基金从业资格考试基金法律法规(习题卷16)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷16)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。A)相同，不同B)不同，基本相同C)类似，基本相同D)不同，类似答案:C解析:QDII基金的认购渠道与一般开放式基金类似，认购程序与一般的开放式基金基本相同。[单选题]2.（）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。A)基金季度报告B)基金月度报告C)基金年度报告D)基金临时报告答案:C解析:公开披露的基金信息需要由中介机构出具意见书。例如，会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。[单选题]3.债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A)现金B)债券C)证券D)股票答案:B解析:债券基金主要以债券为投资对象。[单选题]4.基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A)份额持有人B)监管机构C)托管人D)注册登记机构答案:B解析:基金监管机构通过依法行使审批或批准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。[单选题]5.关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。A)转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容B)承诺保底或本金不受损失C)登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩D)预测基金业绩答案:C解析:基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得预测基金的投资业绩，不得违规承诺收益或者承担损失，不得登载单位或者个人的推荐性文字。[单选题]6.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A)10B)30C)20D)60答案:B解析:基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]7.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。A)反洗钱合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)投资合规性风险答案:D解析:基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。[单选题]8.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A)1日B)3日C)5日D)10日答案:B解析:在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。本题考察基金管理人的信息披露义务[单选题]9.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。A)股东的检查、监督、控制和指导B)公司管理层对人员和业务的监督控制C)员工自律D)各部门主管的监督检查答案:A解析:基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。[单选题]10.在设置业务体系和组织架构时，-定要体现以下几个原则（）。Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则；Ⅱ.授权清晰原则；Ⅲ.适时性原则。A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:在设置业务体系和组织架构时，-定要体现以下几个原则：（一）相互制约和不相容职责分离原则；（二）授权清晰原则；（三）适时性原则[单选题]11.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有()。Ⅰ.有利于投资者的价值判断Ⅱ.能有效防止信息滥用Ⅲ.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题Ⅳ.有利于提高证券市场的效率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突和利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。[单选题]12.封闭式基金份额上市交易应具备（）。A)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B)募集金额不少于3亿元人民币C)持有人不少于2000人D)募集金额不少于1亿元人民币答案:A解析:封闭式基金份额上市交易所上市应具备下列条件:（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他条件。[单选题]13.基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载()。A)从合同生效之日起计算的业绩B)自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C)当年上半年的业绩D)自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩答案:A解析:基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。[单选题]14.()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A)诚实守信B)忠诚尽责C)守法合规D)专业审慎答案:C解析:守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。[单选题]15.下列关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是()。A)封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B)封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C)基金收益分配后基金份额净值不得高于面值D)封闭式基金只能采用现金分红答案:C解析:《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金分红。[单选题]16.合规管理部门对()负责。A)总经理B)董事会C)督察长D)监事会答案:A解析:合规管理部门对总经理负责。[单选题]17.(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。A)垫付基金管理人20％的注册资本B)根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C)单独为基金设立资金和证券账户D)为托管的所有基金设立一个银行存款账户答案:C解析:A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》第三十五条规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构．不得相互出资或者持有股份；B项，基金托管人及其从业人员在执业中禁止侵占、挪用基金财产；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。[单选题]18.督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（）。A)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B)公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度C)公司员工是否严格有效执行公司规章制度D)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题答案:D解析:基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于督察长履行职责应当重点关注的事项。[单选题]19.下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（）。A)保护投资人及相关当事人的合法权益B)促进我国经济的稳定发展C)规范证券投资基金活动D)促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案:B解析:我国证券投资基金监管目标有：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。[单选题]20.（）我国最早的两只联接基金--华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。A)2009年9月B)2010年9月C)2011年10月D)2012年10月答案:A解析:2009年9月，我国最早的两只联接基金--华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。[单选题]21.ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A)最小申购B)赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C)现金替代D)基金份额总值答案:D解析:ETF申购清单和赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。[单选题]22.投资者购买基金份额就成为（）。