基金从业资格考试基金法律法规(习题卷33)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷33)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.中国证监会对基金注册申请之日起（）做出注册或不予注册的决定。A)3个月B)6个月C)三十日D)六十日答案:B解析:中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。本题考察对基金公开募集的监管[单选题]2.开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A)3B)2C)4D)1答案:A解析:基金管理人应当在基金份额发售的3日前公开招募说明书、基金合同及其他相关文件。[单选题]3.较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括()。A)监管对象具有广泛性B)监管时间具有连续性C)监管活动具有自愿性D)监管主体及其权限具有法定性答案:C解析:行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性;②监管对象具有广泛性;③监管时间具有连续性;④监管主体及其权限具有法定性;⑤监管活动具有强制性。[单选题]4.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是()A)ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B)在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高C)ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D)ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票答案:D解析:ETF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品;而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。[单选题]5.不动产投资不包括()。A)酒店投资B)高速公路投资C)商业房地产投资D)养老地产投资答案:B解析:不动产投资有多种类型(一)地产投资;(二)商业房地产投资;(三)工业用地投资;(四)酒店投资;(五)养老地产等其他形式的投资。[单选题]6.证券投资基金反映的是一种()关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A)信托B)债权债务C)所有权D)信任答案:A解析:证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]7.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。A)基金托管人B)基金注册登记机构C)基金销售机构D)中国反洗钱监测分析中心答案:A解析:基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。[单选题]8.下列关于公司独立运作原则的说法，错误的是（）。A)基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系B)股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员C)不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D)董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职答案:A解析:A项，基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。[单选题]9.(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（）。A)适当性B)规范性C)必要性D)相称性答案:B解析:政府基金监管机构进行基金监管活动。要遵循适当性、必要性和相称性。[单选题]10.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。A)1B)3C)5D)7答案:B解析:基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过3个月。[单选题]11.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A)申购费B)过户费C)手续费D)认购费答案:D解析:基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。[单选题]12.()是国内最早开发保本基金产品的公司。A)华夏基金B)天弘基金C)广发基金D)南方基金答案:D解析:[单选题]13.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A)10B)20C)5D)30答案:B解析:开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。[单选题]14.我国股权投资基金的监管机构是()。A)中国证监会及其派出机构B)中国银行业监督管理委员会C)中国保险监督管理委员会D)证券交易所答案:A解析:本题考查股权投资基金监管的监管机构。中国证监会及其派出机构是我国股权投资基金的监管机构。[单选题]15.同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A)合并B)分离C)单独D)加权答案:A解析:同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。[单选题]16.企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对（）忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。A)领导B)企业C)行业D)客户答案:B解析:企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚，对企业忠诚也是对企业尽责的根基。[单选题]17.股票反映的是一种（）关系。A)所有权B)债权债务C)信托D)担保答案:A解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。[单选题]18.我国第一只开放式基金是()。A)基金开元B)基金金泰C)华安创新D)南方宝元答案:C解析:我国第一只开放式基金是华安创新。[单选题]19.基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A)10B)20C)5D)3答案:A解析:基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。[单选题]20.（）是FOF产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。A)美国B)英国C)瑞典D)中国答案:A解析:美国是FOF产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。[单选题]21.(2017年)除（）以外，下列基金均可采用?场外认购及场内认购?等两种方式进行基金认购。A)封闭式基金B)LOFC)ETFD)分级基金答案:A解析:B、C、D项均采用?场外认购及场内认购?等两种方式进行基金认购。[单选题]22.证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份额持有人D)基金销售机构答案:A解析:基金由基金管理人进行投资管理和运作。[单选题]23.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是()。A)基金从业人员熟悉法律法规等行为规范B)普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规C)基金从业人员自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范D)基金从业人员积极配合基金监管机构的监管答案:B解析:普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。[单选题]24.(2016年)招募说明书的主要披露事项是（）。A)募集基金的目的和基金名称B)风险警示内容C)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D)基金运作方式答案:B解析:BA、C、D三项都是基金合同的主要内容。[单选题]25.封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。A)105%B)95%C)-5%D)6%答案:C解析:当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。折价率=（1.14-1.20）/1.20×100%=-5%。[单选题]26.狭义的基金监管，一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A)社会力量B)基金机构内部监督部门C)基金行业自律组织D)有法定监管权的政府机构答案:D解析:狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。[单选题]27.（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资基金。A)2012B)2013C)2014D)2015答案:D解析:2015年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资基金。[单选题]28.在忠诚廉洁方面，基金从业人员应当做到（）。A)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B)严格遵守所在机构的授权制度C)严格遵守所在机构工作纪律，服从领导D)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业答案:A解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（1）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（2）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（3）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（4）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（5）基金从业人员提出辞职时，BCD三项属于勤勉尽责的要求。故选A项。[单选题]29.由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A)现货市场B)期货市场C)货币市场D)资本市场答案:A解析:由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。[单选题]30.下列不属于内部控制原则的是()。A)客观性B)独立性C)健全性D)相互制约答案:A解析:内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。[单选题]31.（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A)策略投资基金B)保本投资基金C)保险投资基金D)避险策略基金答案:D解析:避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。[单选题]32.基金销售协议的内容包括（）。Ⅰ．销售费用分配的比例和方式Ⅱ．基金销售信息交换及资金交收权利与义务Ⅲ．客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任Ⅳ．反洗钱义务履行及责任划分A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。[单选题]33.证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，有利于发挥资金的（）。A)规模优势B)信息优势C)人才优势D)管理优势答案:A解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。[单选题]34.证券投资基金反映的是一种（）。A)所有权关系B)债权债务关系C)信托关系D)以上都是答案:C解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]35.