《关于规范部分柜面业务操作的通知》学习测试卷附答案

《关于规范部分柜面业务操作的通知》学习测试卷附答案1.严格执行优化企业开户服务和“开户4天”的相关制度要求。“开户4天”是指一般小微企业在连续4个工作日内（）完成银行开户审核和人民银行许可，即自开户申请书填写至人民银行核准完成且银行启用账户时间[单选题]A、不含账户资料在途传递时间B、含账户资料在途传递时间(正确答案)答案解析：含账户资料在途传递时间2.注册地和经营地均在异地的单位客户，如果法定代表人亲自至网点办理开户业务，开户行（）上门核实。[单选题]A、可不B.必须(正确答案)C.支行视情况而定答案解析：必须3.单位客户在申请新开户、账户信息变更业务时，如采取上门核实、电话回访、网络验证、补充公司文件资料、识别控制股东或实际控制人身份等识别措施的，均应按规定如实填写（）。[单选题]A、《单位客户尽职调查表》(正确答案)B.《受益人识别表》C.《企业公示系统查询报告》答案解析：《单位客户尽职调查表》4.印鉴新增，于账户正式开立的()后启用。[单选题]A、三日B.五日C.三个工作日(正确答案)D.五个工作日答案解析：三个工作日5.印鉴注销日应为（）。[单选题]A、客户提交销户资料之日B.人行核准销户之日C、单位客户正式前来柜台办理销户之日(正确答案)D.验印系统撤销之日答案解析：单位客户正式前来柜台办理销户之日6.企业网银签约，对《企业网上银行业务申请表》《企业网上银行操作员新增\变更\撤销申请表》上加盖的预留银行印鉴及公章进行验印识别时，遵循（）[单选题]A、电子验印识别和手工折角双验模式(正确答案)B.电子验印识别为主、手工折角验印为辅答案解析：电子验印识别和手工折角双验模式7.对收回纸质对账回执中记载的未达账项，分行对账小组必须换人查找核实，且应做到()，并将核对情况详细记载于核对日的工作日志。[单选题]A、电话核实B.上门核实(正确答案)C.亲自核实D.视频核实答案解析：上门核实8.批量开立个人存单是指企事业单位等组织（以下简称“委托单位”）委托我行为其在编员工、成员【（）名以上】在同一时间批量办理个人存单。[单选题]A、4B.3C.2D.1(正确答案)答案解析：19.兼任库管员的综合柜员将自己尾箱中的现金上缴时，对于整捆现金和零把现金由()卡捆、卡把和清点细数。[单选题]A、另一名管库人员(正确答案)B.库管本人C.另一名柜员D.授权柜员答案解析：另一名管库人员10.网点遇系统异常需及时与科技信息部沟通，填报()向数据中心提出书面申请。[单选题]A、《业务请求表》B.《问题管理表》C.《交互申请单》(正确答案)D.《问题反馈表》答案解析：《交互申请单》11.账户管理员不得兼任()。[单选题]A、印鉴卡专管员(正确答案)B.库管员C.综合柜员D.库管员答案解析：印鉴卡专管员12.各机构（）经管人员要与相关业务审批人员相分离。[单选题]A、结算章B.业务公章(正确答案)C.本票章D.汇票章答案解析：业务公章13.保管资料的人员发生变动，应严格按移交手续办理，编制（），由移交方、接受方和监交人签章确认。[单选题]A、重要物品交接清单B.重要物品清单C.交接清单D.移交清册(正确答案)答案解析：移交清册14.如客户因遗失回单申请补制，应出具书面申请写明详细信息，单位客户加盖单位公章和法定代表人或单位负责人名章，个人客户由（）。[单选题]A、本人签章B.本人按手印C.本人签字(正确答案)D.本人申请答案解析：本人签字15.（）结转时，可由重要物品实际保管人在“接收人”处签字确认;也可以由登记人在“备注”栏填写“保管人：XXX,登记人：XXX”,登记人应如实进行结转，对结转事项的真实性负责。[单选题]A、《重要物品交接登记簿》B.《重要物品登记簿》(正确答案)C、《重空登记簿》D.《印章登记簿》答案解析：《重要物品登记簿》16.自()起，企业（包括农民专业合作社）须使用由工商、市场监督部门核发的加载统一社会信用代码的营业执照，不得再使用组织机构代码证和未加载统一社会信用代码的营业执照办理。[单选题]A、2018年1月1日(正确答案)B.2018年6月30日C.2018年12月31日答案解析：2018年1月1日17.客户提出人民币冠字号码查询业务申请时,各营业网点在受理之日起()内办结。[单选题]A.五个工作日B.五日C.三个工作日(正确答案)D.三日答案解析：三个工作日18.原业务通过存款模块相关交易办理的（除“2903手工收取服务费”交易外），冲正交易选择（）。[单选题]A.6003通用冲正B.红冲C.2925冲正(正确答案)D.4307批量代收代付数据综合处理答案解析：2925冲正19.原业务通过同城票据交换模块相关交易办理的，冲正交易选择（）。[单选题]A.6003通用冲正(正确答案)B.红冲C.2925冲正D.4307批量代收代付数据综合处理答案解析：6003通用冲正20.出票人开户行、收款人开户行均负有报告空头支票的责任，发现签发空头支票及与预留银行印鉴不符行为的，应立即填制《空头支票情况汇总表》、《空头支票报告书》。[单选题]A.签发空头支票B.预留银行印鉴不符C.签发空头支票及与预留银行印鉴(正确答案)答案解析：签发空头支票及与预留银行印鉴21.存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款户时，须按规定填写（）。A、《开立单位银行结算账户申请书》(正确答案)B.《以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》(正确答案)22.