A)基金公司的股东B)基金公司的债权人C)基金公司的受益人D)基金的受益人答案:D解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]23.货币市场基金可以投资的金融工具有（）。A)信用等级在AAA级以下的企业债券B)股票C)剩余期限在397天以内（含397天）的债券D)可转换债券答案:C解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具[单选题]24.(2017年)对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A)当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息B)表明基金组合存在浮盈C)表明基金组合存在浮亏D)只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏答案:A解析:当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0．25％时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务。[单选题]25.关于基金销售费用，下列说法错误的是()。A)销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B)按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D)基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费答案:D解析:基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。[单选题]26.私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。A)公益性开放式讲座报告会B)可公开浏览的私募基金管理人官方网站C)设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈D)门户网站链接广告、博客答案:C解析:私募基金不得公开宣传，因此私募机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（1）公开出版资料。（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。（5）公共、门户网站链接广告、博客等。（6）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。（9）法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。[单选题]27.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A)不以财富多寡作为服务标准B)对部分客户提供特别服务C)尊重残疾客户D)客户利益优先答案:B解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。[单选题]28.特殊类型基金包括（）。Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分级基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。1．避险策略基金2．上市开放式基金（LOF）3．分级基金[单选题]29.基金公司（）负责合规管理工作。A)股东B)董事会C)督察长D)监事答案:C解析:基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。[单选题]30.保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。A)企业年金B)保险资产管理计划C)定向资产管理计划D)第三方保险资产管理计划答案:C解析:[单选题]31.（）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。A)业务持续风险B)业务风险C)投资风险D)操作风险答案:B解析:业务风险主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。[单选题]32.?产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确?属于基金的（）销售策略的不足之处。A)价格B)促销C)渠道D)产品答案:D解析:在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。[单选题]33.关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A)债券基金没有确定的到期日B)债券基金的收益比债券的利息固定C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D)两者的投资风险不同答案:B解析:债券基金的收益不如债券的利息固定。[单选题]34.(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A)董事会B)管理层C)督察长D)监事会答案:A解析:基金管理人董事会设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。[单选题]35.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在()环节。A)信息披露B)备案C)托管D)募集答案:D解析:我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。[单选题]36.()是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A)合规政策B)合规文化C)合规审核D)合规培训答案:A解析:本题考查合规政策的概念[单选题]37.基金宣传推介材料禁止使用（）。A)基金合同生效不足六个月的基金业绩B)基金合同生效十年以上的基金业绩C)基金管理人管理的其他基金过往业绩D)以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩答案:A解析:基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。[单选题]38.以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A)基金份额上市交易公告书B)基金份额发售公告C)基金资产净值D)基金年度报告答案:B解析:在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。当基金将验资报告提交中国证监会办理基金备案手续后，基金还应当编制并披露基金合同生效公告。[单选题]39.关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是()。A)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整B)国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整C)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整D)国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进行调整答案:B解析:国务院证券监督管理机构可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整，故选项B表述错误。[单选题]40.(2016年)（）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。A)基金评级B)基金估值C)基金运作D)基金服务答案:A解析:A基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的．符号、数字或者文字展示分析的结果。[单选题]41.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。A)1B)2C)3D)6答案:D解析:基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。[单选题]42.ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。Ⅰ、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ、基金买入申报数量为100份或其整倍数，不足100份的部分可以卖出Ⅳ、基金申报价格最小变动单位为0.001元A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整倍数，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。[单选题]43.基金职业道德教育的内容主要包括()。A)培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范B)灌输基金职业道德观念，培训基金职业道德素质C)培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质D)灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质答案:A解析:基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。[单选题]44.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().A)为基金投资人提供服务的功能B)限制在基金销售机构内部使用C)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D)为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能答案:B解析:其他三项均为前台业务系统的功能。