市场失效及企业与政府管制培训课件

第六讲

市场失效、企业与政府管制管理挑战企业在追求利润最大化过程中面临道义与法律约束为什么许多国家对垄断企业进行限制或禁止？为什么公共财产比私有财产更容易损坏？为什么企业不愿意投资根底研究？为什么国有企业的管理者管理企业的平均绩效较低？为什么一些企业不愿意大张旗鼓地打假？市场失效及其原因市场失效：市场机制不能够实现资源的最优配置。导致市场失效的主要原因：

A垄断；

B公共物品；

C外部效应；

D信息不对称；一.垄断对资源配置的影响静态影响：导致资源低效配置损害消费者利益社会分配不公平动态影响：经济增长质量低社会进步动力缺乏影响技术进步；阻碍社会进步；QPMCDMR0PMPCQMQC社会净损失对自然垄断的管制什么是自然垄断？当一个行业存在显著的规模经济，而市场容量只允许一家以经济规模生产的企业存在，这就形成了自然垄断。竞争与规模经济——“鱼和熊掌不可兼得〞对自然垄断的一般处理方法：允许垄断，但对垄断企业的价格进行管制。对自然垄断管制的难点如何确定自然垄断企业的产品价格？如果价格定得过高，将会导致企业缺乏改进动力以及分配不公平；如果价格定得过低，将会导致企业扩大再生产能力缺乏，社会供给缺乏；常见的做法是根据平均投资利润率来确定价格。优点：确保垄断企业没有超额利润；缺点：垄断企业将缺乏改进的刺激，并且可能导致过度投资；例：专利与垄断尽管在许多场合政府扮演着反垄断的脚色，但并非总是如此。专利制度就是一个明显的例子。许多国家的专利法允许专利持有者在长达十多年的时间里获得垄断地位，作为对公开其创造内容的一种交换。支持专利制度的主要理由有三个方面：第一，专利是对创造的重要鼓励；第二，专利可以刺激企业的投资，因为专利制度提高了竞争对手的模仿本钱；第三，专利有利于知识的传播，因为申请专利就必须公开创造的主要内容；然而，专利制度从某种意义上来讲也阻碍了技术扩散的速度，从而引起一定的负面效应。专利保护期究竟多长最好？这是一个比较难以答复的问题。此外，专利的重要性是否被夸大了，这也是一个有争议的问题。例如，在软件产业中，很少有人去申请专利。电信的垄断电信〔主要是指市话〕是一个典型的自然垄断行业。其特点是固定本钱极高，因为需要建立庞大的通信网络才能够保证信息到达效劳区域内每个角落。但边际本钱却非常低，一旦网络建成后增加一个用户的本钱只有从网络到用户的少量投资。但电信的定价问题一直未能够得到有效的解决。如果任由电信部门垄断，将会造成价格高而效劳质量又低的结果。但如果引入竞争，即使不考虑规模经济的问题，但偏远地区或人口密度较低的地区就可能得不到电信效劳。从许多国家的实践来看，一种常见的作法是允许电信企业实施差异定价的策略，即对某些用户收取较高的价格，作为对电信企业在一些明显无法赢利地区提供效劳的交换。二.公共物品私有物品的特征：竞争性——当某人多消费一个单位物品时，其他人就会少消费；例如：当你购置了一套住房后，其他人就不可能拥有这套住房；排他性——如果不支付费用，就无法获得所需要的产品；例如：你需要一双鞋，就必须掏钱购置才能够获得。当资源有限时，生产者只为那些愿意出高价的消费者生产。谁不出钱谁就不可能得到所需要的物品。公共物品的特征：非竞争性——增加一个消费者的边际本钱为零；例如：天气预报增加一个消费者的边际本钱为零。非排他性——不能够将那些没有付钱的消费者排除在消费过程之外；例如：国防一旦建立之后，就不能把那些不付钱的消费者排除在外。如何区分“私有物品〞与“公共物品〞竞争性是否排他性是否私有物品自然垄断-通信-城市供水共有资源-环境-海洋中的鱼公共物品-国防-知识准公共物品有些物品是竞争性的，但是非排他性的；例如：在海洋中捕鱼，如果你捕得越多，别人捕鱼的代价越大。但捕鱼是非排他性的〔因为很难只让那些付钱的人捕鱼〕。有些物品是排他的，但是非竞争性的；例如：在长江大桥上可以设立收费站，只有付钱后才能过桥；但如果桥面不拥挤，那么是非竞争性的〔增加一个过桥者的边际本钱为零〕；公共物品的供给公共物品由私人提供无法到达资源最有效配置状态。－边际本钱为零要求价格为零，否那么资源无法实现社会最优配置；－非排他性意味着不能将那些获得收益但又不付钱的消费者排斥在外，生产者无法占有所应得的收益；政府如何确定公共物品的供给？由于公共物品市场中存在大量“搭便车〞现象，市场信号无法正确指示公共物品的最优供给量。公共物品的供给在更大意义上是一种政治决策。例：为什么政府在居民区内免费提供灭鼠、灭蚊、灭蟑螂药物？环境是一种公共物品。个人缺乏有效刺激去改善环境。如果在一个居民区内灭鼠、蚊、蝇、蟑螂等需要花费10000元，每户居民应分摊100元。由于无法阻止那些不付钱而又能够获益的行为，因此，许多人将会产生“搭便车〞的冲动。资源的投入将会低于有效配置水平。例：谁愿意为节日焰火付钱？节日放焰火可以衬托出节日气氛。然而，如果向每位观看焰火的消费者收费来筹集所需要的资金，这一做法行得通吗？你能够将那些不付钱的消费者排斥在外吗？显然是很困难的。除非某人或某个公司大发善心，否那么只能由政府出面。

