基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范单项选择题专项强

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范单项选择题专项强化真题试卷8(题后含答案及解析)题型有：1.1．从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括()。A．基金的募集发行B．基金的市场营销C．基金的投资管理D．基金的后台管理正确答案：A解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理。2．基金财产由()负责保管。A．基金投资人B．基金托管人C．基金管理人D．基金监管机构正确答案：B解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。3．证券投资基金依据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A．运作方式B．法律形式C．资金募集方式D．交易场所正确答案：A解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金；依据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。4．根据投资目标不同，可以将基金分为()。A．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金B．增长型基金、收入型基金和平衡型基金C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金正确答案：B解析：根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。5．某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为()。A．150；10000B．147．78；9611．92C．140．55；9500．81D．145．78；9461．55正确答案：B解析：根据题意可知，净申购金额=10000／(1+1．5％)=9852．22(元)；申购手续费=10000一9852．22=147．78(元)；申购份额=9852．22／1．025=9611．92(元)。6．我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。A．基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式B．委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式C．“内置”与“外置”兼有的“混合”模式D．特殊模式正确答案：D解析：我国开放式基金注册登记体系的模式：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”、模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。7．中国证监会的职责不包括()。A．办理基金备案B．进行基金注册登记C．制定基金从业人员的资格标准和行为准则D．监督检查基金信息的披露情况正确答案：B解析：中国证监会的职责有：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；(2)办理基金备案；(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；(5)监督检查基金信息的披露情况；(6)指导和监督基金业协会的活动；(7)法律、行政法规规定的其他职责。8．下列哪一项不属于基金服务提供的方式?()A．电话服务中心B．邮寄服务C．上门服务D．互联网的应用正确答案：C解析：基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用及讲座、推介会和座谈会等。9．()是各类基金销售机构未来的发展重点。A．深度挖掘互联网销售的效能B．提高销售人员的专业水平C．增加基金的投资种类D．提升服务的专业化和层次化正确答案：D解析：提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构未来的发展重点。10．对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为()。A．5秒B．10秒C．15秒D．1分钟正确答案：A解析：电视、电影、互联网资料：公共网站链接形式的宣传材料应当包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。11．下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是()。A．分红派息前R—2日至R日的LOF份额B．分红派息前R—1日至R日的LOF份额C．处于质押状态的LOF份额D．处于冻结状态的LOF份额正确答案：B解析：LOF份额不得办理跨系统转托管的情形包括：分红派息前R—2日至R日的LOF份额，处于质押、冻结状态的LOF份额。12．()以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。A．国外股票基金B．国际股票基金C．国内股票基金D．全球股票基金正确答案：B解析：国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，而全球股票基金是以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象。国内股票市场是以本国股票市场为投资场所。基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答下列问题。13．上述情形描述中，涉及合规性风险的是()。Ⅰ．A公司聘请符合规定的B私募担任投资顾问Ⅱ．A公司优先处理B私募担任投资顾问的资产管理计划的交易指令Ⅲ．B私募在组合中以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易Ⅳ．A公司在对外宣传材料中采用该计划投资业绩，用以展示自身投研实力A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：基金管理投资合规性风险涉及基金管理人运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险。称为销售合规性风险。14．上述公司的行为带来的合规性风险包括()。Ⅰ．投资合规性风险Ⅱ．信息披露合规性风险Ⅲ．销售合规性风险Ⅳ．反洗钱合规性风险A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ正确答案：C解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。15．基金管理人控制合规性风险的措施，主要包括()。Ⅰ．检查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方评估机构进行合规审核评价Ⅲ．安排合规人员到相关部门兼职，查找问题原因Ⅳ．杜绝信息共享，实现部门间信息隔离A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项说法正确。16．关于道德与法律的联系，下列表述错误的是()。A．法律对道德传播具有促进作用B．道德在调整范围上对法律具有补充作用C．道德与法律都是行为规范D．道德规范都会转换为法律正确答案：D解析：道德与法律的联系：(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。(2)内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，是“必须遵守”的道德；另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德，是“应当遵守”的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。17．在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是()。A．基本管理制度B．内部控制大纲C．业务操作手册D．部门业务规章正确答案：B解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。18．下列关于道德的描述中，错误的是()。A．道德由一定的社会经济基础决定并形成B．道德是一种社会意识形态C．道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D．道德全部依靠法律制度发挥约束力量正确答案：D解析：道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的。以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。19．下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是()。A．某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B．某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C．