对于（）账户，“正式开立之日”为人行当地分支行的核准日期；对于（）账户，“正式开立之日”为开户行为单位客户办理开户手续的日期。A、基本B.一般C.核准类(正确答案)D.备案类(正确答案)23.开立（）结算账户，开户行账户管理员须及时通过（）查看许可进度。A、核准类(正确答案)B.备案类C.核心系统D.人行账户管理系统(正确答案)24.各开户行必须至少（）逐户进行排查与核实企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。排查情况应打印归档或建立电子台账。A、每月B.每季度(正确答案)C.3个月(正确答案)D.6个月25.异地账户执行法人面签，指的是（）需要法人签字。A、账户协议(正确答案)B.预留印鉴卡C.开立账户申请书(正确答案)26.单位客户申请办理账户开立、变更、撤销等业务时，申请表户填写内容的完整性、准确性由（）和（）负责。A、账户管理员(正确答案)B.运营主管(正确答案)C.操作柜员27.各机构按照（）将重要空白凭证分为日常使用、（）和（）三种类型。A、使用频率B.使用周期长短(正确答案)C.定量周转备用(正确答案)D.长期备用(正确答案)28.退票理由书通过（）平台（）打印。A.集中作业(正确答案)B.Teller9.0系统C.“支票影像业务查询”(正确答案)D.“支票影像提入回执票据清单”29.提入清单通过（）平台（）打印。A.集中作业B.Teller9.0系统(正确答案)C.“支票影像业务查询”D.“支票影像提入回执票据清单”(正确答案)30.批开存单，要求客户提供符合我行要求格式的电子文本，客户信息包括：发放人员姓名、性别、()、()、联系地址、()、电话、()等信息。A.身份证件种类(正确答案)B.有效身份证件号码(正确答案)C.邮政编码(正确答案)D.职业(正确答案)31.客户提出人民币冠字号码查询业务申请时，各营业网点应要求客户填写（），网点审核相关资料无误后在受理之日起三个工作日内办结，并将查询结果填制（）一式两联，第一联查询受理单位备查，第二联交查询人。同时登记（）。A.《人民币冠字号码查询申请表》(正确答案)B.《人民币冠字号码查询结果通知书》(正确答案)C.《人民币冠字号码查询登记簿》(正确答案)32.因外部监管政策变化或行内其他条线要求冲正的交易，涉及审批人员有（）。A.支行运营主管B.分行业务主管部门负责人(正确答案)C.运营管理部负责人(正确答案)D.总行业务主管部门(正确答案)33.营业网点专夹保管的运营资料包括（）和（）两部分。A.个人业务运营资料(正确答案)B.个人业务申请书C.单位账户档案资料(正确答案)D.装订的报表34.业务冲正，网点运营主管审核权限包括（）。A.原始凭证填制有误，系统录入正确B.原始凭证填制有误，系统录入时相应发生错误(正确答案)C.原始凭证填制正确，系统录入有误(正确答案)D.原始凭证填制正确，系统录入正确，由于系统原因造成机打汇票、本票、支票等票据信息瑕疵，不符合支付结算要求。(正确答案)35.原业务通过（）（）（）交易办理的，冲正时仍须通过原交易采取红字记账处理。冲正处理时，在系统中录入的“金额”前须输入“-”标志。A.2932内部资金划转(正确答案)B.2903手工收取服务费C.2933综合记账(正确答案)D.5001内部账记账(正确答案)36.人行核准截图打印后加盖业务公章，可以作为系统维护“新建”的依据，不可作为印鉴建模依据。[判断题]对错(正确答案)37.经核实单位注册地址不存在或虚构经营场所的单位，开户行不得为其办理开户，可以办理变更手续。[判断题]对错(正确答案)38.客户法定代表人或单位负责人变更的，支行应与客户重新签订《人民币单位银行结算账户管理协议》等各类协议；对于支行行长变更的，各类协议无需重新签订。[判断题]对(正确答案)错39.客户销户时，解约电子对账，需要单独填写《电子对账签约/解约申请表》。[判断题]对错(正确答案)40.客户销户时，注销网银，需要填写网银销户申请表。[判断题]对错(正确答案)41.单位客户出具公函及授权书办理业务时，开户行经办人员须认真审核，确保申请项目与当日办理业务一致。隔日办理业务的，需重新出具新的公函及授权书。[判断题]对(正确答案)错42.单位账户预留或变更银行印鉴时，原则上留存两联印鉴卡，取消客户留存联。两张印鉴卡按照由大到小的凭证顺序号，分别由开户行印鉴卡专管员和分行对账专管员保管。[判断题]对错(正确答案)43.各分行应由对账专管员与总行对账小组进行对账单领取、上交等工作。特殊情况，对账业务员也可自行直接与总行对账小组进行对账单交接等。[判断题]对错(正确答案)44.各开户行办理批量开立个人存单业务须实行事前、事后双重审核制，且事后审核人员不得为事前审核人员或系统操作柜员。[判断题]对(正确答案)错45.单位账户档案资料，已撤销账户资料单独存放。[判断题]对(正确答案)错46.兼任库管员的综合柜员将自己尾箱中的现金上缴时，尾零款由另一名管库人员清点细数。[判断题]对错(正确答案)47.某柜员为客户办理现金支取500元，误办理成现金存入500元。运营主管外出开会，授权柜员告诉其先办理冲正再由经理补签字。上述流程是否正确？[判断题]对错(正确答案)答案解析：所有冲正业务必须经有权人审批办理，严禁“先冲正后审批”逆流程操作。48.柜员为客户办理了现金支取2000元，客户签字完毕，取到钱时声称自己要取200元，柜员办理业