信息的市场价格？大量的信息都是具有公共物品的特征。例如：“经常洗手可以减少流行疾病的传播〞，这一信息显然是有非常高的价值，但又有多少人为此支付了费用呢？如果给这一结论授予知识产权，是否能够保护创造人的利益呢？不幸的是，知识产权作为一种制度安排，并非能够解决公共物品的问题。以计算机软件为例，由于复制软件的本钱极低，软件使用的范围越广，其社会效益越大。因此，按照社会资源最优配置的要求，软件一旦生产出来后，价格应接近于零。但这样又会有谁去开发软件？据估计，美国市场中盗版软件的比例为33%，而中国市场中的盗版软件比例高达90%。在这种情况下，建立公共物品的排他性和确保以后的融资的法律就受限制于它们的执行能力和它们在组织一些用户非法从公共物品中获益的有效性上。为什么公共财产比私有财产更容易损坏？人们对待公共财产与私有财产的态度是一样的吗？如果观察一下大学教室里的课桌就可以得出结论。“课桌文学〞是许多大学中比较普遍的景观之一。为什么对待公共财产与私有财产的态度会不一样呢？从经济学的角度来看，造成这种现象的主要原因之一是收益与本钱的不对称性。在市场机制作用下，只有那些从商品的消费中获得的收益超过支付的本钱，人们才愿意购置商品。而使用公共财产的本钱极低或者为零，从而造成了对公共财产的过度使用。有什么方法可以解决这一问题？三.外部效应外部效应是指一项经济活动对非当事人的第三者所产生的影响。当一项经济活动中存在外部效应时，经济活动主体将不会承担全部本钱或占有全部收益。外部效应产生的形式生产过程中产生的外部效应：

A.高效率机器设备的应用将使手工生产者遭受灭顶之灾;

B.一个企业扩大生产规模，造成供过于求，其他厂商的产品价格随之下降；

C.渔民过度捕捞;

D.生产过程中的环境污染;………….消费过程中的外部效应:

A.旅游者蜂拥至旅游区而使物价上涨;