[单选题]45.（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A)业务与信息隔离原则B)股东诚信与合作原则C)经营运作公开、透明原则D)人员敬业原则答案:A解析:业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。[单选题]46.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。A)促销策略B)产品策略C)价格策略D)渠道策略答案:B解析:在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。[单选题]47.基金销售适用性原则不包括（）。A)差异性原则B)全面性原则C)有效性原则D)合理性原则答案:D解析:基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。⑤有效性原则。⑥差异性原则。[单选题]48.在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括()。A)讨论、制定公司产品战略B)审核具体产品方案，评估产品运作风险C)制定、修订公司的估值政策及程序D)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级答案:C解析:本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：(1)讨论、制定公司产品战略;(2)审核具体产品方案，评估产品运作风险;(3)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级[单选题]49.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括()。A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议答案:C解析:《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;②基金合同、公司章程或者合伙协议;③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议;④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。[单选题]50.根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币()。A)l亿元B)2亿元C)3亿元D)5亿元答案:C解析:根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。[单选题]51.下列不是基金监管的基本原则的是()。A)依法监管原则B)规范监管原则C)保护投资人利益原则D)高效监管原则答案:B解析:基金监管的基本原则包括：①保护投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。[单选题]52.关于货币市场基金的说法，正确的是()。A)没有投资风险B)只适合长期投资C)只适合短期投资D)既适合短期投资，也适合长期投资答案:C解析:[单选题]53.下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。A)员工自律B)风险控制制度C)董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导D)公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制答案:B解析:风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。[单选题]54.下列关于公司组织机构中公司职工代表的表述，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是()。A)股份有限公司董事会成员中应当包括公司职工代表B)股份有限公司监事会成员中应当包括公司职工代表C)国有独资公司董事会成员中应当包括公司职工代表D)国有独资公司监事会成员中应当包括公司职工代表答案:A解析:根据《中华人民共和国公司法》第四十四条的规定，2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，其董事会成员中应当有公司职工代表;其他有限责任公司董事会成员中可以有公司职工代表。董事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。本法第六十七条规定，国有独资公司董事会成员中应当有公司职工代表。本法第七十条规定，国有独资公司监事会成员不得少于5人，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。本法第一百零八条规定：有限公司设董事会，其成员为5人至19人。董事会成员中可以有公司职工代表。本法第一百一十七条规定，股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。A选项，股份有限公司董事会成员中可以包括公司职工代表，而不是应当包括。[单选题]55.2001年9月，我国第一只开放性基金--()诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A)华夏基金B)华安创新C)博时基金D)中欧答案:B解析:[单选题]56.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A)监管机构B)监控中心C)所在机构D)基金托管人答案:C解析:基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。[单选题]57.(2017年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A)基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．5％的赎回费B)基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0．75％的赎回费C)基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1．5％的赎回费D)基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0．5％的赎回费答案:D解析:（教材下册P19）目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。故D项不符合题意。[单选题]58.()是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A)独立性原则B)公正性原则C)客观性原则D)准确性原则答案:C解析:本题考查合规管理的基本原则。客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为[单选题]59.关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。A)决定终止基金合同B)决定更换基金销售人C)决定更换基金托管人D)决定更换基金管理人答案:B解析:基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：(1)决定基金扩募或者延长基金合同期限。(2)决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。(3)决定更换基金管理人、基金托管人。(4)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)基金合同约定的其他职权。[单选题]60.在（）募集资金进行（）证券投资的机构称为合格境内机构投资者。A)境内，境外B)境内，境内C)境外，境外D)境外，境内答案:A解析:在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者。[单选题]61.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括()。A)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人C)最近2年未受到中国证监会的行政处罚D)未负有数额较大到期未清偿的债务答案:C解析:个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历。(2)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。(4)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)中国证监会规定的其他条件。[单选题]62.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A)30B)60C)90D)180答案:B解析:国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的,应当说明理由。[单选题]63.董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。A)公司及基金投资运作中的重大关联交易B)公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项D)以上都是答案:D解析:董事会审议下列事项，应当经过2／3以上的独立董事通过：（1）公司及基金投资运作中的重大关联交易；（2）公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告；（4）法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。[单选题]64.