有关“接受监管”的正确做法是（）。11【多选】下列哪些信息属于内幕信息（）。

A银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实A经营方针的重大变化

B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系B经营范围的重大变化

C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息C重大投资行为

D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管D面临的重大诉讼

答案:ABDE重大的购置财产的决定

9【多选】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，答案：ABCDE

熟知向客户推荐的金融产品的（）

12【多选】在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信

A特征和收益息和内幕交易的禁止性规定，做到（）。

B风险A不在不当时间和地点谈论工作话题

C法律关系B不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕

信息

D业务处理流程

C不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

E.风险控制框架

D按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文

答案:ABCDE

档

10【多选】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密

E不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自

的规定（）。

己谋取不当利

A向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个

答案:ABCDE

人信息

13【多选】案件、事故报告的方式有（）

B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

A电话

C不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易

指令B传真

C书面报告17【多选】银行业安全保卫工作贯彻的方针是（）

D派人专门汇报A预防为主

答案:ABCDB从严管理

14【多选】对因违章违规发生责任性案件、事故的单位要对有关领导C消除隐患

和责任人给予处罚。处罚的方式有：（）

D确保安全

A责令检讨通报批评

答案:ABCD

B罚款

18【多选】紧急情况的处理。如不慎被锁在防尾随门中，在电话求助

C建议纪律处分后，（）

D触犯刑律的移交司法部门处理A可用力拧下内观察镜

答案:ABCDB将外观察镜捅掉

15【多选】营业场所内必须配备的装备是：（）C从观察孔呼吸

A自卫武器D等待外人援助

B消防器材答案:ABC

C自动应急照明设备