B.你的邻居使用高档轿车、居室装修豪华使你倍感压抑；………..外部效应的影响正的外部效应——收益外溢当存在正的外部效应时，将会导致资源投入缺乏。负的外部效应——社会负担当存在负的外部效应时，将会导致资源过度使用。MCMR私MR社QQ1Q2MRMC私MC社QQ1Q2例：公地的悲剧近年来，我国不少牧区出现过度放牧而导致草场无法维持正常的再生，以致牧民的生活受到极大的影响。为什么牧民会做出这样的选择？如果一个牧场由100户牧民共同拥有，假定最正确放牧数量为每户50头牛。当其中一户牧民将放牧的数量增加到55头牛时，将会导致资源的过度使用。但这户牧民得到了所增加放牧5头牛的全部收益，而其受到的损失仅仅为全部损失的1/100。因此，这必然刺激大家增加放牧的数量。当所有人都这样做时，社会资源就处于低效配置状态。上述问题就是经济学中所谓“公地的悲剧〞的一种典型。公共资源都面临着过度使用的结局。有什么途径可以解决这一问题。公用地悲剧与老字号冠生园企业共享的是祖宗传下来的老招牌，同样的，浙江金华的火腿生产企业也是共享了金华这块地域品牌。但是去年，金华火腿却经历了和冠生园类似的遭遇。浙江的金华火腿已经有1200多年的历史了，被称为世界火腿之冠。金华市永泰火腿厂事件我国环境问题中国国家环保总局2024年年报显示国内7大河流体系有5个严重污染，超过70％的水不适合人类接触；国土沙漠化速度与1

970年代相比增加一倍，超过25％的国土已经变成沙漠；每年由于环境恶化造成的损失已经接近国内生产总值的8％～10％，相比之下每年实际用于环保的投资只有国内生产总值的1.3％。

为什么三个和尚就没有水吃？由于搭便车行为的存在，理性、自利的个人一般不会为争取集体利益做奉献。——门瑟·奥尔森美国马里兰大学教授，公共选择理论奠基人纠正外部效应的途径对于具有正的外部效应的经济活动，政府应该鼓励；

例如：对教育与科学研究给予支持对于具有负的外部效应的经济活动，政府应该惩罚；

例如：对污染环境的企业征收排污费明确产权

排放标准与排放费的比较排放标准是用法律的形式规定最大排放量，超过这一标准将会受到严厉惩罚；排放费是规定每排放单位废水〔汽、渣〕必须向政府交纳的费用；哪种方式更好？如果不考虑管理本钱上的差异，排放费比排放标准更好。第一，削减同样数量的污染，以排放费方式实现的本钱更低；第二，排放费可以刺激企业进一步降低污染程度；排放标准与排放费的比较如果将总污染量降低一半，哪种方式代价更低？排放费污染量治理本钱MC1MC22091011排放费确实定虽然排放费与排放标准相比具有一些优点，但在信息不充分的前提下，政府如何确定排放费标准？实施可转让排放许可证是一种可行的市场定价途径。在可转让许可证制度下，治理本钱较高的厂商将会购置许可证，而治理本钱较低的厂商将会出让许可证。当可转让的许可证市场是竞争性时，许可证的市场均衡价格将等于所有厂商的边际治理本钱。产权产权〔propertyrights〕是与所有权〔ownershiprights〕相联系的概念。产权不仅包含传统意义上所有权内涵，而且进一步包括不同主体在行使这些权利过程中发生的权利界定关系，包括使用权、自由转让权和不受干预的收益享受权。阿尔钦的定义著名的产权经济学家阿尔钦在新帕尔格雷夫经济学大辞典中把产权定义为：“是一种通过社会强制而实现的对某种经济物品的多种用途进行选择的权利〞。〔伊特韦尔等，1987，中译本，第1101页〕财产权在哪个没有财产权的时代，富人因被剥夺而变穷，穷人因，没有致富的时机而更穷。擅长整人、搞阶级斗争倒成了飞黄腾达的法门，牟取特权成了致富的诀窍。顾准先生根据自己当时对外部世界及其有限的了解勇敢地向自己、也向仇视财产权的知识界摆出了以下具有挖苦意义的事实：在财产权在世界的知识界都是遭到鄙弃的。不幸，在保存财产权的西方，工人生活得比苏联要好些。(?顾准文集?，贵阳，贵州人民出版社，1995年，第347页)而正是这些敌视财产权的人声称他们最为穷苦人着想。