某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续D．某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金正确答案：D解析：销售合规性风险管理的主要措施之一是：制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。选项D违背这一要求，可能给基金公司造成销售合规性风险。20．下列关于上市交易开放式指数基金(ETF)的特点的说法中，错误的是()。A．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的申购和赎回B．申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C．采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资D．在二级市场上按照基金份额净值进行竞价交易正确答案：D解析：在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。21．下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是()。A．基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B．基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C．基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D．基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付正确答案：A解析：基金销售支付机构可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。22．根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于下列资产()。Ⅰ．未上市企业普通股Ⅱ．依法可转换为普通股的优先股Ⅲ．可转换债券A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。23．下列不属于中国证监会基金监管职责的是()。A．监督检查基金信息的披露情况B．制定基金行业自律业务规范C．制定基金活动监督管理的规章、规则D．对基金管理人和基金托管人进行监督管理正确答案：B解析：中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。24．关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是()。A．各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B．均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C．均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D．职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案正确答案：B解析：基金管理人应在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。基金托管人在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。25．下列关于合规管理的说法中，错误的是()。A．合规管理要求基金管理人不仅要遵守法律，也要遵循自律性组织制定的全行业规范B．合规管理的独立性原则是合规管理的关键性原则C．合规管理是一项风险管理活动D．合规管理监督基金管理人各项业务是否遵循法律法规，不包含道德规范的约束正确答案：D解析：合规管理规则包括公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。26．中国证券投资基金业协会的最高权力机构是()。A．监事会B．会员大会C．理事会D．会长办公会正确答案：B解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。27．基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这一点是注重销售的()。A．服务性B．专业性C．规范性D．适用性正确答案：D解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。28．根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是()。A．本人、父母、配偶B．本人、直系亲属C．本人、配偶D．本人、配偶、利害关系人正确答案：D解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。29．关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是()。Ⅰ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准Ⅱ．基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准Ⅲ．基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后端申购(认购)费率标准Ⅳ．基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：前端收费模式，根据认购金额设置的不同费率标准；后端收费模式，一般按照持有期限设置，持有期限越长费用越低。30．封闭式基金的交易价格和净值的关系是()。A．交易价格小于净值B．交易价格等于净值C．交易价格围绕基金份额净值上下波动D．交易价格大于净值正确答案：C解析：封闭式基金的交易价格一般是围绕基金份额净值上下波动。31．()部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。A．前台B．中台C．后台D．以上都不是正确答案：B解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。32．下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。A．当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集B．在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C．在基金年度报告中出具托管人报告D．对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明正确答案：B解析：基金托管人应在基金份额发售的3目前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。33．不可以召集基金份额持有人大会的是()。A．基金管理人B．基金托管人C．代表基金份额10％以上的基金份额持有人D．基金监管部门正确答案：D解析：基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。34．下列关于基金销售宣传的说法，正确的是()。A．基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金B．基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处C．基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案D．基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现正确答案：D解析：AB两项为基金销售禁止行为；C项，宣传资料应当在分发或公布之日起5个工作日内向证监局递送。35．在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近()个月来与基金募集相关的最新信息。A．1B．2C．3D．6正确答案：D解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书部分的信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。36．基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经()审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A．高级管理层B．监事会C．董事会D．会员大会正确答案：C解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。37．某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。A．有效性B．健全性C．独立性D．相互制约正确答案：A解析：基金管理人内部控制的有效性原则主要包含两层含义：①基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；②基金管理人内部控制在设计完整、合理