对公募基金信息披露的要求，说法错误的是()。A)应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B)应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C)应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D)应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案:C解析:本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定的时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料[单选题]36.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案:B解析:契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。[单选题]37.?基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果?是内部控制的五原则中（）的内容。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)成本效益原则答案:D解析:成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。[单选题]38.分级基金按募集方式分为（）。A)主动投资型和被动投资型B)合并募集和分开募集C)封闭式和开放式D)股票型和债券型答案:B解析:A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。本题考察分级基金的分类[单选题]39.以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A)业务资格B)诚信状况C)投资实力D)投资经历答案:B解析:基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。[单选题]40.(2016年)既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。A)指数基金B)增长型基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:D解析:根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金。[单选题]41.（）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。A)主动管理被动型FOFB)主动管理主动型FOFC)被动管理被动型FOFD)被动管理主动型FOF答案:B解析:主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。[单选题]42.关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（）。A)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会B)基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C)基金市场的主流品种从不规范的?老基金?到封闭式基金，再到开放式基金D)中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉答案:A解析:A项说法错误，应为基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。[单选题]43.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A)中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B)降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C)体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D)有利于非公开募集基金的灵活运作答案:A解析:A项说法错误，中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。[单选题]44.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A)性质不同B)收益与风险特性不同C)信息披露程度不同D)变现能力不同答案:D解析:截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1．性质不同；2．收益与风险特性不同；3．信息披露程度不同而D项是基金与保险产品的差异。[单选题]45.基金管理人合规管理的具体内容不包括（）。A)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂B)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施C)检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险D)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持答案:B解析:基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。[单选题]46.基金销售适用性的内容，应当包括()。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;[单选题]47.基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。Ⅰ．管理层对合规文化建设工作足够重视Ⅱ．加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性Ⅲ．有效落实合规考核机制Ⅳ．积极推行全员合规理念A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金管理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力：一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。三是有效落实合规考核机制。四是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。[单选题]48.(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A)披露内容B)披露形式C)披露时间D)披露地点答案:B解析:对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。[单选题]49.下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A)现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B)采用现金替代是为了提高基金运作的效率C)现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D)基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则答案:B解析:A项说法错误：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。C项说法错误：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。D项说法错误：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。[单选题]50.如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A)商品基金B)ETF联接基金C)非上市股权基金D)房地产基金答案:B解析:我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1、商品基金；2、非上市股权基金；3、房地产基金[单选题]51.基金托管人应当履行下列（）职责。Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。[单选题]52.作为实行自律管理的法人，证券交易所()。A)负责组织证券交易，没有监管权限B)不是市场的管理者，没有监管权限C)是市场的管理者，不受政府监管机构的监管D)是市场的管理者，具有法定的监管权限答案:D解析:证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者，其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限;另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管。[单选题]53.投资者进行证券认购时需具有（）。A)沪、深B股或H股账户B)开放式基金账户C)沪、深A股证券账户D)封闭式基金账户答案:C解析:投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。[单选题]54.连续()年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A)3B)1C)2D)0.5答案:A解析:连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。[单选题]55.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A)11%B)10%C)9%D)8%答案:B解析:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。[单选题]56.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A)利润原则B)识别原则C)可测原则D)易入原则答案:A解析:利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。[单选题]57.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括（）。Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（3）QDII基金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。[单选题]58.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A)董事长B)董事会C)股东会D)总经理答案:D解析:督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。[单选题]59.下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A)规范性B)易解性C)易得性D)全面性答案:D解析:基金信息披露的形式性原则包括规范性、易解性、易得性。[单选题]60.关于基金监管目标，下列说话错误的是()A)保护投资者利益B)保证市场的公平、效率与透明C)消除系统风险D)推动基金业的规范发展答案:C解析:基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.[单选题]61.关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是()A)降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B)体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C)有利于非公开募集基金的灵活操作D)中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案:D解析:[单选题]62.客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，应当符合()条件。Ⅰ在交易所上市交易满3个月;Ⅱ股票发行公司已完成股权分置改革;Ⅲ股票交易未被交易所实行特别处理;Ⅳ股东人数不少于1000人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:[单选题]63.下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（）。