科斯定理科斯定理〔TheCoaseTheorem)：如果产权得到明确界定，如果协商或谈判等活动发生的交易本钱为零或很小，那么在有外部性效应的市场上，无论所涉及资源的产权属于哪一方，交易双方总能够通过协商谈判到达资源配置有效率状态。例：被动吸烟的经济学被动吸烟或“吸二手烟〞是一种典型的外部效应问题，同时也是一种低效的资源配置状态，因为吸烟者不但自我污染，而且也增加了别人的负担。这个问题如何解决。政府公布禁烟法规是一种解决方法，而用明晰产权的方法似乎更加合理。如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应看作是一项本钱。他们也可以花钱将这一权利买下来，但这同样地增加了本钱。与政府公布法令相比，明晰产权后决策权交给了决策者个人。四.信息不对称〔逆向选择与道德风险〕信息不对称是指交易过程中双方对有关交易对象的信息占有程度不同；占有信息较多的一方将可以利用信息不对称而获利；信息不对称将会破坏市场交易的公平性，从而引起市场失灵；例：二手车市场〔柠檬市场〕

——劣质产品驱逐优质产品在一个旧车市场中，有50%的性能较好的旧车和50%性能较差的旧车，车主对自己所拥有旧车性能好坏比潜在的购车者了解更多。由于买主缺乏有效的检验手段，为了防止在购车时受到损失，一般会尽可能压低成交价格。如果好车的卖主愿意在￥30000之上成交，差车卖主愿意在￥18000之上成交，而对好车买主愿意支付的价格上限为￥35000，对差车买主愿意支付的价格上限为￥22000，那么，在信息充分的条件下，好车将会在￥30000~￥35000之间成交，差车将会在￥18000~￥22000之间成交。但是，由于买主无法确认车的质量，所出的价格将会较低。按照好车与差车的概率分布，买主愿意支付的平均价格为￥28500。按照这一价格，好车的车主不愿意成交，而差车的车主将愿意成交。由于成交的大多数为差车，买主将会改变对市场中好车与差车概率分布的判断，从而会进一步降低愿意支付的价格。市场中最后只有差车能够成交。逆向选择当市场中发生劣质产品驱逐优质产品时，就出现了逆选择；逆选择的出现将会导致市场交易规模萎缩，甚至市场逐渐消失；逆选择在大多数市场中都可能发生；劣币驱逐良币“劣币驱逐良币律〞也被称为“格雷欣定律〞。该定律是这样一种历史现象的归纳：在铸币时代，当那些低于法定重量或者成色的铸币——“劣币〞进入流通领域之后，人们就倾向于将那些足值货币——“良币〞收藏起来。

