2024年证券从业考试历年全考点试卷附带答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。住在富人区的她2024年证券从业考试历年全考点试卷附带答案第1卷一.单选题(共10题)1.（）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。A.结算备付金账户B.基金银行存款账户C.证券账户D.股票账户请看正确答案：B基金银行存款账户2.从股价波动与经济周期的联系中，可以得知（）。A.经济总是处在周期性运动中B.等大众形成了一致的看法，确定了市场趋势，再进入市场(accesstomarket)C.把握经济周期，随时注意小幅波动，积小利为大利D.景气来临时一马当先上涨的股票往往在市场已经下跌时才开始下跌请看正确答案：A经济总是处在周期性运动中解析：股价伴随经济周期相应地波动，但是股价的波动超前于经济运动，股价波动是永恒的，经济总是处在周期性运动中。所以A选项正确。3.投资管理与研究协会(AIMR)是（）。A.北美的证券分析师组织B.欧洲证券分析师的协会组织C.亚洲证券分析师的协会组织D.拉丁美洲证券分析师公会请看正确答案：A北美的证券分析师组织4.（）是直接监督管理我国证券市场的国务院直属事业单位。A.国家发展和改革委员会B.国务院C.中国证券监督管理委员会(chinasecuritiesregulatorycommission)D.财政部请看正确答案：C中国证券监督管理委员会5.其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性(pricewavemotion)（）。A.围绕原值波动B.变小C.不变D.变大请看正确答案：D变大6.根据中国证监会的有关规定(relatedregulations)，证券公司从事自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额，不得超过其净资产的（）%。A.10B.20C.30D.40请看正确答案：B207.（）证券投资组合以资本增值为目标，投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长，投资风险较大。A.避税型B.收入型C.增长型D.收入和增长型请看正确答案：C增长型解析：避税型债券组合通常投资于市政债券，这种债券免交联邦税，也常常免交州税和地方税。收入型债券组合追求基本收益的最大化，能够带来基本收益的证券有付息债券、优先股以及一些避税债券。收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡。8.（），中国证监会颁布《关于向二级市场投资者配售新股有关问题的通知》，在新股发行中试行向二二级市场投资者配售新股的办法。A.2004年2月13日B.2004年10月13日C.2001年10月13日D.2000年2月13日请看正确答案：D2000年2月13日9.下列对机构投资者的论述不正确的是（）。A.从广义的角度来看，一切参加证券市场投资的法人机构都可以视为机构投资者B.机构投资者包括开放式基金、封闭式基金、社保基金，也包括参与证券投资的保险公司、证券公司，境外合格机构投资者，还包括一些投资公司和企业法人C.机构投资者具有资金与人才实力雄厚(enormouspotentiality)、投资理念成熟、抗风险能力强等特征D.参与证券市场投资、资金在100万元以上的法人机构才是机构投资者请看正确答案：D参与证券市场投资、资金在100万元以上的法人机构才是机构投资者10.下列内容不属于ETF的特点的是（）。A.被动操作的指数型基金(indexfund)B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.招募说明书中明确规定(clearlystipulated)了相关的担保条款D.独特的实物申购赎回机制请看正确答案：C招募说明书中明确规定了相关的担保条款解析：ETF的特点有被动操作的指数型基金、实行一级市场与二级市场并存的交易制度和独特的实物申购赎回机制。二.多选题(共10题)1.投资者发出委托指令的形式有（）。A.当面委托B.代理委托C.电话委托D.函电委托E.自助委托请看正确答案：ACDE当面委托电话委托函电委托自助委托2.上市公司向所上市的证券交易所、登记结算机构报送的用以确定配股运作办法的材料中必须包括的是（）。A.股东大会同意本次配股的决议B.法律意见书C.中国证监会同意配股的函D.配股说明书E.配股承销协议书请看正确答案：ABCDE股东大会同意本次配股的决议法律意见书中国证监会同意配股的函配股说明书配股承销协议书3.关于开放式基金申购、赎回的资金清算，以下为了保护基金持有人利益的规定中错误或没有规定的是（）。A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认B.申购款应于5日内到达基金在银行的存款账户C.赎回款于7日内到达投资人基金账户D.托管银行系统内资金应在9小时内到账请看正确答案：AD基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认托管银行系统内资金应在9小时内到账4.债券回购交易对各类非银行金融机构来说，可以通过它来达到（）和加强资产管理的目的。A.调整资产结构B.调剂头寸C.套期保值D.增加资金供应请看正确答案：BC调剂头寸套期保值5.投资者委托买卖证券时要支付（）。A.委托手续费B.佣金C.过户费D.印花税请看正确答案：ABCD委托手续费佣金过户费印花税6.我国企业改革的目的在于实现企业投资主体的多元化，明晰产权关系，建立起以（）分权与制衡为特征的公司法人治理结构。A.股东大会B.经理C.董事会D.监事会请看正确答案：ABCD股东大会经理董事会监事会7.（）是欲取得证券自营业务资格的证券经营机构应当具备的标准条件之一。A.具有不低于2000万元人民币的净资本B.具有不低于2000万元人民币的证券营运资金C.具有不低于2000万元人民币的净营运资金D.具有不低于1000万元人民币的净资产E.具有不低于1000万元人民币的净资本请看正确答案：BE具有不低于2000万元人民币的证券营运资金具有不低于1000万元人民币的净资本8.我国禁止将回购资金用于（）A.固定资产投资B.调剂寸头C.期货市场投资D.股本投资请看正确答案：ACD固定资产投资期货市场投资股本投资9.下面的（）属于证券交易(stockexchange)。A.股票交易(stockexchange)B.债券交易C.基金交易D.存货单交易E.房屋交易请看正确答案：ABC股票交易债券交易基金交易10.以下属于网上发行方式的有（）。A.上网竞价方式B.发行认购证方式C.上网定价方式D.储蓄存款挂钩方式请看正确答案：AC上网竞价方式上网定价方式三.判断题(共10题)1.簿记定价主要是统计投资者在不同价格区间的订单需求量，以把握投资者需求对价格的敏感性，从而为分销商的市场研究人员(researchers)对定价区间、承销结果、上市后的基本表现等进行研究和分析提供依据。（）请看正确答案：解析：×2.回购是指资金融入方(逆回购方)将债券抵押给资金融入方(正回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按某一约定利率计算的资金额向主逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原抵押债券的融资行为。（）请看正确答案：解析：√3.情景综合分析法的预测期间一般是3—5年。（）请看正确答案：解析：一般情景分析综合法的预期时间为3—5年。4.VaR法在风险测量、监管等领域获得广泛应用，成为金融市场风险劂度的主流。（）请看正确答案：解析：√5.战术资产配置假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变。（）请看正确答案：解析：这是恒定混合策略的特点。6.ETF买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。（）请看正确答案：解析：√7.经理人员的素质是决定企业能否取得成功的一个重要因素（）。请看正确答案：解析：√8.通货膨胀一般以两种方式影响到经济：通过收入和财产的再分配以及通过改变产品产量(productout