A)基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定B)普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书C)基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务D)普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示答案:B解析:普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序：（1）普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；（选项B不属于）（2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定；（3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别提示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；（4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；（5）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。[单选题]64.从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A)后续职业培训B)行为规范培训C)后续执业培训D)职业技能培训答案:C解析:从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。[单选题]65.境外期货项下购汇、结汇以及外汇收支，应当符合()有关规定。A)国家外汇管理B)国际外汇法规C)国家期货管理D)国际期货规定答案:A解析:[单选题]66.期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得()的罚款。A)1倍以上3倍以下B)1倍以上5倍以下C)3倍以上5倍以下D)3倍以上10倍以下答案:A解析:期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。[单选题]67.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求，将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。在上述案例中，A的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。A)保守秘密B)守法合规C)客户至上D)诚信守信答案:A解析:保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。[单选题]68.某基金管理公司新聘用了一名基金经理，基金经理过去6年在另一家基金管理公司的基金投资业绩非常优秀。这家基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，为达到更好的宣传效果，只强调这名基金经理过去6年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。这种行为违反了（）职业道德的要求。A)诚实守信B)守法合规C)专业审慎D)客户至上答案:A解析:虽然有时宣传材料中陈述的内容是真实的，但是如果有意隐瞒了与陈述内容有关的重要背景资料，就会使客户产生误解，构成误导客户的行为，，违背诚实守信职业道德规范的要求。[单选题]69.判定构成?操纵市场?的关键因素是（）。A)有误导市场参与者的意图B)歪曲证券价格C)人为虚增交易量D)误导和干扰市场答案:A解析:操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成?操纵市场?的关键因素。[单选题]70.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起30日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（1）向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。Ⅲ错误（4）基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。Ⅳ错误[单选题]71.货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A)1个月B)3个月C)6个月D)1年答案:D解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。[单选题]72.我国最早的封闭式基金之一是（）。A)基金开元B)基金开泰C)华安创新D)基金银泰答案:A解析:1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金--?基金开元?和?基金金泰?，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。[单选题]73.在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A)建立企业风险评估机构B)制定防范或规避风险的措施C)设立风险信息反馈机制D)制定防范风险的机制答案:D解析:在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。[单选题]74.以下关于资产管理活动说法错误的是（）。A)对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系B)对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系C)投资人自担风险、自享收益D)管理人与投资人共担风险，共享收益答案:D解析:对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系，银行必须按照约定到期偿还本金，支付利息；（选项A说法正确）对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系，（选项B说法正确）投资人自担风险、自享收益，（选项C说法正确）管理人只作为管理顾问收取一定比例的管理费。（选项D说法错误）[单选题]75.与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A)所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B)债券基金有固定到期日C)债券的收益不如债券基金的利息固定D)可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险答案:D解析:债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故D项说法正确[单选题]76.封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是()。A)基金成立是否规定了最低规模B)基金规模是否固定C)是否具有股权性D)是否被监管部门严格监管答案:B解析:本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式[单选题]77.下列不属于私募基金合格投资者的是（）A)社会保障基金、企业年金等养老基金；B)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C)投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位D)慈善基金等社会公益基金答案:C解析:投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位利个人:1、净资产不低于1000万元的单位;2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人；[单选题]78.（），十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。A)2002年10月28日B)2003年11月28日C)2003年10月28日D)2002年11月28日答案:C解析:2003年l0月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。[单选题]79.()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则答案:D解析:相互制约原则的定义。[单选题]80.投资管理过程是一个动态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包括()。A)反馈B)执行C)检验D)规划答案:C解析:CFA协会将投资管理过程定义为一个动态反馈的循环过程。整个流程可以划分为规划、执行和反馈三个基本步骤。[单选题]81.行政监管机构可以依法行使的监管权包括（）。Ⅰ．检查权Ⅱ．行政处罚权Ⅲ．审批权Ⅳ．禁止出入境A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。[单选题]82.（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A)收入型B)避税型C)增长型D)货币市场型答案:C解析:增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。[单选题]83.属于基金份额持有人大会职权的是()。A)召开或召集份额持有人大会B)对持有人大会审议事项行使表决权C)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D)决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同答案:D解析:基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。[单选题]84.基金公司中（）的职责是制定公司中长期品牌战略和实施规划。A)交易部B)营销部C)市场部D)销售部答案:B解析:营销部的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销；负责公共关系维护及媒体管理。[单选题]85.期货公司取得金融期货结算业务资格后，应当向期货交易所申请相应结算会员资格，期货公司取得金融期货结算业务资格之日起()内，未取得期货交易所结算会员资格的，金融期货结算业务资格自动失效。A)3个月B)6个月C)1年D)2年答案:B解析:[单选题]86.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()A)了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力B)了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度C)了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力D)了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况答案:A解析:[单选题]87.以下属于触发被露基金的临时报告的重大事件是()。Ⅰ.对基金份额持有人权益产生重大影响Ⅱ.对基全份额的价格产生重大影响Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响Ⅳ.对基金托管人的利益产生重大不利影响A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:如果信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。考点：临时报告所属章节：第二十章第五节理解[单选题]88.(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在?年化收益10％?用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。Ⅰ．误导性陈述Ⅱ．违规承诺收益Ⅲ．重大遗漏Ⅳ．违规承担损失A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题中行为属于违规承诺收益和误导性陈述。[单选题]89.基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A)3日B)5日C)10日D)15日答案:A解析:依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管理人应当在基金份额发售的3日