关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()。A)为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排B)利用基金财产为所在机构获取利益C)利用商业机会为大客户创造额外收益D)拒绝接受利益相关方的回扣答案:D解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失;③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程;④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等;⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产;⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货;⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。[单选题]65.()的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。A)基金投资者B)基金管理人C)基金托管人D)基金公司答案:A解析:本题考查股权投资基金监管的目标。基金投资者的合法权益应当被保护，使其免于滥用客户资产、内幕交易等欺诈、操纵行为的侵害。[单选题]66.基金申报价格的最小变动单位为（）元。A)1B)0.1C)0.01D)0.001答案:D解析:基金申报价格的最小变动单位为0.001元。[单选题]67.关于基金销售机构，以下表述正确的是()。A)商业银行可以开展基金直销和代销业务B)基金公司可以开展基金直销业务C)证券公司不能开展基金代销业务D)证券交易所可以开展基金代销业务答案:B解析:基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。[单选题]68.(2016年)债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。A)利率风险B)信用风险C)购买力风险D)政策风险答案:B解析:B债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。[单选题]69.基金监管?三公?原则中的公正原则是指()。A)要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B)对监管对象公正对待，一视同仁C)基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为D)要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案:B解析:公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。[单选题]70.督察长应该定期或不定期地向（）报告工作情况。A)全体董事B)总经理C)全体监事D)合规管理部门答案:A解析:合规管理相关部门的合规责任；督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。[单选题]71.基金业协会会员包括()。Ⅰ.普通会员Ⅱ.高级会员Ⅲ.联席会员Ⅳ.特别会员A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金业协会的会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。[单选题]72.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()A)信托B)私募基金C)公募基金D)存单答案:C解析:公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。考点：公募基金的概念所属章节：第三章第一节掌握[单选题]73.境外上市外资股以()标明面值，采取记名股票的形式发行的。A)美元B)上市地货币C)港元D)人民币答案:D解析:[单选题]74.关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是()。A)为中小投资者拓宽了投资渠道B)稳定上市公司的股价C)优化金融结构，促进经济增长D)有利于证券市场的稳定和健康发展答案:B解析:本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机[单选题]75.私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。A)5;3B)10;5C)20;10D)15;5答案:C解析:私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。[单选题]76.（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。A)忠诚义务B)诚信义务C)公开义务D)专业义务答案:A解析:资产管理人必须尽到?诚实信用、勤勉尽责?的信托责任，恪守忠诚与专业义务。忠诚义务要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。[单选题]77.（）作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A)政府B)金融机构C)中央银行D)个人和企业居民答案:B解析:金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。[单选题]78.期货公司申请设立分支机构，应当向公司所在地的中国证监会派出机构提交申请目前()月末的风险监管报表。A)1个月B)2个月C)3个月D)4个月答案:C解析:《期货公司监督管理办法》第二十四条规定，期货公司申请设立分支机构，应当向公司所在地中国证监会派出机构提交申请日前3个月月末的风险监管报表。[单选题]79.某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略(CPPI)，基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在()以内。A)25%B)30%C)33.33%D)20%答案:A解析:适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50%以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标.其股票亏损的幅度要保证在25%以内。[单选题]80.内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A)有效性原则B)独立性原则C)相互制约原则D)成本效益原则答案:B解析:[单选题]81.(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A)投资决策授权制度B)业务交流制度C)投资风险评估与管理制度D)实质性审查制度答案:C解析:C投资决策业务控制时的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。[单选题]82.基金份额登记机构的主要职责包括()。A)基金份额的募集与客户服务B)基金的销售与基金投资C)基金份额的注册登记D)基金份额的募集与运作管理答案:C解析:基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户。负责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。[单选题]83.对公开募集基金销售活动的监管包括（）。Ⅰ．基金销售适用性监管Ⅱ．对基金销售费用的监管Ⅲ．对基金募集对象的限制Ⅳ．对基金宣传推介材料的监管A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：（一）基金销售适用性监管（二）对基金宣传推介材料的监管（三）对基金销售费用的监管[单选题]84.私募基金应当履行的程序包括（）①特定对象的确定②回访确认③合格投资者确认④基金风险揭示A)②③④B)①③④C)①②③④D)①②③答案:C解析:私募基金募集应当履行下列程序：①特定对象确定；②投资者适当性匹配;③基金风险揭示；④合格投资者确认；⑤投资冷静期；⑥回访确认。本题考察一般规定[单选题]85.根据《证券公司直接投资业务规范》，直接从业人员开展业务不得有下列()行为。Ⅰ单独或协同他人从事欺诈、内幕交易等违法活动，或从事与其履行职责有利益冲突的业务;Ⅱ贬损同行或以其它不正当手段争揽业务;Ⅲ接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂;Ⅳ向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]86.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。A)基金合同草案B)招募说明书草案C)上市公告书D)申请报告答案:C解析:中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。[单选题]87.基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是()。A)基金研究分析人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)销售机构的管理人员D)总部从事基金宣传推介的人员答案:C解析:基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。[单选题]88.在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的现金认购为（）。A)场内现金认购B)场外现金认购C)银行现金认购D)券商现金认购答案:A解析:ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交