当事人的信息不对称是“劣币驱逐良币〞存在的微观根底。因为如果交易双方对货币的成色或者真伪都十分了解，劣币持有者就很难将手中的劣币用出去，或者，即使能够用出去也只能按照劣币的“实际〞而非“法定〞价值与对方进行交易。解决方法〔1〕管制〔2〕信号传递的模型斯宾塞在哈佛大学读博士的时候，他观察到一个很有意思的现象：很多MBA的学生在进哈佛之前很普通，但经过几年哈佛的教育再出去，就能比教授多挣几倍甚至几十倍的钱。这使人禁不住要问为什么，哈佛的教育难道真有这么厉害吗？斯宾塞研究的结果是：教育不仅仅具有生产性，更重要的是教育具有信号传递的作用。例：公司的退货政策一些公司为了在市场中树立良好形象，实行了不满意就退货的销售政策。例如在某些大型商场规定，购置后一星期内可以无条件退货〔只要物品没有受损〕。有些消费者利用这一退货政策，免费使用商场的商品。据报道，北京市与哈尔滨市有一些时髦女郎，经常在一些大型商场购置高级服装，在使用2~3天后，又退回商场，令这些商场叫苦不迭。你认为商场的这一政策应该继续实行下去吗？保险市场之一——性别歧视保险市场是一种典型的信息不对称市场。保险公司对投保人的内在信息特征及行为了解较少。当保险公司对所有投保人都采取同一收费标准时，就有可能失去局部潜在顾客。在美国的有些州，保险公司对汽车驾驶保险按照性别来收取不同的费率。根据研究，女性驾驶者出交通事故的概率明显低于男性，其保险边际本钱大约为男性的50%。据此，保险公司对女性驾驶保险的保费率为男性的60%。保险市场之二——自行车保险80年代后期，保险公司推出了自行车失窃险种，但很快就取消了这一业务，原因是保险公司入不敷出，保险公司是不愿意做赔本的买卖。然而，是否这一业务就一定无法做下去呢？中国有一个庞大的自行车消费群体，而自行车失窃又是经常发生的事情。应该说，这一市场有较大的潜在需求。但问题在于保费率应如何确定。如果按照平均失窃比率来确定保费率，那么，失窃可能性较小的潜在投保人将不愿意投保，而失窃概率较高的居民投保倾向也较高。单一费率的结果必然会导致最终投保的自行车是那些失窃概率高的局部。如果保险公司能够实施差异费率，对失窃概率较高的自行车收取较高的费率，如大学校园的自行车，而对那些失窃概率较低的自行车收取较低的费率，如在治安状况良好的住宅小区的自行车。这种做法可行吗？还有哪些问题需要解决？我国银行“惜贷〞俗话说：有借有还，再借不难。但中国近10年来信贷市场却非如此。由于出现大量恶意逃废银行债务的现象，不仅使得银行资产质量恶化，而且导致经济获得的交易本钱奇高。1999年，政府为了推动消费对经济增长的拉动作用，鼓励银行扩大信贷消费规模。然而，银行对这一潜力巨大的市场却表现得十分冷淡。银行之所以如此，有其难以言状的苦衷。简单地说，银行面临的是这样一种局面：想借的不愿意贷，想贷的不愿意借。由于银行无法准确掌握借款人的信用程度，只好力求自保，要么规定十分苛刻的抵押条件，要么按某些特征对消费者进行分类，只贷给那些赖帐可能性极小的消费者群体。例如，在武汉竹叶山汽车交易市场，教师可以获得更长的还款期限。委托与代理委托与代理关系是现代企业制度中最重要也是最根本的关系。由于股份制企业是至今为止最适合于大企业的企业产权制度，由此导致所有权与经营权的别离。在股份制〔国有独资、有限责任等〕企业中，企业经理是代理人，其所掌握的有关企业的信息比所有者〔委托人〕多，代理人可以利用信息不对称来谋取自己的利益，而不是把委托人的利益放在首位。由于获取信息的代价非常高，委托人往往无法对代理人的行为进行有效监督；委托—代理关系广泛地存在与各种组织中。国有企业的改革国有企业的低效率是长期以来困扰我国经济开展的主要问题之一。但这并不是我国特有的经济现象，即使在美国、英国这样的以私有制为主体的国家，也有为数不多的国有企业存在，这些企业的效率一般也比较低。与私有企业相比，国有企业最大的问题之一是产权主体虚位。虽然我国目前建立了国有资产管理体系，但各级国有资产管理局并非真正的所有者，他们与中央政府的关系仍然是委托—代理关系。他们对国有资产的关切程度与所有者对自己资产的关切程度相比，仍然有较大的差距。委托—代理关系中的鼓励问题如何对企业的经营者进行有效鼓励，这是近百年来一直在探索的问题。到目前为止，尚无一种公认的有效鼓励方式。在工业兴旺国家，年薪制加股票期权是大公司常用的做法。年薪与当年的经营效果有关，而股票期权那么是刺激经营者注重长期目标。然而，这种做法是否能够真正对经营者起到有效鼓励的作用呢？道德风险道德风险是指一方利用信息不对称做出有损对方的行为；例如：投保人向保险公司隐瞒健康状况；借款人从事投机活动而对贷款人造成的风险；公费医疗的改革公费医疗是方案经济体制下的一项重要社会保障制度〔但不是一项公平的制度，因为占人口数量3/4的农民根本没有享受到〕。随着人口的增长及对保健水平要求的提高，公费医疗制度已不堪重负。近年来，我国一些城市已经在这一方面进行改革的尝试，根本做法之一是个人与国家共同承担医疗费用。虽然个人承担的比例比国家承担的比例要低，但医疗费用首先有个人帐户支付，超出的局部才进入社会统筹帐户。虽然这一改革